Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

11.1. ПУР предоставляются следующие механизмы управления ликвидностью для расчетов в системе БЭСП в режиме реального времени:

установление ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР в начале операционного дня - предварительное установление ликвидности, в пределах которой ПУР начинает свои расчеты в системе БЭСП. В случае отсутствия указания ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в начале операционного дня ликвидность для расчетов в системе БЭСП принимается равной нулю;

изменение ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП в течение операционного дня в направлении увеличения либо уменьшения ликвидности для расчетов в системе БЭСП, в том числе направления в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ ликвидности, поступившей от других участников системы БЭСП при временном приостановлении приема и обработки платежей.

11.2. Управление ПУР ликвидностью для расчетов в системе БЭСП обеспечивается путем обмена в режиме реального времени информацией между системой бухгалтерского учета на уровне ТУ и системой БЭСП с применением моста ликвидности между системами.

11.3. При приеме ЭСИС ПУР об установлении ликвидности для расчетов в системе БЭСП в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ обеспечивается немедленная его обработка, проверка возможности исполнения ЭСИС в пределах денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений), исполнение ЭСИС и передача в систему БЭСП информации об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП.

При отрицательном результате ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины.

Информация об установлении ПУР ликвидности для расчетов в системе БЭСП передается из системы бухгалтерского учета на уровне ТУ в систему БЭСП в режиме реального времени с применением моста ликвидности между системами.

11.4. Информация о предварительно установленной ликвидности для расчетов ПУР в системе БЭСП, поступившая по мосту ликвидности, немедленно обрабатывается и заносится в дополнительные реквизиты ПУР в Справочник участников системы БЭСП.

11.5. В ЭСИС для изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР указывает новую ликвидность для расчетов в системе БЭСП, в пределах которой ПУР планирует осуществлять расчеты в системе БЭСП, а не величину ее изменения.

11.6. ПУР может изменять ликвидность для расчетов в системе БЭСП в направлении ее увеличения в следующем порядке обмена информацией с системой бухгалтерского учета на уровне ТУ:

ПУР составляет ЭСИС, указывая новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП, и передает его в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ, в которой ведется его банковский (корреспондентский) счет (субсчет);

в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ ЭСИС о новом значении ликвидности обрабатывается немедленно, проверяется возможность его исполнения в пределах остатка денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР в ОУР, с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста средств и других ограничений). При отрицательном результате ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины. При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ, информация о новом значении ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП в виде ЭСИС передается по мосту ликвидности;

в системе БЭСП осуществляется прием и обработка в режиме реального времени информации о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР, информация о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР вносится в Справочник участников в системе БЭСП.

11.7. ПУР уменьшает ликвидность для расчетов в системе БЭСП в следующем порядке обмена ЭСИС с системой БЭСП:

ПУР составляет ЭСИС, указывая новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП, и передает его в систему БЭСП;

в системе БЭСП осуществляется обработка ЭСИС и проверяется возможность его исполнения и установления нового значения ликвидности для расчетов в системе БЭСП с учетом сложившейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП на момент проверки. При отрицательном результате ЭСИС не принимается к дальнейшей обработке, о чем ПУР немедленно извещается ЭСИС с указанием причины. При положительном результате проверки ЭСИС принимается к исполнению, информация о новом значении ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР вносится в Справочник участников системы БЭСП и формируется ЭСИС о новом значении ликвидности для передачи по мосту ликвидности в систему бухгалтерского учета на уровне ТУ;

в системе БЭСП на основании ЭСИС устанавливается новое значение ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

При приеме ЭСИС, подтверждающего изменение ликвидности ПУР для расчетов в системе БЭСП, в системе бухгалтерского учета на уровне ТУ обмен информацией по мосту ликвидности завершается, ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР одновременно изменяется на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) ПУР в ОУР и становится доступной ПУР для использования.

11.8. В системе, в которую ПУР направлял ЭСИС для установления (изменения) ликвидности для расчетов в системе БЭСП, составляется и передается в адрес ПУР ЭСИС, подтверждающее установление (изменение) ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

11.9. Банк России уменьшает размер ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР до величины денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) кредитной организации (филиала) с учетом новой величины лимита внутридневного кредита и кредита овернайт при его снижении. ОУР составляет и направляет в систему БЭСП ЭСИС, которое обрабатывается в порядке, определенном п. 11.7 настоящего Указания.