Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

13.1. В системе БЭСП ведется Справочник участников системы БЭСП, включающий информацию о ПУР и ОУР. В состав информации Справочника участников системы БЭСП для каждого участника системы включаются следующие реквизиты и параметры, состав и значения которых зависят от вида участника:

обязательные реквизиты;

дополнительные реквизиты;

параметры участия ПУР;

параметры управления ПУР, включающие дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов.

Перечисленные реквизиты и параметры участника используются в системе БЭСП в процессе ее функционирования при обработке и проведении платежей, при осуществлении расчетов, при оказании других услуг системы ее участникам.

13.2. Обязательными реквизитами участников системы являются:

БИК и наименование участника;

вид участника (ПУР (ОУР)).

13.3. Дополнительными реквизитами ПУР являются:

номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) ПУР в обслуживающем ОУР;

БИК и наименование ОУР, обслуживающего данного ПУР;

информация о ликвидности для расчетов в системе БЭСП;

признак принадлежности ПУР-филиала к кредитной организации.

Дополнительными реквизитами ОУР являются позиции ОУР (активная (пассивная)), которые отражают в течение операционного дня системы суммы платежей (списанных (зачисленных)) ОУР (АУР) и обслуживаемых им ПУР, проведенных в системе БЭСП.

13.4. Вышеуказанные обязательные и дополнительные реквизиты, кроме информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР и информации о позициях ОУР, и признаке принадлежности ПУР-филиала к кредитной организации указываются в Справочнике участников системы БЭСП в соответствии со Справочником БИК России.

13.5. Параметры участия ПУР в системе БЭСП содержат установленные Банком России:

признаки участия в системе БЭСП, включающие временные ограничения участия ПУР;

даты действия временных ограничений (дата начала и (или) дата окончания действия временного ограничения).

Признаки участия ПУР в системе БЭСП могут принимать следующие значения: "без ограничений", "временное приостановление участия в расчетах", "временное приостановление приема и обработки платежей ПУР", "временное отключение ПУР от возможностей представления платежей", "временное отключение ПУР от возможностей представления платежей и получения платежей от других участников".

При включении ПУР в состав участников системы БЭСП и внесении информации о ПУР в Справочник участников системы БЭСП признак участия ПУР в системе принимает значение "без ограничений".

13.6. Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчета отражают возможности ПУР в системе БЭСП в части управления проведением платежей и осуществлением расчетов в соответствии с договором.

Дополнительные условия проведения платежей и осуществления расчетов включаются в Справочник участников системы БЭСП в виде параметров управления ПУР:

возможности установления приоритетов проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы;

возможности осуществления расчетов в системе БЭСП в режиме двустороннего взаимозачета;

порядка завершения расчетов по платежам, находящимся во внутридневной очереди отложенных ЭПС в конце операционного дня системы БЭСП.

13.6.1. Возможность установления приоритетов проведения платежей предоставляется ПУР путем указания в Справочнике участников системы БЭСП в соответствующем параметре значения "экстренный".

При наличии такого значения в параметре ПУР в Справочнике участников системы БЭСП ПУР имеет возможность применять для осуществления расчетов в системе БЭСП экстренные платежи.

Если ПУР предоставляется возможность проведения в системе БЭСП лимитных платежей, то в Справочнике участников системы БЭСП для него указываются виды лимитов: двусторонние, многосторонние.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности установления приоритета проведения платежа и применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы БЭСП, данные параметры заполняются значением "на общих основаниях".

13.6.2. Возможность осуществления расчетов в системе БЭСП в режиме двустороннего взаимозачета определяется для ПУР при указании в соответствующем параметре значения "двусторонний взаимозачет".

При наличии такого значения в параметрах ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, платежи ПУР принимаются в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета.

Если договором ПУР не предоставляются дополнительные возможности осуществления расчетов в режиме двустороннего взаимозачета, данный параметр не заполняется, что означает для ПУР возможность осуществления расчетов в системе БЭСП только в пределах ликвидности для расчетов в системе БЭСП без учета сумм встречных платежей.

13.6.3. Порядок завершения расчетов в конце операционного дня системы БЭСП при наличии внутридневной очереди отложенных ЭПС определяется установлением в соответствующем параметре следующих значений:

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП аннулируются;

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП передаются в платежную систему Банка России на уровне ТУ для проведения их с использованием систем ВЭР или МЭР.

Если договором ПУР не установлена передача ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП в платежную систему Банка России на уровне ТУ для проведения их с использованием систем ВЭР и МЭР, данный параметр заполняется значением "ЭПС ПУР из внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП аннулируются".

13.7. Для включения ПУР параметров управления, предусмотренных договором, его ОУР составляет и передает в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором перечисляет все значения параметров управления.

ЭСИС ОУР принимается в систему БЭСП немедленно при его поступлении и обрабатывается в следующем порядке:

в системе БЭСП информация, указанная в ЭСИС, включается в значения параметров управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП;

составляются и передаются в адрес ОУР, обслуживающего ПУР, и в адрес самого ПУР соответствующие ЭСИС, извещающие о предоставлении дополнительных возможностей ПУР при проведении платежей и осуществлении расчетов в соответствии с его параметрами в Справочнике участников системы БЭСП.

Установление лимита (общего, двустороннего (многостороннего)), при наличии такой возможности в параметрах управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, осуществляет сам ПУР, передавая в систему БЭСП ЭСИС после получения соответствующего ЭСИС, подтверждающего возможность применения лимитов при осуществлении расчетов с другими участниками системы.

Для проведения в системе БЭСП лимитных платежей ПУР должен (до представления платежа в систему) установить в значениях этого параметра БИК ПУР и соответствующую сумму лимита в отношении конкретного ПУР (если указан двусторонний лимит) либо сумму лимита без указания ПУР (если указан многосторонний лимит).

При наличии возможности проводить экстренные платежи в системе БЭСП, ПУР может установить общий лимит для таких платежей, определив в значении соответствующего параметра сумму, в пределах которой он будет проводить экстренные платежи.

Прием ЭСИС и его обработка в системе БЭСП выполняются немедленно при поступлении ЭСИС в систему БЭСП в следующем порядке:

прием ЭСИС и проведение входного контроля реквизитов ЭСИС, устанавливающего корректность ЭСИС и возможность приема его в обработку;

прием ЭСИС в обработку и проверка возможности его исполнения при успешном завершении входного контроля в соответствии с параметрами управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП в части возможности ПУР проводить экстренные платежи и вводить общий лимит;

ввод суммы общего, двустороннего (многостороннего) лимита в параметры управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП, отражающие дополнительные условия осуществления расчетов в системе по платежам ПУР при положительном результате проверок возможности исполнения ЭСИС.

Если ПУР не имеет возможности проводить экстренные платежи, либо устанавливать общий, двусторонний (многосторонний) лимит, то ЭСИС для введения ПУР общего лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается и исключается.

В адрес ПУР - отправителя ЭСИС составляется и передается из системы БЭСП ЭСИС о результатах контроля реквизитов ЭСИС, с указанием причины его исключения из дальнейшей обработки в системе БЭСП либо подтверждающее исполнение ЭСИС.

13.8. Каждому участнику системы БЭСП доступна в течение операционного дня системы БЭСП информация о других участниках, включенная в Справочник участников системы БЭСП, о значении обязательных и дополнительных реквизитов, за исключением информации о ликвидности для расчетов в системе БЭСП.

Вся информация об участнике системы, содержащаяся в Справочнике участников системы БЭСП, включая информацию о его ликвидности для расчетов в системе БЭСП, предоставляется по запросу самому участнику (ПУР, являющемуся головной кредитной организацией, о ликвидности ее филиалов-ПУР) либо обслуживающему его ОУР.

13.9. В платежной системе Банка России на уровне ТУ ведется Справочник участников системы БЭСП (далее - Справочник, ведущийся на уровне ТУ), в который включается информация об АУР на основании ЭСИС обслуживающего ОУР. Указанные ЭСИС принимаются в платежную систему Банка России на уровне ТУ по мере их поступления, обрабатываются в установленном порядке. На основании принятого и исполненного ЭСИС ОУР вносятся изменения в Справочник, ведущийся на уровне ТУ, в котором осуществляется запись нового АУР.

В Справочник, ведущийся на уровне ТУ, включаются:

обязательные реквизиты участника - идентификатор участника в платежной системе Банка России на уровне ТУ как участника обмена электронными сообщениями с Банком России, наименование и вид участника - "АУР";

дополнительные реквизиты участника - номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) АУР в обслуживающем его ОУР, БИК и наименование ОУР.

Изменения информации об АУР в Справочнике, ведущемся на уровне ТУ, направляются АУР и обслуживаемому его ОУР.

Информация Справочника, ведущегося на уровне ТУ, доступна АУР в течение операционного дня платежной системы Банка России на уровне ТУ.