Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О РАССМОТРЕНИИ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ВЕДЕНИИ БАЗ ДАННЫХ ПО КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ И ИХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ" (утв. ЦБ РФ 09.06.2005 N 271-П) (ред. от 20.07.2010)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У, от 27.11.2007 N 1935-У, от 15.07.2008 N 2045-У, от 29.10.2008 N 2111-У, от 30.12.2008 N 2163-У, от 20.07.2010 N 2482-У)

Настоящее Положение разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157, N 52 (часть I), ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469, 3470; 2001, N 26, ст. 2586, N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700, N 50, ст. 4855, N 52 (часть I), ст. 5033, 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233), Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565, N 50, ст. 4855; N 52 (часть I) ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377) и определяет организацию работы территориального учреждения Банка России (далее - территориальное учреждение) по рассмотрению документов (в том числе сроки рассмотрения), представляемых для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, а также порядок ведения баз данных по кредитным организациям и их подразделениям.

Настоящее Положение устанавливает порядок учета территориальными учреждениями информации о выданных свидетельствах о государственной регистрации кредитных организаций и лицензиях на осуществление банковских операций; разрешениях на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации; решениях, принятых по результатам рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителя, а также порядок ведения баз данных по кредитным организациям и их подразделениям.

1.1. Территориальное учреждение рассматривает документы, представляемые ему учредителями кредитной организации при ее создании, приобретателями акций (долей) кредитной организации (одним из приобретателей акций (долей) кредитной организации, входящим в группу лиц-приобретателей), доверительным управляющим акций (долей) кредитной организации либо уполномоченным лицом (далее - заявитель) по вопросам:

государственной регистрации кредитных организаций при их создании путем учреждения и выдачи лицензий на осуществление банковских операций;

государственной регистрации кредитных организаций при их создании путем реорганизации и выдачи лицензий на осуществление банковских операций;

государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитных организаций (в том числе связанных с изменением статуса кредитных организаций);

расширения деятельности кредитных организаций путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

открытия (закрытия) обособленных подразделений кредитной организации и внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала);

изменения местонахождения (адреса) подразделений кредитных организаций (филиала);

изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации;

предварительного согласия на приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (в случаях, установленных нормативными актам Банка России);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

согласования кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее - руководители);

замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками.

1.2. Порядок работы территориального учреждения и сроки рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение по вопросам ликвидации кредитной организации и принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, регламентируется иными нормативными актами Банка России, предусматривающими порядок рассмотрения заключения территориального учреждения о результатах ликвидации кредитной организации и принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией.

1.3. Организация работы и сроки рассмотрения ходатайств кредитных организаций о вынесении Банком России заключения о соответствии кредитных организаций требованиям к участию в системе страхования вкладов, а также заявлений кредитных организаций об отказе от привлечения во вклады денежных средств физических лиц, открытия и ведения банковских счетов физических лиц, представляемых в территориальное учреждение, регламентируется иными нормативными актами Банка России.

1.4. Финансовое положение кредитной организации оценивается: банка - в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28); небанковской кредитной организации - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.07.2008 N 2045-У)

2.1. Регистрация документов, представленных в территориальное учреждение заявителем, осуществляется в порядке, предусмотренном иными нормативными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России.

2.2. Датой представления заявителем документов в территориальное учреждение является дата их регистрации территориальным учреждением.

2.3. В территориальном учреждении течение срока рассмотрения представленных документов начинается на следующий рабочий день после календарной даты их регистрации территориальным учреждением. Срок рассмотрения документов не должен превышать:

3 месяца - при подготовке заключения о возможности государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения;

90 календарных дней - при подготовке заключения о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

2 месяца - при подготовке заключения о возможности государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

15 календарных дней - при подготовке заключения о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, при реорганизации кредитной организации в форме слияния и присоединения;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

45 календарных дней - при подготовке заключения о возможности изменения статуса кредитной организации;

1 месяц - при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации (представление учредительных документов в новой редакции), не связанных с заменой лицензий, а также связанных с заменой лицензий в случаях, установленных актами Банка России (за исключением случая, предусмотренного абзацем шестнадцатым настоящего пункта);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.10.2008 N 2111-У)

Абзац - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

30 календарных дней - при принятии решения по вопросу выдачи предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

1 месяц - при принятии решения по вопросу о возможности согласования кандидата на должность руководителя;

1 месяц - при принятии решения о внесении сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера - в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации, в том числе 20 календарных дней - при рассмотрении документов на открытие филиала кредитной организации в территориальном учреждении по месту открытия филиала кредитной организации;

30 календарных дней - при принятии решения о возможности замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;

20 календарных дней - при рассмотрении документов об изменении местонахождения (адреса) кредитной организации, связанном с изменением населенного пункта (названия населенного пункта);

10 календарных дней - при рассмотрении документов о закрытии филиала кредитной организации в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации;

20 рабочих дней - при подготовке в территориальном учреждении, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации, заключения о соответствии изменений, вносимых в положение о филиале, требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, уставу кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации;

1 рабочий день - при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года" ("Российская газета" 28 октября 2008 года) в связи с изменением уставного капитала банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.10.2008 N 2111-У)

2.4. Подготовка заключений о соответствии помещений кредитной организации и ее подразделений (филиала, дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционной кассы вне кассового узла, обменного пункта и иных внутренних структурных подразделений, предусмотренных нормативными актами Банка России) для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключений о соответствии требованиям Банка России документов, предусмотренных для случая страхования денежной наличности, осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И), а также иными нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

2.5. После принятия территориальным учреждением решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, направление в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - уполномоченный регистрирующий орган), документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России N 109-И, а также иными нормативными актами Банка России.

2.6. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов (за исключением случаев государственной регистрации кредитной организации при ее создании, а также случаев, предусмотренных статьей 16, частью седьмой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности") территориальное учреждение в рабочем порядке посредством факсимильной связи (иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации) предлагает заявителю устранить выявленные недостатки в течение 5 рабочих дней после получения сообщения. В случае непредставления заявителем в установленный срок документов, подтверждающих устранение выявленных замечаний, территориальное учреждение возвращает заявителю представленные документы не позднее срока, установленного пунктом 2.3 настоящего Положения для каждой процедуры, с указанием в письменной форме причин возврата в соответствии с пунктом 6.7 Инструкции Банка России N 109-И и в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.

2.7. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение документы заявителя (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2.6 настоящего Положения) считаются вновь поступившими и рассматриваются в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 2.3 и главой 3 настоящего Положения.

2.8. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2.9. Территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора) информацию о поступлении к нему ходатайств кредитных организаций о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензии на осуществление банковских операций по системе "РЕМАРТ" в порядке и сроки, предусмотренные иными актами Банка России.

3.1. При получении документов структурным подразделением территориального учреждения, в компетенцию которого входит подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, указанное подразделение в течение 3 рабочих дней направляет запросы с приложением необходимых документов (их копий), поступивших от заявителя, для подготовки заключения следующим структурным подразделениям территориального учреждения:

3.1.1. Эмиссионно-кассовому - о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности, и об их соответствии установленным требованиям при рассмотрении вопросов:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, а также подготовки заключения при создании кредитной организации в результате реорганизации кредитных организаций в форме слияния, при реорганизации кредитной организации в форме присоединения (если кредитная организация, создаваемая путем реорганизации (присоединяющая кредитная организация), будет располагаться по адресу, отличному от адреса местонахождения реорганизуемых кредитных организаций);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера (за исключением случая, установленного пунктом 9.13 Инструкции Банка России N 109-И);

Абзац - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

изменения местонахождения (адреса) кредитной организации (филиала);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

изменения статуса кредитной организации (небанковская кредитная организация - банк) в случае, если ранее у изменяющей статус небанковской кредитной организации отсутствовали помещения для совершения операций с ценностями.

3.1.2. Банковского регулирования и надзора - о финансовом положении кредитной организации и выполнении установленных Банком России норм деятельности за последние 6 месяцев, предшествующих подаче кредитной организацией соответствующего ходатайства в территориальное учреждение; выявленных в ходе проверок нарушениях и (или) недостатках в ее деятельности, а также финансовом положении ее учредителей (участников) - кредитных организаций, о результатах проверок деятельности ее учредителей (участников) - кредитных организаций, а также о мерах воздействия, примененных к кредитной организации и ее учредителям (участникам) - кредитным организациям, и их отмене, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения (если ее учредителем является кредитная организация) и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации (если приобретателем акций (долей) является кредитная организация);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

изменения статуса кредитной организации;

замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками;

возможности внесения сведений об открытии филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, открытии внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) - в части информации о применении (неприменении) к кредитной организации меры воздействия в виде запрета на открытие филиала.

3.1.3. Валютного регулирования, валютного контроля и финансового мониторинга - о соблюдении кредитной организацией в течение последних 6 месяцев деятельности требований валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при рассмотрении вопросов:

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

изменения статуса кредитной организации.

3.1.4. Безопасности и защиты информации - о согласовании кандидатов на должности руководителей и об оценке соответствия деловой репутации указанных лиц критериям оценки деловой репутации, установленным нормативными актами Банка России; а также прозрачности структуры учредителей (участников); достоверности представленных в территориальное учреждение сведений, а также сведений экономической безопасности, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала за счет средств новых участников, а также при изменении состава участников кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью и (или) размеров их долей (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.10.2008 N 2111-У)

предварительного согласия на приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

согласования кандидатов на должности руководителей.

3.1.5. Платежных систем и расчетов - о соответствии положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, требованиям, установленным нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок осуществления расчетов в Российской Федерации, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации при ее создании путем учреждения и выдаче лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации расчетной небанковской кредитной организации при ее создании путем реорганизации (за исключением процедур реорганизации кредитной организации в форме слияния и преобразования) и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

расширения деятельности расчетной небанковской кредитной организации путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций;

изменения статуса кредитной организации (банк - расчетная небанковская кредитная организация).

3.1.6. Инспекционному - при рассмотрении вопросов:

расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или в рублях и иностранной валюте - в целях осуществления проверки соответствия кредитной организации требованиям, установленным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1 (часть I), ст. 23);

принятия решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала более чем на 20 процентов от ранее зарегистрированного размера уставного капитала кредитной организации; в иных случаях, при наличии оснований полагать, что оплата акций (долей) кредитной организации произведена с нарушениями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России - в целях осуществления проверки правомерности участия и оплаты учредителями (участниками) акций (долей) кредитной организации непосредственно в кредитной организации, а также их финансового положения (за исключением рассмотрения вопроса о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка по решению временной администрации, принятому в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года", и связанных с увеличением уставного капитала банка);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.10.2008 N 2111-У)

о выдаче кредитной организации Генеральной лицензии на осуществление банковских операций - в целях осуществления комплексной проверки кредитной организации (представления документов о результатах комплексной проверки).

3.1.7. Юридическому - о соответствии представленных заявителем документов требованиям законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России. В случае рассмотрения вопроса о согласовании кандидатов на должности руководителей и о замене лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками, запрос в юридические подразделения территориального учреждения не направляется.

3.1.8. Экономическому - о выполнении кредитной организацией нормативов обязательных резервов, наличии у нее не уплаченных в бюджет штрафов за невыполнение нормативов обязательных резервов, непредставление ею расчета размера обязательных резервов, а также о наличии (отсутствии) просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России, процентам и неустойки по ним, задолженности по векселям, неуплаченным штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитным операциям, при рассмотрении вопросов:

принятия решения о расширении деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций;

принятия решения о государственной регистрации кредитной организации при ее создании путем реорганизации в форме разделения, выделения и преобразования и выдаче лицензии на осуществление банковских операций;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2163-У)

изменения статуса кредитной организации;

замены лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитной организации, в связи с отменой в установленном порядке ограничений на осуществление операций по привлечению во вклады средств юридических лиц в иностранной валюте и размещению указанных средств от своего имени и за свой счет, а также ограничения на право установления прямых корреспондентских отношений с иностранными банками.

3.2. По распоряжению руководителя территориального учреждения к подготовке заключения могут привлекаться иные структурные подразделения территориального учреждения. Кроме того, у подразделений, перечисленных в пункте 3.1 настоящего Положения, может запрашиваться дополнительная информация, необходимая для принятия решения по вопросам, определенным в главе 1 настоящего Положения.

3.3. В заключении структурного подразделения территориального учреждения, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам, перечисленным в главе 1 настоящего Положения, направляемом подразделению территориального учреждения, осуществляющему подготовку заключений по вопросу принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций, должно содержаться мнение (по вопросам, относящимся к компетенции соответствующего структурного подразделения территориального учреждения в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения) о возможности (невозможности) удовлетворения ходатайства заявителя и (или) о соответствии представленных заявителем документов требованиям законодательства Российской Федерации.

При невозможности удовлетворения ходатайства заявителя заключение должно содержать основание для принятия такого решения и ссылку на конкретные статьи и пункты федеральных законов и нормативных актов Банка России, требования которых нарушены.

3.4. Регламент прохождения документов между структурными подразделениями территориального учреждения, а также перечень указанных структурных подразделений устанавливаются распоряжением руководителя территориального учреждения с указанием конкретных сроков рассмотрения документов в каждом из названных структурных подразделений территориального учреждения. При этом общий срок рассмотрения документов не должен превышать срок, установленный пунктом 2.3 настоящего Положения для соответствующей процедуры.

3.5. Подразделение территориального учреждения, осуществляющее подготовку заключений по вопросу принятия решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, по итогам рассмотрения представленных заявителем документов и заключений структурных подразделений территориального учреждения:

принимает решение по вопросам, входящим в его компетенцию;

возвращает документы заявителю с письменным заключением, обосновывающим причины отказа (возврата документов), содержащим ссылки на нарушенные статьи и пункты федеральных законов, нормативных актов Банка России.

3.6. В ходе рассмотрения документов, полученных от заявителя, территориальное учреждение вправе запросить информацию о финансовом положении и деловой репутации учредителей (участников) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью 4 статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в правоохранительных органах, иных федеральных органах исполнительной власти и организациях, а также у физических лиц. При этом срок подготовки территориальным учреждением заключения по определенным настоящим Положением вопросам не продлевается.

3.7. Территориальное учреждение в пределах своей компетенции готовит заключение по вопросам, определенным в главе 1 настоящего Положения, решение по которым принимается Банком России. В заключении территориального учреждения, направляемом в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), указывается информация о дате представления документов заявителем в территориальное учреждение, сроках рассмотрения документов в территориальном учреждении, а также содержится вывод о возможности принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации, изменений в ее учредительные документы и выдаче (замене) лицензии на осуществление банковских операций.

3.8. Вместе с заключением территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) представленные заявителем документы, перечисленные в нормативных актах Банка России.

3.9. Документы, на основании которых территориальным учреждением принято решение о государственной регистрации изменений в учредительные документы (в случаях, когда территориальное учреждение уполномочено его принимать), за подписью руководителя территориального учреждения (его заместителя) направляются в уполномоченный регистрирующий орган в порядке и сроки, установленные Инструкцией Банка России N 109-И и актами о взаимодействии уполномоченного регистрирующего органа и Банка России.

3.10. При поступлении в территориальное учреждение запроса о предоставлении дополнительной информации (документов) по заключению, ранее направленному территориальным учреждением в адрес Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), срок представления запрошенной информации не должен превышать 14 календарных дней с даты поступления запроса Банка России, если иной срок не установлен в запросе.

3.11. В территориальном учреждении срок доведения до сведения кредитных организаций решений, принятых Банком России по вопросам государственной регистрации кредитных организаций, изменений в их учредительные документы и выдаче (замене) лицензий на осуществление банковских операций, не должен превышать 3 рабочих дней с даты поступления решений в территориальное учреждение, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

3.12. Территориальные учреждения обеспечивают и поддерживают между собой оперативное информационное взаимодействие при рассмотрении вопросов, определенных настоящим Положением.

3.13. Территориальное учреждение в пределах своей компетенции осуществляет взаимодействие с уполномоченным регистрирующим органом в установленном порядке.

4.1. Территориальное учреждение вносит сведения о кредитных организациях, обособленных подразделениях кредитных организаций, а также внутренних структурных подразделениях кредитных организаций (филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

4.2. Территориальное учреждение ведет учет выданных свидетельств о государственной регистрации кредитных организаций по форме, установленной Банком России, расположенных на подведомственной ему территории, и реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных кредитным организациям, расположенным на подведомственной ему территории, на бумажных носителях по формам, установленным приложениями 1 и 2 к настоящему Положению.

4.3. Территориальное учреждение ведет учет выданных им предварительных согласий Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, а также учет решений, принятых по результатам рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителей, в порядке и по формам, установленным территориальным учреждением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.07.2007 N 1863-У)

4.4. В целях информационного обеспечения своей деятельности территориальные учреждения накапливают информацию о деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитных организаций, руководителей, кандидатов на должности руководителей в базах данных.

4.5. В базу данных согласно приложению 3 к настоящему Положению вносятся сведения о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации:

имеющих судимость (судимости) за совершение преступлений в сфере экономики;

деловая репутация которых не соответствует требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

в отношении которых территориальным учреждением направлялись требования об их замене в качестве членов совета директоров (наблюдательного совета) в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

при наличии иных установленных федеральными законами оснований, препятствующих избранию в члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

Сведения о лицах, освобожденных от обязанностей членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, вносятся в базу данных в случае получения территориальным учреждением документально подтвержденной информации о наличии оснований для внесения в базу данных, предусмотренных настоящим пунктом Положения.

4.6. В базу данных согласно приложению 3 к настоящему Положению вносятся сведения о руководителях:

в отношении которых территориальным учреждением направлялись требования об их замене в качестве руководителей в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

отстраненных от руководства за допущенные нарушения в финансовой сфере или уволенных по решению уполномоченного органа по управлению кредитной организации (филиала) по указанной в абзаце втором настоящего пункта Положения причине;

занимающих должности руководителей кредитной организации (филиала), в которой в соответствии с приказом Банка России введена временная администрация по управлению кредитной организацией с приостановлением их полномочий, в том числе в случае участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" по предложению Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года";

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.10.2008 N 2111-У)

занимавших должности руководителей в течение последних 12 месяцев до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за исключением отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным пунктами 5 - 8 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" в случаях, если руководитель предпринял все необходимые действия, предусмотренные федеральными законами и нормативными актами Банка России, для защиты интересов кредиторов и вкладчиков, включая обеспечение активов, достаточных для расчетов с кредиторами в полном объеме и достоверно отраженных в отчетности;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.07.2010 N 2482-У)

деятельность которых привела к направлению в кредитную организацию предписания об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций, а также к неоднократному (два и более раза в течение последних 12 месяцев) неисполнению предписаний Банка России об устранении недостатков в деятельности кредитной организации (филиала);

в отношении которых зафиксирован в установленном порядке факт противодействия уполномоченным представителям Банка России, служащим государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" при проведении ими проверок кредитных организаций (их филиалов), членам временной администрации по управлению кредитной организацией;

представивших в Банк России недостоверные и (или) неполные сведения, касающиеся квалификационных требований, установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

при наличии иных оснований, установленных федеральными законами.

4.7. Территориальные учреждения формируют базы данных по кредитным организациям (филиалам), расположенным на подведомственной им территории. Внесение в базу данных сведений о руководителях филиала по основанию для включения в соответствующую базу данных, предусмотренному абзацем пятым пункта 4.6 настоящего Положения, производится территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, по представлению территориального учреждения, осуществляющего надзор за деятельностью филиала кредитной организации.

Сведения о лицах, освобожденных от должностей руководителей, вносятся в базу данных в случае получения территориальным учреждением документально подтвержденной информации о наличии оснований для внесения в соответствующие базы данных, предусмотренных абзацами восьмым и девятым пункта 4.6 настоящего Положения.

4.8. Основанием для внесения в базу данных согласно приложению 4 к настоящему Положению информации о кандидате на должность руководителя является решение территориального учреждения об отказе в согласовании кандидатуры на должность руководителя при наличии оснований, предусмотренных статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

4.9. При формировании баз данных в соответствии с настоящим Положением используются сведения, выявленные в ходе проверок кредитных организаций (их филиалов), проводимых Банком России (его территориальными учреждениями), аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами, а также иные документально подтвержденные сведения, находящиеся в территориальном учреждении.

4.10. Информация о деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителей, кандидатов на должности руководителей может быть занесена территориальным учреждением в соответствующие базы данных по инициативе Банка России (Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций или по предложению иных структурных подразделений центрального аппарата Банка России по согласованию с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций). При решении вопроса о занесении в соответствующие базы данных сведений о вышеуказанных лицах Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, при необходимости, запрашивает мнение территориального учреждения.

4.11. Информация о членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителях, кандидатах на должности руководителей, внесенная в базы данных, предусмотренные настоящим Положением, содержится в течение последующих 5 лет с даты внесения последней записи в базы данных (за исключением сведений о наличии судимости, которая не снята или не погашена). По истечении 5 лет территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), вносит запись в базы данных об исключении из них сведений о члене совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителе, а также кандидате на должность руководителя.

При внесении в базы данных, предусмотренных настоящим Положением, дополнительных сведений о лицах, информация о которых уже содержится в них, срок хранения информации о таких лицах исчисляется с даты внесения в базы данных последней записи.

4.12. Основанием для исключения информации из баз данных до истечения срока, предусмотренного абзацем первым пункта 4.11 настоящего Положения, является:

установление в дальнейшем (на основании проверок, объяснений руководителей, представления полного комплекта документов и иной документально подтвержденной информации) непричастности лиц, внесенных в соответствующие базы данных, к нарушениям кредитной организацией требований федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, послуживших основанием для внесения сведений о них в базу данных;

вступление в законную силу решения суда о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии или назначении временной администрации, а также об отмене предписания Банка России по введению ограничений (запретов) на совершение банковских операций;

вступление в законную силу судебного акта об отмене обвинительного приговора, а также погашение или снятие судимости с лиц, указанных в пункте 4.11 настоящего Положения.

4.13. Сведения, которые указываются в приложениях 3 и 4 настоящего Положения, передаются территориальным учреждением в Банк России в электронном виде по мере их внесения в соответствующие базы данных.

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ