Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 05.07.2002 N 1176-У "О БИЗНЕС - ПЛАНАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

2.1. Бизнес - план представляется:

- при создании кредитной организации - уполномоченным представителем учредителей, ходатайствующих о государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций;

- при расширении деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий на осуществление банковских операций - кредитной организацией, ходатайствующей о выдаче лицензии, расширяющей ее деятельность;

- при изменении вида кредитной организации (небанковская кредитная организация - на банк или банк - на небанковскую кредитную организацию) - кредитной организацией, ходатайствующей об изменении вида;

- при реорганизации в форме слияния, выделения, разделения, преобразования - представителем кредитных организаций, принявших решение о реорганизации;

- при реорганизации кредитных организаций в форме присоединения - кредитной организацией, к которой происходит присоединение.

2.2. Бизнес - план может не представляться в следующих случаях:

2.2.1. При слиянии (присоединении) - если в результате слияния (присоединения) валюта сводного баланса кредитной организации изменится менее чем на 5 процентов по сравнению с валютой баланса более крупной из реорганизуемых в форме слияния кредитных организаций (присоединяющей кредитной организации) на последнюю отчетную дату перед принятием решения о реорганизации.

2.2.2. При преобразовании кредитной организации, если в ближайшие два года не предполагается изменение состава участников, способных оказывать существенное влияние на решения, принимаемые кредитной организацией, и / или изменение сфер ее деловой активности.

2.3. Если ранее кредитной организацией представлялся бизнес - план и с даты его представления прошло менее 1 года, вместо нового бизнес - плана могут представляться изменения и дополнения к бизнес - плану. При этом период, рассматриваемый в изменениях и дополнениях к бизнес - плану, должен охватывать 2 года деятельности (включая период, оставшийся до истечения срока, на который составлялся первоначальный бизнес - план).

Изменения и дополнения к бизнес - плану должны соответствовать требованиям, установленным настоящим Указанием, и содержать положения, актуализирующие бизнес - план с учетом основания для представления изменений и дополнений к нему. При этом изменения и дополнения к бизнес - плану оформляются в виде новой редакции соответствующих структурных элементов текста бизнес - плана (Приложение 7 к настоящему Указанию), а также новой редакции соответствующих приложений к нему (Приложения 1 - 4 к настоящему Указанию).

2.4. Бизнес - план утверждается общим собранием учредителей (участников) кредитной организации.

2.5. Бизнес - планы, представляемые при реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, составляются с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30.12.1997 N 12-П "Об особенностях реорганизации банков в форме слияния и присоединения".