Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 15.06.2010 N 2467-У "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ НА ОБЩУЮ СУММУ ДОКУМЕНТОВ, ПРИНЯТЫХ ОТ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ДЛЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ОРГАНАМ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА"

3.1. При положительном результате проверки зашифрованного пакета согласно пункту 2.4 настоящего Указания (в том числе направленного кредитной организацией позднее рабочего дня, следующего за днем подтверждения Банком России кредитной организации исполнения платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц), ТУ Банка России направляет зашифрованный пакет по каналам связи органу Федерального казначейства.

3.2. После получения органом Федерального казначейства зашифрованного пакета и завершения проверки КА зашифрованного пакета орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России квитанцию, снабженную КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.3. При получении от органа Федерального казначейства квитанции с отрицательным результатом проверки КА зашифрованного пакета ТУ Банка России (при необходимости совместно с органом Федерального казначейства) безотлагательно принимает меры по устранению причины, которая привела к отрицательному результату проверки КА зашифрованного пакета.

3.4. При положительных результатах проверки КА зашифрованного пакета органом Федерального казначейства проводится расшифрование зашифрованного пакета, проверка КА извещения с информацией из платежных документов физических лиц, проверка соответствия структуры указанного извещения требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, проверка соответствия номера банковского счета органа Федерального казначейства, указанного в извещении с информацией из платежных документов физических лиц, перечню банковских счетов, по которым данный орган Федерального казначейства получает извещения с информацией из платежных документов физических лиц. При положительных результатах всех проверок, предусмотренных настоящим пунктом, орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России подтверждение о положительных результатах указанных проверок (далее - подтверждение), снабженное КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащее реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.5. Извещения с информацией из платежных документов физических лиц передаются организациям, получающим от органов Федерального казначейства информацию, содержащуюся в платежных документах физических лиц, при положительных результатах всех проверок, проведенных органом Федерального казначейства согласно пункту 3.4 настоящего Указания.

3.6. При невозможности расшифрования зашифрованного пакета органом Федерального казначейства, а также при отрицательных результатах любой из проверок, предусмотренных пунктом 3.4 настоящего Указания, орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России запрос, снабженный КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащий реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.7. ТУ Банка России после получения запроса (подтверждения) от органа Федерального казначейства проводит проверку КА запроса (подтверждения) и проверку его реквизитов на предмет соответствия их значений требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, после чего направляет органу Федерального казначейства квитанцию, снабженную КА ТУ Банка России и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.8. При получении органом Федерального казначейства квитанции с отрицательным результатом проверки запроса (подтверждения) согласно пункту 3.7 настоящего Указания органом Федерального казначейства (при необходимости совместно с ТУ Банка России) выясняется причина, которая привела к отрицательному результату проверки запроса (подтверждения), и принимаются меры по ее устранению.

3.9. При положительных результатах проверки запроса (подтверждения) согласно пункту 3.7 настоящего Указания ТУ Банка России направляет запрос (подтверждение) по каналам связи кредитной организации - составителю извещения с информацией из платежных документов физических лиц.

3.10. После получения запроса (подтверждения) кредитной организацией и проведения проверки КА запроса (подтверждения), а также проверки соответствия реквизитов запроса (подтверждения) требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, кредитная организация направляет ТУ Банка России квитанцию, снабженную КА кредитной организации и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.11. При отрицательных результатах проверки запроса (подтверждения), проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, ТУ Банка России (при необходимости с привлечением кредитной организации) безотлагательно принимает меры по устранению причины, которая привела к отрицательному результату проверки запроса (подтверждения).

3.12. При положительных результатах проверки запроса, проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, кредитная организация составляет в соответствии с требованиями пунктов 2.1 и 2.2 настоящего Указания исправленный зашифрованный пакет с новым идентификатором (в том числе на основании исправленного извещения с информацией из платежных документов физических лиц) и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса, направляет его ТУ Банка России для передачи органу Федерального казначейства в порядке, предусмотренном настоящим Указанием.

3.13. После получения подтверждения кредитной организацией и при положительных результатах проверки подтверждения, проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, кредитная организация вправе не передавать получателю (органу Федерального казначейства) платежные документы физических лиц, реквизиты которых содержатся в извещении с информацией из платежных документов физических лиц, на которое получено данное подтверждение.

3.14. Информация, содержащаяся в платежных документах физических лиц, поступившая в виде извещений в порядке, предусмотренном настоящим Указанием, используется аналогично платежным документам физических лиц, полученным на бумажных носителях.

Значения реквизитов извещения с информацией из платежных документов физических лиц (в том числе в случае несоответствия значений реквизитов указанного извещения требованиям настоящего Указания или значениям реквизитов исполненного платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц) уточняются кредитной организацией при обращении к ней организации, получившей от органа Федерального казначейства информацию, содержащуюся в платежных документах физических лиц, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного обращения, без участия ТУ Банка России и органа Федерального казначейства.

При необходимости кредитной организацией может быть составлен в соответствии с требованиями пунктов 2.1 и 2.2 настоящего Указания исправленный зашифрованный пакет с новым идентификатором (в том числе на основании исправленного извещения с информацией из платежных документов физических лиц) и направлен ТУ Банка России для передачи органу Федерального казначейства в порядке, предусмотренном настоящим Указанием.