Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 15.06.2010 N 2467-У "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ НА ОБЩУЮ СУММУ ДОКУМЕНТОВ, ПРИНЯТЫХ ОТ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ДЛЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА ОРГАНАМ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА"

1. Извещение с информацией из платежных документов физических лиц состоит из четырех частей:

призначной группы реквизитов;

ссылочной группы реквизитов;

общей части, содержащей значения полей платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц;

повторяющейся последовательности записей, содержащей значения части полей из платежных документов физических лиц, не включенных в платежное поручение на общую сумму платежных документов физических лиц.

1.1. Призначная группа реквизитов включает:

номер извещения с информацией из платежных документов физических лиц, уникальный для рабочего дня, в течение которого составлено данное сообщение;

дату составления извещения с информацией из платежных документов физических лиц;

идентификатор кредитной организации - составителя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, в качестве которого используются знаки с 3 по 9 разряды банковского идентификационного кода (БИК) участника расчетов на территории Российской Федерации в соответствии со Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), структура которого предусмотрена Положением Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года N 4669, 28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30 марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N 14229, 2 декабря 2009 года N 15354 ("Вестник Банка России" от 20 июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года N 19, от 30 мая 2007 года N 32, от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70);

идентификатор органа Федерального казначейства - получателя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, являющийся уникальным в ТУ Банка России для данного органа Федерального казначейства;

фамилию, инициалы, адрес электронной почты и номер телефона должностного лица кредитной организации, ответственного за составление извещения с информацией из платежных документов физических лиц.

Перечень идентификаторов кредитных организаций - составителей извещений с информацией из платежных документов физических лиц, перечень идентификаторов органов Федерального казначейства - получателей извещений с информацией из платежных документов физических лиц доводится ТУ Банка России до кредитной организации согласно условиям соглашения между кредитной организацией и Банком России, до органа Федерального казначейства - согласно условиям соглашения между органом Федерального казначейства и Банком России.

1.2. Ссылочная группа реквизитов включает:

порядковый номер и дату электронного сообщения, содержащего платежное поручение на общую сумму платежных документов физических лиц, направленного кредитной организацией в Банк России для исполнения;

уникальный идентификатор составителя электронного сообщения - кредитной организации;

общее количество платежных документов физических лиц, реквизиты которых включены в повторяющуюся последовательность.

1.3. Общая часть содержит значения полей исполненного платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц, составленного в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068, 21 марта 2003 года N 4300, 30 июня 2004 года N 5880, 25 мая 2007 года N 9547, 6 февраля 2008 года N 11122 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74, от 2 апреля 2003 года N 17, от 7 июля 2004 года N 39, от 6 июня 2007 года N 33, от 20 февраля 2008 года N 9), Положением Банка России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 апреля 2003 года N 4468, 11 февраля 2008 года N 11141, 13 октября 2009 года N 14998 ("Вестник Банка России" от 8 мая 2003 года N 24, от 20 февраля 2008 года N 9, от 21 октября 2009 года N 60), и Положением Банка России и Минфина России от 13 декабря 2006 года N 298-П/173н "Об особенностях расчетно-кассового обслуживания территориальных органов Федерального казначейства", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 января 2007 года N 8853 ("Вестник Банка России" от 7 февраля 2007 года N 6).

Орган Федерального казначейства согласно условиям соглашения между органом Федерального казначейства и Банком России доводит до ТУ Банка России сведения о перечне банковских счетов, открытых в подразделениях расчетной сети Банка России, по которым данный орган Федерального казначейства может получать извещения с информацией из платежных документов физических лиц, для доведения данных сведений до кредитной организации согласно условиям соглашения между кредитной организацией и Банком России.

В общей части извещения с информацией из платежных документов физических лиц указывается номер банковского счета органа Федерального казначейства из перечня, предусмотренного соглашением между кредитной организацией и Банком России.

1.4. Повторяющаяся последовательность содержит записи, в каждой из которых указаны значения части реквизитов из отдельных платежных документов физических лиц.

Перечень реквизитов из платежных документов физических лиц, включаемых в каждую запись повторяющейся последовательности, и максимальная длина реквизитов в символах приведены в таблице 1 настоящего приложения.

Таблица 1

В повторяющуюся последовательность не включаются значения следующих реквизитов из платежного документа физического лица: БИК банка получателя, номер корреспондентского счета банка получателя, номер счета получателя, ИНН получателя, КПП получателя, КБК, ОКАТО, которые являются одинаковыми и включены в платежное поручение на общую сумму платежных документов физических лиц.

Значения реквизитов, содержащих адрес, назначение платежа физического лица, статус, основание платежа, налоговый период, номер документа, дату документа, тип платежа, номер лицевого счета, открытого в органе Федерального казначейства, номер лицевого счета, открытого бюджетополучателю в финансовом органе, в записи повторяющейся последовательности могут не указываться, если в данной записи указан индекс документа и если значение реквизита, содержащего сумму платежа физического лица, в данной записи не превышает сумму перевода денежных средств, требующего сопровождения информацией о плательщике в соответствии со статьей 7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600).

Значение общего количества платежных документов физических лиц, реквизиты которых включены в повторяющуюся последовательность, указанное в ссылочной группе реквизитов, должно быть равно количеству записей в повторяющейся последовательности.

Значение суммы платежного поручения, указанное в общей части, должно быть равно сумме значений реквизитов, содержащих суммы платежей физических лиц и указанных в записях повторяющейся последовательности.

2. Зашифрованный пакет имеет следующие обязательные реквизиты, включаемые в идентификатор зашифрованного пакета:

номер и дату составления извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанные в призначной группе реквизитов данного сообщения;

идентификатор кредитной организации - составителя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанный в призначной группе реквизитов данного сообщения;

идентификатор органа Федерального казначейства - получателя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанный в призначной группе реквизитов данного сообщения;

номер и дату составления зашифрованного пакета, содержащего извещение с информацией из платежных документов физических лиц.

3. Квитанция имеет следующие обязательные реквизиты:

номер и дату составления квитанции;

информацию о положительном либо отрицательном результате проверки зашифрованного пакета, запроса или подтверждения;

дату и время завершения проверки;

идентификатор зашифрованного пакета или идентификатор запроса (подтверждения), позволяющий однозначно определить зашифрованный пакет или запрос (подтверждение), в отношении которого осуществлена проверка.

3.1. Информация о результатах проверки в квитанции, сформированной ТУ Банка России, может содержать следующие результаты проверки:

положительный результат проверки КА зашифрованного пакета;

положительный результат проверки КА запроса (подтверждения);

отрицательный результат проверки КА зашифрованного пакета;

отрицательный результат проверки КА запроса (подтверждения);

отрицательный результат проверки уникальности идентификатора зашифрованного пакета в течение дня;

отрицательный результат проверки структуры идентификатора зашифрованного пакета установленным требованиям;

отрицательный результат проверки структуры запроса (подтверждения) на соответствие требованиям, предусмотренным пунктом 4 настоящего приложения;

отрицательный результат проверки идентификатора кредитной организации - составителя извещения с информацией из платежных документов физических лиц по причине его отсутствия в перечне кредитных организаций, заключивших соглашение между кредитной организацией и Банком России;

отрицательный результат проверки идентификатора органа Федерального казначейства - получателя извещения с информацией из платежных документов физических лиц по причине его отсутствия в перечне органов Федерального казначейства, заключивших соглашение между органом Федерального казначейства и Банком России;

отрицательный результат проверки значений номера или даты составления извещения с информацией из платежных документов физических лиц на соответствие установленным требованиям.

3.2. Информация о результатах проверки в квитанции, сформированной органом Федерального казначейства или кредитной организацией, может содержать следующие результаты проверки:

положительный результат проверки КА зашифрованного пакета;

положительный результат проверки КА запроса (подтверждения);

отрицательный результат проверки КА зашифрованного пакета;

отрицательный результат проверки КА запроса (подтверждения);

отрицательный результат проверки уникальности идентификатора зашифрованного пакета в течение дня;

отрицательный результат проверки структуры идентификатора зашифрованного пакета на соответствие установленным требованиям;

отрицательный результат проверки идентификатора запроса (подтверждения) на соответствие установленным требованиям.

4. Запрос (подтверждение), формируемый (формируемое) органом Федерального казначейства, имеет следующие обязательные реквизиты, включаемые в идентификатор запроса (подтверждения):

номер и дату составления извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанные в призначной группе реквизитов данного извещения, в отношении которого направлен запрос (подтверждение);

идентификатор кредитной организации - составителя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанный в призначной группе реквизитов данного извещения, в отношении которого направлен запрос (подтверждение);

идентификатор органа Федерального казначейства - получателя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, указанный в призначной группе реквизитов данного извещения, в отношении которого направлен запрос (подтверждение);

номер и дату составления запроса (подтверждения).

В запросе приводится информация о причине запроса.

В подтверждении указывается код, соответствующий положительным результатам всех приведенных ниже проверок:

проверки КА зашифрованного пакета;

расшифрования зашифрованного пакета;

проверки КА извещения с информацией из платежных документов физических лиц;

проверки соответствия структуры извещения с информацией из платежных документов физических лиц требованиям настоящего приложения;

проверки соответствия номера банковского счета органа Федерального казначейства, указанного в извещении с информацией из платежных документов физических лиц, перечню банковских счетов, по которым данный орган Федерального казначейства получает извещения с информацией из платежных документов физических лиц.

5. Сообщения могут иметь иные реквизиты в дополнение к обязательным, предусмотренным настоящим приложением.

6. Условия соглашения между кредитной организацией и Банком России, соглашения между органом Федерального казначейства и Банком России (в том числе структура и форматы сообщений, установленные согласно требованиям настоящего приложения к составу реквизитов сообщений) доводятся Банком России до сведения кредитных организаций и органов Федерального казначейства.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 15 июня 2010 года N 2467-У
"Об особенностях осуществления
безналичных расчетов через
подразделения расчетной сети
Банка России при проведении
кредитными организациями
электронных платежей
на общую сумму документов,
принятых от физических лиц
для перевода денежных средств
без открытия банковского счета
органам Федерального казначейства"