Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 28.04.2004 N 113-И "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ"

3.1. В обменных пунктах осуществляются следующие виды операций с наличной валютой и чеками:

3.1.1. Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.2. Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.3. Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы государств) (конверсия).

3.1.4. Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы государств).

3.1.5. Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства (группы государств).

3.1.6. Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) на неповрежденный денежный знак (денежные знаки) другого иностранного государства (группы государств).

3.1.7. Покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы государств) за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.8. Прием денежных знаков иностранных государств (группы государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу.

3.1.9. Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.10. Покупка чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.11. Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.12. Продажа чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.13. Оплата чеков наличной валютой Российской Федерации.

3.1.14. Оплата чеков наличной иностранной валютой.

3.1.15. Прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты и чеков.

3.1.16. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета с использованием платежных карт.

3.1.17. Прием наличной валюты Российской Федерации для зачисления на счета с использованием платежных карт.

3.1.18. Выдача наличной иностранной валюты со счетов с использованием платежных карт.

3.1.19. Выдача наличной валюты Российской Федерации со счетов с использованием платежных карт.

3.2. Уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков, дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла и иные внутренние структурные подразделения помимо операций с наличной валютой и чеками, указанных в пункте 3.1 настоящей Инструкции, могут также осуществлять следующие операции с наличной валютой и чеками:

3.2.1. Покупка чеков с зачислением средств на счета физических лиц в иностранной валюте.

3.2.2. Покупка чеков с зачислением средств на счета физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.2.3. Продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в иностранной валюте.

3.2.4. Продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.2.5. Прием наличной иностранной валюты для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета (за исключением почтовых переводов).

3.2.6. Прием наличной валюты Российской Федерации для осуществления перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета (за исключением почтовых переводов).

3.2.7. Выплаты наличной иностранной валюты по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица.

3.2.8. Выплаты наличной валюты Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу физического лица.

3.2.9. Прием денежных знаков иностранных государств (группы государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их подлинности.

3.2.10. Прием поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств) для зачисления на счета физических лиц.

3.2.11. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте.

3.2.12. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.2.13. Прием наличной валюты Российской Федерации для зачисления на счета физических лиц в иностранной валюте.

3.2.14. Выдача наличной иностранной валюты со счетов физических лиц в иностранной валюте.

3.2.15. Выдача наличной иностранной валюты со счетов физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.2.16. Выдача наличной валюты Российской Федерации со счетов физических лиц в иностранной валюте.

3.3. Операция, указанная в подпункте 3.1.8 настоящей Инструкции, является обязательной для уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

3.4. Оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации с использованием платежных карт осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими указанные операции.

3.5. Уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков, дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла и иные внутренние структурные подразделения должны быть оборудованы стендом, находящимся в доступном для обозрения физическими лицами месте и содержащим, помимо информации, указанной в пункте 2.1 настоящей Инструкции, информацию об установленном уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, заверенные подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленные оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

3.6. Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, а также обязательства уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) по переводу денежных средств устанавливаются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Информация о порядке и условиях осуществления уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета, размещенная на стенде в соответствии с пунктом 3.5 настоящей Инструкции, считается доведенной до сведения и принятой физическим лицом при подписании им документа на перечисление денежных средств.

Уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) осуществляют операции по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета на основании представляемого физическим лицом документа. Форма документа, предназначенного для заполнения и представления физическими лицами при перечислении денежных средств из Российской Федерации без открытия банковского счета, устанавливается уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков) при условии, что в указанном документе предусмотрены все необходимые для перечисления денежных средств реквизиты.

3.7. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы государств) при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.