Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 23.07.96 N 308 (ред. от 25.03.99) "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ"

(в ред. - Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200; Письма ЦБ РФ от 09.06.97 N 012-33-2/1501; Указания ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также введением в действие Положения "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" от 02.04.96 N 264 вносятся следующие изменения и дополнения в письмо Банка России от 27.12.93 N 15-2-4/1170.

1. Приложение к письму Центрального банка Российской Федерации от 27.12.93 N 15-2-4/1170 заменяется на новое.

2. К ходатайству об отзыве лицензии на осуществление банковских операций прилагаются следующие материалы:

- перечень филиалов кредитной организации с указанием наименования РКЦ и соответствующего Главного управления (Национального банка), где открыты корреспондентские субсчета филиалов;

- перечень банков - корреспондентов (нерезидентов) по банкам, имеющим валютную лицензию, с указанием остатков средств на корреспондентских счетах "ностро"

- материалы последней инспекционной проверки, проведенной в кредитной организации Главным управлением (Национальным банком);

- перечень зарубежных представительств и филиалов кредитных организаций с указанием наименования страны их нахождения, при отсутствии таких представительств и филиалов указать об этом в ходатайстве;

- перечень участников кредитной организации, владеющих более чем пятью процентами ее акций (долей) с указанием их наименования, фамилии руководителя и почтового адреса;

- в случае отзыва лицензии по основаниям, предусмотренным п. 6 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", к ходатайству об отзыве лицензии на осуществление банковских операций прилагаются заявления кандидатов (не менее двух) на получение аттестата арбитражного управляющего при банкротстве кредитной организации.

К заявлениям кандидатов прилагаются документы в соответствии с требованиями п. п. 4.2 и 4.3 Положения Банка России "О порядке выдачи и аннулирования Банком России аттестатов руководителей временной администрации по управлению кредитной организации и арбитражного управляющего при банкротстве кредитной организации" от 25.03.99 N 71-П.

Порядок рассмотрения заявлений кандидатов на получение аттестата Банка России регулируется нормативными актами Банка России.

Одновременно территориальное учреждение обязано направить в Центральный банк Российской Федерации (Департамент по организации банковского санирования) проект заявления Банка России о признании соответствующей кредитной организации банкротом, а также приложения к нему, подготовленные в соответствии с требованиями письма Банка России от 09.03.99 N 86-Т "О подготовке материалов для обращения в арбитражный суд".

(в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.04.97 N 02-200; Письма ЦБ РФ от 09.06.97 N 012-33-2/1501; Указания ЦБ РФ от 25.03.99 N 529-У)

3. В соответствии со ст. 13 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России вправе прекратить проведение банковских операций у кредитной организации, осуществляющей банковские операции, не имея на это лицензии, и предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации этой кредитной организации.

С выходом данного письма отменяются телеграммы ЦБ РФ от 19.01.94 N 13-94 и от 10.04.95 N 45-95.

Заместитель Председателя
Банка России
А.В.ТУРБАНОВ

Приложение
к письму Банка России
от 23 июля 1996 г. N 308

Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20 п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в дальнейшем "Зббд") возможно в следующих случаях нарушений банковского законодательства, за которые в течение года (12 месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):

1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1, 33 "Зббд").

2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем непредставления информации, представления недостоверной или неполной информации (ст. 8 "Зббд").

3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 "Зббд").

4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. ст. 11, 18 "Зббд").

5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении руководящего состава кредитной организации (ст. 15 "Зббд").

6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 "Зббд", ст. 75 "ЗЦБРФ").

7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. ст. 19, 24 "Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ").

8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке России (ст. ст. 19, 25 "Зббд", ст. ст. 35, 38 "ЗЦБРФ").

9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности, установленных Банком России (ст. ст. 19, 28, 43 "Зббд").

10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение выплат по обязательствам (ст. 31 "Зббд").

11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32 "Зббд").

12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц (ст. 36 "Зббд").

13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерского учета (ст. 40 "Зббд").

14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией (ст. 42 "Зббд").

Другие нарушения:

15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции (Инстр. Банка России от 22.05.96 N 41).

16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 N 13-1/204, от 13.12.95 N 214, от 01.03.96 N 244).