Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 23.07.96 N 308 (ред. от 25.03.99) "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ"

Приложение
к письму Банка России
от 23 июля 1996 г. N 308

Применение при отзыве лицензии у кредитной организации ст. 20 п. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в дальнейшем "Зббд") возможно в следующих случаях нарушений банковского законодательства, за которые в течение года (12 месяцев) неоднократно применялись меры воздействия в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в дальнейшем "ЗЦБРФ"):

1. Проведение рискованной кредитной политики (ст. 1, 33 "Зббд").

2. Введение в заблуждение физических и юридических лиц путем непредставления информации, представления недостоверной или неполной информации (ст. 8 "Зббд").

3. Несоблюдение месячного срока регистрации в Банке России всех изменений и дополнений в устав (ст. 10 "Зббд").

4. Нарушения порядка формирования уставного фонда (ст. ст. 11, 18 "Зббд").

5. Несообщение в двухнедельный срок Банку России об изменении руководящего состава кредитной организации (ст. 15 "Зббд").

6. Неисполнение предписаний Банка России (ст. 19 "Зббд", ст. 75 "ЗЦБРФ").

7. Несоблюдение обязательных нормативов (ст. ст. 19, 24 "Зббд", ст. 61 "ЗЦБРФ").

8. Несоблюдение обязательных резервов, депонируемых в Банке России (ст. ст. 19, 25 "Зббд", ст. ст. 35, 38 "ЗЦБРФ").

9. Несоблюдение порядка и сроков представления отчетности, установленных Банком России (ст. ст. 19, 28, 43 "Зббд").

10. Несоблюдение правил осуществления расчетов, прекращение выплат по обязательствам (ст. 31 "Зббд").

11. Нарушение установленных антимонопольных правил (ст. 32 "Зббд").

12. Нарушение порядка привлечения вкладов физических лиц (ст. 36 "Зббд").

13. Несоблюдение правил ведения бухгалтерского учета (ст. 40 "Зббд").

14. Отсутствие ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией (ст. 42 "Зббд").

Другие нарушения:

15. Порядка ведения лимита открытой валютной позиции (Инстр. Банка России от 22.05.96 N 41).

16. Наличие дебетового сальдо по корсчету кредитной организации (указания ЦБ РФ от 18.02.94 N 13-1/204, от 13.12.95 N 214, от 01.03.96 N 244).