Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 14.03.96 N 252 "О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ"

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.

1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).

При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.

6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.

7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.

Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.

8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.

10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".

Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

            (ОБРАЗЕЦ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА,\r\n      НАПРАВЛЯЕМОГО КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ В ТЕРРИТОРИАЛЬНЫЕ\r\n            ГЛАВНЫЕ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ\r\n            ПО МЕСТУ НАХОЖДЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n                     И МЕСТУ ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА) \r\n \r\n                            Главное управление (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                            _______________________ области (краю)\r\n                            (по месту открытия филиала)\r\n \r\n                            Главное управление (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                            _______________________ области (краю)\r\n                            (по месту нахождения кредитной\r\n                                    организации)\r\n \r\n    Настоящим ____________________________________________________\r\n                (наименование кредитной организации  (рег. номер))\r\nуведомляет, что по решению _______________________________________\r\n                                (наименование органа управления\r\n__________________________________________________________________\r\n    кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом\r\n                   решение об открытии филиала)\r\nоткрыт филиал ________________________ по адресу _________________\r\n               (наименование филиала)          (указывается точный\r\n                                                  почтовый адрес)\r\n    Данный филиал   наделен   полномочиями   на  право  совершения\r\nследующих операций и сделок:\r\n    -\r\n    -\r\n    -\r\n    (указываются все операции и сделки,  право совершения  которых\r\nделегировано  филиалу  в  соответствии  с  положением  о филиале в\r\nрамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России).\r\n    Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________\r\n__________________________________________________________________\r\n  (указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного\r\n__________________________________________________________________\r\n                       бухгалтера филиала)\r\n_________________________________________ оплачен сбор за открытие\r\n  (наименование кредитной организации)\r\nфилиала в сумме ______________ тыс. рублей.\r\n    Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного\r\nбухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________\r\nлистах.\r\n \r\nРуководитель исполнительного органа\r\nкредитной организации                           __________________

Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

                                АНКЕТА\r\n              РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА\r\n           КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ\r\n                БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ\r\n \r\n    Кредитная организация "_____________________________" (рег. N)\r\n                           (полное и сокращенное название)\r\n    Филиал кредитной организации _________________________________\r\n                                      (наименование филиала)\r\n \r\n1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________\r\n2. Фамилия, Имя, Отчество <*> ____________________________________\r\n3. Дата и место рождения <**> ____________________________________\r\n4. Гражданство ___________________________________________________\r\n4. Данные личного паспорта <**> __________________________________\r\n5. Домашний адрес, телефон <***> _________________________________\r\n6. Образование: __________________________________________________\r\n   Какие учебные заведения окончил, год окончания <****> _________\r\n   _______________________________________________________________\r\n7. Специальность по образованию __________________________________\r\n8. Повышение квалификации <****> _________________________________\r\n   _______________________________________________________________\r\n9. Знание иностранных языков _____________________________________\r\n10. Наличие судимости ____________________________________________\r\n    Применялось ли   запрещение   заниматься   определенным  видом\r\n    деятельности _________________________________________________\r\n11. Место  работы  и  должность  на момент заполнения анкеты (дать\r\n    подробное описание  служебных обязанностей)___________________\r\n    ______________________________________________________________\r\n    ______________________________________________________________\r\n12. Сведения о работе <*****> ____________________________________\r\n    ______________________________________________________________\r\n \r\nДата                                       Подпись заполняющего\r\n \r\nДата                                 Ф.И.О. и подпись руководителя\r\n                                        исполнительного органа\r\n                                        кредитной организации\r\n \r\n                                      Печать кредитной организации\r\n \r\n                  Пояснения к заполнению анкеты\r\n \r\n    <*> Если изменялась фамилия,  указать причины изменения и  все\r\nпредыдущие фамилии.\r\n    <**> Паспортные данные сверяются Главным управлением.\r\n    <***> Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.\r\n    <****> Прилагается  копия  диплома,  сверенная  с  подлинником\r\nсотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ,  о чем на копии должна\r\nбыть сделана соответствующая отметка с заверением подписи  печатью\r\nГлавного  управления  (Национального  банка) и копия свидетельства\r\n(письма) кредитной организации,  в котором проходила стажировка, с\r\nуказанием участка и срока.\r\n    <*****> В анкете следует указать все места работы и занимаемые\r\nдолжности, включая совместительство; дату поступления и увольнения\r\nс занимаемой должности;  по работе в  банковской  системе  указать\r\nдополнительно   характер  работы  в  каждой  должности  и  причину\r\nувольнения  (освобождения  занимаемой  должности).  Сроки  работы,\r\nместо,  должность  и  причины  освобождения  сверяются сотрудником\r\nГлавного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.

Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

       (ОБРАЗЕЦ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ПО МЕСТУ\r\n     ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ О РЕЗУЛЬТАТАХ\r\n         РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ И ОСМОТРА ПОМЕЩЕНИЙ\r\n         ОТКРЫВАЕМОГО ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.\r\n             НАПРАВЛЯЕТСЯ В ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ,\r\n       ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЕ НАДЗОР ЗА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ,\r\n                     ОТКРЫВАЮЩЕЙ ФИЛИАЛ) \r\n \r\n                                                Главное управление\r\n                                               (Национальный банк)\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n                                    ______________________________\r\n                                    (наименование и почтовый адрес\r\n                                         кредитной организации)\r\n \r\n    Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________\r\n                                                    (наименование \r\n__________________________________________________________________\r\n  кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n                  номер и дата выдачи лицензии)\r\nуведомления об открытии филиала по адресу ________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n     (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)\r\nГлавное управление Центрального банка Российской Федерации по ____\r\n________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___)\r\nрассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________  при\r\n                            (наименование кредитной организации)\r\nоткрытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и\r\nсообщает следующее.\r\n    Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________\r\n                                                      (указываются\r\n_________________________________________________________________.\r\n   фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера\r\n  филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным\r\n                           требованиям)\r\n    Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________\r\n                                                       (отражаются\r\n_________________________________________________________________.\r\n    результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного\r\n      управления (Национального банка) об открытии филиала)\r\n \r\nНачальник Главного управления\r\n(Председатель Национального банка)              __________________

Приложение N 4
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

    (ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ\r\n        (НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА) ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ,\r\n          ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕГО НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ\r\n     КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОТКРЫТИИ ПОСЛЕДНЕЙ ФИЛИАЛА.\r\n        НАПРАВЛЯЕТСЯ В ДЕПАРТАМЕНТ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА\r\n                   ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ) \r\n \r\n                                   Департамент банковского надзора\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n \r\n    Главное управление   по   _______________    области    (краю)\r\n(Национальный банк  Республики _______________) рассмотрело вопрос\r\nо соблюдении _____________________________________________________\r\n            (наименование кредитной организации, открывшей филиал)\r\nусловий открытия филиала ______________________________  по адресу\r\n                            (наименование филиала)\r\n_______________________________________ и сообщает следующее.\r\n   (точный почтовый адрес филиала)\r\n    При открытии данного филиала _________________________________\r\n                              (наименование кредитной организации)\r\nполностью выполнены  условия,  установленные  Банком  России   для\r\nкредитных организаций, открывающих филиалы.\r\n    Открываемому филиалу делегируется право  совершения  следующих\r\nопераций и сделок:\r\n    -\r\n    -\r\n    -\r\n    (перечисляются все   операции и сделки,   совершение   которых\r\nделегировано филиалу в  соответствии  с  положением  о  филиале  в\r\nрамках  выданной  кредитной  организации  лицензии  Банка  России;\r\nсообщается о финансовом положении кредитной организации,  при этом\r\nособое  внимание  должно быть уделено размеру и динамике изменения\r\nза   последние   6   месяцев   собственных   средств,   выполнению\r\nэкономических    нормативов,    отсутствию   убытков,   отсутствию\r\nзадолженности  перед  бюджетом  и  фондом  обязательных  резервов;\r\nподготовленности   помещения,  в   котором   размещается   филиал;\r\nназываются  фамилии, имена  и  отчества  руководителя  и  главного\r\nбухгалтера   филиала,   а   также  сообщается  о  соответствии  их\r\nквалификационным требованиям,  изложенным  в  п.   8   статьи   14\r\nФедерального закона "О банках и банковской деятельности",  а также\r\nуплате кредитной организацией сбора за открытие филиала).\r\n    В случае   положительного   заключения   Главного   управления\r\n(Национального   банка)   Центрального   банка   РФ  при  неполном\r\nвыполнении  кредитной  организацией  условий  открытия   филиалов,\r\nГлавное  управление  (Национальный  банк)  указывает основания для\r\nвыдачи такого заключения,  а также сроки,  установленные кредитной\r\nорганизации для устранения выявленных недостатков.\r\n    Приложение: анкеты  руководителя и главного бухгалтера филиала\r\nна ___________ листах.\r\n \r\nНачальник Главного управления\r\n(Председатель Национального банка)              __________________

Приложение N 5
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

       (ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ ДЕПАРТАМЕНТА БАНКОВСКОГО НАДЗОРА\r\n         О ВНЕСЕНИИ В КНИГУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ\r\n      КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ПРИСВОЕНИИ ПОРЯДКОВОГО НОМЕРА\r\n                 ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.\r\n   ЯВЛЯЕТСЯ ОСНОВАНИЕМ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СУБСЧЕТА\r\n                 ФИЛИАЛУ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ) \r\n \r\n                            Главное управление (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                            _______________________ области (краю)\r\n                            (по месту открытия филиала)\r\n \r\n                            Главное управление (Национальный банк)\r\n                                          Центрального банка РФ по\r\n                            _______________________ области (краю)\r\n                            (по месту нахождения кредитной\r\n                                   организации)\r\n \r\n                               ___________________________________\r\n                                  (наименование и почтовый адрес\r\n                                кредитной организации, открывающей\r\n                                              филиал)\r\n \r\n                                        Департамент информатизации\r\n                                             Центрального банка РФ\r\n \r\n                                         Департамент методологии и\r\n                                              организации расчетов\r\n                                             Центрального банка РФ\r\n \r\n    Настоящим сообщаем, что филиал _______________________________\r\n                                  (наименование и место нахождения\r\n___________________ внесен  в  Книгу  государственной  регистрации\r\n     филиала)\r\nкредитных организаций и ему присвоен порядковый номер ____________\r\n                                                      (указывается\r\n___________________________.\r\n    порядковый номер)\r\n \r\nДиректор (заместитель) Департамента\r\nбанковского надзора                             __________________

Приложение N 6
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 г. N 252

          (ОБРАЗЕЦ СООБЩЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n               ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТА ФИЛИАЛУ,\r\n         НАПРАВЛЯЕМОГО В ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАТИЗАЦИИ\r\n          ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ) \r\n \r\n                                        Департамент информатизации\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n \r\n    Настоящим ____________________________________________________\r\n                (наименование кредитной организации, открывшей\r\n__________________________________________________________________\r\n  филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код\r\n________________________________________________________ сообщает,\r\n      по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес)\r\nпо филиалу _______________________________________________________\r\n               (наименование филиала и его порядковый номер)\r\n_____________________________ открыт счет N ______________________\r\n(дата открытия счета, дата                      (номер счета)\r\n   и номер договора об\r\nустановлении кор. отношений)\r\n__________________________________________________________________\r\n      (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код\r\n  по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер,\r\n     код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный\r\nпочтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет)\r\n    Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________,\r\n                                          (указывается код ОКПО)\r\nдевятизначный код _______________________________________________.\r\n                   (указывается девятизначный код по Справочнику\r\n                 РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского\r\n                                   субсчета в РКЦ)\r\nФилиал расположен по адресу _____________________________________.\r\n                              (указывается точный почтовый адрес\r\n                                             филиала)\r\nСчет открыт в ____________________________________________________\r\n                      (указывается название и код валюты по\r\n                      Общероссийскому классификатору валют)\r\n \r\nРуководитель исполнительного органа\r\nкредитной организации                           __________________