Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (ПОЛОЖЕНИЕ О "СПРАВОЧНИКЕ БИК РФ")" (утв. ЦБ РФ 16.09.96 N 48)

4.1. Исключение Расчетно-кассового центра

4.1.1. Исключение Расчетно-кассовых центров и других учреждений Банка России из ЭБД "Справочника БИК РФ" проводится на основании соответствующих решений Банка России в три этапа:

Первый этап. На основании решения ЦБ РФ о закрытии РКЦ Департамент информатизации вносит соответствующие изменения в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ". В служебное поле "Основание" проставляется номер и дата принятия решения о закрытии РКЦ, в реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" - аббревиатура "ИСКЛ".

Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ проводит работы по ликвидации РКЦ. По завершении ликвидации РКЦ территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур, где проставляет дату закрытия РКЦ, и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в ЭБД "Справочника БИК РФ".

Третий этап. Департамент информатизации проводит проверку информации файла корректур на соответствие решению ЦБ РФ о закрытии РКЦ и передает на согласование в Департамент методологии и организации расчетов для принятия решения об удалении записи о ликвидируемом РКЦ. На основании заключения Департамента методологии и организации расчетов Департамент информатизации удаляет запись о ликвидированном РКЦ из эталона ЭБД "Справочника БИК РФ". Запись переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

4.2. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ"

4.2.1. Исключение кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" осуществляется в соответствии с приказом Банка России об отзыве лицензии на проведение банковских операций. Работа по исключению записи из ЭБД проводится в четыре этапа.

Первый этап. На основании приказа Банка России об отзыве лицензии у кредитной организации и до определения дальнейшего порядка ликвидации (или восстановления действия лицензии) в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ" Департамент информатизации вносит соответствующую информацию в служебное поле "Основание", которая включает дату и номер приказа Банка России об отзыве лицензии, признак дебетового остатка на корреспондентском счете (в случае его наличия). В реквизите "Признак ограничения участия в межбанковских расчетах" проставляется аббревиатура "ОТЗВ" и формируется эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

Второй этап. Территориальное учреждение ЦБ РФ после создания в установленном законом порядке ликвидационной комиссии направляет в Департамент информатизации ЦБ РФ информацию о закрытии корреспондентского счета кредитной организации в РКЦ и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии. При этом указываются следующие реквизиты ликвидационной комиссии:

- лицевой счет ликвидационной комиссии;

- идентификационный код РКЦ, где открыт лицевой счет ликвидационной комиссии;

- дата создания ликвидационной комиссии.

Третий этап. Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии, проверяет идентификационный код РКЦ, где открыт лицевой счет ликвидационной комиссии, вносит изменения в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ".

При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете запись из ЭБД "Справочника БИК РФ" удаляется и переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", с указанием в качестве правопреемника реквизитов ликвидационной комиссии. При наличии дебетового остатка на корреспондентском счете у кредитной организации запись о ней остается в ЭБД "Справочника БИК РФ" до завершения работы ликвидационной комиссии, служебное поле "Основание" дополняется реквизитами ликвидационной комиссии.

Четвертый этап.

а) При отсутствии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете, после завершения работы ликвидационной комиссии, территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности заключение о результатах работы ликвидационной комиссии для принятия решения о внесении записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии.

В соответствии с принятым решением ЦБ РФ о внесении записи о ликвидации кредитной организации в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" и закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии территориальное учреждение ЦБ РФ направляет в Департамент информатизации сообщение с указанием даты закрытия лицевого счета ликвидационной комиссии.

Департамент информатизации проставляет в служебной базе данных "Исключенные - правопреемники" дату закрытия лицевого счета ликевидационной комиссии.

б) При наличии у кредитной организации дебетового остатка на корреспондентском счете территориальное учреждение ЦБ РФ направляет заключение о результатах работы ликвидационной комиссии в два адреса - в Департамент методологии и организации расчетов для определения порядка закрытия корреспондентского счета кредитной организации и в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

На основании решения Департамента методологии и организации расчетов о закрытии корреспондентского счета кредитной организации Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит запись о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций". Лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.

После принятия ЦБ РФ решения о закрытии корреспондентского счета кредитной организации, лицевого счета ликвидационной комиссии и внесения записи о ликвидации юридического лица в "Книгу государственной регистрации кредитных организаций" территориальное учреждение ЦБ РФ формирует файл корректур и направляет в Департамент информатизации для внесения изменений в эталон ЭБД "Справочника БИК РФ".

Департамент информатизации проводит контроль файла корректур на соответствие приказу об отзыве лицензии и принятым решениям ЦБ РФ. Запись о кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ" переносится в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники" с указанием даты закрытия корреспондентского счета и даты закрытия лицевого счета ликвидационной комиссии. Департамент информатизации формирует эталон единой ЭБД "Справочника БИК РФ".

4.3. Исключение филиала кредитной организации из ЭБД "Справочника БИК РФ"

На основании приказа об отзыве лицензии у кредитной организации записи о филиалах удаляются Департаментом информатизации из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносятся в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники", с указанием в качестве правопреемника головной кредитной организации.

В остальных случаях записи о филиалах удаляются из ЭБД "Справочника БИК РФ" и переносятся в служебную ЭБД "Исключенные - правопреемники" на основании решения (телеграммы) Банка России о ликвидации филиала либо на основании данных территориальных учреждений ЦБ РФ и соответствующего заключения Департамента методологии и организации расчетов при переходе филиалов на расчеты через единый корсчет головной кредитной организации.