не действует
Редакция от 31.03.1997
Подробная информация
| Наименование документ | ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" |
| Вид документа | приказ, инструкция |
| Принявший орган | цб рф |
| Номер документа | 02-139 |
| Дата принятия | 17.04.1997 |
| Дата редакции | 31.03.1997 |
| Дата регистрации в Минюсте | 01.01.1970 |
| Статус | не действует |
| Публикация | - "Финансовая газета", 05.05.97, N 18; 19.05.97, N 20; 14.07.97, N 28; 21.07.97, N 29,
- "Вестник Банка России", N 23, 17.04.97
- "Банковский бюллетень", N 17, 1997
- "Бизнес и банки", N 18, 1997, N 19, 1997,
- "Российская газета", N 114, 14.06.97
|
| Навигатор | Примечания |
Приложение N 1
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59
ПРЕДПИСАНИЕ1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.
2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и/или ее участникам (акционерам):
- об изменении структуры активов;
- о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов, обязательных резервов, лимитов открытой валютной позиции;
- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
- о замене руководителей;
- о реорганизации кредитной организации;
- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России.
В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.
3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.
4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.
Приложение N 2
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ| N пп | Размер штрафа | Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.01.96 N 1 | Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 | Нарушения требований писем Банка России от 20.12.94 N 130а и от 08.12.94 N 127 | Нарушение требований по представлению отчетности |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1. | Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала. | Однократное нарушение одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) данной таблицы. | | Создание резерва на возможные потери по ссудам под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин. | Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности. |
| 2. | Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала. | Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) данной таблицы. | Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов. | Создание резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин. | Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев. |
| 3. | Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала. | Нарушения на отчетную дату: а) всех обязательных экономических нормативов одновременно; б) одного или нескольких следующих обязательных экономических нормативов: - норматива достаточности капитала (Н1); - норматива текущей ликвидности (Н2); - максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); - максимального размера кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9); - максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11), - норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13), в) других обязательных экономических нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение года (последних двенадцати месяцев). | За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов. | За выявленные нарушения в классификации ссуд и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России. | Однократное непредставление отчетности за последние двенадцать месяцев. |
| 4. | Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала. | Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных экономических нормативов. | | | |
| 5. | Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала. | Невыполнение требований о соблюдении обязательных экономических нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев. | | | |
| 6. | Штраф в размере 1 процентра от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала. | | | | Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев. |
Приложение N 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59
ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯТаблица 2
| N п/п | Код нарушения | Наименование |
| 1 | | Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации (по вопросам соблюдения соотношений долей (акций), источникам формирования уставного капитала и др.) |
| 2 | | Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией |
| 3 | | Недостаточность собственных средств (капитала) кредитной организации |
| 4 | | Несоблюдение установленных экономических нормативов (одного или нескольких): |
| 4.1 | | норматива достаточности капитала (Н1); |
| 4.2 | | норматива текущей ликвидности (Н2); |
| 4.3 | | норматива мгновенной ликвидности (Н3); |
| 4.4 | | норматива долгосрочной ликвидности (Н4); |
| 4.5 | | соотношения ликвидных активов и суммарных активов кредитной организации (Н5); |
| 4.6 | | максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6); |
| 4.7 | | максимального размера крупных кредитных рисков (Н7); |
| 4.8 | | максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8); |
| 4.9 | | максимального размера кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) (Н9); |
| 4.10 | | максимального размера кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией своим инсайдерам (Н10); |
| 4.11 | | максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11); |
| 4.12 | | норматива использования собственных средств кредитных организаций для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12); |
| 4.13 | | норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13); |
| 5 | | Несоблюдение обязательных резервных требований |
| 6 | | Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам |
| 7 | | Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги |
| 8 | | Проведение рискованной кредитной политики |
| 9 | | Представление недостоверной отчетности |
| 10 | | Нарушение сроков представления бухгалтерской и статистической отчетности |
| 11 | | Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов |
| 12 | | Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции |
| 13 | | Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции |
| 14 | | Нарушение правил совершения расчетных операций (неоплата в срок платежных и других расчетных документов) |
| 15 | | Нарушение порядка ведения кассовых операций |
| 16 | | Убыточная деятельность кредитной организации |
| 17 | | Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации |
| 18 | | Прочие нарушения (указать, какие при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации на бумажных носителях) |
Коды мер воздействия и коды нарушений будут разосланы вместе с макетом передачи информации.
