Законодательная база Российской Федерации

ПИСЬМО ЦБ РФ от 03.07.97 N 479 "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ВОПРОСАМ ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ПРОНИКНОВЕНИЯ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, В БАНКИ И ИНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ"

Внутренние правила по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, должны быть направлены на:

- сохранение конфиденциальности сведений о внутренних инструкциях и распоряжениях Банка, в том числе правил внутренней безопасности;

- сохранение конфиденциальности сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также иных сведений, устанавливаемых Банком;

- исключение вовлечения и соучастия персонала банка в процессе легализации доходов, полученных незаконным путем, для чего Банку рекомендуется разработать правила для служащих, имеющих отношение к осуществлению наличных и безналичных расчетов;

- создание в Банке специального подразделения или назначение специалиста (группы специалистов), занимающихся получением, сбором, анализом и хранением информации о своих клиентах, а также координацией работы подразделений Банка в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем. Имеющаяся в Банке информация о клиенте может передаваться в другой Банк при согласии клиента или по его поручению. Кроме этого, имеющаяся в Банке информация о клиенте может быть передана соответствующим органам в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

- составление подробного перечня признаков, позволяющих персоналу Банка, в свете современных знаний о технике "отмывания" капиталов, выявлять подозрительные операции;

- разработку программ обучения персонала (ознакомление с нормативными и рекомендательными документами в данной области, инструктирование по выявлению подозрительных операций и действиям сотрудников Банка в случае осуществления клиентом подозрительных операций).

Учитывая международный опыт, Банку рекомендуется в полном объеме придерживаться положений настоящих Рекомендаций, принимая во внимание то, что отношение иностранных государств к открытию филиалов и представительств Банка за рубежом во многом зависит от системы организации и выполнения внутренних правил по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, в самом Банке.