Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОСОБЕННОСТЯХ РЕОРГАНИЗАЦИИ БАНКОВ В ФОРМЕ СЛИЯНИЯ И ПРИСОЕДИНЕНИЯ" (утв. ЦБ РФ 30.12.97 N 12-П)

4.1. В течение тридцати дней со дня проведения совместного общего собрания участников реорганизуемых банков уполномоченные указанным собранием лица направляют в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Банка" следующие документы:

- документы, указанные в пункте 142 Инструкции Банка России N 49;

- документы, необходимые для регистрации выпуска дополнительных акций и отчета об итогах выпуска (если присоединяющий банк действует в форме акционерного общества);

- бизнес - план "Банка"

- проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную (месячную) дату деятельности реорганизованных банков вместе с расшифровками взаимных обязательств и взаимного участия в капитале реорганизующихся банков;

- проекты положений о филиалах "Банка"

- уведомления об открытии филиалов "Банка" (в том числе филиала, который предполагается открыть на основе присоединяющегося банка);

- заявление о закрытии корреспондентского счета присоединяющегося банка и сообщение о направлении в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов присоединяющегося банка заявлений о закрытии корреспондентских субсчетов его филиалов (закрытие корреспондентского счета присоединившегося банка и корреспондентских субсчетов его филиалов осуществляется после получения согласованного Банком России устава "Банка" и присвоения порядковых номеров филиалам "Банка");

- отчет аудиторской фирмы (аудитора), содержащий сведения, указанные в пункте 1.9 настоящего Положения.

В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов присоединяющегося банка последний направляет заявления о закрытии корреспондентских субсчетов этих филиалов, закрытие которых осуществляется после вступления в силу согласованных изменений и дополнений в устав "Банка" и присвоения порядковых номеров филиалам "Банка").

4.2. Не позднее одного месяца (в случае принятия территориальным учреждением Банка России по месту нахождения присоединяющегося банка решения о проведении внеплановой проверки - не позднее двух месяцев) с даты получения указанных документов территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Банка" направляет их в Банк России (ДЛБиАД) со своим заключением, основанным на данных пруденциального надзора, проведенных проверок и аудиторских заключений.

4.3. Заключение, направляемое в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту нахождения "Банка" должно содержать следующую информацию:

4.3.1. о дате поступления и о сроке рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России;

4.3.2. о финансовом состоянии реорганизуемых банков на последнюю отчетную (месячную) дату на основе анализа их балансов, анализа проекта сводного баланса "Банка" на последнюю отчетную дату с расшифровками взаимных обязательств и взаимного участия в капитале реорганизующихся банков, с учетом отнесения банков к соответствующей категории финансовой устойчивости, а также о способности "Банка" выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования Банка России;

4.3.3. о видах лицензий, на основании которых они действуют;

4.3.4. о перечне банковских операций, которые планирует осуществлять "Банк"

4.3.5. о перечне банковских операций, которые фактически осуществляют реорганизующиеся банки и которые, по мнению территориального учреждения Банка России, сможет осуществлять "Банк"

4.3.6. об оценке структуры управления деятельностью "Банка"

4.3.7. о согласованных территориальным учреждением Банка России руководителях и главном бухгалтере "Банка" (если они не были согласованы ранее на соответствующие должности);

4.3.8. о согласовании Положений о филиалах "Банка" (Положения действительны после вступления в силу согласованных изменений и дополнений в устав "Банка" и присвоения филиалам порядковых номеров);

4.3.9. анализ отчета аудиторской фирмы (аудитора);

4.3.10. анализ изменений и дополнений в устав "Банка" (к заключению прилагаются три экземпляра текста изменений и дополнений в устав).

Сведения, предусмотренные в пунктах 4.3.4 - 4.3.6, представляются на основе анализа положений бизнес - плана.

К заключению прилагаются документы, необходимые для рассмотрения вопроса о регистрации выпуска и отчета об итогах выпуска акций (для "Банка" в форме акционерного общества).

4.4. Если присоединяемый банк (один или несколько) расположены на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту нахождения присоединяющегося банка, указанное территориальное учреждение и территориальное учреждение Банка России по месту нахождения присоединяющегося банка должны осуществить действия, указанные в пункте 3.4 настоящего Положения.

4.5. После согласования территориальным учреждением Банка России по месту нахождения "Банка" изменений и дополнений в его устав Банк России (ДЛБиАД) осуществляет действия, указанные в пункте 147 Инструкции Банка России N 49 и в пункте 21 письма Банка России N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности".

"Банк" информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета и открытых корреспондентских субсчетов его филиалов.

ДЛБиАД вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций филиалы "Банка" (в том числе филиал "Банка", открывающийся на основе реорганизованного банка) и присваивает им порядковые номера.

До открытия корреспондентских субсчетов филиалам "Банка" операции по счетам клиентов "Банка" могут осуществляться по корреспондентскому счету "Банка".

4.6. При реорганизации банков в форме присоединения у "Банка" сохраняется лицензия (лицензии), на основании которой "Банк" осуществлял банковские операции до реорганизации, либо "Банку" выдается новая лицензия на осуществление банковских операций (включая Генеральную лицензию) в случае, если присоединяемый банк имел Генеральную лицензию либо имел право осуществлять банковские операции, которые не содержались в лицензии присоединяющегося банка.

4.7. Депонированные обязательные резервы присоединившегося банка переоформляются на "Банк" в соответствии с разделом 5 Положения Банка России от 30.03.96 N 37 "Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации".