Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОСОБЕННОСТЯХ РЕОРГАНИЗАЦИИ БАНКОВ В ФОРМЕ СЛИЯНИЯ И ПРИСОЕДИНЕНИЯ" (утв. ЦБ РФ 30.12.97 N 12-П)

3.1. Уполномоченные совместным общим собранием участников лица в течение тридцати рабочих дней с даты проведения совместного общего собрания участников реорганизующихся банков направляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Банка" следующие документы:

- документы, указанные в пункте 5 (с учетом нормы, содержащейся в пункте 1.3 настоящего Положения) и в пункте 131 Инструкции Банка России N 49 (учредительный договор о создании "Банка" в форме общества с ограниченной ответственностью не представляется);

- договор о слиянии;

- бизнес - план "Банка"

- документы, необходимые для рассмотрения вопроса о регистрации выпуска акций и регистрации отчета об итогах выпуска акций (для банка в форме акционерного общества);

- проект сводного баланса с расчетом экономических нормативов на последнюю отчетную (месячную) дату деятельности реорганизующихся банков вместе с расшифровкой взаимных обязательств и взаимного участия в капитале реорганизующихся банков;

- документы, подтверждающие наличие у "Банка" квалифицированных специалистов для осуществления операций в иностранной валюте и операций в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг (если осуществление указанных операций предусматривается лицензией);

- заявления реорганизующихся банков о закрытии их корреспондентских счетов и сообщение о направлении в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов реорганизуемых банков заявлений о закрытии корреспондентских субсчетов филиалов (закрытие корреспондентских счетов реорганизующихся банков и корреспондентских субсчетов их филиалов осуществляется после выдачи "Банку" лицензии на осуществление банковских операций и присвоения порядковых номеров филиалам "Банка");

- проекты положений о филиалах "Банка"

- уведомления об открытии филиалов "Банка" (в том числе филиала, который предполагается открыть на основе реорганизованного банка);

- отчет аудиторской фирмы (аудитора), содержащий сведения, указанные в пункте 1.9 настоящего Положения.

В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов реорганизующихся банков последними направляются заявления о закрытии корреспондентских субсчетов этих филиалов, закрытие которых осуществляется после выдачи "Банку" лицензии на осуществление банковских операций и присвоения порядковых номеров филиалам "Банка".

3.2. Территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Банка" не позднее одного месяца (в случае принятия территориальным учреждением Банка России по месту нахождения реорганизующегося банка решения о проведении внеплановой проверки - не позднее двух месяцев) с даты получения указанных в пункте 3.1 документов направляет их в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, далее - ДЛБиАД) со своим заключением, основанным на данных пруденциального надзора, проведенных проверок и аудиторских заключений.

3.3. Заключение, направляемое в Банк России (ДЛБиАД), должно содержать следующую информацию:

3.3.1. о дате поступления и о сроке рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России;

3.3.2. о финансовом состоянии реорганизуемых банков на последнюю отчетную (месячную) дату на основе анализа их балансов, анализа проекта сводного баланса "Банка" на последнюю отчетную дату вместе с расшифровками взаимных обязательств и взаимного участия в капитале реорганизующихся банков с учетом отнесения банков к соответствующей категории финансовой устойчивости, а также о способности "Банка" после реорганизации выполнять пруденциальные нормы деятельности и обязательные резервные требования Банка России;

3.3.3. о видах лицензий, на основании которых они осуществляют банковскую деятельность;

3.3.4. о перечне банковских операций, которые планирует осуществлять "Банк"

3.3.5. о перечне банковских операций, которые фактически осуществляют реорганизованные банки и которые, по мнению территориального учреждения, сможет осуществлять "Банк"

3.3.6. об оценке структуры управления деятельностью "Банка" и наличии квалифицированных специалистов по предполагаемым видам деятельности;

3.3.7. о согласованных территориальным учреждением Банка России руководителях и главном бухгалтере "Банка"

3.3.8. о согласовании Положений о филиалах "Банка" (Положения вступают в силу после регистрации "Банка" и присвоения филиалам порядковых номеров);

3.3.9. анализ отчета аудиторской фирмы (аудитора);

Сведения, предусмотренные в пунктах 3.3.4 - 3.3.6, представляются на основе анализа положений бизнес - плана.

К заключению прилагаются документы, необходимые для рассмотрения регистрирующим органом вопроса о регистрации выпуска и отчета об итогах выпуска акций (для "Банка" в форме акционерного общества).

3.4. Если сливающиеся банки (один или несколько из них) расположены на территории, не подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту предполагаемого нахождения "Банка", такое территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, направляет телеграфный запрос о финансовом состоянии реорганизуемого банка на последнюю отчетную (месячную) дату в адрес территориального учреждения Банка России по месту его нахождения.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемого банка должно в течение десяти рабочих дней с даты получения телеграфного запроса направить заключение по этому вопросу в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Банка".

Если территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизующегося банка приняло решение о проведении внеплановой проверки, заключение о финансовом состоянии реорганизуемого банка должно быть направлено в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения "Банка" в срок, не превышающий одного месяца со дня получения телеграфного запроса.

3.5. После принятия Банком России решения о регистрации "Банка" последнему выдается временное свидетельство о его регистрации и экземпляр согласованного Устава для открытия в установленном порядке корреспондентского счета "Банка", корреспондентского субсчета филиала, открывающегося на основе реорганизующегося банка и переоформления корреспондентских субсчетов филиалов реорганизующихся банков. Операции по указанным счетам не осуществляются до регистрации "Банка", выдачи ему свидетельства о регистрации и лицензии на осуществление банковских операций.

3.6. До выдачи "Банку" лицензии на осуществление банковских операций и исключения реорганизовавшихся банков из Книги государственной регистрации кредитных организаций, реорганизующиеся банки продолжают осуществлять расчеты по своим корреспондентским счетам (корреспондентским субсчетам филиалов) и отвечать по своим обязательствам (в том числе перед Банком России).

3.7. Территориальное учреждение Банка России в день открытия "Банку" корреспондентского счета сообщает об этом в Банк России (ДЛБиАД) по телеграфу и одновременно направляет в порядке, установленном Положением Банка России от 16 сентября 1996 г. N 48 о "Справочнике БИК РФ", информацию в указанный Справочник.

3.8. Банк России при получении сообщения, указанного в пункте 3.7 настоящего Положения, регистрирует "Банк" в качестве юридического лица и исключает из Книги государственной регистрации кредитных организаций реорганизованные банки, а также присваивает порядковые номера филиалам "Банка" (в том числе филиалу "Банка", открывающемуся на основе реорганизованного банка).

3.9. "Банку" выдаются лицензии, содержащие весь перечень банковских операций, которые имел право осуществлять на основании банковской лицензии каждый из сливающихся банков на дату принятия решения о его реорганизации, либо Генеральная лицензия, если хотя бы один из сливающихся банков имел такую лицензию.

3.10. В день регистрации "Банка" в качестве юридического лица и внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций ДЛБиАД направляет в "Банк", в территориальное учреждение Банка России по месту его нахождения, а также в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизованных банков телеграмму с информацией о государственной регистрации "Банка" и предоставлении ему лицензии на осуществление банковских операций, а также об исключении из Книги государственной регистрации кредитных организаций реорганизовавшихся банков и о прекращении действия их лицензий. ДЛБиАД также сообщает территориальному учреждению Банка России по месту нахождения "Банка" и территориальным учреждениям Банка России по месту нахождения его филиалов о присвоении порядковых номеров филиалам "Банка". Указанная информация также доводится до сведения Департамента методологии и организации расчетов Банка России.

Одновременно ДЛБиАД направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Банка" по два экземпляра свидетельства о регистрации, согласованного устава и лицензии на осуществление банковских операций.

Вторые экземпляры указанных документов могут быть выданы председателю Совета директоров "Банка" либо уполномоченному им лицу. В этом случае в территориальное учреждение Банка России направляется по одному экземпляру указанных документов.

3.11. В день поступления сообщения в территориальные учреждения Банка России корреспондентские счета реорганизованных банков закрываются (а картотека не оплаченных в срок расчетных документов, в случае ее наличия, передается "Банку"), закрываются корреспондентские субсчета филиалов реорганизованных банков в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 25 ноября 1997 г. N 5-П "О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации". Информация о внесении изменений в "Справочник БИК РФ" направляется в установленном порядке.

Остатки средств с корреспондентских счетов реорганизованных банков перечисляются на корреспондентский счет "Банка".

"Банк" информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета и открытых корреспондентских субсчетов его филиалов.

Депонированные обязательные резервы реорганизованных банков переоформляются в соответствии с разделом 5 Положения Банка России от 30.03.96 N 37 "Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Центральном банке Российской Федерации".

3.12. "Банк" вправе осуществлять банковские операции по своему корреспондентскому счету с момента получения лицензии на осуществление банковских операций председателем Совета директоров "Банка" или уполномоченным им лицом либо с момента получения территориальным учреждением Банка России телеграммы, указанной в пункте 3.10 настоящего Положения.

3.13. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Банка" выдает "Банку" по одному экземпляру документов, указанных в абзаце 2 пункта 3.10 настоящего Положения, не позднее следующего рабочего дня после их получения (если они не были выданы ранее председателю Совета директоров "Банка" либо уполномоченному им лицу).