в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 21.11.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Бесплатная консультация
Навигация
Федеральное законодательство
Содержание

Действия


Версия для печати

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 30.11.98) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
не действует Редакция от 30.11.1998 Подробная информация
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 30.11.98) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Приложения

Приложение N 1
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

ПРЕДПИСАНИЕ

1. Предписание - это документ, направляемый кредитной организации, в котором надзорный орган со ссылкой на конкретные положения банковского законодательства, нормативных актов Банка России констатирует выявленные нарушения (недостатки) в деятельности кредитной организации, указывает срок для их устранения, а также конкретные принудительные меры воздействия, применяемые к кредитной организации.

2. В целях стабилизации деятельности кредитной организации и устранения причин, приведших к ухудшению ее финансового состояния, предписание может содержать следующие требования к кредитной организации и/или ее участникам (акционерам):

- об изменении структуры активов;

- о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов, обязательных резервов, лимитов открытой валютной позиции;

- о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;

- о замене руководителей;

- о реорганизации кредитной организации;

- другие требования, предъявляемые к кредитной организации в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России.

В предписании должен быть указан срок выполнения предъявленных требований.

3. Предписание может включать требование о перечислении штрафа с указанием суммы и срока, а также предупреждение о том, что в случае неперечисления штрафа в установленные сроки он будет взыскан в арбитражном порядке.

4. Предписанием оформляется введение ограничений и запрета на проведение отдельных банковских операций, а также введение запрета на открытие филиалов кредитной организации.

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У)

N п/п Размер штрафа Нарушения требований Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1 Нарушения требований Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41 Нарушения требований Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и от 08.12.94 N 127 Нарушения требований по представлению и опубликованию отчетности, представлению аудиторских заключений и копий издания, в котором опубликована отчетность Нарушения требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 Нарушения требований Положения Банка России от 25.11.97 N 5-П Нарушение требований Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 Штраф в размере до 0,05 процента от размера минимального уставного капитала Однократное нарушение одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения Создание резерва на возможные потери по ссудам под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 100, но не менее 80 процентов от требуемых Банком России величин Однократное нарушение в течение последних двенадцати месяцев сроков представления отчетности и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Нарушение сроков опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, годовой отчет опубликован с нарушением требований Банка России
2 Штраф в размере от 0,05 процента до 0,1 процента от размера минимального уставного капитала Двукратное нарушение в течение последних двенадцати месяцев одного или нескольких обязательных экономических нормативов, указанных в пункте в) стр. 3 кол. 3 настоящего приложения Превышение на конец операционного дня лимитов открытой валютной позиции, установленных для суммарной величины всех открытых валютных позиций и по отдельным иностранным валютам и российским рублям. Превышение головным офисом (филиалами) сублимитов открытой валютной позиции в двух и более случаях в течение квартала при одновременном выполнении общих лимитов Создание резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размере менее 80 процентов от требуемых Банком России величин Двукратное нарушение сроков представления отчетности за последние двенадцать месяцев и / или представления отчетности с нарушением требований Банка России. Одновременное нарушение сроков представления отчетности, аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет, сроков опубликования отчетности и представления отчетности по формам и в объеме, не соответствующим требованиям Банка России Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах
3 Штраф в размере 0,1 процента от размера минимального уставного капитала Нарушения на отчетную дату:
а) всех обязательных экономических нормативов одновременно;
б) одного или нескольких следующих обязательных экономических нормативов:
- для банков - норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),
- норматива текущей ликвидности (Н3),
- максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6),
- максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),
- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16);
в) других обязательных экономических нормативов (одного или нескольких), если их нарушение допускалось более трех раз в течение года (последних двенадцати месяцев) 		За выявленные нарушения при определении открытой валютной позиции, приведшие к превышению установленных лимитов За выявленные нарушения в классификации ссуд и ценных бумаг, приведшие к формированию резерва на возможные потери по ссудам и под обесценение вложений в ценные бумаги в размерах, не соответствующих требованиям Банка России Представление и / или опубликование отчетности, представление аудиторского заключения и копии издания, в котором опубликован годовой отчет позднее сроков, предусмотренных п. п. 25.2 и 25.7 За выявленные нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов) Нарушения при формировании уставного капитала кредитной организации, за повторное в течение последних двенадцати месяцев установленного порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации, а также порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале
4 Штраф в размере до 0,1 процента от минимального размера уставного капитала За отсутствие Внутрибанковских правил За назначение на должности руководителей и главного бухгалтера кредитной организации (филиала) лиц, кандидатуры которых не были согласованы с Банком России в установленном порядке
5 Штраф в размере до 0,5 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала Однократное невыполнение в срок требования о соблюдении обязательных экономических нормативов
6 Штраф в размере от 0,5 процента до 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального размера уставного капитала Невыполнение требований о соблюдении обязательных экономических нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев Повторное в течение последних двенадцати месяцев нарушение сроков представления документов для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (за исключением изменений и дополнений, связанных с изменением наименования и местонахождения кредитной организации (филиала)) За несвоевременное представление документов для согласования изменения наименования и местонахождения (почтового адреса), за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала
7 Штраф в размере 1,0 процента от величины оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала Невыполнение требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних двенадцати месяцев, опубликования отчетности, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован годовой отчет
8 Штраф в размере до 1,0 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного процента от минимального уставного капитала За невыполнение требования о разработке Внутрибанковских правил

Приложение N 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 г. N 59

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 13.04.98 N 213-У, от 02.06.98 N 249-У, от 30.11.98 N 429-У)

Код формы документа по ОКУД_0409637 __________

Код территории по СОАТО Код учреждения по справочнику КП

Таблица 1

ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ

__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.

Регистрационный номер
Банковский идентификационный код (БИК)

Форма N 637
Ежедневная

N
п/п 		Код меры воздействия Наименование мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Коды выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (см. табл. 2) Дата введения меры воздействия Дата отмены меры воздействия
1 2 3 4 5 6
I Предупредительные меры воздействия
1 Письменная информация руководству и / или Совету кредитной организации о недостатках в ее деятельности и рекомендации по их исправлению
2 Совещание
3 Прочие (указать, какие)
II Принудительные меры воздействия
1 Штрафы
1.1 Штраф за несоблюдение резервных требований;
1.2 Штраф за нарушение других пруденциальных норм деятельности
2 Ограничение на осуществление кредитными организациями отдельных операций,
в том числе ограничение на:
2.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
2.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
2.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
2.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
2.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
2.7 выдачу банковских гарантий;
2.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
2.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
2.10 предоставление займов в драгоценных металлах;
2.11 покупку драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.12 продажу драгоценных металлов как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения);
2.13 оказание услуг по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища;
2.14 осуществление сделок купли - продажи драгоценных металлов;
2.15 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2.16 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- депозитных сертификатов;
- облигаций;
- иных ценных бумаг;
2.17 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг всех видов:
- векселей;
- сберегательных сертификатов;
- чеков;
- иных ценных бумаг;
2.18 проведение операций с ценными бумагами, осуществление которых не требует получения специальной лицензии;
2.19 осуществление доверительного управления денежными средствами и иным имуществом по договору с юридическими и физическими лицами (кроме деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, осуществление операций с которыми требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами);
2.20 получение кредитов от банков - резидентов и нерезидентов;
2.21 прочие <*>
3 Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций,
в том числе запрет на:
3.1 привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.2 размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических и физических лиц от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам - резидентам и нерезидентам;
3.3 открытие банковских счетов юридических и физических лиц, включая открытие корреспондентских счетов "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам;
3.4 осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков - корреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам, открытым резидентами и нерезидентами, включая осуществление операций через корреспондентские счета кредитных организаций - корреспондентов и в банках - нерезидентах, а также платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи;
3.5 инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
3.6 куплю - продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
3.7 выдачу банковских гарантий;
3.8 привлечение драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц;
3.9 размещение драгоценных металлов от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках;
3.10 предоставление займов в драгоценных металлах;
3.11 привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
3.12 привлечение денежных средств юридических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов;
3.13 привлечение денежных средств физических лиц путем продажи им собственных ценных бумаг в виде сберегательных сертификатов;
3.14 прочие <*>
4 Требования:
4.1 об изменении структуры активов кредитной организации;
4.2 об увеличении уставного капитала;
4.3 о приведении к установленному Банком России уровню значений экономических нормативов;
4.4 о приведении к установленному Банком России уровню значений нормативов обязательных резервов;
4.5 о приведении к установленному Банком России уровню значений лимитов (сублимитов) открытой валютной позиции;
4.6 о выполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками;
4.7 о замене руководителей;
4.8 о представлении планов финансового оздоровления;
4.9 о выполнении планов финансового оздоровления;
4.10 о представлении планов санации;
4.11 о выполнении планов санации;
4.12 при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации <*>
4.13 о доначислении резерва на возможные потери по ссудам;
4.14 о доначислении резерва под обесценение вложений в ценные бумаги;
4.15 о приведении к установленному Банком России уровню значения лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгметаллами;
4.16 об устранении нарушений условий формирования резервного фонда;
4.17 о восполнении резервного фонда;
4.18 о представлении в оперативном порядке бухгалтерских балансов;
4.19 о разработке правил построения расчетной системы кредитной организации;
4.20 о своевременном проведении филиалами платежей с корсубсчетов в Банке России;
4.21 другие требования в части выполнения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, относящиеся к пруденциальным нормам деятельности <*>;
4.22 о соблюдении сроков представления отчетности;
4.23 о соблюдении сроков опубликования отчетности в открытой печати;
4.24 о соблюдении сроков представления аудиторского заключения;
4.25 о соблюдении сроков представления копий изданий, в которых опубликован годовой отчет;
4.26 о представлении отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России;
4.27 об опубликовании отчетности в объеме и по формам, соответствующим требованиям, установленным Банком России
5 Запрет на открытие филиалов
6 Назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией
7 Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
8 Уменьшение лимита открытых валютных позиций
9 Уменьшение лимита суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах

<*> Расшифровать предъявленные требования при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).

Коды выявленных нарушений

Таблица 2

N
п/п 		Код нарушения Наименование
1 Нарушение порядка формирования уставного капитала кредитной организации
2 Осуществление кредитной организацией операций, не предусмотренных лицензией
3 Несоблюдение установленных экономических нормативов (одного или нескольких):
3.1 норматива достаточности собственных средств (капитала) банка или минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1);
3.2 норматива мгновенной ликвидности (Н2);
3.3 норматива текущей ликвидности банка (Н3);
3.4 норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4);
3.5 норматива общей ликвидности (Н5);
3.6 максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6);
3.7 максимального размера крупных кредитных рисков (Н7);
3.8 максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика) (Н8);
3.9 максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9);
3.10 совокупной величины кредитов и займов, выданных акционерам (участникам) банка (Н9.1);
3.11 максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10);
3.12 совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам (Н10.1);
3.13 максимального размера обязательств банка перед банками - нерезидентами и финансовыми организациями - нерезидентами (Н11.1);
3.14 норматива использования собственных средств кредитной организации для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12);
3.15 норматива использования собственных средств (капитала) кредитной организации для приобретения долей (акций) одного юридического лица (Н12.1);
3.16 норматива риска собственных вексельных обязательств (Н13);
3.17 норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14);
3.18 норматива соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств (Н15);
3.19 норматива соотношения совокупной величины собственных средств небанковской кредитной организации и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)
4 Несоблюдение обязательных резервных требований
5 Нарушение порядка формирования резерва на возможные потери по ссудам
6 Нарушение порядка создания резерва под обесценение вложений в ценные бумаги
7 Представление недостоверной отчетности
8 Нарушение сроков представления отчетности
9 Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной организации с учетом деятельности всех подведомственных филиалов
10 Нарушение лимитов ведения открытой валютной позиции
11 Нарушение сублимитов ведения открытой валютной позиции
12 Нарушение требований по разработке Внутрибанковских правил
13 Нарушение требований при регистрации, лицензировании и расширении деятельности кредитной организации
13.1 Нарушение сроков представления документов, необходимых для согласования изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации
13.2 Нарушение порядка открытия (закрытия) представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений кредитной организации
13.3 Нарушение порядка представления документов для согласования изменений, вносимых в положение о филиале кредитной организации
13.4 Нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала)
13.5 Нарушение сроков направления информации об изменении в составе руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера филиала
13.6 Назначение на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, руководителей и главного бухгалтера филиала лиц, предварительно не согласованных с Банком России в установленном порядке
14 Невыполнение требований по своевременному проведению филиалами платежей с корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России
15 Нарушение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям с драгоценными металлами
16 Нарушения при определении открытой позиции по операциям в драгметаллах, приведшие к превышению установленных лимитов (сублимитов)
17 Невыполнение требований, изложенных в предписаниях по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности (указать, каких именно)
18 Ухудшение в течение квартала квартального значения Н11 по сравнению с фактически достигнутым на предыдущий месяц (внутриквартальную дату)
19 Ухудшение в течение квартала контрольных значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущий месяц (внутриквартальную дату)
20 Нарушения условий формирования резервного фонда
21 Нарушения использования резервного фонда
22 Прочие нарушения (указать, какие, при представлении в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора) информации)
23 Нарушение срока опубликования отчетности в открытой печати
24 Нарушение срока представления аудиторского заключения
25 Нарушение срока представления копий издания, в котором опубликован годовой отчет
26 Отчетность представлена в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России
27 Отчетность опубликована в открытой печати в объеме и / или по формам, не соответствующим требованиям, установленным Банком России

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 30.11.98) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

© 2012 - 2024
ZakonBase.ru

© Buzznet: Мониторинг СМИ