в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 22.12.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Навигация
Федеральное законодательство
Содержание
  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)
отменен/утратил силу Редакция от 11.04.2000 Подробная информация
"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)

2. Общие требования, предъявляемые к ЭД (пакетам ЭД)

2.1. При работе с ЭД должна обеспечиваться возможность его воспроизведения на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов в соответствии с нормативными актами Банка России.

2.2. Ответственность за содержание реквизитов ЭД несет владелец ЭЦП, подписавший данный ЭД, если иное не предусмотрено настоящим Положением или Договором обмена.

2.3. ЭД передается получателю способом, предусмотренным в Договоре обмена и обеспечивающим сохранение всех его реквизитов.

2.4. ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать следующие обязательные реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать любой ЭД в системе Банка России вне зависимости от включения или невключения ЭД в состав пакета ЭД:

- порядковый номер ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня,

- дата составления ЭД,

- уникальный идентификатор составителя ЭД.

2.5. Пакет ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать порядковый номер пакета ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня, дату составления пакета ЭД и уникальный идентификатор составителя пакета ЭД.

2.6. Уникальный идентификатор составителя ЭД (пакета ЭД) состоит из 10 знаков и формируется следующим образом:

- для КО: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК КО, остальные три знака заполняются нулями;

- для других клиентов Банка России: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК УБР, обслуживающего данного участника, остальные три знака присваиваются обслуживающим УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора для всех клиентов УБР;

- для УБР: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК УБР, остальные три знака заполняются нулями;

- для ВЦ: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3 - 9-му знакам БИК головного УБР (ГРКЦ) региона, остальные три знака присваиваются головным УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора по отношению к другим клиентам данного УБР.

2.7. ЭПД, предъявленный для исполнения в Банк России, должен содержать обязательные реквизиты, в соответствии с которыми совершаются операции по счетам. Допускается обмен ЭПД двух видов:

- полноформатными ЭПД, содержащими все реквизиты расчетного документа (включая текстовые), определенные нормативными актами Банка России;

- ЭПД сокращенного формата.

2.8. ЭПД сокращенного формата должен содержать следующие обязательные платежные реквизиты исходного документа на бумажном носителе, порядок заполнения которых устанавливается нормативными актами Банка России:

- номер расчетного документа;

- дата составления расчетного документа;

- БИК КО - плательщика, подразделения расчетной сети Банка России;

- номер корреспондентского счета КО - плательщика;

- номер лицевого счета плательщика;

- ИНН плательщика;

- сумма платежа;

- БИК КО - получателя, подразделения расчетной сети Банка России;

- номер корреспондентского счета КО - получателя;

- номер лицевого счета получателя;

- ИНН получателя;

- вид операции;

- код группы очередности;

- вид платежа;

- срок платежа.

2.9. Банк России вправе устанавливать следующие ограничения и / или требования в отношении платежей, включаемых в состав пакета ЭД:

- ограничение общей суммы платежей, входящих в состав пакета ЭД, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформляться отдельными ЭПД;

- ограничение общего количества ЭПД, входящих в состав пакета ЭД;

- требование оформлять платежи отдельными ЭПД в зависимости от назначения платежа;

- иные ограничения и требования в соответствии с законодательством.

2.10. Наряду с обязательными реквизитами ЭПД может содержать дополнительные реквизиты, состав которых определяется Договором обмена.

2.11. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием полноформатных ЭПД не сопровождается передачей расчетных документов на бумажном носителе.

2.12. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

2.13. Списание и зачисление средств по корреспондентским (банковским) счетам в Банке России осуществляется исходя из значений цифровых реквизитов ЭПД (банковские идентификационные коды и номера корреспондентских (банковских) счетов), независимо от содержания текстовых реквизитов ЭПД (наименования владельцев счетов, назначение платежа), если иное не предусмотрено законодательством или Договором обмена. Ответственность за неверное зачисление средств из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов ЭПД несет участник - составитель ЭПД.

2.14. Порядок документооборота между участниками и Банком России при взносе и получении наличных денежных средств регулируется иными нормативными актами Банка России.

2.15. Выписка из лицевого счета участника, предоставляемая в виде ЭСИД, выдается Банком России в качестве:

- промежуточной выписки (составляется по запросу владельца счета в течение операционного дня), содержащей операции, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы входящего и текущего остатков;

- окончательной выписки (составляется в обязательном порядке по окончании операционного дня), содержащей все операции, проведенные по счету в течение дня, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день.

Выписка, предоставляемая в виде ЭСИД, может быть включена в состав пакета ЭД и направлена участнику в соответствии с регламентом, установленным Договором обмена, но до начала следующего операционного дня.

Настоящее Положение не регулирует порядок выдачи выписки из лицевого счета участника, предоставляемой на бумажном носителе.

2.16. ЭСИД, подтверждающий списание (зачисление) средств по счету участника в Банке России в течение операционного дня, должен содержать следующие обязательные реквизиты:

- номер расчетного документа;

- номер лицевого счета участника - плательщика (участника - получателя);

- сумму операции;

- дату совершения операции.

2.17. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником - плательщиком, отражает расчетные операции в своем балансе на основании следующих документов:

- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего списание средств со счета;

- ЭПД, на основании которого произведено списание средств;

- расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

2.18. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником - получателем, зачисляет средства клиенту - получателю на основании следующих документов:

- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего зачисление средств на счет в Банке России;

- исполненного полноформатного ЭПД (ЭПД сокращенного формата и расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, или только ЭПД сокращенного формата, если это условие предусмотрено договором между КО - участником и ее клиентом).

2.19. Регламент исполнения ЭПД (непрерывный или дискретный в течение операционного дня) и способ проведения расчетов по ним (на валовой основе или путем взаимозачета) определяется нормативными актами Банка России и / или Договором обмена.

  • Главная
  • "ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)