Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)

4.1. ЭД (пакеты ЭД), полученные от участников - отправителей, проходят контроль в следующем порядке:

- подтверждение подлинности ЭД (пакета ЭД);

- контроль правильности составления пакета ЭД;

- логический контроль ЭД;

- проверка ЭД на возможность исполнения (для ЭПД - на возможность оплаты).

Порядок проведения логического контроля ЭД и проверки ЭД на возможность исполнения не зависит от включения или невключения данного ЭД в состав пакета ЭД.

4.2. Особенности осуществления контроля ЭД (пакетов ЭД) определяются Договором обмена.

4.3. Процедура подтверждения подлинности ЭД (пакета ЭД) в Банке России состоит из проверки правильности ЭЦП, которой подписан ЭД (пакет ЭД), и проверки соответствия зарегистрированного владельца этой ЭЦП составителю ЭД (пакета ЭД). Подтверждение подлинности пакета ЭД удостоверяет подлинность каждого из ЭД, входящих в пакет.

4.4. ЭД (пакеты ЭД) участников, подлинность которых не подтверждена, исключаются из дальнейшей обработки, при этом участнику - отправителю направляется ЭСИД, извещающий об отказе в приеме ЭД (пакета ЭД) к исполнению.

4.5. При установлении подлинности ЭД (пакета ЭД), если иное не предусмотрено Договором обмена, участнику - отправителю направляется ЭСИД, подтверждающий подлинность ЭД (пакета ЭД) и содержащий следующие обязательные реквизиты:

- ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭД (пакета ЭД), позволяющие его однозначно идентифицировать;

- время установления подлинности ЭД (пакета ЭД).

4.6. Пакеты ЭД участников, подлинность которых подтверждена, подвергаются процедуре контроля правильности составления пакета ЭД.

4.7. При успешном завершении контроля правильности составления пакета ЭД осуществляется переход к контролю каждого ЭД в составе пакета.

4.8. Подлинные ЭД участников, поступившие как в составе пакета ЭД, так и индивидуально, подвергаются процедуре логического контроля, которая состоит в проверке правильности составления ЭД и в установлении соответствия реквизитов ЭД нормативно - справочной информации.

4.9. При успешном завершении процедуры логического контроля ЭД, если иное не предусмотрено Договором обмена, участнику - отправителю направляется ЭСИД, содержащий следующие обязательные реквизиты:

- ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭД, позволяющие его однозначно идентифицировать;

- время завершения логического контроля ЭД.

4.10. При обнаружении ошибок при проведении логического контроля ЭД участнику - отправителю направляется ЭСИД с извещением об отказе в приеме ЭД и указанием причины отказа.

4.11. Проверка ЭПД на возможность оплаты совершается в момент проведения расчетной операции и заключается в проверке достаточности средств на счете участника - отправителя для исполнения данного ЭПД. Под достаточностью средств на счете понимается наличие остатка на счете не ниже суммы ЭПД либо выполнение условий, предусмотренных договором, позволяющих проводить расчетные операции по ЭПД, сумма которых превышает сумму остатка на счете.

4.12. Подлинные ЭПД, успешно прошедшие логический контроль и не оплаченные сразу по поступлении (недостаточность средств на счете, дискретный регламент оплаты ЭПД, иные причины, установленные законодательством), откладываются, при этом участнику - отправителю направляется ЭСИД с извещением о статусе ЭПД (отложен, с указанием причины).

4.13. Участник - отправитель вправе отозвать составленный им ЭПД, имеющий статус "отложен", если данное право предусмотрено Договором обмена. В этом случае участник - отправитель направляет в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) запрос в виде ЭСИД на отзыв отложенного ЭПД.

4.14. Результатом исполнения ЭСИД на отзыв отложенного ЭПД является аннулирование данного ЭПД в обслуживающем УБР (ВЦ), при этом участнику - отправителю направляется ЭСИД с извещением о статусе документа (аннулирован).

4.15. По окончании рабочего дня в обслуживающем УБР часть отложенных ЭПД подлежит учету в УБР в порядке, установленном нормативными актами Банка России, а оставшаяся часть ЭПД возвращается участнику - отправителю без исполнения (аннулируется), при этом участнику - отправителю направляется ЭСИД с извещением о статусе каждого ЭПД (помещен в картотеку, аннулирован).

4.16. При предъявлении взыскания к счету участника на бесспорное списание средств обслуживающее его УБР составляет ЭПД и предъявляет его к счету участника - плательщика. В соответствии с регламентом, установленным Договором обмена, но не позднее конца операционного дня участнику - плательщику направляется данный ЭПД и ЭСИД с извещением о его статусе (оплачен, отложен и т.д.), а также расчетный документ на бумажном носителе, оформленный в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России (в случае, если списание средств осуществлялось на основании ЭПД сокращенного формата).