Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ ДОКУМЕНТАМИ МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ, КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ФИЛИАЛАМИ) И ДРУГИМИ КЛИЕНТАМИ БАНКА РОССИИ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 12.03.98 N 20-П) (ред. от 11.04.2000)

(составляется территориальным учреждением Банка России на основании приведенных ниже минимальных требований)

1. Согласительная комиссия (далее - комиссия) создается с целью разрешения разногласий при обмене (в связи с обменом) ЭД, установления фактических обстоятельств, послуживших основанием их возникновения, а также для проверки целостности и подтверждения подлинности ЭД.

2. При возникновении разногласий при обмене (в связи с обменом) ЭД Сторона, заявляющая разногласие (Сторона - инициатор), обязана направить другой Стороне заявление о разногласиях, подписанное уполномоченным должностным лицом, с подробным изложением причин разногласий и предложением создать комиссию. Заявление должно содержать фамилии представителей Стороны - инициатора, которые будут участвовать в работе комиссии, место, время и дату сбора комиссии (не позднее 7 дней со дня отправления заявления).

Примечание. До подачи заявления Стороне - инициатору рекомендуется убедиться в целостности своего программного обеспечения, неизменности используемой ключевой информации, а также отсутствии несанкционированных действий со стороны персонала, обслуживающего собственный АРМ обмена ЭД.

3. В состав комиссии должно входить равное количество представителей каждой Стороны (до пяти человек, включая представителей службы безопасности, юридической службы и иных), а также, в случае необходимости, независимые эксперты.

Члены комиссии от каждой Стороны назначаются приказами соответствующей Стороны. В случае необходимости привлечения независимых экспертов эксперт считается назначенным только при согласии обеих Сторон, выраженном в письменной форме.

Порядок оплаты работы независимых экспертов в комиссии определяется по предварительному согласованию сторон.

4. Комиссия создается на срок до __ дней (указать срок). В исключительных случаях срок работы комиссии по согласованию Сторон может быть продлен до 30 дней.

5. Стороны обязуются способствовать работе комиссии и не допускать отказа от предоставления необходимых документов.

6. Стороны обязуются предоставить комиссии возможность ознакомления с условиями и порядком работы своих программных и аппаратных средств, используемых для обмена ЭД (АРМ обмена ЭД).

7. В ходе работы комиссии каждая Сторона обязана доказать, что она исполнила обязательства по Договору надлежащим образом.

8. Работа комиссии проходит в два этапа.

8.1.1-й этап - подготовительный.

8.1.1. Комиссия проверяет целостность (путем расчета хэш - функции) самой программы вычисления хэш - функции, с помощью которой осуществляется проверка целостности программного обеспечения (ПО) СЗИ АРМ обмена ЭД, и целостность ПО СЗИ, установленного на АРМ обмена ЭД. Полученные результаты сравниваются со значениями, записанными в "Акте о готовности Клиента к началу обмена ЭД при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" (Приложение 1 к Договору). При их совпадении данное ПО СЗИ АРМ обмена ЭД принимается к использованию в работе комиссии.

8.1.2. Комиссии, при необходимости, передаются: открытый ключ ЭЦП Регистрационного центра, открытые ключи ЭЦП Клиента, справочник открытых ключей Банка с соответствующими регистрационными листами.

Распечатки открытых ключей ЭЦП Регистрационного центра и Клиента сравниваются с соответствующими регистрационными листами. При положительном результате сравнения проверенные ключи принимаются к использованию в дальнейшей работе комиссии.

8.1.3. С помощью принятых комиссией к работе ПО СЗИ и открытого ключа Регистрационного центра проверяется целостность справочника открытых ключей Банка, находящегося у Клиента.

8.1.4. При отрицательном результате сравнения по любому из пунктов 8.1.1, 8.1.2, а так же нарушении целостности справочника открытых ключей Банка (пункт 8.1.3) дальнейшее рассмотрение разногласий не проводится.

8.2.2-й этап - проверка и анализ спорных документов.

8.2.1. Комиссией рассматриваются разногласия следующих типов:

- Сторона - отправитель утверждает, что не направляла ЭПД (ЭСИД), а Сторона - получатель утверждает, что ЭПД (ЭСИД) был получен;

- Сторона - получатель утверждает, что не получала ЭПД (ЭСИД), а Сторона - отправитель утверждает, что ЭПД (ЭСИД) был направлен;

- иные типы разногласий (указать).

8.2.2. Разрешение 1-й спорной ситуации осуществляется в следующей последовательности.

Сторона - получатель представляет ЭПД (ЭСИД), оспариваемый Стороной - отправителем.

Комиссия осуществляет подтверждение подлинности данного ЭПД (ЭСИД) путем проверки ЭЦП Стороны - отправителя с помощью принятого комиссией к использованию ПО СЗИ.

Если в результате проверки будет установлена подлинность ЭПД (ЭСИД), представленного Стороной - получателем, то комиссией принимается решение о том, что Сторона - отправитель направляла ЭПД (ЭСИД) Стороне - получателю и должна нести за него ответственность.

Если Сторона - отправитель настаивает на том, что данный ЭПД (ЭСИД) она не отправляла, комиссия может вынести определение о компрометации секретного ключа ЭЦП Стороны - отправителя, что не снимает ответственности Стороны - отправителя за данный ЭПД (ЭСИД).

Если проверка ЭЦП Стороны - отправителя под оспариваемым ЭПД (ЭСИД) дает отрицательный результат, то комиссией принимается решение о том, что Сторона - отправитель не направляла ЭПД (ЭСИД) Стороне - получателю и не должна нести за него ответственность. В этом случае ответственность за ЭПД (ЭСИД) несет Сторона - получатель.

8.2.3. Разрешение 2-й спорной ситуации осуществляется следующим образом.

Сторона - отправитель представляет ЭСИД от Стороны - получателя о результатах логического контроля ЭПД (независимо - успешного или неуспешного), что свидетельствует о получении Стороной - получателем данного ЭПД.

Комиссия осуществляет подтверждение подлинности данного ЭСИД путем проверки ЭЦП Стороны - отправителя с помощью принятого комиссией к использованию ПО СЗИ.

Если проверка ЭЦП данного ЭСИД дала положительный результат, то комиссия принимает решение, что Сторона - получатель получила ЭПД и несет за него ответственность. В случае отрицательного результата проверки ЭЦП представленного комиссии ЭСИД или в случае непредставления Стороной - отправителем ЭСИД от Стороны - получателя на отправленный ЭПД комиссия принимает решение о том, что Сторона - получатель документа не получала и ответственности за него не несет.

Если оспариваемым документом является не ЭПД, а ЭСИД, и для этого ЭСИД нормативными документами Банка России не предусмотрено получение ЭСИД - подтверждения о получении, подписанного ЭЦП Стороны - получателя, комиссия, ввиду отсутствия объективных доказательств получения ЭД Стороной - получателем, не принимает к рассмотрению претензии по таким документам.

9. По итогам работы комиссии составляется акт, содержащий:

- фактические обстоятельства, послужившие основанием возникновения разногласий;

- порядок работы членов комиссии;

- вывод о подлинности (ложности, приеме, передаче, отзыве и т.п.) оспариваемого ЭД и его обоснование.

Акт составляется в 3-х экземплярах, подписывается всеми членами комиссии. Каждой из Сторон комиссия направляет по одному экземпляру акта для принятия решения. Члены комиссии, не согласные с мнением большинства, подписывают акт с особым мнением, которое прикладывается к акту.

10. В случае если на предложение Стороны - инициатора о создании комиссии ответ другой Стороны не был получен, или получен отказ от участия в работе комиссии, или если другой Стороной чинились препятствия работе комиссии, Сторона - инициатор вправе составить акт в одностороннем порядке с указанием причины его составления. В акте приводится обоснование выводов о подлинности (ложности, приеме, передаче, отзыве и т.п.) оспариваемого ЭД. Указанный акт составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным должностным лицом, и один экземпляр направляется другой Стороне.

11. Акт комиссии является основанием для принятия Сторонами окончательного решения, которое должно быть подписано Сторонами не позднее 10 дней со дня окончания работы комиссии.

12. В случае непринятия Сторонами решения в установленный срок Сторона - инициатор вправе обратиться в арбитражный суд в соответствии с законодательством.

Приложение 8
к Договору N ___
от "__" ____________ ____ г.