Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 20.03.2002)

Приложение 1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(направляется  банком    по  факсу / специальным каналам  связи  с\r\nподтверждением на бумажном носителе)\r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                      ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n                на участие в депозитном аукционе\r\n            Центрального банка Российской Федерации,\r\n                проводимом "__" ______ ____ года\r\n                N _____ от "__" ______ ____ года\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                      (наименование банка)\r\n \r\nрегистрационный номер _________ корреспондентский счет N ___ в РКЦ\r\nГУ (НБ) Центрального Банка Российской Федерации __________________\r\nБИК _________________________ телефон ____________________________\r\n___________________ e-mail _________________ факс ________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________________\r\n__________________________________________________________ рублей.\r\n                  (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления средств в депозит,  открываемый в Банке  России,\r\n"__" ______________ ____ года.\r\n \r\nДата возврата депозита и получения процентов\r\n"__" ______________ ____ года.\r\n \r\nПодтверждаю,  что  согласен  с  условиями  и  порядком  проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком Российской  Федерации  с  банками  -  резидентами  в валюте\r\nРоссийской Федерации" N 67-П от 13.01.99 (далее  -  Положение).  В\r\nслучае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4\r\nПоложения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке  штраф  с  моего\r\nкорреспондентского  счета,  а при отсутствии возможности взыскания\r\nсуммы  штрафа  с  указанного  счета   -  с  корреспондентского(их)\r\nсубсчета(ов), открытого(ых)  в  подразделении(ях)  расчетной  сети\r\nБанка  России,  в  порядке,  установленном   пунктами   5.6,   5.7\r\nПоложения, в   соответствии   с  заключенным(и)  Дополнительным(и)\r\nсоглашением(ями)   к   Договору(ам)    корреспондентского    счета\r\n(корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку\r\nРоссии права на взыскание без распоряжения владельца  счета  суммы\r\nштрафа  за неисполнение банком обязательств по депозитной операции\r\nна  основании  инкассового  поручения   в   порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n \r\nРуководитель банка                   ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                            М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка              ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n ----------------------------------------------------------------\r\n \r\n               ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ\r\n \r\n            (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n                  подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ______________________________\r\n \r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\n \r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,             "__" __________ ____ года.\r\n \r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\n \r\nСумма размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                              (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту _____________________ (в % годовых).\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN _______ в ___________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                         ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                              М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер\r\nуполномоченного учреждения /\r\nподразделения Банка России           ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n    --------------------------------\r\n    <*> Договор  -  Заявка  составляется  в   2    экземплярах   и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки  образцов  подписей,\r\nхранящуюся в   уполномоченном  учреждении  /  подразделении  Банка\r\nРоссии.

Приложение 2
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

\r\n(направляется  банком   по  факсу / специальным  каналам  связи  с\r\nподтверждением на бумажном носителе)\r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                      ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n     на размещение в Центральном банке Российской Федерации\r\n           депозита по фиксированной процентной ставке\r\n                "__" _________________ ____ года\r\n               N _____ от "__" _________ ____ года\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                      (наименование банка)\r\n \r\nрегистрационный номер _________ корреспондентский счет N ___ в РКЦ\r\nГУ (НБ) Центрального Банка Российской Федерации __________________\r\nБИК ________________________ телефон _____________________________\r\ne-mail _________________________ факс ____________________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________________\r\n__________________________________________________________ рублей.\r\n               (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту _______________________\r\n_____________________________________________________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления средств в депозит,  открываемый в Банке  России,\r\n"__" ______________ ____ года.\r\n \r\nДата возврата депозита и получения процентов\r\n"__" ______________ ____ года.\r\n \r\nПодтверждаю,  что  согласен  с  условиями  и  порядком  проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком Российской  Федерации  с  банками  -  резидентами  в валюте\r\nРоссийской Федерации" N 67-П от 13.01.99 (далее  -  Положение).  В\r\nслучае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4\r\nПоложения) разрешаю взыскать в бесспорном порядке  штраф  с  моего\r\nкорреспондентского  счета,  а при отсутствии возможности взыскания\r\nсуммы штрафа  с  указанного   счета   -  с  корреспондентского(их)\r\nсубсчета(ов),  открытого(ых)  в  подразделении(ях)  расчетной сети\r\nБанка  России,  в  порядке,  установленном   пунктами   5.6,   5.7\r\nПоложения, в   соответствии   с  заключенным(и)  Дополнительным(и)\r\nсоглашением(ями) к    Договору(ам)    корреспондентского     счета\r\n(корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку\r\nРоссии права на взыскание без распоряжения владельца  счета  суммы\r\nштрафа  за неисполнение банком обязательств по депозитной операции\r\nна  основании  инкассового  поручения   в   порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n \r\nРуководитель банка                   ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                              М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка              ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n ----------------------------------------------------------------\r\n \r\n               ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ\r\n \r\n            (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n                  подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ______________________________\r\n \r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\n \r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,             "__" __________ ____ года.\r\n \r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\n \r\nСумма размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                              (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту _____________________ (в % годовых).\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN ____________ в ___________ (наименование подразделения расчетной\r\nсети Банка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                         ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                              М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер\r\nуполномоченного учреждения /\r\nподразделения Банка России           ___________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n    --------------------------------\r\n    <*> Договор  -  Заявка  составляется  в    2   экземплярах   и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки  образцов  подписей,\r\nхранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

\r\n                 ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _____\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКИЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n         "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\nг. Москва                               "__" _____________ ____ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России",  в лице начальника Главного управления Центрального\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                            (Ф.И.О.)\r\nдействующего  на  основании  доверенности,  с  одной   стороны,  и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                      (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"   (далее  - депозитные   операции) на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации" от 13.01.99  N 67-П  (далее  -  Положение)  и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   совершение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -   Документарные   подтверждения\r\nпереговоров);\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nсовершенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nсовершении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В    Документарном   подтверждении   переговоров   указываются\r\nследующие условия совершенной депозитной операции:\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3.  Стандартное  условие,  на котором совершена депозитная\r\nоперация;\r\n    1.3.4. Дата и время совершения депозитной операции;\r\n    1.3.5.  Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6.  Дата  возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);\r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского счета Банка,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;\r\n    1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n    1.4. Дилинг  - коды  системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия    дилеров,    совершающих    депозитные   операции   с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг".\r\n    Факт  совершения  депозитной операции от имени Банка или Банка\r\nРоссии  лицом,  не  уполномоченным совершать указанные действия по\r\nсистеме  "Рейтерс  - дилинг"  от имени Банка или Банка России,  но\r\nкоторое  имело  доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",  не\r\nможет  служить  основанием  для  признания  недействительным факта\r\nсовершения депозитной операции.\r\n    Факт  обращения  в Банк  России  с требованием  возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до востребования от имени Банка лицом,  не\r\nуполномоченным  совершать указанные действия по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  от  имени  Банка,  но  которое  имело  доступ к терминалу\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг",  не  может  служить  основанием  для\r\nпризнания   недействительным   факта  востребования  Банком  суммы\r\nразмещенного депозита до востребования.\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1.  Прием  Банком  России денежных средств Банка в депозит с\r\nиспользованием   системы   "Рейтерс  - дилинг"  осуществляется  на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n    2.2.  Условия депозитных операций, совершаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети   Интернет   сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n    2.2.1.    процентные    ставки    по   депозитным   операциям,\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;\r\n    2.2.2.  минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия  совершения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации  на  стандартном  условии  "до востребования" при расчете\r\nпроцентов  по  ранее привлеченным депозитам до востребования вновь\r\nустановленная ставка применяется  начиная с третьего рабочего дня,\r\nследующего за днем ее установления.\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3  Положения, объявленных  Банком России, - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    Банк  России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nсовершения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные  изменения  вступают  в силу  с момента  передачи Банком\r\nРоссии   соответствующего   сообщения  по  информационной  системе\r\n"Рейтер".\r\n    2.4.  Банк  России  может  ограничивать  количество депозитных\r\nопераций,  заключаемых  с Банком  по  системе "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    Количество  депозитных  операций,  осуществляемых  с Банком  в\r\nтечение   одного   рабочего   дня   на   стандартном  условии  "до\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией.\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  включительно,  исходя из количества\r\nкалендарных  дней  в году (365 или 366 дней соответственно).  День\r\n(дата)  перечисления  (поступления) средств Банка на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке России,  в расчет суммы процентов не\r\nвключается.  Если  дни  периода  начисления процентов по депозиту,\r\nоткрытому  в Банке  России,   приходятся  на  календарные  годы  с\r\nразличным  количеством  дней  (365 и 366 дней соответственно),  то\r\nначисление  процентов  за  дни,  приходящиеся на календарный год с\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней\r\nв  году,  а за дни,  приходящиеся на календарный год с количеством\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой совершенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    При  нахождении  средств  Банка  на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и\r\nболее   начисленные  проценты  уплачиваются  Банку  еженедельно по\r\nсредам.  В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным\r\nднем  - в  соответствии с федеральным законом либо выходным днем -\r\nпо    решению   Правительства   Российской   Федерации),  проценты\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день.\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный  лицевой счет по учету депозита,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением,  в котором в разделе\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,\r\nоткрываемый  в Банке  России",  а  также  дата  и номер настоящего\r\nСоглашения.\r\n    При   этом   надлежащим  исполнением  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  считается  своевременное  и полное  списание\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в\r\n_______________________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка   России)   (далее -  корреспондентский  счет   Банка),  для\r\nразмещения в депозит, открываемый в Банке России.\r\n    2.7.  Банк  России  платежным  поручением осуществляет возврат\r\nсуммы депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсчет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    Надлежащим   исполнением   Банком   России   обязательств   по\r\nсовершенной  депозитной  операции считаются своевременное и полное\r\nзачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного депозита,  на корреспондентский счет Банка, открытый\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    2.7.1.  Возврат  Банку  суммы  депозита,  размещенного  им  на\r\nстандартном   условии,   установленном   п.   4.3   Положения  (за\r\nисключением депозита на стандартном условии "до востребования"), и\r\nуплата  начисленных по нему процентов осуществляются Банком России\r\nв день, установленный Документарным подтверждением переговоров.\r\n    По  депозитным операциям,  совершаемым на стандартных условиях\r\nпо   системе  "Рейтерс  - дилинг"  (за  исключением  депозитов  на\r\nстандартном   условии   "до   востребования"),   по  которым  срок\r\nпривлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат\r\nБанком  России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.\r\nдата  окончания  срока  депозита) наступает в такую же по значению\r\nдату,  что  и дата  поступления  (перечисления) средств на счет по\r\nучету  депозита (если окончание срока депозита приходится на такой\r\nмесяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).\r\n    В   случае,   если  окончание  срока  депозита  приходится  на\r\nнерабочий  день,  возврат  Банком  России  суммы депозита и уплата\r\nпроцентов  осуществляются  в ближайший  следующий  за  ним рабочий\r\nдень.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного\r\nна стандартном условии "до востребования",  Банк обращается в Банк\r\nРоссии  по  системе  "Рейтерс  - дилинг"  не  позднее   чем за два\r\nрабочих дня до даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк\r\nРоссии  по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы\r\nразмещенного депозита  до  востребования оформляется Документарным\r\nподтверждением   переговоров   о  возврате   Банку   депозита   до\r\nвостребования,    являющимся    неотъемлемой   частью   настоящего\r\nСоглашения.\r\n    В  Документарном  подтверждении  переговоров  о возврате Банку\r\nдепозита до востребования   указываются следующие основные условия\r\nдепозитной операции:\r\n    2.7.2.1.   дата   и время  обращения  Банка  в Банк  России  с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;\r\n    2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);\r\n    2.7.2.3.   дата   размещения  денежных  средств  в депозит  до\r\nвостребования, открытый в Банке России;\r\n    2.7.2.4.  дата  возврата  Банку суммы размещенного депозита до\r\nвостребования;\r\n    2.7.2.5.  реквизиты  счета по учету депозита до востребования,\r\nоткрытого Банку в Банке России;\r\n    2.7.2.6. реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    2.7.2.7. дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n    Дата   возврата   суммы  депозита  до  востребования  и уплаты\r\nпроцентов  по  депозиту  до  востребования считается согласованной\r\nБанком  России  и Банком  с момента  фиксирования условий возврата\r\nдепозита    до    востребования   в  Документарном   подтверждении\r\nпереговоров о возврате Банку депозита до востребования.\r\n    Возврат   Банку   суммы  депозита  до  востребования  и уплата\r\nначисленных   по   нему  процентов  (либо  доначисленных  со  дня,\r\nследующего  за  днем  последней  уплаты  процентов  по депозиту до\r\nвостребования,   до    дня    возврата    депозита   включительно)\r\nосуществляются  Банком  России  в день  (дату),   указанный(ую)  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо востребования.\r\n    Частичное  востребование  Банком  денежных средств со счета по\r\nучету  депозита до востребования,  открытого в Банке России,  либо\r\nдовнесение  дополнительных  денежных  средств  на  счет  по  учету\r\nдепозита   до   востребования,   открытый   в  Банке  России,   не\r\nдопускается.\r\n    Прием  от  Банка  обращения  по  системе  "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием  возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nосуществляется  Банком  России  в течение  рабочего  дня  до 17.00\r\nмосковского  времени.  Банк  России имеет право в течение рабочего\r\nдня изменять время приема обращений от Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования.   Указанные  изменения  вступают  в силу  с момента\r\nпередачи    Банком    России    соответствующего    сообщения   по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n    2.8.1.  Платежное  поручение  Банка  на перечисление средств в\r\nдепозит,  открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с\r\nустановленными   Банком   России   правилами   и представленный  в\r\nподразделение расчетной сети Банка России;\r\n    2.8.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов,  открытый\r\nв Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый   в\r\nподразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая  факт  зачисления  суммы  депозита  и уплаты  суммы\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по совершенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств со своего корреспондентского счета,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  на  счет  по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России, является неисполнением Банком\r\nобязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nсовершенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной сети Банка России,  инкассовым поручением в очередности,\r\nустановленной   законодательством   Российской   Федерации.    При\r\nотсутствии  возможности  взыскания суммы штрафа с указанного счета\r\nвзыскание   производится   с  корреспондентского(их)  субсчета(ов)\r\nБанка,  открытого(ых)  в подразделении(ях)  расчетной  сети  Банка\r\nРоссии,  в очередности, установленной законодательством Российской\r\nФедерации.  Под  отсутствием  возможности взыскания суммы штрафа с\r\nкорреспондентского   счета  Банка  в целях  настоящего  Соглашения\r\nпонимаются   отсутствие   / недостаточность  денежных  средств  на\r\nкорреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся\r\nна корреспондентском счете Банка.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.3.4.  Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nс    требованием   возврата   суммы   размещенного   депозита   до\r\nвостребования  не  позднее  чем  за 2 рабочих дня до даты возврата\r\nсуммы размещенного депозита до востребования.\r\n    3.3.5.  Не  обращаться  в Банк  России  с требованием возврата\r\nсуммы  размещенного  депозита  до  востребования в день совершения\r\nуказанной депозитной операции.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  и  уплатить  Банку  проценты  по указанной в\r\nДокументарном   подтверждении   переговоров   ставке   в  порядке,\r\nустановленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    При   обращении   Банка   по   системе  "Рейтерс  - дилинг"  с\r\nтребованием  возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nв  день  (дату),   согласованный(ую)  с Банком  и указанный(ую)  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо  востребования,  возвратить  на  корреспондентский  счет Банка,\r\nоткрытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,   сумму\r\nдепозита и уплатить Банку проценты в порядке, установленном п. 2.5\r\nнастоящего Соглашения.\r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" в течение срока\r\nнахождения   средств   Банка   на   счете  по  учету  депозита  до\r\nвостребования  вновь  установленная  процентная ставка применяется\r\nпри расчете процентов  начиная с третьего рабочего дня, следующего\r\nза днем ее установления.\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России, денежных  средств  в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.3.  В  случае перечисления Банком денежных средств на счет\r\nпо учету депозитов,  открытый в Банке России,  в срок, отличный от\r\nустановленного   Документарным   подтверждением  переговоров,   не\r\nпозднее  следующего  рабочего  дня возвратить на корреспондентский\r\nсчет Банка,  открытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nперечисленную  им  сумму  средств,  при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nизлишне   перечисленную  сумму  средств,   при  этом  проценты  на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n    3.6.  При  прекращении  проведения  Банком  России  депозитных\r\nопераций  на  стандартном  условии  "до востребования" Банк России\r\nпередает  сообщение  соответствующего содержания (с указанием даты\r\nпрекращения  проведения депозитных операций на стандартном условии\r\n"до  востребования")  по информационной системе "Рейтер",  а также\r\nразмещает на сервере Банка России в сети Интернет.\r\n    Не  позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения\r\nпроведения   депозитных   операций   на  стандартном  условии  "до\r\nвостребования"    Банк    России    осуществляет   возврат   суммы\r\nпривлеченного   Банком   России   депозита   и уплату  начисленных\r\nпроцентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней\r\nуплаты  процентов  по  депозиту до востребования,  до дня возврата\r\nдепозита включительно) на корреспондентский счет Банка, открытый в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России.  Возврат депозита и\r\nуплата   начисленных  по  нему  процентов  осуществляются  с таким\r\nусловием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по\r\nучету   депозитов  до  востребования,   открытом  в Банке  России,\r\nсоставлял не менее трех рабочих дней.\r\n    При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Неурегулированные  Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  на  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n    5.3.  При переходе Банка под управление Агентства, а также при\r\nотзыве  у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк\r\nРоссии  представляет  Банку  уведомление на расторжение настоящего\r\nСоглашения   (в   простой   письменной   форме)  с указанием  даты\r\nрасторжения  настоящего  Соглашения.  При  этом  дата  расторжения\r\nнастоящего   Соглашения   должна  наступать  не  ранее  следующего\r\nрабочего  дня  после  дня  (даты)  завершения  расчетов  по  ранее\r\nсовершенным депозитным операциям.\r\n    Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва\r\nу  Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России\r\nпрекращает проведение новых депозитных операций с Банком.\r\n    5.4.  При  расторжении  настоящего  Соглашения  возврат Банком\r\nРоссии  суммы  привлеченного  депозита  до  востребования и уплата\r\nначисленных  процентов  (либо доначисленных со дня,  следующего за\r\nднем  последней уплаты процентов по депозиту до востребования,  до\r\nдня  возврата  депозита  включительно)  на  корреспондентский счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nосуществляются   не   позднее    чем   за  один  рабочий  день  до\r\nустановленной    Банком   России   даты   расторжения   настоящего\r\nСоглашения.   Возврат   депозита   и  уплата   процентов  по  нему\r\nосуществляются  с таким  условием,  чтобы срок нахождения денежных\r\nсредств  Банка  на  счете  по  учету  депозита  до  востребования,\r\nоткрытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.\r\n    При  этом  обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения (т.е.  не совершать с Банком новые депозитные операции)\r\nпо следующим причинам:\r\n    6.1.1.   При   невыполнении   Банком   обязательных  резервных\r\nтребований   Банка   России   (т.е.   при   наличии  недовзноса  в\r\nобязательные  резервы,  неуплаченных  штрафов за нарушение порядка\r\nрезервирования    по    результатам   очередного   (внеочередного)\r\nрегулирования  размера обязательных резервов,  при непредставлении\r\nрасчета    регулирования    размера    обязательных   резервов   в\r\nустановленный  срок и (или) при представлении расчета с нарушением\r\nустановленного  срока)  - на  последнюю  отчетную  дату  (либо  по\r\nрезультатам  проведенной проверки правильности составления расчета\r\nрегулирования   размера   обязательных   резервов  - за  последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам   Банка   России   и  процентам  по  ним  и (или)  других\r\nпросроченных  денежных  обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n    6.1.4.  При  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n    6.1.5.   При   выявлении   Банком   России   факта   изменения\r\nнаименования,    юридического    адреса    и   (или)    реквизитов\r\nкорреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6.  При  перечислении  Банком денежных средств в депозит в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный  от указанного банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям, перечисленным в п. п. 6.1.1 - 6.1.3 ,Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком   недовзноса  в обязательные  резервы,  уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России  либо не ранее отнесения\r\nБанка   к  классификационной  группе    не  ниже    чем  к 3-й  (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n    6.3.   Решение   Банка   России   о  приостановлении  действия\r\nнастоящего  Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о совершении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n    6.4.  При  изменении наименования,  юридического адреса,  БИК,\r\nномера корреспондентского счета,  ИНН Банка, указанных в настоящем\r\nСоглашении,   Банк  России  приостанавливает  действие  настоящего\r\nСоглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до\r\nдня  подписания  сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению  (в трех экземплярах), содержащего измененные реквизиты\r\nБанка.\r\n    При  изменении  ИНН Банк обязан не позднее следующего рабочего\r\nдня  после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить\r\nв   Банк   России  подписанное  со  своей  стороны  Дополнительное\r\nсоглашение   к  настоящему   Соглашению   (в   трех  экземплярах),\r\nсодержащее новый ИНН Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанной    в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nсовершения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n    6.6.   Исполнение   Банком   России   обязательств   по  ранее\r\nсовершенным депозитным операциям, т.е. совершенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.   Настоящее  Соглашение  составлено  в трех  экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из __ страниц,  на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Два\r\nэкземпляра  Соглашения хранятся в Банке России,  третий передается\r\nБанку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n                  (наименование территориального учреждения,\r\n                    почтовый адрес, телефон, факс, e-mail)\r\n__________________________________________________________________\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n  (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер\r\n           Банка, корреспондентский счет N, БИК, ИНН,\r\n                      др. реквизиты Банка)\r\n \r\nБанк России:                       Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления      Руководитель Банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.)             ___________ (должность, Ф.И.О.)\r\n  (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                  Главный бухгалтер\r\nГлавного управления                Банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.)             ___________ (Ф.И.О.)\r\n  (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                               М.П.

Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

\r\n ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _____\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ,\r\n ИМЕЮЩИМ ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ\r\n \r\n (типовая форма)\r\n \r\nг. ___________ "__" ___________ ____ г.\r\n \r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя\r\nНационального банка) Центрального банка Российской\r\nФедерации ________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О.)\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n 1. Предмет Соглашения\r\n \r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - депозитные операции) на\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - Положение) и настоящим\r\nСоглашением.\r\n Расчеты по совершенным с Банком России депозитным операциям\r\nБанк осуществляет с корреспондентского субсчета N ___, открытого в\r\n_______________________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) (далее - корреспондентский субсчет) Московского\r\nфилиала _________________ (наименование, порядковый номер филиала)\r\n(далее - Московский филиал Банка).\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n 1.2.1. Положения;\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих совершение депозитных\r\nопераций в ходе переговоров Банка России и Банка по системе\r\n"Рейтерс - дилинг" (далее - Документарные подтверждения\r\nпереговоров);\r\n 1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам)\r\nкорреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов))\r\nБанка о предоставлении Банку России права на взыскание с\r\nкорреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов))\r\nБанка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение Банком обязательств по депозитной операции на\r\nосновании инкассового поручения в порядке очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n 1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается\r\nсовершенной с момента взаимного согласования Банком России и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nсовершении Банком России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются\r\nследующие условия совершенной депозитной операции:\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором совершена депозитная\r\nоперация;\r\n 1.3.4. Дата и время совершения депозитной операции;\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Банка, открытого\r\nего Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Банка,\r\nоткрытого его московскому филиалу);\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;\r\n 1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n 1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению,\r\nявляющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за\r\nполномочия дилеров, совершающих депозитные операции с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг".\r\n Факт совершения депозитной операции от имени Банка или Банка\r\nРоссии лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг" от имени Банка или Банка России, но\r\nкоторое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг", не\r\nможет служить основанием для признания недействительным факта\r\nсовершения депозитной операции.\r\n Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы\r\nразмещенного депозита до востребования от имени Банка лицом, не\r\nуполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" от имени Банка, но которое имело доступ к терминалу\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг", не может служить основанием для\r\nпризнания недействительным факта востребования Банком суммы\r\nразмещенного депозита до востребования.\r\n \r\n 2. Условия Соглашения\r\n \r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n 2.2. Условия депозитных операций, совершаемых Банком России и\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети Интернет сообщения об условиях привлечения средств в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n 2.2.1. Процентные ставки по депозитным операциям,\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять\r\nусловия совершения депозитных операций по системе "Рейтерс -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n При изменении Банком России процентной ставки по депозитной\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" при расчете\r\nпроцентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь\r\nустановленная ставка применяется начиная с третьего рабочего дня,\r\nследующего за днем ее установления.\r\n 2.3. В течение рабочего дня совершение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n 2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nсовершения депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком\r\nРоссии соответствующего сообщения по информационной системе\r\n"Рейтер".\r\n 2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных\r\nопераций, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n Количество депозитных операций, осуществляемых с Банком в\r\nтечение одного рабочего дня на стандартном условии "до\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией.\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы\r\nдепозита на корреспондентский субсчет Банка, открытый его\r\nМосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, включительно, исходя из количества календарных дней в году\r\n(365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни\r\nпериода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке\r\nРоссии, приходятся на календарные годы с различным количеством\r\nдней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за\r\nдни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365,\r\nпроизводится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,\r\nприходящиеся на календарный год с количеством дней 366,\r\nпроизводится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе\r\nкаждой совершенной депозитной операции.\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n При нахождении средств Банка на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и\r\nболее начисленные проценты уплачиваются Банку еженедельно по\r\nсредам. В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным\r\nднем - в соответствии с федеральным законом либо выходным днем -\r\nпо решению Правительства Российской Федерации), проценты\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день.\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке\r\nРоссии, производится платежным поручением Московского филиала\r\nБанка, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются:\r\n"перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по\r\nдепозитной операции считается своевременное и полное списание\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Банка, открытого\r\nего московскому филиалу, N _______, открытого в __________________\r\n(наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее -\r\n"корреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому\r\nфилиалу"), для размещения в депозит, открываемый в Банке России.\r\n 2.7. Банк России платежным поручением осуществляет возврат\r\nсуммы депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсубсчет Банка, открытый его Московскому филиалу в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n Надлежащим исполнением Банком России обязательств по\r\nсовершенной депозитной операции считается своевременное и полное\r\nзачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Банка,\r\nоткрытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка России.\r\n 2.7.1. Возврат Банку суммы депозита, размещенного им на\r\nстандартном условии, установленном п. 4.3 Положения (за\r\nисключением депозита на стандартном условии "до востребования"), и\r\nуплата начисленных по нему процентов осуществляются Банком России\r\nв день, установленный Документарным подтверждением переговоров.\r\n По депозитным операциям, совершаемым на стандартных условиях\r\nпо системе "Рейтерс - дилинг" (за исключением депозитов на\r\nстандартном условии "до востребования"), по которым срок\r\nпривлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат\r\nБанком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.\r\nдата окончания срока депозита) наступает в такую же по значению\r\nдату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по\r\nучету депозита (если окончание срока депозита приходится на такой\r\nмесяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).\r\n В случае, если окончание срока депозита приходится на\r\nнерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата\r\nпроцентов осуществляются в ближайший следующий за ним рабочий\r\nдень.\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n 2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного\r\nна стандартном условии "до востребования", Банк обращается в Банк\r\nРоссии по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два\r\nрабочих дня до даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк\r\nРоссии по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы\r\nразмещенного депозита до востребования оформляется Документарным\r\nподтверждением переговоров о возврате Банку депозита до\r\nвостребования, являющимся неотъемлемой частью настоящего\r\nСоглашения.\r\n В Документарном подтверждении переговоров о возврате Банку\r\nдепозита до востребования указываются следующие основные условия:\r\n 2.7.2.1. дата и время обращения Банка в Банк России с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;\r\n 2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);\r\n 2.7.2.3. дата размещения денежных средств в депозит до\r\nвостребования, открытый в Банке России;\r\n 2.7.2.4. дата возврата Банку суммы размещенного депозита до\r\nвостребования;\r\n 2.7.2.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования,\r\nоткрытого Банку в Банке России;\r\n 2.7.2.6. реквизиты корреспондентского субсчета Банка,\r\nоткрытого его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета Банка,\r\nоткрытый его московскому филиалу);\r\n 2.7.2.7. дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n Дата возврата суммы депозита до востребования и уплаты\r\nпроцентов по депозиту до востребования считается согласованной\r\nБанком России и Банком с момента фиксирования условий возврата\r\nдепозита до востребования в Документарном подтверждении\r\nпереговоров о возврате Банку депозита до востребования.\r\n Возврат Банку суммы депозита до востребования и уплата\r\nначисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня,\r\nследующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до\r\nвостребования, до дня возврата депозита включительно)\r\nосуществляются Банком России в день (дату), указанный(ую) в\r\nДокументарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо востребования.\r\n Частичное востребование Банком денежных средств со счета по\r\nучету депозита до востребования, открытого в Банке России, либо\r\nдовнесение дополнительных денежных средств на счет по учету\r\nдепозита до востребования, открытый в Банке России, не\r\nдопускается.\r\n Прием от Банка обращения по системе "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nосуществляется Банком России в течение рабочего дня до 17.00\r\nмосковского времени. Банк России имеет право в течение рабочего\r\nдня изменять время приема обращений от Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до\r\nвостребования. Указанные изменения вступают в силу с момента\r\nпередачи Банком России соответствующего сообщения по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n 2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n 2.8.1. Платежное поручение Московского филиала Банка на\r\nперечисление средств в депозит, открываемый в Банке России,\r\nоформленное в соответствии с установленными Банком России\r\nправилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n 2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Банка, открытому\r\nего Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания денежных средств с\r\nкорреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому\r\nфилиалу, для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России;\r\n 2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n 2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n 2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления на корреспондентский субсчет Банка, открытый его\r\nМосковскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России;\r\n 2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Банка, открытому\r\nего Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и\r\nуплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет\r\nБанка, открытый его Московскому филиалу.\r\n \r\n 3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n 3.2. Стороны обязуются:\r\n - обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n - не отказываться от исполнения обязательств по совершенным\r\nдепозитным операциям;\r\n - не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n 3.3. Банк обязуется:\r\n 3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в\r\nДокументарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Банка, открытого\r\nего Московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,\r\nявляется неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной\r\nоперации Банк России на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца счета взыскивает с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную для перечисления денежных средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы\r\nсовершенной депозитной операции.\r\n Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной операции производится Банком России с\r\nкорреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому\r\nфилиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nинкассовым поручением в очередности, установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n При отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного\r\nсчета взыскание производится с корреспондентского счета Банка\r\nN _________, открытого в _____________ (наименование подразделения\r\nрасчетной сети Банка России) (далее - корреспондентский счет)\r\n/ корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка, открытого(ых) в\r\nподразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности,\r\nустановленной законодательством Российской Федерации. Под\r\nотсутствием возможности взыскания суммы штрафа с\r\nкорреспондентского субсчета Банка, открытого его Московскому\r\nфилиалу, в целях настоящего Соглашения понимаются отсутствие /\r\nнедостаточность денежных средств на корреспондентском субсчете\r\nБанка, открытом его Московскому филиалу, арест денежных средств,\r\nнаходящихся на корреспондентском субсчете Банка, открытом его\r\nМосковскому филиалу.\r\n При нарушении Банком обязательств по депозитной операции\r\nпроведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n 3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n 3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n 3.3.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nс требованием возврата суммы размещенного депозита до\r\nвостребования не позднее чем за 2 рабочих дня до даты возврата\r\nсуммы размещенного депозита до востребования.\r\n 3.3.5. Не обращаться в Банк России с требованием возврата\r\nсуммы размещенного депозита до востребования в день совершения\r\nуказанной депозитной операции.\r\n 3.4. Банк России обязуется:\r\n 3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на\r\nкорреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу\r\nв подразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку\r\nпроценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров\r\nставке в порядке, установленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n При обращении Банка по системе "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nв день (дату), согласованный(ую) с Банком и указанный(ую) в\r\nДокументарном подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо востребования, возвратить на корреспондентский субсчет Банка,\r\nоткрытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка России, сумму депозита и уплатить Банку проценты в порядке,\r\nустановленном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n При изменении Банком России процентной ставки по депозитной\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" в течение срока\r\nнахождения средств Банка на счете по учету депозита до\r\nвостребования вновь установленная процентная ставка применяется\r\nпри расчете процентов начиная с третьего рабочего дня, следующего\r\nза днем ее установления.\r\n 3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме,\r\nменьшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением\r\nпереговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу\r\nв подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в\r\nдепозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n 3.4.3. Не позднее следующего рабочего дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет Банка, открытый его Московскому филиалу\r\nв подразделении расчетной сети Банка России, сумму денежных\r\nсредств, перечисленную на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России, в срок, отличный от установленного Документарным\r\nподтверждением переговоров, при этом проценты на указанную сумму\r\nне начисляются.\r\n 3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет\r\nБанка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом\r\nпроценты на указанную сумму не начисляются.\r\n Начисление процентов на перечисленную сумму депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n 3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной\r\nоперации уплатить Банку штраф за один день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n Одновременно доначислить и уплатить Банку проценты на сумму\r\nдепозита за фактическое количество календарных дней просрочки\r\nвозврата депозита (начиная со дня, следующего за днем,\r\nустановленным Банку России для возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов, до дня фактического исполнения Банком России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n 3.5. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком\r\nРоссии депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ вправе прекратить не исполненное Банком обязательство по\r\nкредиту зачетом денежных средств, размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n При этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный Банку России для исполнения обязательств по\r\nдепозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по\r\nнему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России\r\nдепозита и начисленных по нему процентов над суммой требований\r\nБанка России по предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется на корреспондентский счет банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n 3.6. При прекращении проведения Банком России депозитных\r\nопераций на стандартном условии "до востребования" Банк России\r\nпередает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты\r\nпрекращения проведения депозитных операций на стандартном условии\r\n"до востребования") по информационной системе "Рейтер", а также\r\nразмещает на сервере Банка России в сети Интернет.\r\n Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения\r\nпроведения депозитных операций на стандартном условии "до\r\nвостребования" Банк России осуществляет возврат суммы\r\nпривлеченного Банком России депозита и уплату начисленных\r\nпроцентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней\r\nуплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата\r\nдепозита включительно) на корреспондентский субсчет Банка,\r\nоткрытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему\r\nпроцентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения\r\nденежных средств Банка на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех\r\nрабочих дней.\r\n При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n 4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n 4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения, рассматриваются Сторонами для достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n 4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n 5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n 5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n 5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны не позднее чем за 3 (три) рабочих дня, но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитным\r\nоперациям Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n 5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при\r\nотзыве у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк\r\nРоссии представляет Банку уведомление на расторжение настоящего\r\nСоглашения (в простой письменной форме) с указанием даты\r\nрасторжения Генерального соглашения. При этом дата расторжения\r\nнастоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего\r\nрабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее\r\nсовершенным депозитным операциям.\r\n Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва\r\nу Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России\r\nпрекращает проведение новых депозитных операций с Банком.\r\n 5.4. При расторжении настоящего Соглашения возврат Банком\r\nРоссии суммы привлеченного депозита до востребования и уплата\r\nначисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за\r\nднем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до\r\nдня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет\r\nБанка, открытый его Московскому филиалу в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, осуществляются не позднее чем за один рабочий\r\nдень до установленной Банком России даты расторжения настоящего\r\nСоглашения. Возврат депозита и уплата процентов по нему\r\nосуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных\r\nсредств Банка на счете по учету депозита до востребования,\r\nоткрытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.\r\n При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n 6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n 6.1. Банк России вправе приостановить действие настоящего\r\nСоглашения (т.е. не совершать с Банком депозитные операции) по\r\nследующим причинам:\r\n 6.1.1. при невыполнении Банком обязательных резервных\r\nтребований Банка России (т.е. при наличии недовзноса в\r\nобязательные резервы по результатам очередного (внеочередного)\r\nрегулирования размера обязательных резервов, при наличии\r\nнеуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, при\r\nнепредставлении расчета регулирования размера обязательных\r\nрезервов в установленный срок и (или) при представлении расчета с\r\nнарушением установленного срока) - на последнюю отчетную дату\r\n(либо по результатам проведенной проверки правильности составления\r\nрасчета регулирования размера обязательных резервов - за последний\r\nотчетный период);\r\n 6.1.2. при возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам Банка России и процентам по ним и (или) других\r\nпросроченных денежных обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n 6.1.3. при отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии с требованиями соответствующих нормативных актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n 6.1.4. при неисполнении Банком обязательств по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n 6.1.5. при выявлении факта изменения наименования,\r\nюридического адреса и (или) реквизитов Банка и (или) Московского\r\nфилиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n 6.1.6. при перечислении банком денежных средств в депозит в\r\nсумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n 6.2. По основаниям, перечисленным в п. п. 6.1.1 - 6.1.3, Банк\r\nРоссии принимает решение о приостановлении действия настоящего\r\nСоглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения\r\nБанком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за\r\nнарушение порядка резервирования, погашения просроченных\r\nобязательств по кредитам Банка России, других просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России либо не ранее отнесения\r\nБанка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в\r\nсоответствии с требованиями соответствующих нормативных актов\r\nБанка России)).\r\n По основанию, указанному в п. 6.1.4, Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение обязательств по депозитной операции; по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n 6.3. Решение Банка России о приостановлении действия\r\nнастоящего Соглашения передается Банку по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о совершении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n 6.4. При изменении наименования, юридического адреса, БИК,\r\nномера корреспондентского счета, ИНН Банка и (или) наименования,\r\nпорядкового номера, юридического адреса, БИК, номера\r\nкорреспондентского субсчета, ИНН Московского филиала Банка,\r\nуказанных в настоящем Соглашении, Банк России приостанавливает\r\nдействие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения\r\nреквизитов Банка и (или) Московского филиала Банка до дня\r\nподписания сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению (в четырех экземплярах), содержащее измененные\r\nреквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.\r\n При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк\r\nобязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения\r\nналоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное\r\nсо своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению\r\n(в четырех экземплярах), содержащее новый ИНН Банка и (или)\r\nМосковского филиала Банка.\r\n 6.5. Действие настоящего Соглашения возобновляется со дня\r\n(даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия\r\nнастоящего Соглашения (в случае, если дата возобновления\r\nсовершения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты) передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n 6.6. Исполнение Банком России обязательств по ранее\r\nсовершенным депозитным операциям, т.е. совершенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится в общеустановленном порядке в соответствии с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n \r\n 7. Заключительные положения\r\n \r\n 7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению\r\nсовершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n 7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n 7.3. Настоящее Соглашение составлено в четырех экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из __ страниц, на\r\nкаждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три\r\nэкземпляра Соглашения хранятся в Банке России, четвертый\r\nпередается Банку.\r\n \r\n 8. Юридические адреса и реквизиты Сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n (наименование территориального учреждения,\r\n почтовый адрес, телефон, факс, e-mail)\r\n__________________________________________________________________\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n номер Банка, корреспондентский счет N, БИК, ИНН,\r\n др. реквизиты Банка)\r\nМосковский филиал Банка __________________________________________\r\n (наименование филиала, порядковый номер\r\n__________________________________________________________________\r\n филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail,\r\n__________________________________________________________________\r\n корреспондентский субсчет N, БИК, ИНН, др. реквизиты\r\n Московского филиала Банка)\r\n \r\nБанк России: Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления / Руководитель Банка\r\nПредседатель Национального банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.) _________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись) (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер Главный бухгалтер\r\nГлавного управления / Банка\r\nНационального банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.) _________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись) (подпись)\r\n \r\n М.П. М.П.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

1. Основные положения.

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор - Заявка) при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - Генеральное соглашение) при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее - ЭУ(О)) телеграмму о ее проведении, а также публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2 Положения.

1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до банков.

1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Регламенте.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2. Проведение Банком России депозитного аукциона и депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

2.1. В день проведения депозитного аукциона (Тда + 0) / депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Тдф + 0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе / для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке банк направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку (в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению / Приложения 2 к Положению соответственно:

не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договор - Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.

Допускается представление Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:

до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договоры - Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также Договоры - Заявки банков, не соответствующие требованиям и критериям, установленным п. 1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в ЭУ(О) / уполномоченном подразделении Банка России, другой - в банке.

Банк по получении от ЭУ(О) / уполномоченного подразделения Банка России Договора - Заявки до конца операционного дня (банки московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (Тда + 1) осуществляются следующие действия.

2.2.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора - Заявки банка. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.2.2. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.

2.3. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Тда + 2) / (Тдф + 1), ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.5. В установленный Договором - Заявкой день возврата депозита (Тда + Х) / (Тдф + Х) ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3. Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляется ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций) ЭУ(О) после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Тс - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения. Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства / отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение с банком депозитных операций.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (Тс - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения (Тс - 1). Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (Тс - 1). При этом банк имеет право на размещение в Банке России депозита до востребования с таким расчетом, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, до дня его возврата Банком России и уплаты процентов составлял не менее трех рабочих дней.

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (Тдр + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России ((Тдр + 0), или (Тдр + 1), или (Тдр + 2)), банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(Тдр + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Тдр + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Тдр + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России ((Тдр + 1), или (Тдр + 2), или (Тдр + 3)), уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(Тдр + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (Тдр + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (Тдр + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Тдр + Х) (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования") уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.

В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Бухгалтерский учет сумм начисленных процентов по депозитам, размещенным в Банке России, ведется по "кассовому" методу.

1. Бухгалтерский учет средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России". Аналитический учет депозитных операций, включая проценты, ведется банком в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых в соответствии с заключенным Договором - заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / Договором - заявкой на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке / Генеральным соглашением о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" / отдельным соглашением, определяющим условия депозита, по каждому размещенному депозиту и в зависимости от срока депозита.

2. При перечислении банком средств в депозит, открываемый в Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка)

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

3. При взыскании Банком России с корреспондентского счета банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной операции делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

4. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"

- на сумму процентов по депозиту, начисленных банком за период со дня, следующего за днем перечисления средств в депозит, открытый в Банке России, по последний календарный день месяца включительно.

При этом проценты, начисленные за последние календарные дни отчетного месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены по соответствующим счетам бухгалтерского учета в балансе банка на первое число месяца, следующего за отчетным.

Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного месяца) либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно при формировании баланса на первое число месяца, следующего за отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в соответствии с принятой банком учетной политикой.

5. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов делаются следующие бухгалтерские проводки:

5.1. На сумму депозита:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка).

5.2. В случае, если проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, осуществлялась:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"

- на сумму процентов, доначисленных со дня, следующего за днем осуществления проводки, указанной в п. 4 настоящего Приложения

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту,

и одновременно

Д-т сч. 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"

К-т сч. 70101 "Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам"

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту.

5.3. В случае, если бухгалтерская проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, не осуществлялась, делаются бухгалтерские проводки, аналогичные указанным в п. 5.2 настоящего Приложения, на всю сумму процентов, начисленных за весь срок депозита.

6. При уплате Банком России штрафов за неисполнение обязательств по депозитной операции:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные"

- на сумму полученного штрафа.

Приложение 5/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

1. Бухгалтерский учет денежных средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России". Аналитический учет депозитных операций, включая проценты, ведется банком в разрезе отдельных лицевых счетов, открываемых в соответствии с заключенным Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / Договором - Заявкой на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке / Генеральным соглашением о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" / отдельным соглашением, определяющим условия депозита, по каждому размещенному депозиту и в зависимости от срока депозита.

2. При перечислении банком денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка)

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

3. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы, а также в день уплаты процентов по депозиту на корреспондентский счет (субсчет) банка делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. 70101 "Проценты, полученные по предоставленным кредитам, депозитам и иным размещенным средствам"

- на сумму процентов по депозиту, начисленных (доначисленных) банком за период со дня, следующего за днем перечисления денежных средств в депозит, открытый в Банке России (за период со дня, следующего за днем последнего начисления процентов), по последний календарный день месяца включительно или по день (дату) уплаты процентов по депозиту включительно.

При этом проценты, начисленные за последние календарные даты отчетного месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены на соответствующих счетах бухгалтерского учета в балансе банка по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным.

Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно при формировании баланса по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в соответствии с принятой банком учетной политикой.

4. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов по депозиту делаются следующие бухгалтерские проводки:

4.1. на сумму депозита:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка);

4.2. на сумму полученных процентов по депозиту:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам).

5. При взыскании Банком России с корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной операции делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

6. При уплате Банком России штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные".

Приложение 6
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Не подлежит публикации.

Приложение 6/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Не подлежит публикации.

Приложение 7
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский счет банка:

S = О + I, где

О - сумма, размещенная в депозит;

I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.

Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается по формуле:

Оk - сумма депозита на начало k-го дня размещения депозита;

k - день размещения депозита (k = 1 - день перечисления средств в депозит, k = N - день возврата суммы депозита). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата Банком России депозита и уплаты процентов по нему);

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день размещения депозита (365 / 366);

ik - процентная ставка по депозиту на начало k-го дня размещения депозита;

[X] - операция округления суммы Х с точностью до копеек.

Условный пример 1

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 неделя", даты размещения и возврата которого приходятся на разные месяцы

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита - 120 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 9%.

Дата перечисления средств в депозит - 27.08.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 03.09.99.

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Дни размещения депозита со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период (август), а с пятого по седьмой - на второй отчетный период (сентябрь).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

S = 120 000 000 + 118 356,16 + 88 767,13 = 120 207 123,29

Таблица N 1

(в рублях)

Условный пример 2

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "2 недели", даты размещения и возврата которого приходятся на один и тот же месяц

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита - 40 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 14%.

Дата перечисления средств в депозит - 04.10.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 19.10.99.

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

S = 40 000 000 + 214 794,52 = 40 214 794,52

Таблица N 2

(в рублях)

Условный пример 3

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 месяц", даты размещения и возврата которого приходятся на календарные годы с различным количеством дней

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита - 20 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - 20%.

Дата перечисления средств в депозит - 20.12.99.

Дата окончания депозита наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления средств на счет по учету депозитов.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам - 20.01.2000.

Дни размещения депозита приходятся на календарные годы с различным количеством календарных дней 365 / 366 соответственно.

Дни размещения депозита со второго по двенадцатый приходятся на первый отчетный период (декабрь 1999 года), а с тринадцатого по тридцать второй - на второй отчетный период (январь 2000 года).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

S = 20 000 000 + 120 547,95 + 218 579,23 = 20 399 127,18

Таблица N 3

(в рублях)