Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 20.03.2002)

\r\n                 ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _____\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКИЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n         "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\nг. Москва                               "__" _____________ ____ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России",  в лице начальника Главного управления Центрального\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                            (Ф.И.О.)\r\nдействующего  на  основании  доверенности,  с  одной   стороны,  и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                      (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"   (далее  - депозитные   операции) на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации" от 13.01.99  N 67-П  (далее  -  Положение)  и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   совершение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -   Документарные   подтверждения\r\nпереговоров);\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nсовершенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nсовершении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В    Документарном   подтверждении   переговоров   указываются\r\nследующие условия совершенной депозитной операции:\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3.  Стандартное  условие,  на котором совершена депозитная\r\nоперация;\r\n    1.3.4. Дата и время совершения депозитной операции;\r\n    1.3.5.  Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6.  Дата  возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);\r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского счета Банка,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России;\r\n    1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n    1.4. Дилинг  - коды  системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия    дилеров,    совершающих    депозитные   операции   с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг".\r\n    Факт  совершения  депозитной операции от имени Банка или Банка\r\nРоссии  лицом,  не  уполномоченным совершать указанные действия по\r\nсистеме  "Рейтерс  - дилинг"  от имени Банка или Банка России,  но\r\nкоторое  имело  доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",  не\r\nможет  служить  основанием  для  признания  недействительным факта\r\nсовершения депозитной операции.\r\n    Факт  обращения  в Банк  России  с требованием  возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до востребования от имени Банка лицом,  не\r\nуполномоченным  совершать указанные действия по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  от  имени  Банка,  но  которое  имело  доступ к терминалу\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг",  не  может  служить  основанием  для\r\nпризнания   недействительным   факта  востребования  Банком  суммы\r\nразмещенного депозита до востребования.\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1.  Прием  Банком  России денежных средств Банка в депозит с\r\nиспользованием   системы   "Рейтерс  - дилинг"  осуществляется  на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n    2.2.  Условия депозитных операций, совершаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети   Интернет   сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n    2.2.1.    процентные    ставки    по   депозитным   операциям,\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;\r\n    2.2.2.  минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия  совершения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации  на  стандартном  условии  "до востребования" при расчете\r\nпроцентов  по  ранее привлеченным депозитам до востребования вновь\r\nустановленная ставка применяется  начиная с третьего рабочего дня,\r\nследующего за днем ее установления.\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3  Положения, объявленных  Банком России, - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    Банк  России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nсовершения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные  изменения  вступают  в силу  с момента  передачи Банком\r\nРоссии   соответствующего   сообщения  по  информационной  системе\r\n"Рейтер".\r\n    2.4.  Банк  России  может  ограничивать  количество депозитных\r\nопераций,  заключаемых  с Банком  по  системе "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    Количество  депозитных  операций,  осуществляемых  с Банком  в\r\nтечение   одного   рабочего   дня   на   стандартном  условии  "до\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией.\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  включительно,  исходя из количества\r\nкалендарных  дней  в году (365 или 366 дней соответственно).  День\r\n(дата)  перечисления  (поступления) средств Банка на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке России,  в расчет суммы процентов не\r\nвключается.  Если  дни  периода  начисления процентов по депозиту,\r\nоткрытому  в Банке  России,   приходятся  на  календарные  годы  с\r\nразличным  количеством  дней  (365 и 366 дней соответственно),  то\r\nначисление  процентов  за  дни,  приходящиеся на календарный год с\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней\r\nв  году,  а за дни,  приходящиеся на календарный год с количеством\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой совершенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    При  нахождении  средств  Банка  на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и\r\nболее   начисленные  проценты  уплачиваются  Банку  еженедельно по\r\nсредам.  В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным\r\nднем  - в  соответствии с федеральным законом либо выходным днем -\r\nпо    решению   Правительства   Российской   Федерации),  проценты\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день.\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный  лицевой счет по учету депозита,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением,  в котором в разделе\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,\r\nоткрываемый  в Банке  России",  а  также  дата  и номер настоящего\r\nСоглашения.\r\n    При   этом   надлежащим  исполнением  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  считается  своевременное  и полное  списание\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в\r\n_______________________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка   России)   (далее -  корреспондентский  счет   Банка),  для\r\nразмещения в депозит, открываемый в Банке России.\r\n    2.7.  Банк  России  платежным  поручением осуществляет возврат\r\nсуммы депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсчет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    Надлежащим   исполнением   Банком   России   обязательств   по\r\nсовершенной  депозитной  операции считаются своевременное и полное\r\nзачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного депозита,  на корреспондентский счет Банка, открытый\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    2.7.1.  Возврат  Банку  суммы  депозита,  размещенного  им  на\r\nстандартном   условии,   установленном   п.   4.3   Положения  (за\r\nисключением депозита на стандартном условии "до востребования"), и\r\nуплата  начисленных по нему процентов осуществляются Банком России\r\nв день, установленный Документарным подтверждением переговоров.\r\n    По  депозитным операциям,  совершаемым на стандартных условиях\r\nпо   системе  "Рейтерс  - дилинг"  (за  исключением  депозитов  на\r\nстандартном   условии   "до   востребования"),   по  которым  срок\r\nпривлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат\r\nБанком  России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.\r\nдата  окончания  срока  депозита) наступает в такую же по значению\r\nдату,  что  и дата  поступления  (перечисления) средств на счет по\r\nучету  депозита (если окончание срока депозита приходится на такой\r\nмесяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).\r\n    В   случае,   если  окончание  срока  депозита  приходится  на\r\nнерабочий  день,  возврат  Банком  России  суммы депозита и уплата\r\nпроцентов  осуществляются  в ближайший  следующий  за  ним рабочий\r\nдень.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного\r\nна стандартном условии "до востребования",  Банк обращается в Банк\r\nРоссии  по  системе  "Рейтерс  - дилинг"  не  позднее   чем за два\r\nрабочих дня до даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк\r\nРоссии  по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы\r\nразмещенного депозита  до  востребования оформляется Документарным\r\nподтверждением   переговоров   о  возврате   Банку   депозита   до\r\nвостребования,    являющимся    неотъемлемой   частью   настоящего\r\nСоглашения.\r\n    В  Документарном  подтверждении  переговоров  о возврате Банку\r\nдепозита до востребования   указываются следующие основные условия\r\nдепозитной операции:\r\n    2.7.2.1.   дата   и время  обращения  Банка  в Банк  России  с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;\r\n    2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);\r\n    2.7.2.3.   дата   размещения  денежных  средств  в депозит  до\r\nвостребования, открытый в Банке России;\r\n    2.7.2.4.  дата  возврата  Банку суммы размещенного депозита до\r\nвостребования;\r\n    2.7.2.5.  реквизиты  счета по учету депозита до востребования,\r\nоткрытого Банку в Банке России;\r\n    2.7.2.6. реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    2.7.2.7. дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n    Дата   возврата   суммы  депозита  до  востребования  и уплаты\r\nпроцентов  по  депозиту  до  востребования считается согласованной\r\nБанком  России  и Банком  с момента  фиксирования условий возврата\r\nдепозита    до    востребования   в  Документарном   подтверждении\r\nпереговоров о возврате Банку депозита до востребования.\r\n    Возврат   Банку   суммы  депозита  до  востребования  и уплата\r\nначисленных   по   нему  процентов  (либо  доначисленных  со  дня,\r\nследующего  за  днем  последней  уплаты  процентов  по депозиту до\r\nвостребования,   до    дня    возврата    депозита   включительно)\r\nосуществляются  Банком  России  в день  (дату),   указанный(ую)  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо востребования.\r\n    Частичное  востребование  Банком  денежных средств со счета по\r\nучету  депозита до востребования,  открытого в Банке России,  либо\r\nдовнесение  дополнительных  денежных  средств  на  счет  по  учету\r\nдепозита   до   востребования,   открытый   в  Банке  России,   не\r\nдопускается.\r\n    Прием  от  Банка  обращения  по  системе  "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием  возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nосуществляется  Банком  России  в течение  рабочего  дня  до 17.00\r\nмосковского  времени.  Банк  России имеет право в течение рабочего\r\nдня изменять время приема обращений от Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования.   Указанные  изменения  вступают  в силу  с момента\r\nпередачи    Банком    России    соответствующего    сообщения   по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n    2.8.1.  Платежное  поручение  Банка  на перечисление средств в\r\nдепозит,  открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с\r\nустановленными   Банком   России   правилами   и представленный  в\r\nподразделение расчетной сети Банка России;\r\n    2.8.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов,  открытый\r\nв Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый   в\r\nподразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая  факт  зачисления  суммы  депозита  и уплаты  суммы\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по совершенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств со своего корреспондентского счета,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  на  счет  по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России, является неисполнением Банком\r\nобязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nсовершенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной сети Банка России,  инкассовым поручением в очередности,\r\nустановленной   законодательством   Российской   Федерации.    При\r\nотсутствии  возможности  взыскания суммы штрафа с указанного счета\r\nвзыскание   производится   с  корреспондентского(их)  субсчета(ов)\r\nБанка,  открытого(ых)  в подразделении(ях)  расчетной  сети  Банка\r\nРоссии,  в очередности, установленной законодательством Российской\r\nФедерации.  Под  отсутствием  возможности взыскания суммы штрафа с\r\nкорреспондентского   счета  Банка  в целях  настоящего  Соглашения\r\nпонимаются   отсутствие   / недостаточность  денежных  средств  на\r\nкорреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся\r\nна корреспондентском счете Банка.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.3.4.  Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nс    требованием   возврата   суммы   размещенного   депозита   до\r\nвостребования  не  позднее  чем  за 2 рабочих дня до даты возврата\r\nсуммы размещенного депозита до востребования.\r\n    3.3.5.  Не  обращаться  в Банк  России  с требованием возврата\r\nсуммы  размещенного  депозита  до  востребования в день совершения\r\nуказанной депозитной операции.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  и  уплатить  Банку  проценты  по указанной в\r\nДокументарном   подтверждении   переговоров   ставке   в  порядке,\r\nустановленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    При   обращении   Банка   по   системе  "Рейтерс  - дилинг"  с\r\nтребованием  возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nв  день  (дату),   согласованный(ую)  с Банком  и указанный(ую)  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо  востребования,  возвратить  на  корреспондентский  счет Банка,\r\nоткрытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,   сумму\r\nдепозита и уплатить Банку проценты в порядке, установленном п. 2.5\r\nнастоящего Соглашения.\r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" в течение срока\r\nнахождения   средств   Банка   на   счете  по  учету  депозита  до\r\nвостребования  вновь  установленная  процентная ставка применяется\r\nпри расчете процентов  начиная с третьего рабочего дня, следующего\r\nза днем ее установления.\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России, денежных  средств  в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.3.  В  случае перечисления Банком денежных средств на счет\r\nпо учету депозитов,  открытый в Банке России,  в срок, отличный от\r\nустановленного   Документарным   подтверждением  переговоров,   не\r\nпозднее  следующего  рабочего  дня возвратить на корреспондентский\r\nсчет Банка,  открытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nперечисленную  им  сумму  средств,  при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nизлишне   перечисленную  сумму  средств,   при  этом  проценты  на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n    3.6.  При  прекращении  проведения  Банком  России  депозитных\r\nопераций  на  стандартном  условии  "до востребования" Банк России\r\nпередает  сообщение  соответствующего содержания (с указанием даты\r\nпрекращения  проведения депозитных операций на стандартном условии\r\n"до  востребования")  по информационной системе "Рейтер",  а также\r\nразмещает на сервере Банка России в сети Интернет.\r\n    Не  позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения\r\nпроведения   депозитных   операций   на  стандартном  условии  "до\r\nвостребования"    Банк    России    осуществляет   возврат   суммы\r\nпривлеченного   Банком   России   депозита   и уплату  начисленных\r\nпроцентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней\r\nуплаты  процентов  по  депозиту до востребования,  до дня возврата\r\nдепозита включительно) на корреспондентский счет Банка, открытый в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России.  Возврат депозита и\r\nуплата   начисленных  по  нему  процентов  осуществляются  с таким\r\nусловием, чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по\r\nучету   депозитов  до  востребования,   открытом  в Банке  России,\r\nсоставлял не менее трех рабочих дней.\r\n    При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Неурегулированные  Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  на  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n    5.3.  При переходе Банка под управление Агентства, а также при\r\nотзыве  у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк\r\nРоссии  представляет  Банку  уведомление на расторжение настоящего\r\nСоглашения   (в   простой   письменной   форме)  с указанием  даты\r\nрасторжения  настоящего  Соглашения.  При  этом  дата  расторжения\r\nнастоящего   Соглашения   должна  наступать  не  ранее  следующего\r\nрабочего  дня  после  дня  (даты)  завершения  расчетов  по  ранее\r\nсовершенным депозитным операциям.\r\n    Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва\r\nу  Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России\r\nпрекращает проведение новых депозитных операций с Банком.\r\n    5.4.  При  расторжении  настоящего  Соглашения  возврат Банком\r\nРоссии  суммы  привлеченного  депозита  до  востребования и уплата\r\nначисленных  процентов  (либо доначисленных со дня,  следующего за\r\nднем  последней уплаты процентов по депозиту до востребования,  до\r\nдня  возврата  депозита  включительно)  на  корреспондентский счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nосуществляются   не   позднее    чем   за  один  рабочий  день  до\r\nустановленной    Банком   России   даты   расторжения   настоящего\r\nСоглашения.   Возврат   депозита   и  уплата   процентов  по  нему\r\nосуществляются  с таким  условием,  чтобы срок нахождения денежных\r\nсредств  Банка  на  счете  по  учету  депозита  до  востребования,\r\nоткрытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.\r\n    При  этом  обращения Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения (т.е.  не совершать с Банком новые депозитные операции)\r\nпо следующим причинам:\r\n    6.1.1.   При   невыполнении   Банком   обязательных  резервных\r\nтребований   Банка   России   (т.е.   при   наличии  недовзноса  в\r\nобязательные  резервы,  неуплаченных  штрафов за нарушение порядка\r\nрезервирования    по    результатам   очередного   (внеочередного)\r\nрегулирования  размера обязательных резервов,  при непредставлении\r\nрасчета    регулирования    размера    обязательных   резервов   в\r\nустановленный  срок и (или) при представлении расчета с нарушением\r\nустановленного  срока)  - на  последнюю  отчетную  дату  (либо  по\r\nрезультатам  проведенной проверки правильности составления расчета\r\nрегулирования   размера   обязательных   резервов  - за  последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам   Банка   России   и  процентам  по  ним  и (или)  других\r\nпросроченных  денежных  обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n    6.1.4.  При  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n    6.1.5.   При   выявлении   Банком   России   факта   изменения\r\nнаименования,    юридического    адреса    и   (или)    реквизитов\r\nкорреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6.  При  перечислении  Банком денежных средств в депозит в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный  от указанного банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям, перечисленным в п. п. 6.1.1 - 6.1.3 ,Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком   недовзноса  в обязательные  резервы,  уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России  либо не ранее отнесения\r\nБанка   к  классификационной  группе    не  ниже    чем  к 3-й  (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n    6.3.   Решение   Банка   России   о  приостановлении  действия\r\nнастоящего  Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о совершении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n    6.4.  При  изменении наименования,  юридического адреса,  БИК,\r\nномера корреспондентского счета,  ИНН Банка, указанных в настоящем\r\nСоглашении,   Банк  России  приостанавливает  действие  настоящего\r\nСоглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до\r\nдня  подписания  сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению  (в трех экземплярах), содержащего измененные реквизиты\r\nБанка.\r\n    При  изменении  ИНН Банк обязан не позднее следующего рабочего\r\nдня  после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить\r\nв   Банк   России  подписанное  со  своей  стороны  Дополнительное\r\nсоглашение   к  настоящему   Соглашению   (в   трех  экземплярах),\r\nсодержащее новый ИНН Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанной    в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nсовершения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n    6.6.   Исполнение   Банком   России   обязательств   по  ранее\r\nсовершенным депозитным операциям, т.е. совершенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.   Настоящее  Соглашение  составлено  в трех  экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из __ страниц,  на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Два\r\nэкземпляра  Соглашения хранятся в Банке России,  третий передается\r\nБанку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n                  (наименование территориального учреждения,\r\n                    почтовый адрес, телефон, факс, e-mail)\r\n__________________________________________________________________\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n  (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный номер\r\n           Банка, корреспондентский счет N, БИК, ИНН,\r\n                      др. реквизиты Банка)\r\n \r\nБанк России:                       Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления      Руководитель Банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.)             ___________ (должность, Ф.И.О.)\r\n  (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                  Главный бухгалтер\r\nГлавного управления                Банка\r\nБанка России\r\n_____________ (Ф.И.О.)             ___________ (Ф.И.О.)\r\n  (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                               М.П.

Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П