Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 21.07.2003)

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" проводятся с кредитными организациями, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации, Генеральное соглашение.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с кредитными организациями Московского региона, приводится в Приложении 4 к настоящему Положению.

Типовая форма Генерального соглашения, заключаемого с региональными кредитными организациями, приводится в Приложении 5 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг-кодов системы "Рейтерс-Дилинг" Банка России и кредитной организации, которые являются его неотъемлемой частью.

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.3.1. По фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях:

4.3.1.1. "овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.2. "том-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.5. "спот-некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.6. "спот-неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.7. "спот-2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

4.3.1.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется в срок, определяемый в соответствии с пунктом 1.5 настоящего Положения;

4.3.1.10. "до востребования" - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на основании обращения кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования, в срок, указанный кредитной организацией в Документарном подтверждении переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования.

4.3.1.11. Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на иных стандартных условиях.

4.3.2. По процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона).

4.4. В день поведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" Банк России передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет сообщение об условиях привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:

4.4.1. при проведении депозитных операций по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях:

4.4.1.1. Процентные ставки по депозитным операциям, проводимым Банком России на стандартных условиях - в процентах годовых;

4.4.1.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях.

4.4.1.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств кредитных организаций в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер", размещаемом на сервере Банка России в сети Интернет.

Банк России в день прекращения/временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

4.4.2. при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе:

4.4.2.1. Срок депозита, открываемого в Банке России;

4.4.2.2. Дата перечисления кредитными организациями средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.4.2.3. Дата возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов по депозиту;

4.4.2.4. Способ проведения аукциона;

4.4.2.5. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

4.4.2.6. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит - в целых рублях;

4.4.2.7. Время окончания приема заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", проводимых на аукционной основе.

4.4.2.8. Максимальная доля неконкурентных Заявок для одной кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

4.5. В течение рабочего дня согласование Банком России и кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" осуществляется:

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 по московскому времени;

4.5.2. На других стандартных условиях, объявленных Банком России, и на аукционной основе - до 17.00 по московскому времени.

4.5.3. Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время согласования условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

4.5.4. При неоднократном обращении кредитной организации в Банк России в течение рабочего дня с предложением о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" по фиксированной процентной ставке на одинаковом стандартном условии Банк России вправе ограничить количество принимаемых им предложений. Банк России в течение одного рабочего дня принимает от кредитной организации одно предложение о совершении депозитной операции по системе "Рейтерс-Дилинг" на стандартном условии "до востребования".

4.6. Банк России в день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе осуществляет прием заявок кредитных организаций на участие в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе (далее - Заявка) в форме листа переговоров кредитной организации и Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Абзац второй - Исключен.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

Заявка кредитной организации должна содержать следующие обязательные реквизиты:

4.6.1 Слово "Аукцион" (латинскими буквами) - AUCTION;

4.6.2. Способ проведения аукциона американский/голландский (латинскими буквами) - AMER/HOLL;

4.6.3. Срок депозита;

4.6.4. Сумму депозита (в целых рублях);

4.6.5. Процентную ставку по депозиту (в процентах годовых), предлагаемую кредитной организацией.

При подаче неконкурентной Заявки вместо номинального значения процентной ставки указывается обозначение средневзвешенной ставки (латинскими буквами) - WA;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.07.2003 N 1310-У)

4.6.6. Дату размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.7. Дату возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.6.8. Согласие кредитной организации на частичное удовлетворение Заявки в случае исчерпания Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты.

Размер процентной ставки, предложенной кредитной организацией, указывается с учетом сотых долей процента.

О приеме Заявки Банк России сообщает кредитной организации в листе переговоров.

Кредитная организация вправе отказаться от участия в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе, отозвав поданную им Заявку до установленного Банком России времени окончания приема Заявок кредитных организаций. В этом случае, повторно подаваемая кредитной организацией в день проведения депозитной операции на аукционной основе Заявка на участие в депозитной операции с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" на аукционной основе на тот же срок депозита, что и в ранее отозванной Заявке, Банком России не принимается.

Информация об установленных по результатам аукционов размерах ставок отсечения передаются Банком России по информационной системе "Рейтер", а также размещаются на сервере Банка России в сети Интернет. Согласование Банком России и каждой конкретной кредитной организацией условий депозитных операций, совершаемых по системе "Рейтерс-Дилинг" по итогам аукционов осуществляется в период времени, установленный подпунктом 4.5.2 настоящего Положения.

Исчерпание Банком России установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой Заявки каждой кредитной организации, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения.

Если по результатам аукциона Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, соответствующее сообщение передается Банком России такой кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг".

В том случае, если при проведении депозитного аукциона в Заявке, поданной кредитной организацией по системе "Рейтерс-Дилинг" в уполномоченное подразделение Банка России, указан тот же размер процентной ставки, что и в Договоре-Заявке на участие в депозитном аукционе, поданной кредитной организацией в уполномоченное учреждение Банка России, Банк России оставляет за собой право выбора заявки, принимаемой к депозитному аукциону.

4.7. Факт согласования Банком России и кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг", подтверждается листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг", содержащим принятие (акцепт) Банка России предложения (оферты) кредитной организации (далее - Документарное подтверждение переговоров), в котором указываются основные условия совершенной операции:

4.7.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.7.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.7.3. Стандартное условие депозитной операции (для депозитных операций, проводимых по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях);

4.7.4. Дата и время согласования условий депозитной операции;

4.7.5. Дата размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России;

4.7.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (по депозиту до востребования - не указывается);

4.7.7. Реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России (БИК кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, ИНН кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, номер корреспондентского счета кредитной организации/корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации);

4.7.8. Реквизиты депозитного счета, открытого кредитной организации в Банке России;

4.7.9. Дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

4.8. Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России на неопределенный срок, и может быть востребован кредитной организацией в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Кредитная организация, имеющая намерение востребовать сумму депозита до востребования, должна обратиться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" не позднее, чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение кредитной организации, оформленное листом переговоров Банка России и кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" о возврате кредитной организации депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования), не может быть отозвано кредитной организацией.

Обращение кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.

Факт обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате кредитной организации депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

4.8.1. дата и время обращения кредитной организации в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.2. сумма депозита (в целых рублях);

4.8.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

4.8.4. дата возврата кредитной организации суммы размещенного депозита до востребования;

4.8.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого кредитной организации в Банке России;

4.8.6. реквизиты корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России;

4.8.7. дилинг-коды Банка России и кредитной организации.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение кредитной организацией дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается. В случае частичного востребования кредитной организацией денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, такое требование кредитной организации считается недействительным.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

Уплата процентов по депозиту на стандартном условии "до востребования" осуществляется Банком России: при нахождении средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, от семи календарных дней и более - еженедельно по средам (в случае, если среда является нерабочим днем проценты уплачиваются кредитной организации в следующий за ним рабочий день), и одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.

4.9. Банк России прекращает принятие от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения по следующим основаниям:

4.9.1. при несоответствии кредитной организации по состоянию на дату проведения депозитной операции критериям, установленным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.9.2. при неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитной организацией обязательств по депозитной операции (пункт 5.4 настоящего Положения);

4.9.3. при перечислении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного кредитной организации в Документарном подтверждении переговоров;

4.9.4. при несогласовании кредитной организацией условий депозитной операции, совершаемой по системе "Рейтерс-Дилинг" в случае, когда Заявка кредитной организации подлежит удовлетворению по итогам аукциона;

4.9.5. при выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета кредитной организации/Московского филиала кредитной организации, указанных в Генеральном соглашении.

4.10. По основаниям, указанным в подпункте 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения кредитной организацией недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России либо не ранее отнесения кредитной организации к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России), уплаты штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по депозитной операции).

По основаниям, указанным в подпунктах 4.9.3 - 4.9.4 Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления допущенных нарушений на срок до 30 календарных дней.

По основанию, указанному в подпункте 4.9.5, Банк России принимает решение о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в количестве экземпляров, установленном п.3.1.2 Регламента проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации - Приложение 6 к настоящему Положению), содержащее измененные реквизиты кредитной организации и (или) Московского филиала кредитной организации.

4.11. Решение Банка России о прекращении принятия от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения передается кредитной организации по системе "Рейтерс-Дилинг" при обращении кредитной организации с предложением о совершении депозитной операции (с последующим подтверждением в простой письменной форме).

Прием от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций в рамках Генерального соглашения возобновляется:

4.11.1 с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение об устранении кредитной организацией выявленных нарушений (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.1, 4.9.2 настоящего Положения), о подписании кредитной организацией Дополнительного соглашения (подпункт 4.9.5 настоящего Положения);

14.11.2. со дня (даты), указанной в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (при выявлении у кредитной организации несоответствия основаниям, установленным подпунктами 4.9.3, 4.9.4 настоящего Положения).

Сообщение Банка России о возобновлении приема от кредитной организации предложений о совершении новых депозитных операций передается кредитной организации Банком России по системе "Рейтерс-Дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям, условия совершения которых были согласованы с кредитной организацией до дня выявления у кредитной организации нарушений, указанных в подпунктах 4.9.1 - 4.9.5 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

4.12. При переходе кредитной организации под управление Агентства, а также при отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, Банк России вправе в одностороннем порядке расторгнуть Генеральное соглашение, направив кредитной организации уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, наступающей не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) перехода кредитной организации под управление Агентства, отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с кредитной организацией.

4.13. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее, чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

4.14. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет.

Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет кредитной организации (корреспондентский субсчет кредитной организации, открытый Московскому филиалу кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств кредитной организации на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.