Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 21.07.2003)

3.1. Стороны обязуются:

3.1.1. соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.

3.1.2. обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций;

3.1.3. не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям;

3.1.4. не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.

3.2. Кредитная организация обязуется:

3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России в порядке, установленном пунктом 2.6 Генерального соглашения.

3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средств, размещенных в депозит в Банке России.

3.2.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не позднее, чем за 2 рабочих дня до даты возврата суммы размещенного депозита до востребования.

3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день совершения указанной депозитной операции.

3.3. Банк России обязуется:

3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.

3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.

Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.

3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Кредитной организации России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.

При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

3.5. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения их проведения Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляется с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств Кредитной организации на счете по учету депозитов до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.