Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 05.11.2002 N 203-П) (ред. от 21.07.2003)

2.1. В день проведения депозитного аукциона (Т_ДА+0)/депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т_ДФ-0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе/для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке кредитная организация направляет в уполномоченное учреждение Банка России Договор-Заявку (в 2-х экземплярах) по форме Приложения 2 к Положению/Приложения 3 к Положению соответственно:

не позднее 14.00 часов по московскому времени - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 по местному времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договор-Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.

Допускается представление Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:

до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 по местному времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договоры-Заявки кредитных организаций, поступившие после установленного времени, а также Договоры-Заявки кредитных организаций, не соответствующих критериям, установленным пунктом 1.3 Положения, при проведении депозитной операции Банка России не рассматриваются. Уполномоченное учреждение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает ей Договор-Заявку.

2.1.2. Уполномоченное учреждение Банка России осуществляет свод поданных кредитными организациями Договоров-Заявок и не позднее 15.00 по московскому времени установленными каналами связи направляет Сводную заявку кредитных организаций участников депозитного аукциона Банка России в уполномоченное подразделение Банка России.

2.1.3. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке уполномоченное учреждение Банка России до 17.00 по местному времени передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора-Заявки. Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в уполномоченном учреждении Банка России, другой - в кредитной организации.

2.1.4. Кредитная организация по получении от уполномоченного учреждения Банка России Договора-Заявки до конца операционного дня (кредитные организации московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором-Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный уполномоченным учреждением Банка России в Договоре-Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора-Заявки кредитной организации.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (Т_ДА+1) осуществляются следующие действия.

2.2.1. Уполномоченное учреждение Банка России до 12.00 по московскому времени сообщает кредитной организации результаты проведения депозитного аукциона и передает кредитной организации надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора-Заявки кредитной организации. Допускается передача кредитной организации Договора-Заявки по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора-Заявки хранится в Банке России, другой - в кредитной организации.

Если по результатам депозитного аукциона Договор-Заявка кредитной организации не подлежит удовлетворению, уполномоченное учреждение Банка России до 12.00 по московскому времени сообщает об этом кредитной организации (в письменной форме) и возвращает ей Договор-Заявку.

2.2.2. Кредитная организация, Договор-Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должна перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном подпунктом 2.1.4 настоящего Регламента.

2.3. Непредставление кредитной организацией/Банком России в сроки, установленные в подпунктах 2.1.1, 2.1.3, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора-Заявки не освобождает кредитную организацию /Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (Т_ДА+2)/(Т_ДФ+1), уполномоченное учреждение Банка России при неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.6 Положения.

2.5. В установленный Договором-Заявкой день возврата депозита (Т_ДА+Х)/(Т_ДФ+Х) уполномоченное учреждение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное учреждение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму процентов, подлежащих уплате кредитной организацией, и сумму штрафа в соответствии с пунктом 5.7 Положения.