не действует
Редакция от 04.08.2003
Подробная информация
Наименование документ | "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П) |
Вид документа | положение |
Принявший орган | цб рф |
Номер документа | 236-П |
Дата принятия | 01.01.1970 |
Дата редакции | 04.08.2003 |
Номер регистрации в Минюсте | 5033 |
Дата регистрации в Минюсте | 29.08.2003 |
Статус | не действует |
Публикация | - "Вестник Банка России", N 62, 19.11.2003.
|
Навигатор | Примечания |
Приложение 1
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА УПОЛНОМОЧЕННОЙ РАСЧЕТНОЙ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ1. Расчетная небанковская кредитная организация (РНКО) при обращении в Банк России с целью получения статуса уполномоченной РНКО (при осуществлении Банком России операций кредитования) должна соответствовать следующим требованиям:
1.1. Финансовые критерии:
1.1.1. на последние три отчетные даты отнесена к I категории финансового состояния "Финансово стабильные кредитные организации" (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);
1.1.2. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов;
1.1.3. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
1.2. Технические критерии системы расчетов:
1.2.1. осуществляет расчеты по банковским счетам участников РНКО в режиме реального времени на валовой основе;
1.2.2. имеет резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, находящийся на одной территории с основным;
1.2.3. имеет дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации, территориально удаленный от основного;
1.2.4. резервный программно-аппаратный комплекс и дополнительный резервный центр автоматизированной обработки информации отвечают следующим требованиям:
1.2.4.1. время перехода на резервный программно-аппаратный комплекс обработки информации, в случае возникновения сбоев на основном, - 10 минут;
1.2.4.2. возможность восстановления работоспособности системы без потери данных до момента возникновения сбоев на основном программно-аппаратном комплексе или центре обработки информации;
1.2.4.3. полное сохранение функций предоставления услуг участникам расчетов, заключившим с Банком России генеральный кредитный договор, связанных с предоставлением и погашением участниками кредитов Банка России.
1.3. Требования к составу участников РНКО:
1.3.1. количество банков, имеющих корреспондентские счета в РНКО - не менее 200 банков;
1.3.2. банки, имеющие корреспондентские счета в РНКО, являются банками, расположенными в не менее, чем 30 регионах Российской Федерации, имеющими корреспондентские счета в не менее чем 30 территориальных учреждениях Банка России.
2. Для получения статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации РНКО должна представить в уполномоченное подразделение Банка России следующие документы:
2.1. заявление на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации (в произвольной письменной форме), содержащее информацию о порядке осуществления расчетов по банковским счетам участников РНКО, наличии резервного программно-аппаратного комплекса и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации и их местонахождении;
2.2. список банков, открывших корреспондентские счета в РНКО, с указанием номеров их лицензий на осуществление банковских операций и банковских идентификационных кодов;
2.3. утвержденные РНКО акты проведения тестирования резервного центра автоматизированной обработки информации и дополнительного резервного центра автоматизированной обработки информации на предмет соответствия критериям, приведенным в пп. 1.2.4 настоящего Приложения.
3. Банк России рассматривает заявление РНКО на получение статуса уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации в срок, не превышающий 30-ти календарных дней со дня подачи заявления, и заключает договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с Положением либо отказывает в заключении указанного договора.
4. Договор о взаимодействии Банка России и РНКО при осуществлении операций в соответствии с Положением должен содержать следующие требования к уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации.
4.1. Обязанность расчетной небанковской кредитной организации незамедлительно уведомлять уполномоченное подразделение Банка России об изменениях договоров банковского счета банков, заключивших генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России на банковский счет, открытый в указанной расчетной небанковской кредитной организации, а также о случаях наложения ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на указанных банковских счетах.
4.2. В период действия договора уполномоченная расчетная небанковская кредитная организация должна выполнять следующие условия:
На начало дня осуществления Банком России операций предоставления кредитов банкам на их банковские счета в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации соответствовать финансовым критериям, приведенным в п. 1.1 настоящего Приложения.
В любой момент времени остаток по корреспондентскому счету и корреспондентскому(им) субсчету(ам) уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации, открытому(ым) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, не должен быть меньше остатка денежных средств на банковском счете Банка России в уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации за вычетом совокупного размера внутридневного кредита по банковским счетам банков, по которым в текущем операционном дне Банком России установлены лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт (в сумме, не превышающей совокупного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного Банком России в текущем операционном дне).
Приложение 2
к Положению ЦБ РФ
от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России
кредитным организациям кредитов, обеспеченных
залогом (блокировкой) ценных бумаг"
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР Генеральный кредитный договор N ___ \r\n на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом \r\n (блокировкой) ценных бумаг \r\n (типовая форма) \r\nг.______________ "____"__________________г. \r\n \r\nЦентральный Банк Российской Федерации в дальнейшем именуемый "Банк\r\nРоссии", в лице __________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(Ф.И.О.), действующего на основании доверенности от "___"_________\r\nN ___, с одной стороны, и ________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(наименование Банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице _______\r\n__________________________________________________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(Ф.И.О., должность), действующего на основании ___________________\r\n__________________________________________________________________\r\n(Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем совместно \r\nименуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем: \r\n \r\n 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА \r\n \r\n 1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку _________________\r\n__________________________________________________________________\r\n (ломбардные кредиты, внутридневные кредиты и кредиты овернайт, \r\n - нужное вписать) \r\nв валюте Российской Федерации на следующие банковские счета Банка:\r\nN _________, открытый: в подразделении расчетной сети Банка России\r\n__________________________ БИК __________ / расчетной небанковской\r\nкредитной организации __________ (БИК _________, корреспондентский\r\nсчет в Банке России N ______________) (далее уполномоченная РНКО),\r\n(далее - основной счет N 1); \r\nN ________________, открытый: в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии ____________________________ БИК ______________ / расчетной\r\nнебанковской кредитной организации ___________ (БИК _____________,\r\nкорреспондентский счет в Банке России N ___________) (далее \r\nуполномоченная РНКО), (далее - основной счет N 2)*(1); \r\n(далее - основные счета, основной счет) на условиях и в порядке,\r\nопределенных Положением Банка России от "__"_______ N ____________\r\n"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям \r\nкредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" (далее \r\n- Положение) и настоящим Договором, а Банк обязуется погашать \r\nзадолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по \r\nним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим \r\nДоговором. \r\n
\r\n *(1) Абзац включается в настоящий Договор в случае кредитования\r\nБанка по нескольким основным счетам.\r\n \r\n Погашение Банком задолженности по кредиту Банка России (кредиту \r\nовернайт / ломбардному кредиту) и уплата процентов по нему \r\nпроизводится в срок, указанный в Извещении о предоставлении \r\nкредита Банка России, обеспеченного залогом (блокировкой) ценных \r\nбумаг, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора, \r\nсоставленном по форме Приложения 4 к Положению (далее - \r\nИзвещение).\r\n \r\n 2. Общие положения \r\n \r\n 2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа\r\nпредоставления кредита) предоставляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n 2.1.1. настоящего Договора;\r\n 2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита, составленного\r\nпо форме Приложения 8 к Положению, (далее - Заявление на получение\r\nломбардного кредита);\r\n 2.1.3. удовлетворенной / частично удовлетворенной заявки на\r\nучастие в ломбардном кредитном аукционе, составленной по форме\r\nПриложения 9 к Положению, (далее - Заявка на участие в ломбардном\r\nкредитном аукционе). \r\n Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита\r\nовернайт и внутридневного кредита не требуется.\r\n Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются\r\nвсе условия, установленные в п.3.6 Положения и в Разделе 3\r\nнастоящего Договора.\r\n Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт\r\nустанавливается в сумме ______________ ___________________ рублей,\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\nв том числе\r\nпо основному счету N 1 - в сумме __________ ______________ рублей,\r\n (сумма цифрами) (сумма прописью)\r\nпо основному счету N 2 - в сумме ___________ _________ рублей.*(2)\r\n (сумма (сумма \r\n цифрами) прописью)\r\n
\r\n *(2) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования\r\nБанка по нескольким основным счетам.\r\n \r\n При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка\r\nпо внутридневному кредиту / сумма выданного Банку кредита\r\nовернайт в течение одного дня по его основному счету не должна\r\nпревышать соответствующий данному основному счету лимит\r\nкредитования.\r\n Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму лимита\r\nкредитования, направляя в срок не менее чем за 5 календарных дней\r\nдо даты предполагаемого изменения лимита Банку соответствующее\r\nуведомление (в произвольной письменной форме), которое является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Договора.\r\n 2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при\r\nосуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов\r\nБанка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт,\r\nвнутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой,\r\nтелетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно\r\nустановить, что документ исходит от стороны по настоящему\r\nДоговору.\r\n 2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под\r\nзалог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России\r\n(далее - ценные бумаги), офертой Банка является направление\r\nЗаявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие\r\nв ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является\r\nсовершение действий по предоставлению ломбардного кредита и\r\nисполнению залоговой части сделки, установленных Положением,\r\nнастоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с\r\nп. 3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие "Доверенность"\r\nиспользуется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения), и\r\nнаправлением Банку Извещения, являющего неотъемлемой частью\r\nнастоящего Договора.\r\n Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного\r\nкредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном\r\nаукционе может быть удовлетворена частично в порядке,\r\nпредусмотренном Главой 5 Положения, а также по ставке,\r\nопределенной Банком России в соответствии с указанной Главой\r\nПоложения.\r\n Стороны соглашаются, что исполнение подразделением расчетной\r\nсети Банка России / уполномоченной РНКО расчетных документов,\r\nплательщиком по которым указан Банк, путем списания денежных\r\nсредств с основного счета Банка, в сумме, превышающей остаток\r\nденежных средств по нему, является предоставлением Банком России\r\nвнутридневного кредита Банку на соответствующую сумму.\r\n При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного кредита\r\nпризнается направление расчетных документов на списание денежных\r\nсредств с основного счета Банка.\r\n Банк соглашается, что получение подразделением расчетной сети\r\nБанка России / уполномоченной РНКО расчетных документов Банка,\r\nтретьих лиц, а также Банка России, на списание (в соответствии с\r\nдействующим законодательством или договором) денежных средств с\r\nосновного счета Банка расценивается Банком России как оферта Банка\r\nпри предоставлении внутридневного кредита на соответствующую\r\nсумму.\r\n Акцептом Банка России является исполнение подразделением\r\nрасчетной сети Банка России/ уполномоченной РНКО расчетных\r\nдокументов, плательщиком по которым является Банк, путем списания\r\nденежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей \r\nостаток денежных средств по этому счету, но в пределах \r\nустановленного Банком России по указанному основному счету лимита \r\nвнутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в\r\nсоответствии с.п. 6.3 Положения.\r\n Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного \r\nкредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита \r\nвнутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком \r\nРоссии как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка\r\nРоссии. Акцептом Банка России является совершение действий по \r\nпредоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению \r\nзалоговой части сделки, установленных Положением, настоящим \r\nДоговором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п.п.\r\n3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направлением Банку\r\nИзвещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.\r\n 2.4. Сумма ломбардного кредита и/или кредита овернайт, размер\r\nпроцентной ставки за пользование кредитом, сумма причитающихся к \r\nуплате процентов, день (дата) получения и возврата кредита, список\r\nи рыночная стоимость ценных бумаг, скорректированная на \r\nпоправочный коэффициент, установленный Банком России, принятых в \r\nзалог под предоставленный кредит, фиксируются в Извещении, \r\nявляющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.\r\n Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного \r\nкредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой \r\nпредоставленного кредита, размером процентной ставки за \r\nпользование кредитом, суммой причитающейся к уплате процентов, \r\nднем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом\r\nзалога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся \r\nнеотъемлемой частью настоящего Договора.\r\n 2.5. Днем (датой) предоставления ломбардного кредита / кредита\r\nовернайт является день (дата) зачисления суммы кредита на основной\r\nсчет Банка (на основании платежного поручения Банка России), \r\nвнутридневного кредита - день (дата) исполнения подразделением \r\nрасчетной сети Банка России / уполномоченной РНКО расчетного \r\nдокумента, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого\r\nпревышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.\r\n 2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком \r\nРоссии кредитов Банку являются:\r\n 2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов\r\nовернайт:\r\n выписка из основного счета Банка (документ на бумажном носителе\r\nи/или в электронном виде, утвержденный Банком России / \r\nуполномоченной РНКО в зависимости от технологии осуществления \r\nрасчетов в регионе / в уполномоченной РНКО), официально \r\nподтверждающая зачисление денежных средств на основной счет банка;\r\n оформленное Банком России Извещение о предоставлении кредита \r\nБанка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, являющееся \r\nнеотъемлемой частью настоящего Договора;\r\n 2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная\r\nБанком России / уполномоченной РНКО информация (документ на \r\nбумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния \r\nосновного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному\r\nкредиту, времени ее образования / погашения.\r\n 2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту \r\nБанка России производится по формуле простых процентов за \r\nпериод со дня, следующего за днем предоставления кредита, до \r\nдня погашения кредита включительно за каждый календарный день \r\nисходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней \r\nсоответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности \r\nпо основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного\r\nдня. День (дата) предоставления кредита Банка России не \r\nучитывается при расчете суммы начисленных процентов.\r\n Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными\r\nкредитами не производится. За право пользования внутридневными \r\nкредитами взимается плата в установленном Банком России размере. \r\nВзыскание с Банка платы за право пользования внутридневными \r\nкредитами осуществляется в порядке, установленном п.6.4 Положения.\r\n 2.8. Погашение кредита Банка России и уплата процентов по нему\r\nпроизводится путем предъявления Банком России инкассового(ых)\r\nпоручения(й) на сумму требований Банка России по кредиту Банка \r\nРоссии к основному счету Банка.\r\n 2.9. Днем (датой) прекращения обязательств Банка по кредиту \r\nБанка России является:\r\n 2.9.1. по ломбардному кредиту и/или кредиту овернайт - день \r\n(дата) списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь\r\nи далее по тексту настоящего Договора понятие "Банковские счета \r\nБанка" используется в значении, которое приведено в Главе 1 \r\nПоложения) и/или день (дата) получения Банком России денежных \r\nсредств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, \r\nпокрывающей объем требований Банка России по кредиту Банка России;\r\n 2.9.2. по внутридневному кредиту - день (дата) зачисления \r\nденежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной\r\nдля погашения требований Банка России по выданному на данный\r\nсчет внутридневному кредиту.\r\n 2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России\r\nвключается: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма \r\nосновного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а\r\n также расходы Банка России, связанные с реализацией залога.\r\n 2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в\r\nследующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка \r\nРоссии, связанные с реализацией залога, во вторую очередь \r\nпогашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее \r\nпогашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в \r\nпоследнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени)\r\nза неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по \r\nкредиту Банка России.\r\n \r\n__________________ ___________________\r\n \r\n 3. УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ\r\n \r\n 3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные \r\nзалогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный \r\nсписок, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.\r\n 3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если\r\nБанком выполняются условия, установленные в п.3.6 Положения.\r\n 3.3. Предоставление кредитов Банка России осуществляется при \r\nусловии блокирования Банком ценных бумаг (отвечающих требованиям \r\nп.3.7 Положения) в разделе (ах) "Блокировано Банком России" счета \r\nдепо Банка в Депозитарии в следующем порядке:\r\n при кредитовании по основному счету N 1 - в разделе "Блокировано\r\nБанком России" N __________, счета депо Банка N __________________\r\n(указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ___________________\r\n(указывается наименование Депозитария);\r\n при кредитовании по основному счету N 2 - в разделе "Блокировано\r\nБанком России" N __________ счета депо Банка N ___________________\r\n(указывается N счета депо Банка) в депозитарии ___________________\r\n(указывается наименование Депозитария);*(3) (далее - раздел \r\n"Блокировано Банком России" счета депо Банка).\r\n
\r\n *(3) Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования\r\nБанка по нескольким основным счетам.\r\n \r\n Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных \r\nбумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) "Блокировано Банком \r\nРоссии" счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России \r\nв порядке, определенном Положением.\r\n В любой рабочий день Банк вправе обратиться с заявлением\r\n(составленным на бумажном носителе либо в электронном виде) по \r\nформе Приложения 10 к Положению в Банк России о переводе части или\r\nвсех ценных бумаг (свободных от блокировки под внутридневной \r\nкредит и/или под заявки на участие в ломбардном кредитном \r\nаукционе, заявления на получение ломбардного кредита) из раздела \r\n"Блокировано Банком России" в Основной раздел счета депо Банка \r\nлибо в другой раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка*\r\n(4) (в соответствии с Регламентом предоставления Банком России \r\nбанкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг,\r\n(далее - Регламент) - Приложение 6 к Положению).\r\n
\r\n *(4) Слова от второго слова "либо" до ближайшей круглой скобки\r\nнастоящего абзаца включаются в настоящий Договор в случае\r\nкредитования Банка по нескольким банковским счетам.\r\n \r\n В любой рабочий день Банк России подготавливает и направляет\r\nпоручение "депо" в Депозитарий на перевод ценных бумаг, не \r\nотвечающих требованиям п.3.7 Положения из раздела "Блокировано \r\nБанком России" в Основной раздел счета депо Банка, (в соответствии\r\nс Регламентом).\r\n 3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в\r\nзалоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка, \r\nоператором которых является Банк России. Банк в течение 5-ти \r\nрабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка\r\nРоссии на иное обеспечение, отвечающее требованиям п.3.7 \r\nПоложения. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк\r\nРоссии вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного \r\nпогашения кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой