Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ) ЦЕННЫХ БУМАГ" (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 N 236-П)

5.1. В день предоставления внутридневного кредита и кредита овернайт осуществляются следующие действия.

5.1.1. В начале дня (до начала времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России) уполномоченное подразделение Банка России / ТУ рассчитывает лимит внутридневного кредита и кредита овернайт по каждому основному счету Банка, если Банк соответствует условиям п. 3.6 Положения, и направляет в подразделение расчетной сети Банка России / уполномоченную РНКО распоряжение на установление лимита внутридневного кредита и кредита овернайт по указанному основному счету.

В течение операционного дня допускается неоднократное изменение установленного размера лимита внутридневного кредита и кредита овернайт по основному счету.

Уполномоченное учреждение Банка России / уполномоченная РНКО во время проведения расчетов текущего операционного дня проводит платежи Банка сверх остатка имеющихся на основном счете Банка денежных средств, так Банк России предоставляет Банку внутридневной кредит в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт.

5.1.2. При непогашении Банком внутридневного кредита, предоставленного по его основному счету в подразделении расчетной сети Банка России, до завершения расчетов текущего дня (до окончания времени приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов Банка России) уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России предоставляет Банку кредит овернайт в следующем порядке. Уполномоченное учреждение Банка России во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня предоставляет Банку кредит овернайт в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт путем зачисления на основной счет Банка денежных средств в сумме непогашенного Банком внутридневного кредита. При этом обязательства Банка по погашению внутридневного кредита прекращаются. Уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России формирует залоговый портфель ценных бумаг в соответствии с Приложением 3 к Положению.

5.1.3. При непогашении Банком внутридневного кредита, предоставленного по его основному счету в уполномоченной РНКО, до завершения расчетов текущего дня (до времени окончания приема и обработки расчетных документов, предъявленных к банковским счетам клиентов уполномоченной РНКО) Банк России предоставляет Банку кредит овернайт в сумме, необходимой для погашения внутридневного кредита по основному счету Банка в уполномоченной РНКО, в следующем порядке.

Уполномоченная РНКО во время проведения окончательных расчетов по итогам текущего операционного дня:

- рассчитывает для банков, по основным счетам которых в текущем операционном дне Банком России устанавливались лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт, необходимую для завершения расчетов сумму кредита овернайт в пределах установленного Банком России лимита внутридневного кредита и кредита овернайт;

- сообщает уполномоченному подразделению Банка России информацию о потребности банков, по основным счетам которых в текущем операционном дне Банком России устанавливались лимиты внутридневного кредита и кредита овернайт, в кредите овернайт Банка России.

5.1.4. Банк России по полученной от уполномоченной РНКО информации о потребности банков в кредите овернайт Банка России формирует залоговые портфели ценных бумаг в соответствии с Приложением 3 к Положению и перечисляет на основной счет каждого Банка в уполномоченной РНКО кредит овернайт в сумме, сообщенной уполномоченной РНКО, в случае, если потребность данного Банка в кредите овернайт не превышает размера установленного Банком России Банку в текущем операционном дне лимита внутридневного кредита и кредита овернайт. При этом уполномоченное подразделение Банка России формирует залоговый портфель ценных бумаг в соответствии с Приложением 3 к Положению.

5.2. До 9-30 московского времени рабочего дня, следующего за днем предоставления Банку кредита овернайт, уполномоченное подразделение Банка России на основании информации о предоставленных по итогам прошедшего дня кредитах Банка России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на осуществление депозитарных переводов входящих в залоговый портфель ценных бумаг из соответствующего раздела "Блокировано Банком России" в соответствующий раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России".

5.3. На следующий рабочий день после предоставления Банком России кредита овернайт банкам осуществляются следующие действия.

5.3.1. До 10-00 уполномоченный сотрудник подразделения расчетной сети Банка России выдает уполномоченному сотруднику Банка (под расписку) оформленные в установленном порядке документы: Извещение и (в случае предоставления кредита Банка России на основной счет банка в подразделении расчетной сети Банка России) выписки из основного счета Банка.

В случае предоставления кредита Банка России на основной счет Банка в уполномоченной РНКО до 9-30 московского времени уполномоченный сотрудник уполномоченного подразделения Банка России направляет Извещение в электронном виде по установленным каналам связи в Банк и ТУ.

Выписки из основного счета в уполномоченной РНКО Банк получает в уполномоченной РНКО в соответствии с условиями договора банковского счета.

5.3.2. Факт передачи Банку (уполномоченному сотруднику Банка-заемщика) Извещения фиксируется уполномоченным сотрудником подразделения расчетной сети Банка России в специальном журнале (при этом в журнале указывается дата передачи, Ф.И.О., должность уполномоченного сотрудника Банка и проставляется подпись уполномоченного сотрудника Банка).

5.3.3. Один экземпляр Извещения остается в подразделении расчетной сети Банка России ТУ, другой - передается в ТУ (ОПЕРУ-1 при Банке России), третий - хранится у Банка.