Законодательная база Российской Федерации

ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П (ред. от 13.12.2001) "О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"

3.1. Операции в ГРКЦ

3.1.1. Полученные ГРКЦ пакеты межрегиональных ЭД (ЭПД и ЭСИД) подвергаются процедуре подтверждения подлинности. Подтверждение подлинности пакета ЭД удостоверяет подлинность каждого ЭД, входящего в пакет. Пакет ЭД, подлинность которого не подтверждена, исключается из дальнейшей обработки; пакет ЭД, подлинность которого подтверждена, подвергается структурному контролю пакета ЭПД. Структурный контроль выполняется программно и заключается в проверке наименования пакетов ЭПД и ЭСИД, реквизитов служебной записи пакетов ЭПД и ЭСИД и отдельных реквизитов ЭПД и ЭСИД в соответствии с Приложениями 6, 7 и 9.

В случае отрицательных результатов структурного контроля принятые пакеты возвращаются в ГРКЦ - отправитель без исполнения (коды и причины возврата пакетов ЭПД и ЭСИД приведены в Приложении 10).

При положительных результатах структурного контроля пакетов ЭПД выполняется логический контроль реквизитов электронных документов. Реквизиты электронных платежных документов программно контролируются на отсутствие ошибок, приведенных в Приложении 11.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.2. В зависимости от результатов логического контроля реквизитов и местонахождения счета получателя ЭПД предусматриваются следующие схемы обработки полученных из регионов - корреспондентов электронных платежей:

- зачисление средств на корреспондентский счет кредитной организации в ГРКЦ;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в ГРКЦ;

- зачисление средств на счета учета внутрирегиональных электронных платежей (ВЭП) для последующей передачи с использованием средств телекоммуникаций в РКЦ - получатель;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в РКЦ при условии обслуживания ГРКЦ и РКЦ в одном обрабатывающем центре (способ централизованной обработки учетно - операционной информации подразделений Банка России);

- зачисление средств в ГРКЦ на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811, в следующих случаях: при получении ЭПД, не прошедших логический контроль и подлежащих возврату в составе пакета ЭПД по возврату платежей; при получении возвращенных ошибочных платежей; при получении ЭПД в адрес КО с отозванной лицензией;

- зачисление средств на соответствующие счета при осуществлении платежей в пользу Банка России.

Принятые к обработке ЭПД, полученные из регионов - корреспондентов, учитываются на балансе ГРКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30904 и кредиту одного из счетов, указанных выше в данном пункте.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.3. В случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД не являются участниками обмена электронными документами, ГРКЦ в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает КО, клиентам Банка России бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в ГРКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящему Положению. Бумажная копия ЭПД подписывается бухгалтерским работником, заверяется оттиском штампа учреждения Банка России, на копии также проставляется оттиск штемпеля с датой провода суммы ЭПД по счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке.

Если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый в ГРКЦ, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в двух экземплярах, один из которых прилагается к выписке из лицевого счета клиента, второй подшивается в документы дня.

Если получателем ЭПД является клиент кредитной организации, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в трех экземплярах, два из которых прилагаются к выписке из корреспондентского счета, третий подшивается в документы дня. При этом один из двух прилагаемых экземпляров бумажной копии ЭПД, предназначенный получателю платежа - клиенту КО, учреждением Банка России не оформляется.

В документы дня ГРКЦ могут помещаться реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и других клиентов Банка России. В этом случае бумажные копии ЭПД распечатываются только для приложения к выписке из лицевого счета в одном экземпляре, если получателем ЭПД является обслуживаемый в ГРКЦ клиент Банка России, и в двух экземплярах, если получателем ЭПД является клиент КО.

В случае принятия территориальным учреждением Банка России соответствующего решения, данный порядок помещения в документы дня реестров проведенных платежей распространяется на все РКЦ, которые являются участниками электронных расчетов.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.4. В случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД являются участниками обмена электронными документами, в подтверждение получения и зачисления средств им направляются ЭПД в соответствии с условиями, установленными Договором обмена. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены КО, клиентом Банка России в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня ГРКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.1.5. Полученные в ГРКЦ ЭПД в адрес кредитных организаций и клиентов Банка России, обслуживаемых в РКЦ региона, сортируются по РКЦ - получателям. В адрес РКЦ - получателей формируются пакеты ЭПД, которые передаются в РКЦ с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов в соответствии с установленным в регионе регламентом. При этом по принятым к проводу ЭПД распечатываются реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД. Реестры заверяются ответственным исполнителем с одновременным проставлением отметки "получено" и помещаются в документы дня ГРКЦ.

3.1.6. На электронные платежи, поступившие в ГРКЦ, создаются пакеты ЭСИД - подтверждений о принятии ЭПД к проводу в соответствии со структурой данных, приведенной в Приложении 5. Первой записью в пакете ЭСИД - подтверждений являются служебная запись, структура которой представлена в Приложении 6.

Сформированный пакет ЭСИД - подтверждений направляется в регион - отправитель платежей в день получения ЭПД или на следующий рабочий день, но не позднее 10 часов местного времени.

3.1.7. При поступлении в ГРКЦ ЭСИД - запроса на своевременно не полученные подтверждения проводится оперативный разбор причин, вызвавших запрос. После выявления и устранения причин, вызвавших запрос, при необходимости в регион - корреспондент отправляется пакет ЭСИД - подтверждений, соответствующий полученному запросу.

3.2. Операции в РКЦ

3.2.1. РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается централизованно, КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые не являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в РКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к настоящему Положению. Бумажная копия ЭПД оформляется бухгалтерским работником РКЦ в порядке, определенном п. 3.1.3 настоящего Положения.

КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в подтверждение получения и зачисления средств на их счета направляется ЭПД (пакет ЭПД) в соответствии с условиями, установленными Договором обмена.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

3.2.2. В РКЦ, учетно - операционная информация которого обрабатывается децентрализованно, по всем поступившим ЭПД выполняются процедуры подтверждения подлинности ЭПД (пакетов ЭПД), контроля правильности составления пакетов и контроля каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном п. 3.1 (за исключением п. 3.1.5) настоящего Положения с учетом следующего.

В зависимости от результатов логического контроля реквизитов ЭПД осуществляется зачисление средств на счета обслуживаемых в РКЦ КО, клиентов Банка России, либо на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", либо на соответствующие счета, указанные в ЭПД, при осуществлении платежей в пользу Банка России.

ЭСИД - подтверждения о принятии ЭПД к проводу направляются РКЦ в ГРКЦ.

КО, клиентам Банка России - получателям в подтверждение получения и зачисления средств передаются либо бумажные копии ЭПД в соответствии с условиями Договора счета, распечатанные и оформленные в порядке, определенном п. 3.1.3 настоящего Положения, либо направляются ЭПД (пакеты ЭПД) в соответствии с Договором обмена и в порядке, определенном 3.1.4 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

3.2.3. Полученные ЭПД учитываются в балансе РКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30902 и кредиту корреспондентского счета КО - получателя ЭПД или кредиту счета клиента Банка России в РКЦ, если он является получателем ЭПД.

В документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных РКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)