Законодательная база Российской Федерации

ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П (ред. от 13.12.2001) "О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"

Приложение 1
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

1. Для учета межрегиональных электронных платежей на балансе ГРКЦ открываются лицевые счета на балансовых счетах 30903, 30904 и 30906:

30903810кМRR00000000 - для учета подтвержденных сумм межрегиональных электронных платежей, отправленных в регион - корреспондент;

30904810кМRR00000000 - для учета полученных из региона - корреспондента сумм межрегиональных электронных платежей;

30906810кМRR00000000 - для учета отправленных межрегиональных электронных платежей, ожидающих подтверждения,

где 810 - код валюты (Российский рубль);

к - контрольный ключ, значение которого рассчитывается в соответствии с Указаниями Банка России от 8 сентября 1997 г. N 515;

М - код месяца (1 - для нечетных, 2 - для четных);

RR - код головного участника МЭР - корреспондента в соответствии со "Справочником кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")".

Таким образом, для каждого региона, участвующего в расчетах, открываются по 2 лицевых счета на балансовых счетах N 30903, N 30904 и N 30906.

К счетам N 30903, N 30904, N 30906 ведутся картотеки соответствующих ЭПД.

2. Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ для отправки в ГРКЦ - получатель ЭПД, учитываются в РКЦ как внутрирегиональные электронные платежи (ВЭП).

По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в РКЦ выполняется проводка:

для централизованного способа обработки ВЭП:

Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30901

или счета клиента Банка России в РКЦ;

для децентрализованного способа обработки ВЭП:

Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30905

или счета клиента Банка России в РКЦ.

Для децентрализованного способа обработки ВЭП по получении в ГРКЦ своего региона межрегионального электронного платежа, исходящего из РКЦ, формируется и отправляется в адрес данного РКЦ подтверждение. При его получении в РКЦ осуществляется квитовка с соответствующим ЭПД, хранящимся в картотеке к лицевому счету на б/с 30905.

На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в РКЦ выполняется проводка:

Дебет счета на б/с N 30905 - Кредит счета на б/с N 30901.

3. По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в ГРКЦ выполняется проводка:

Дебет счета N 30902 / - Кредит счета 30906810кМRR00000000

или корсчета КО в ГРКЦ /

или счета клиента Банка России в ГРКЦ,

где М - определяется датой начального провода (отправки ЭПД в регион - получатель);

RR - код головного участника МЭР.

4. По получении подтверждения о принятии к проводу ЭПД из ГРКЦ - получателя осуществляется квитовка подтверждений и ЭПД, хранящихся в картотеке к лицевому счету 30906810кМRR00000000.

В процессе квитовки сравниваются реквизиты (с 1 по 12 включительно из Приложений 4 и 5) ЭПД с соответствующими реквизитами подтверждения. ЭПД считается сквитованным при полном совпадении указанных реквизитов.

На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в ГРКЦ выполняется проводка:

электронные платежные документы из картотеки к лицевому счету30906810кМRR00000000 переносятся в картотеку к лицевому счету 30903810кМRR00000000.

На сумму каждого ЭПД, полученного из другого региона в ГРКЦ выполняется проводка:

и ЭПД помещаются в картотеку к лицевому счету 30904810кМRR00000000.

В Приложениях 12 - 13 приведены общие схемы проводок при учете, квитовке и закрытии счетов учета межрегиональных электронных платежей, включая их учет на внутрирегиональном уровне при различных способах организации в регионе внутрирегиональных электронных расчетов.

Приложение 2
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

1. Контроль межрегиональных электронных платежей обеспечивается выполнением следующих процедур:

- квитовка отправленных электронных платежных документов (в том числе электронных платежных документов по возврату платежей) с подтверждениями о получении ЭПД;

- ежедневная сверка количества и суммы ЭПД, отправленных в предыдущий рабочий день;

- ежемесячная сверка состояний счетов учета межрегиональных электронных платежей.

2. Порядок совершения квитовки отправленных электронных платежных документов с подтверждениями о принятии ЭПД к проводу описаны в главе 5. Аналогичным является и порядок совершения квитовки электронных платежных документов по возврату платежей с подтверждениями о принятии этих ЭПД к проводу.

3. В целях ежедневной сверки электронных платежей ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов на основании информации по отправленным ЭПД, проведенным по балансу ГРКЦ, формирует ЭСИД, содержащий сведения о количестве и общей сумме отправленных ЭПД (в том числе по возврату платежей). Структура данного ЭСИД приведена в Приложении 9.

Указанный ЭСИД передается в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов не позднее 9 часов 30 мин. местного времени рабочего дня, следующего за днем отправления данных ЭПД.

ГРКЦ - получатель электронных платежных документов при получении ЭСИД с количеством и общей суммой ЭПД, направленных в его адрес, в течение получаса программно сверяет полученные данные с количеством и общей суммой ЭПД за указанную дату, помещенных в картотеку, ведущуюся к л/с 30904810кМRR00000000. Для данной цели из картотеки выбираются ЭПД с датой составления электронного платежного документа в систему МЭП, соответствующей дате в ЭСИД по ежедневной сверке.

При обнаружении несоответствия при сравнении данных ГРКЦ - получатель электронных платежных документов немедленно извещает об этом ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов. Извещение производится посылкой ЭСИД, содержащего все ЭПД, полученные от него за день, для выяснения причин расхождения сумм ЭПД и их устранения. Отправление данного ЭСИД дублируется телефонным звонком сотруднику бухгалтерской службы, ответственному за совершение электронных платежей. Дополнительно в регион - корреспондент может быть передан ЭСИД с текстовым содержанием произвольной формы. После выяснения причин отрицательного результата сверки и их устранения сверка производится повторно.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

4. По окончании каждого месяца после получения всех подтверждений на платежи прошедшего месяца производится окончательная сверка платежей за месяц.

Убедившись в том, что остаток на л/с 30906810кМRR00000000 равен нулю и в картотеке к данному счету не содержится ни одного неподтвержденного ЭПД, ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов направляет в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов ЭСИД с суммой остатка на лицевом счете 30903810кМRR00000000 за соответствующий месяц.

В ГРКЦ - получателе полученная сумма программно сверяется с суммой остатка лицевого счета 30904810кМRR00000000. При совпадении сумм по абсолютной величине в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД о положительном результате сверки, при несравнении сумм в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД, содержащий все ЭПД, полученные от него в течение месяца, для выяснения причин расхождения сумм платежей и их устранения. После этого сверка производится повторно.

Коды и структуры ЭСИД по ежемесячной сверке приведены в Приложении 9.

5. При положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей (30903810кМRR00000000, 30904810кМRR00000000).

С этой целью ГРКЦ - отправитель оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета 30903810кМRR00000000 прошедшего месяца с указанием в реквизите "Назначение платежа" текста "закрытие электронных платежей" и отправляет его в соответствующий ГРКЦ - получатель ЭПД. Программно формируется соответствующий мемориальный ордер.

В ГРКЦ - отправителе на основании телеграфного авизо и мемориального ордера на закрытие счетов учета выполняется проводка:

Дт 30903810кМRR00000000 - Кт 30701

прошедшего месяца Начальные кредитовые обороты

текущего года

В ГРКЦ - получателе на основании полученного телеграфного авизо на закрытие счетов учета выполняется проводка:

Дт 30706 - - Кт 30904810кМRR00000000

Ответные дебетовые прошедшего месяца.

обороты текущего года

После закрытия счетов учета электронных платежей 30903810кМRR00000000 и 30904810кМRR00000000 прошедшего месяца документы из картотек, ведущихся к указанным счетам, помещаются в архив.

Сверка и закрытие счетов учета электронных платежей прошедшего месяца должны быть выполнены не позднее пяти рабочих дней нового календарного месяца.

6. Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей в конце года (т.е. за декабрь) осуществляется следующим порядком:

- суммы ЭПД, отправленных в декабре прошлого года, но подтвержденных в новом году, проводятся заключительными оборотами, т.е. сумма проводки

Дт 30906810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30903810кМRR00000000

(за декабрь), выполняемая в ГРКЦ - отправителе в результате квитовки, учитывается в оборотах прошлого года;

- в описанном выше порядке осуществляется сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь;

- при положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей. С этой целью ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета Кт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) с пометкой "заключительные - тринадцатый" и отправляет его в адрес ГРКЦ - получатель платежей.

Авизо датируется днем фактического совершения операции, в номере месяца должно быть проставлено число "13".

В ГРКЦ выполняется проводка:

Дт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30703,

сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.

В ГРКЦ - получателе электронных платежных документов по получении авизо на закрытие счетов учета электронных платежей выполняется проводка:

Дт 30708 - Кт 30904810кМRR00000000 (за декабрь),

сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.

Сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь и их закрытие должны быть выполнены не позднее пяти первых рабочих дней нового года.

В годовом балансовом отчете остатки по счетам учета межрегиональных электронных платежей должны быть нулевыми.

Приложение 3
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России" от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

1. Формат бумажной копии электронного платежного документа

2. Порядок формирования бумажной копии электронного платежного документа

2.1. Размеры бумажной копии электронного платежного документа должны быть приближены к размерам бланка платежного поручения формы 0401060 Общероссийского классификатора управленческой документации ОК 011-93 (класс "Унифицированная система банковской документации") с учетом технических возможностей печатающих устройств.

2.2. Размеры полей бумажной копии электронного платежного документа должны быть приближены к размерам полей бланка формы 0401060 и не должны зависеть от длины распечатываемого текста.

2.3. Поле бумажной копии электронного платежного документа до строки, начинающейся словами "ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N ...", заполняется наименованиями и значениями реквизитов "Порядковый номер электронного документа", "Дата составления электронного документа" и "Уникальный идентификатор составителя". Остальные поля бумажной копии электронного платежного поручения заполняются в соответствии с Письмом Банка России от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата платежного поручения и порядке его заполнения" с учетом изменений и дополнений.

2.4. Реквизиты "Дата составления электронного документа", "Дата" в бумажной копии электронного платежного документа указываются цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ.

2.5. В поле реквизита "Сумма" указывается сумма платежа цифрами в копейках, причем рубли отделяются от копеек знаком тире "-".

2.6. Поля "Банк плательщика" ("Банк получателя") в бумажной копии электронного платежного документа заполняются с использованием электронной базы данных "Справочника БИК РФ".

2.7. Если электронный платежный документ в структуре данных содержит реквизит, заполненный нулевыми значениями (или иными символами, соответствующими тому, что в платежном поручении данный реквизит не применялся и поле реквизита не было заполнено), то значение данного реквизита на бумажной копии ЭПД не печатается.

Приложение 4
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России" от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 25.09.2000 N 830-У)

1. Структура данных электронного платежного документа в пакете ЭПД

<*> В скобках указано наименование соответствующего реквизита в платежном поручении ф. 0401060.

2. Электронный платежный документ составляется на основании платежного поручения, оформленного на бланке формы 0401060. Реквизиты заполняются в соответствии с Письмом Банка России от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата платежного поручения и порядке его заполнения" и изменениями и дополнениями и с учетом следующего:

2.1. Порядковый номер электронного документа - порядковый номер документа, уникальный для КО, клиента Банка России, РКЦ (ГРКЦ) в течение операционного дня.

2.2. В реквизитах "Дата составления электронного документа", "Дата выписки платежного поручения" указываются число, месяц, год в цифровом формате ДД.ММ.ГГГГ.

2.3. Реквизит "Уникальный идентификатор составителя электронного документа" заполняется в соответствии с требованиями Положения N 20-П и настоящего Положения.

2.4. Если в платежном поручении, оформленном на бланке формы 0401060, в соответствии с нормативными актами Банка России номер счета плательщика (получателя) или номер счета банка плательщика (банка получателя) не проставлен, то поле соответствующего реквизита в ЭПД заполняется пробелами.

2.5. Реквизит "номер исходного платежного поручения" - имеет размерность 3 знака, в случае если в платежном поручении его номер состоит более чем из трех цифр, то в поле реквизита включаются три последние цифры, отличные от "000".

2.6. Реквизит "Сумма" указывается в копейках без разделителей.

2.7. Реквизит "код очередности платежа" принимает значение от 1 до 6. Данный реквизит принимает значение "0", если в соответствии с нормативными актами Банка России очередность платежа не применяется и в платежном поручении код очередности не проставлен.

Приложение 5
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

При положительных результатах логического контроля реквизитов код результата принимает значения "00", "01", "02" или "03" в соответствии с Приложением 11; при отрицательных результатах - значение кода первой встретившейся по порядку ошибки в соответствии с Приложением 11.

Реквизиты "Порядковый N электронного документа", "Дата составления электронного документа" и "Уникальный идентификатор составителя электронного документа" образуют ссылочную группу реквизитов и заполняются значениями реквизитов из полученного (подтверждаемого) ЭПД.

Приложение 6
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

Приложение 7
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

Приложение 8
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 25.09.2000 N 830-У)

ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ <999999> <*>
составленный <ДДММГГГГ> <**>, УИС <9999999999> <***>
ПОЛУЧЕН в ГРКЦ - ПОЛУЧАТЕЛЕ <ДДММГГГГ>

<*> Порядковый номер ЭПД.

<**> Дата составления ЭПД.

<***> Уникальный идентификатор составителя ЭПД (УИС).

Приложение 9
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

В данном Приложении определен состав и структура ЭПД и ЭСИД (пакетов ЭПД и ЭСИД), с помощью которых осуществляется обмен электронными платежными документами и сообщениями между ГРКЦ - отправителем ЭПД и ГРКЦ - получателем ЭПД.

1. Пакеты электронных платежных документов, ЭПД по возврату платежей, подтверждения и сообщения передаются в виде файлов со стандартным именем:

iinzddmm.ff,

где:

- ii - код получателя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по Справочнику кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")

- n - номер пакета этого типа в данный день (n - 0, 1, ..., 9, A, B, ..., Z);

- z - код типа пакета, который принимает следующие значения:

- S - пакет ЭПД;

- R - пакет ЭСИД - подтверждений;

- B - пакет ЭПД по возврату платежей;

- I - ЭСИД - запрос на повторную передачу ЭПД за

соответствующую дату;

- J - ЭСИД - запрос на своевременно не полученные

подтверждения;

- E - ЭСИД - возврат ЭД (пакета ЭД), содержащего

формальную ошибку;

- W - ЭСИД - запрос произвольной формы для выяснения

нестандартной ситуации; с этим кодом могут передаваться

сообщения о несовпадении данных о количестве и сумме ЭПД

при ежедневной и ежемесячной сверке;

- A - ЭСИД - ответ на запрос с кодом "W"

- T - ЭСИД, содержащий информацию для ежемесячной сверки;

- U - ЭСИД, содержащий информацию о том, что ежемесячная

сверка прошла успешно;

- D - ЭСИД - список ЭПД за месяц для ручной выверки;

- X - ЭСИД, содержащий сведения для ежедневной сверки;

- H - ЭСИД - список ЭПД за день для ручной выверки;

- ddmm - дата формирования пакета (день, месяц);

- ff - код отправителя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по "Справочнику КП".

2. Пакет ЭПД или ЭСИД - подтверждений (пакеты с кодами "S", "R") состоит из записей фиксированной длины с разделителями (коды 0Dh и 0Ah) в альтернативной кодировке. Первая запись служебная.

3. Пакет с кодом "В" представляет собой пакет со структурой служебной записи и записи данных, совпадающей со структурой соответствующих записей в пакете с кодом "S". В служебной записи пакета "В" содержится текст "Возврат платежей". Каждый возвращаемый ЭПД состоит из двух записей данных:

- первая запись содержит реквизиты собственно электронного платежного документа по возврату платежа, которые формируются в соответствии с п. 4.2 настоящего Положения,

- вторая запись (информационная) содержит реквизиты ошибочного электронного платежного документа в том же виде, в котором они были приняты в регионе - получателе платежа.

Формирование пакета с кодом "В" осуществляется парами связанных (физически последовательно расположенных в пакете) записей, при этом в служебной записи указывается количество пар записей, а в реквизите "Итоговая сумма платежей в пакете" указывается сумма электронных платежных документов по возврату платежей, вычисляемая путем суммирования реквизитов "Сумма" в первой записи из каждой пары записей данных.

4. Пакет ЭСИД с кодом "J" представляет собой пакет ЭД, со структурой, аналогичной пакету с кодом "S". В служебной записи пакета с кодом "J" содержится текст "Запрос подтверждения".

5. ЭСИД с кодом "I" - ЭСИД, содержащий текст произвольной формы.

6. ЭСИД с кодом E имеет следующую структуру:

- 11 байтов - идентификатор ошибочного пакета;

- 2 байта - код ошибки;

- 300 байтов - текст пояснения.

Следом приформировывается содержание ошибочного пакета (файла) в том же виде, в каком был получен. Возможные коды ошибок приведены в Приложении 10.

7. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежедневной сверке содержит следующий текст:

"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ДДММГГГГ

Нами получено ___ платежей на сумму ________".

8. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежемесячной сверке содержит следующий текст:

"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ММГГ

Нами получено ___ платежей на сумму ________".

9. ЭСИД с кодом "A" содержит текст произвольной структуры, содержащий ответ на предварительно полученный запрос.

10. ЭСИД с кодом "T" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);

- 18 байтов - сумма.

11. ЭСИД с кодом "U", свидетельствующий о положительном результате ежемесячной сверки состояний счетов учета, - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);

- 18 байтов - сумма.

12. Структура пакетов ЭСИД с кодами "D" и "H" аналогична структуре пакета ЭПД с кодом "S". В служебной записи содержится текст "Список для сверки за месяц" или "Список для сверки за день" соответственно.

13. ЭСИД с кодом "X" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:

- 8 байтов - дата отправления начальных ЭПД в формате ДДММГГГГ;

- 9 байтов - количество отправленных начальных ЭПД;

- 18 байтов - общая сумма отправленных ЭПД.

Приложение 10
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

1. Таблица кодов формальных ошибок, при наличии которых осуществляется возврат принятого ЭД (пакета ЭД)

2. Структура заголовочной части ЭСИД с кодом "Е":

Приложение 11
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.04.2000 N 775-У, от 13.12.2001 N 1067-У)

2. Приведенные в таблице коды результата и текст пояснения используются:

- в полях "Код результата" и "Текст пояснения" в записях пакета ЭСИД - подтверждений;

- в поле "Назначение платежа" в записях пакета ЭПД по возврату платежей (за исключением кодов 00, 01, 02 и 03) с соответствующими текстовыми пояснениями.

3. Структура текстового сообщения в поле "Назначение платежа" электронного платежного документа по возврату платежа в пакете ЭПД с кодом "В":

"Возврат ошибочного электронного платежного документа NNNNNN дата ввода ДД/ММ/ГГГГ сумма Х ... ХХ код возврата КК",

где NNNNNN - порядковый номер ошибочного электронного документа (6 зн. в позициях 54 - 59);

ДД/ММ/ГГГГ - дата ввода ошибочного электронного документа (10 зн. в позициях 72 - 81);

Х ... ХХ - сумма ошибочного ЭПД (19 зн., включая точку в позициях 89 - 107).

КК - код результата (код причины возврата из первой графы таблицы) - 2 зн. в позициях 122 - 123;

Далее приформировывается текстовое пояснение из второй графы таблицы.

4. При логическом контроле реквизитов ЭПД по возврату платежа дополнительно осуществляется проверка правильности текста в поле "Назначение платежа" без приформированного текстового пояснения.

При отрицательных результатах логического контроля текстовых реквизитов ЭПД в пакете осуществляется возврат данного пакета (Е-ЭД (пакет ЭД) с кодом ошибки 37).

5. В состав символов, недопустимых в текстовых реквизитах электронных платежных документов, включены символы, имеющие следующие ASCII - коды: 0 - 31, 127, 176 - 223, 240 - 255.

Приложение 12
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

Приложение 13
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

Приложение 14
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П

Договор на выполнение расчетов электронным способом заключается между кредитной организацией и Главным управлением (Национальным Банком) Банка России.

В текст Договора должны быть включены следующие условия:

1) Признание сторонами электронных платежных документов в пакете, подписанном ЭЦП, в качестве юридического основания для проведения расчетов при условии положительного результата проверки данной ЭЦП.

2) Наличие ссылки на документ (документы), в которых определяются перечень компонентов и порядок использования системы защиты информации, а также перечень дополнительных организационных мероприятий. Обязательства сторон выполнять положения данного документа (документов), а также признание достаточности этих положений для:

- защиты информации от несанкционированного доступа;

- подтверждения достоверности электронных платежных документов;

- разбора конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.

3) Обязательства сторон о незамедлительном извещении друг друга при возникновении угрозы несанкционированного доступа в систему электронных расчетов, связанных с утратой ключевых дискет, подозрения в их копировании, разглашения паролей защиты или подозрения в их разглашении и других случаях.

4) Обязательства КО по выполнению требований по составлению электронных платежных документов, применению согласованных форматов и видов сообщений. (Указанные требования оформляются как приложение к Договору.)

5) Обязательства сторон по ведению и хранению в течение установленных сроков архивов пакетов электронных платежных документов с ЭЦП и документов на бумажных носителях по платежам, отправленным по системе электронных расчетов, а также открытых (несекретных ключей) для проверки ЭЦП в соответствии с правилами, принятыми в системе Банка России.

6) Ответственность КО за недостоверность реквизитов электронного платежного документа и обеспеченность платежа наличием средств на корреспондентском счете и счетах их клиентов.

7) Ответственность РКЦ за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на корреспондентский счет кредитной организации - получателя средств.

8) Ответственность КО за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на счета клиентов - получателей средств.

9) Согласованные сторонами способы и графики доставки платежных документов (на бумаге, на магнитном носителе, средствами телекоммуникаций), ЭПД и ЭСИД из КО в РКЦ и из РКЦ в КО.

10) Согласованный сторонами регламент работы по совершению электронных расчетов и ответственность сторон за его нарушение.

11) Согласованный сторонами порядок возврата ЭПД и ответственность сторон за его нарушение.

12) Определение процедуры разрешения конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.

13) Согласованный сторонами порядок оформления в КО и приема в РКЦ электронных платежных документов на магнитном носителе.

14) Согласованная сторонами процедура оповещения КО при получении от ее имени в РКЦ электронных платежных документов (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций) с несоответствующей электронно - цифровой подписью.