Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРИВЛЕЧЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ФИНАНСОВЫХ КРЕДИТОВ И ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ НА СРОК СВЫШЕ 180 ДНЕЙ" (утв. ЦБ РФ 06.10.97 N 527) (ред. от 01.03.99)

2.1. После рассмотрения представленных заемщиком копий Кредитного договора и других документов, имеющих отношение к проведению кредитной операции, предусмотренной настоящим Положением, уполномоченный банк (филиал) принимает решение о порядке (регистрационном или разрешительном) привлечения кредита. При определении порядка привлечения кредита уполномоченный банк (филиал) обязан руководствоваться пунктом 1.4 настоящего Положения. Уполномоченный банк (филиал) в течение 10 календарных дней после получения от заемщика документов должен письменно уведомить заемщика и территориальное учреждение по месту регистрации банка о порядке привлечения кредита.

2.2. Регистрационный порядок

2.2.1. При регистрационном порядке привлечения кредита заемщик должен осуществлять расчеты по кредитной операции только в одном уполномоченном банке (филиале) по месту своей регистрации либо по месту регистрации своего филиала (представительства).

2.2.2. По получении письменного уведомления уполномоченного банка (филиала) об осуществлении кредитной операции в регистрационном порядке заемщик представляет в уполномоченный банк (филиал) комплект документов в соответствии с Приложением 1, за правильность оформления которых и достоверность содержащихся в них сведений он несет ответственность в соответствии с действующим законодательством. Уполномоченный банк (филиал) осуществляет проверку представленных заемщиком документов. При несоответствии данных оформляемой в двух экземплярах в соответствии с Приложением 4 "Заявки на регистрацию привлечения иностранного финансового кредита" (далее по тексту "Заявка") условиям Кредитного договора или невыполнении других требований настоящего Положения уполномоченный банк (филиал) отказывает заемщику в подписании "Заявки".

2.2.3. При отсутствии замечаний к оформлению документов уполномоченный банк (филиал) заверяет оба экземпляра "Заявки" и направляет их в территориальное учреждение по месту его регистрации. Документы высылаются заказным почтовым отправлением на имя начальника (заместителя начальника) территориального учреждения.

2.2.4. Территориальное учреждение в течение 10 рабочих дней со дня поступления документов проверяет правильность их оформления, соответствие содержащихся в них сведений требованиям настоящего Положения и правомерность решения уполномоченного банка (филиала) о применении регистрационного порядка к данной кредитной операции.

При возникновении необходимости перепроверки представленных на регистрацию документов в сроки, превышающие 10 рабочих дней, территориальное учреждение устанавливает новый срок для регистрации "Заявки", письменно уведомляя об этом уполномоченный банк (филиал) и заемщика. Срок перепроверки документов, как правило, не должен превышать 20 рабочих дней.

При соответствии представленных заемщиком документов всем требованиям настоящего Положения территориальным учреждением не позднее чем через 10 рабочих дней с даты поступления "Заявки" проводится регистрация кредитной операции (внесение данных в "Журнал регистрации кредитных операций по привлечению и погашению кредитов заемщиками", составляемый в соответствии с Приложением 6; после этого на обоих экземплярах "Заявки" проставляются присвоенный данной операции регистрационный номер, дата регистрации, заверяющая подпись начальника подразделения валютного регулирования и валютного контроля или его заместителя, а также печать территориального учреждения).

Зарегистрированный территориальным учреждением первый экземпляр "Заявки" не позднее трех рабочих дней с даты регистрации направляется уполномоченному банку (филиалу). Второй экземпляр "Заявки" помещается в Досье, которое ведет территориальное учреждение по данной кредитной операции. Копию "Заявки" территориальное учреждение направляет в ДВР и ВК.

По получении из территориального учреждения первого экземпляра "Заявки" уполномоченный банк (филиал) принимает заемщика на расчетное обслуживание и зачисляет на текущий валютный счет заемщика сумму в соответствии с условиями Кредитного договора. Одновременно уполномоченный банк (филиал) заводит Досье по данной кредитной операции.

2.2.5. В случае отказа в регистрации уведомление об отказе и представленные ранее заемщиком документы направляются заемщику не позднее 10 рабочих дней с даты поступления в территориальное учреждение документов от уполномоченного банка (филиала) по данной кредитной операции. Копию отказа территориальное учреждение направляет в уполномоченный банк (филиал), обслуживающий данную кредитную операцию.

2.2.6. При изменении условий Кредитного договора заемщик обязан в течение 30 календарных дней со дня внесения изменений представить в соответствующий уполномоченный банк и территориальное учреждение нотариально заверенные копии документов, подписанных во изменение Кредитного договора (нового Кредитного договора, дополнения к Кредитному договору и т.п.).

Уполномоченный банк (филиал) в течение 10 календарных дней после получения от заемщика новых документов принимает решение о порядке (регистрационном или разрешительном) привлечения кредита (с учетом изменения условий Кредитного договора), после чего письменно уведомляет заемщика и территориальное учреждение по месту регистрации банка о принятом решении.

Территориальное учреждение в течение 10 рабочих дней проверяет правильность оформления документов и соответствие содержащихся в них сведений требованиям настоящего Положения, а также правомерность решения уполномоченного банка (филиала) о применении регистрационного порядка к данной кредитной операции.

В случае, если после внесения изменений в Кредитный договор кредитная операция по-прежнему может осуществляться в регистрационном порядке, территориальное учреждение уведомляет об этом уполномоченный банк (филиал).

Если после внесения изменений в Кредитный договор данная кредитная операция может осуществляться только в разрешительном порядке, территориальное учреждение дает письменную рекомендацию заемщику незамедлительно обратиться за разрешением в ДВР и ВК. Одновременно территориальное учреждение извещает о своем решении ДВР и ВК и уполномоченный банк.

2.3. Разрешительный порядок

2.3.1. При невозможности для заемщика определить способ проведения кредитной операции он обращается в уполномоченный банк (филиал), который устанавливает порядок ее проведения. Если заемщик уверен в том, что кредитная операция должна осуществляться разрешительным путем, то для получения разрешения на привлечение кредита он направляет в ДВР и ВК комплект документов, предусмотренный в Приложении 2. Заемщик может представить дополнительно документы, которые могут способствовать рассмотрению заявления по существу.

2.3.2. ДВР и ВК осуществляет проверку соответствия сведений, содержащихся в представленных документах, требованиям настоящего Положения (при необходимости ДВР и ВК вправе запросить дополнительную информацию и документы, имеющие отношение к проведению данной кредитной операции).

При наличии полного комплекта документов, оформленных в соответствии с требованиями настоящего Положения, разрешение Банка России на привлечение кредита высылается заемщику почтовым отправлением либо выдается на руки под расписку лицу, имеющему заверенную доверенность от заемщика. Оригинал полученного разрешения или его заверенную копию заемщик представляет в уполномоченный банк (филиал), который осуществляет расчетное обслуживание по данной кредитной операции. Выданное ДВР и ВК разрешение является основанием для зачисления на текущий валютный счет заемщика средств в размере, предусмотренном в Кредитном договоре.

Второй экземпляр "Заявки" с отметкой ДВР и ВК и копия выданного ДВР и ВК разрешения направляется в территориальное учреждение по месту регистрации уполномоченного банка (филиала), осуществляющего расчетное обслуживание заемщика по данной кредитной операции.

2.3.3. В случае принятия ДВР и ВК решения об отказе в выдаче разрешения в течение 10 (десяти) дней с даты принятия этого решения заемщику должно быть направлено письменное уведомление об отказе в выдаче разрешения с указанием конкретных причин отказа.

2.3.4. При изменении условий Кредитного договора заемщик обязан в течение 30 календарных дней со дня внесения изменений обратиться в ДВР и ВК за внесением дополнений (изменений) в текст разрешения.

2.4. О регистрации в территориальном учреждении кредитных операций по пролонгированным Кредитным договорам.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)

2.4.1. В случае внесения сторонами изменений в условия Кредитного договора в части пролонгации сроков привлечения и погашения кредита, ранее привлеченного заемщиком на срок до 180 дней, либо на больший срок, при условии непревышения процентной ставки по кредиту уровня ЛИБОР по шестимесячным долларовым кредитам плюс пять процентов на дату подписания уполномоченным банком Заявки, заемщик обязан представить в уполномоченный банк (филиал) Заявку, оформленную в соответствии с Приложением 4-А к настоящему Положению, и подписанный оригинал или нотариально заверенную копию Кредитного договора с внесенными изменениями не позднее 30 календарных дней со дня внесения указанных изменений.

Уполномоченный банк (филиал), осуществляющий расчетное обслуживание по кредитной операции, проверяет правильность оформления представленных заемщиком документов и направляет их в территориальное учреждение, осуществляющее надзор за деятельностью указанного уполномоченного банка (филиала), в порядке, установленном пунктами 2.2.2 и 2.2.3 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)

2.4.2. Регистрация (повторная регистрация) кредитной операции осуществляется территориальным учреждением, которому поднадзорен уполномоченный банк, осуществляющий расчетное обслуживание по данной кредитной операции, и только при наличии документов, указанных в пункте 2.4.1 настоящего Положения, в порядке, установленном пунктами 2.2.4 и 2.2.5 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)

2.4.3. В случае внесения сторонами изменений в Кредитный договор в части пролонгации сроков привлечения и погашения кредита и установления размера процентной ставки сверх уровня ЛИБОР по шестимесячным долларовым кредитам плюс пять процентов комплект документов в соответствии с Приложением 2 к настоящему Положению направляется в Департамент валютного регулирования и валютного контроля для получения разрешения Банка России. Данное условие распространяется на кредитные операции, осуществляемые на основании Кредитных договоров, срок действия которых превышает 180 дней, включая ранее зарегистрированные территориальными учреждениями.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)

2.4.4. При переходе на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк заемщик для повторной регистрации кредитной операции в территориальном учреждении к документам, предусмотренным в пункте 2.4.1 настоящего Положения, прилагает справку о движении средств по счету заемщика из уполномоченного банка, ранее осуществлявшего расчетное обслуживание по данной кредитной операции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.03.99 N 504-У)