Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ" (утв. ЦБ РФ 26.11.2003 N 241-П) (ред. от 18.02.2005)

Приложение 1
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

Приложение 2
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

1. Учредительные документы кредитной организации.

2. Свидетельство уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

3. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организацией, лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитной организацией, другие лицензии и разрешения.

4. Перечень филиалов, представительств и дочерних организаций кредитной организации (включая созданные (зарегистрированные) на территориях иностранных государств) с указанием их места нахождения, численности сотрудников (в соответствии со штатными расписаниями и фактическая численность).

5. Бухгалтерская и финансовая отчетность кредитной организации, представленная в Банк России на последнюю отчетную дату.

6. Оборотные ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитной организации (на дату назначения (прекращения деятельности) временной администрации с оборотами с начала месяца, если иное не установлено временной администрацией) в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и ее филиалам, подписанные на каждой странице руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации и скрепленные печатью.

7. Сальдовая ведомость по счетам аналитического учета на дату назначения (прекращения деятельности) временной администрации в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и по ее филиалам.

8. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера счета, номера юридического дела со сквозной нумерацией листов в каждом юридическом деле (с описью документов).

9. Оригиналы договоров по сделкам, заключенным кредитной организацией.

10. Кредитные и другие досье с оригиналами договоров, заключенных кредитной организацией.

11. Балансы дочерних организаций кредитной организации на последнюю отчетную дату.

12. Штатное расписание кредитной организации.

13. Список сотрудников кредитной организации с указанием должности, структурного подразделения, в котором они работают, должностного оклада, а также список вакантных должностей.

14. Личные дела сотрудников кредитной организации.

15. Лицевые счета сотрудников кредитной организации по заработной плате за последние 5 лет.

16. Перечень банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов). Шифры электронных платежей и аналогов подписей. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи.

17. Список лиц, наделенных правом первой или второй подписи на платежных документах, а также правом подписи на кредитных и иных договорах, трудовых соглашениях и контрактах кредитной организации (ее филиалов).

18. Акт последней аудиторской проверки кредитной организации.

19. Акт последней инспекционной проверки кредитной организации.

20. Книга учета доверенностей, а также копии доверенностей, выданных сотрудникам кредитной организации, руководителям филиалов, представительств, дочерних организаций кредитной организации и третьим лицам.

21. Смета административно-хозяйственных расходов кредитной организации.

22. Список претензий, исков и исполнительных документов, предъявленных к кредитной организации, с указанием их сумм.

23. Протоколы и решения исполнительных органов кредитной организации, распорядительные документы кредитной организации.

24. Протоколы заседаний совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и собраний учредителей (участников) кредитной организации.

25. Акт о произведенной ревизии банкнот, монеты и иных ценностей, находящихся в кассах, банкоматах, обменных пунктах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения), операционных кассах вне кассового узла кредитной организации (ее филиалов, представительств).

26. Акт инвентаризации имущества кредитной организации, утвержденный руководителем кредитной организации и главным бухгалтером кредитной организации.

27. Номенклатура дел кредитной организации.

28. Документы кредитной организации, подлежащие архивному хранению.

При осуществлении кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг дополнительно подлежат приему-передаче договоры, связанные с осуществлением кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также следующие документы:

1) при осуществлении депозитарной деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

условия осуществления депозитарной деятельности, утвержденные кредитной организацией;

отчетность о депозитарных операциях кредитной организации, необходимость ведения которой предусмотрена нормативными актами органов, регулирующих рынок ценных бумаг;

ведомость остатков на корреспондентских счетах депо кредитной организации;

список открытых в депозитарии кредитной организации счетов "ЛОРО" и "НОСТРО";

2) при осуществлении брокерской деятельности:

картотеки клиентов, поручения на осуществление депозитарных операций, учетные регистры;

внутренние документы, регламентирующие деятельность подразделения кредитной организации, осуществляющего брокерское обслуживание клиентов, в том числе утвержденные правила ведения внутреннего учета;

поручения клиентов на совершение брокерских операций, а также поручения на сделку, составляемые подразделением кредитной организации, осуществляющим брокерское обслуживание клиентов;

распорядительные записки;

регистры (реестры) сделок за 5 рабочих дней, предшествовавших дню начала деятельности временной администрации, а также реестры сделок, полученные от организаторов торговли;

расшифровки по лицевым счетам балансовых счетов по учету средств клиентов кредитной организации по брокерским операциям;

3) при осуществлении доверительного управления:

общие условия создания Общего фонда банковского управления (далее - ОФБУ) (если кредитная организация создала ОФБУ) и доверительного управления его имуществом;

инвестиционная декларация;

балансы доверительного управления кредитной организации по каждому индивидуальному договору доверительного управления и каждому ОФБУ на последнюю отчетную дату с разбивкой по лицевым счетам к балансовым счетам;

сводный баланс доверительного управления кредитной организации на последнюю отчетную дату.

29. Иные документы.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

Мною (Ф.И.О.), руководителем (представителем) временной администрации по управлению (наименование кредитной организации), действующим на основании Приказа Банка России N __ от "__" ______ 200_ г., составлен настоящий Акт о том, что (дата, время, место) должностным лицом (Ф.И.О., должность, полное наименование, место нахождения кредитной организации (филиала) (в случае осуществления воспрепятствования лицами, действующими по поручению кредитной организации, указывается имеющаяся информация, позволяющая определить субъекта нарушения) при (указать обстоятельства, при которых произошло правонарушение: доступ в здание, получение документов, отчетности, сдача печати, лицензии, согласование сделки и т.п.) осуществлено воспрепятствование осуществлению функций временной администрации, выразившееся (указать действия (бездействие)), являющееся нарушением (указать на наименования нормативных правовых актов и номера статей (пунктов), которые были нарушены).

Объяснения должностного лица кредитной организации:

Иные сведения:

С актом ознакомлен:

(подпись должностного лица кредитной организации)

От подписания акта и дачи объяснений отказался:

(подпись лица, составившего акт)

Подпись лица, составившего акт:

(должность, Ф.И.О.)

Настоящий Акт составлен в присутствии:

(указываются Ф.И.О. членов временной администрации и/или иных лиц, присутствующих при его составлении)

Копию акта получил/отказался (дата и подпись должностного лица кредитной организации/подпись лица, составившего акт)

Приложение 4
к Положению Банка России
от 26 ноября 2003 г. N 241-П
"О временной администрации
по управлению кредитной
организацией"

1. При осуществлении деятельности временной администрации в действующей кредитной организации.

1.1. Ежедекадный (ежемесячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

оценку финансового состояния кредитной организации (ежемесячно);

информацию об основных мероприятиях по финансовому оздоровлению (реструктуризации) кредитной организации, проведенных в отчетном периоде, анализ эффективности этих мероприятий;

сведения о мероприятиях, планируемых на следующий отчетный период;

информацию о проведенных в отчетном периоде расчетах с кредиторами и о возможности погашения оставшейся части просроченной кредиторской задолженности;

сведения о наиболее крупных сделках кредитной организации (на сумму свыше одной тысячи минимальных размеров оплаты труда), осуществленных в отчетном периоде кредитной организацией, анализ эффективности этих сделок;

сведения об изменениях структуры и численности персонала кредитной организации (ее филиалов), о назначении и об увольнении руководителей кредитной организации и руководителей ее подразделений;

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации (ежемесячно).

Ежедекадный (ежемесячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц).

1.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая данные, характеризующие изменение основных финансовых и экономических показателей деятельности кредитной организации (собственные средства (капитал), активы, объемы обязательных резервов, сведения о картотеке и ее длительности, нормативы ликвидности, норматив достаточности капитала и другие данные);

обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее задач;

копии приказов и распоряжений временной администрации.

2. При осуществлении деятельности временной администрации, назначенной Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии.

2.1. Ежедекадный (ежемесячный) отчет о работе временной администрации должен содержать:

информацию о принятых мерах по обеспечению сохранности имущества и документации кредитной организации;

информацию о принятых мерах по взысканию задолженности перед кредитной организацией;

информацию о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов;

информацию о невыполненных денежных обязательствах перед Банком России;

список предъявленных от имени кредитной организации исков в суды общей юрисдикции, арбитражные суды и третейские суды;

сведения об обращении от имени кредитной организации в суд с требованием о привлечении к ответственности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителя кредитной организации и (или) членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (правления, дирекции), если их виновными действиями (бездействием) кредитной организации были причинены убытки, в размере причиненных убытков, если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами;

информацию об обращении от имени кредитной организации в суд или арбитражный суд с требованием о признании сделок, совершенных кредитной организацией в течение трех лет до дня назначения временной администрации, недействительными, если указанные сделки отвечают признакам недействительности сделок, указанным в статье 28 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

сведения о назначении представителей временной администрации в филиалы кредитной организации, а также в органы управления ее дочерних организаций.

Ежедекадный (ежемесячный) отчет временной администрации должен содержать информацию за декаду (месяц).

2.2. Отчет о работе временной администрации за весь период ее деятельности должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая обоснованные выводы о результатах выполнения временной администрацией возложенных на нее задач;

копии приказов и распоряжений временной администрации.