Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ФОРМЕ СЛИЯНИЯ И ПРИСОЕДИНЕНИЯ" (утв. ЦБ РФ 04.06.2003 N 230-П) (ред. от 30.12.2008)

3.1. Для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций в течение тридцати календарных дней с даты проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью), в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляются документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

Абзац второй - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

Абзац - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.06.2006 N 1693-У)

Абзацы четвертый - пятый - Утратили силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

Абзац - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У)

Абзац седьмой - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) выдает письменное подтверждение получения указанных документов, необходимых для государственной регистрации "Кредитной организации" и получения лицензии на осуществление банковских операций.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 23.04.2007 N 1818-У, от 30.12.2008 N 2162-У)

Абзац - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У)

Абзац десятый - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

Пункты 3.2 - 3.4 - Утратили силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

3.5. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, в срок не более одного месяца с даты их регистрации в Банке России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

3.5.1. Банк России отказывает в государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при наличии оснований, предусмотренных статьей 16, частью седьмой статьи 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

3.5.2. При отсутствии оснований для отказа Банк России принимает решение о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций. В течение трех рабочих дней с даты принятия указанного решения Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в территориальный орган Федеральной налоговой службы (далее - уполномоченный регистрирующий орган) по местонахождению "Кредитной организации" 1 экземпляр документов, перечисленных в статье 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", с указанием на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций непосредственно в территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации".

В течение трех рабочих дней со дня принятия решения, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет каждой из реорганизуемых кредитных организаций телеграфное сообщение о необходимости раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в случае если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте). Раскрытие такой информации и направление в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению "Кредитной организации" письменного подтверждения о раскрытии информации осуществляется в порядке, установленном нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

3.6. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций:

Абзац второй - Исключен.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.12.2008 N 2162-У)

- направляет сообщение о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных в результате слияния кредитных организаций, а также о представлении всеми реорганизуемыми кредитными организациями письменного подтверждения, указанного в абзаце втором подпункта 3.5.2 пункта 3.5 настоящего Положения (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте), в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), в "Кредитную организацию" и в реорганизованные кредитные организации; уведомление об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений - в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, и настоящим Положением. К сообщению, направляемому в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальные учреждения Банка России, прилагаются копии свидетельств о государственной регистрации "Кредитной организации" и о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций. К сообщению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала "Кредитной организации", открытого на основе реорганизованной кредитной организации (ее филиала), прилагается один экземпляр положения о филиале.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У, от 15.07.2008 N 2044-У, от 30.12.2008 N 2162-У)

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней с даты получения сообщения и документов, указанных в предыдущем абзаце:

- вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации "Кредитной организации" и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации), присваивает "Кредитной организации" регистрационный номер, а также присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;

- ставит на титульном листе каждого из представленных учредительных документов "Кредитной организации" оттиск штампа с указанием даты государственной регистрации "Кредитной организации" и основного государственного регистрационного номера;

- направляет в Департамент платежных систем и расчетов Банка России и в Главный центр информатизации Банка России письменное сообщение, в котором указываются полные фирменные наименования "Кредитной организации" и реорганизованных кредитных организаций, их регистрационные номера, присвоенные Банком России, дата прекращения деятельности реорганизованных кредитных организаций, полные наименования филиалов "Кредитной организации", открытых на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов, их порядковые номера;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У, от 27.11.2007 N 1934-У)

- направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации" по форме, установленной Банком России, 2 экземпляра учредительных документов "Кредитной организации", 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций "Кредитной организации", а также направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, при условии представления свидетельств о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций по форме, установленной Банком России (при их наличии), и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитные организации действовали до реорганизации, направляет в "Кредитную организацию" (или выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации") оригинал свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации", оригиналы свидетельств о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций, а также 1 экземпляр свидетельства о государственной регистрации "Кредитной организации" по форме, установленной Банком России, 1 экземпляр учредительных документов "Кредитной организации", 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций "Кредитной организации", а также сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открываемым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов, и по 1 экземпляру положения о таких филиалах.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У, от 30.12.2008 N 2162-У)

3.7. После получения документов, перечисленных в абзацах первом, третьем и восьмом пункта 3.6 настоящего Положения, осуществляется открытие корреспондентского счета "Кредитной организации", корреспондентских субсчетов филиалов, открывающихся на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), и закрытие корреспондентских счетов реорганизованных кредитных организаций и корреспондентских субсчетов филиалов реорганизованных кредитных организаций.

До закрытия корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) и исключения их из Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (далее - Справочник БИК РФ) реорганизованные кредитные организации продолжают осуществлять расчеты по своим корреспондентским счетам (корреспондентским субсчетам филиалов) и выполнять обязательные резервные требования Банка России, свои денежные обязательства, в том числе перед Банком России. По заявлению "Кредитной организации", направляемому на имя Председателя Банка России (его заместителя), Банком России может быть принято решение о возможности временного одновременного функционирования корреспондентских счетов реорганизованных кредитных организаций (корреспондентских субсчетов их филиалов) и корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов). Данное решение оформляется письмом в адрес "Кредитной организации", подписываемым Председателем Банка России (его заместителем). В указанном письме определяется режим работы вышеуказанных корреспондентских счетов (корреспондентских субсчетов), а также срок их функционирования (не более девяноста календарных дней). Копия письма направляется в территориальные учреждения Банка России по месту открытия корреспондентских счетов реорганизованных кредитных организаций (корреспондентских субсчетов их филиалов) и корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У)

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" в день открытия корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации") сообщает об этом по телеграфу в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) и территориальному(ым) учреждению(ям) Банка России по месту нахождения реорганизованной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и их филиалов. Одновременно территориальное учреждение Банка России по месту нахождения "Кредитной организации" направляет в уполномоченное подразделение Банка России информацию для внесения изменений в Справочник БИК РФ в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Остатки средств на корреспондентских счетах (корреспондентских субсчетах) реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) на основании платежного поручения владельца счета перечисляются на корреспондентский счет "Кредитной организации" (корреспондентские субсчета ее филиалов, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.2005 N 1632-У)

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах своего корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов, открытых по месту обслуживания ее филиалов, в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК РФ.

Депонированные ранее обязательные резервы реорганизованной(ых) кредитной(ых) организаций(ий), а также недовзнос в обязательные резервы (при его наличии на соответствующих внебалансовых счетах) и штраф за нарушение нормативов обязательных резервов (отраженный на внебалансовом счете) переоформляются на "Кредитную организацию" в соответствии с нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок депонирования обязательных резервов кредитных организаций в Банке России. Взаимные обязательства, в том числе денежные, реорганизованной(ых) кредитной(ых) организации(ий) и Банка России переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

"Кредитная организация" вправе начать осуществление банковских операций с момента получения документов, указанных в абзаце девятом пункта 3.6 настоящего Положения.

"Кредитная организация" (филиалы "Кредитной организации", открытые на основе реорганизованных кредитных организаций (их филиалов)) может направлять расчетные документы в подразделения расчетной сети Банка России с даты внесения соответствующих изменений о них в Справочник БИК РФ.

3.8. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций (при этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в части наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля, выполнения квалификационных требований, установленных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемых к деловой репутации членов Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации и к руководителям кредитной организации, соблюдения технических требований, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций, выполнять требования к размеру собственных средств (капитала) (если ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление Генеральной лицензии), выполнять требования к размеру собственных средств (капитала) и раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации "Кредитной организации" и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.12.2006 N 1756-У, от 15.07.2008 N 2044-У)

3.9. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) сообщает об этом уполномоченному регистрирующему органу.