Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЛАТЕЖИ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)" (утв. ЦБ РФ 06.05.2003 N 225-П) (ред. от 01.06.2010)

1.1. Справочник БИК России представляет собой систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Банка России, с указанием их банковских идентификационных кодов, присвоенных Банком России, и других реквизитов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.2. Для целей настоящего Положения участниками расчетов являются:

- Головные расчетно-кассовые центры (ГРКЦ), расчетно-кассовые центры (РКЦ), операционные управления, отделения, кассовые центры и полевые учреждения (ПУ), осуществляющие расчетное и (или) кассовое обслуживание кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России (далее - подразделения расчетной сети Банка России, за исключением прямого указания в тексте Положения на конкретного участника расчетов);

- кредитные организации (филиалы), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в подразделениях расчетной сети Банка России, а также ликвидационные комиссии, конкурсные управляющие, ликвидаторы, использующие в ходе осуществления ликвидационных процедур корреспондентские счета кредитных организаций (далее - кредитные организации (филиалы), за исключением прямого указания в тексте Положения на конкретного участника расчетов);

- организации, не являющиеся кредитными организациями, корреспондентские счета которых в соответствии с федеральными законами, международными договорами, а также соглашениями, определяющими порядок и правила осуществления банковской деятельности на территории Российской Федерации, открыты в подразделениях расчетной сети Банка России (далее - клиенты, не являющиеся кредитными организациями);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

- структурные подразделения центрального аппарата Банка России, Головное хранилище (г. Москва) Центрального хранилища Центрального банка Российской Федерации и межрегиональные хранилища Центрального хранилища Центрального банка Российской Федерации (далее - подразделения Центрального хранилища Банка России), которые в соответствии с возложенными на них функциями осуществляют расчетные и другие банковские операции от имени Банка России (далее - структурные подразделения Банка России).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 09.06.2009 N 2250-У)

1.3. Справочник БИК России входит в состав информационных ресурсов Банка России, являясь ведомственным справочником.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.4. Данные, содержащиеся в Справочнике БИК России, используются при заполнении расчетных документов и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также для осуществления контроля допустимости операций, проводимых участниками расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.5. Ведение Справочника БИК России, включающее в себя сбор, обработку и объединение полученных данных, формирование изменений к Справочнику БИК России и последующее их доведение до структурных подразделений и территориальных учреждений Банка России, осуществляет структурное подразделение Банка России, на которое распорядительным актом Банка России возложены соответствующие функции (далее - уполномоченное подразделение). Уполномоченное подразделение ведет Справочник БИК России в виде электронной базы данных.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.6. Формирование Справочника БИК России осуществляется на основании представлений территориальных учреждений Банка России и структурных подразделений Банка России - участников расчетов, а также организационно-распорядительных документов Банка России. Представления составляются по форме Приложений 1 - 3 к настоящему Положению и направляются в уполномоченное подразделение в виде электронных сообщений.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.7. Территориальные учреждения Банка России и структурные подразделения Банка России несут ответственность за полноту и достоверность информации, направляемой в уполномоченное подразделение для внесения в Справочник БИК России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.8. Уполномоченное подразделение осуществляет контроль полученных представлений, который состоит в проверке соблюдения требований нормативных актов Банка России при формировании реквизитов Справочника БИК России, в установлении их взаимного соответствия, в соотнесении с данными Книги государственной регистрации кредитных организаций, и согласование представлений со структурными подразделениями Банка России в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. Согласование производится в срок, не превышающий 3 рабочих дней с момента получения структурным подразделением Банка России соответствующих сведений, и оформляется письмом за подписью его руководителя, подтверждающим согласование.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.9. В случае обнаружения ошибки уполномоченное подразделение в тот же день направляет отправителю электронное сообщение об отрицательном результате контроля, которое содержит информацию, позволяющую однозначно идентифицировать представление, не прошедшее контроль, а также информацию об ошибке. Изменения в Справочник БИК России на основании представления, не прошедшего контроль, не вносятся.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.10. Уполномоченное подразделение формирует изменения к Справочнику БИК России и доводит их в соответствии с порядком, установленным в главе 7 настоящего Положения, до территориальных учреждений Банка России и структурных подразделений Банка России в виде электронных сообщений. Электронное сообщение содержит информационное письмо, составленное по форме Приложения 4 к настоящему Положению, и изменения к Справочнику БИК России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.11. Уполномоченное подразделение несет ответственность за соответствие информации, включаемой в Справочник БИК России, данным, содержащимся в представлениях территориальных учреждений Банка России и структурных подразделений Банка России, а также в организационно-распорядительных документах Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.12. Ведение электронной базы данных, содержащей реквизиты участников расчетов в Справочнике БИК России, предусматривает возможность воспроизведения на бумажном носителе Справочника БИК России и образующихся в процессе его формирования и ведения электронных сообщений.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.13. Порядок работы с электронной базой данных, структура электронных сообщений, используемых в процессе формирования Справочника БИК России, правила обмена электронными сообщениями, печатная форма Справочника БИК России, а также формы бумажных копий электронных сообщений приводятся в документации на программный комплекс, обеспечивающий ведение электронной базы данных в территориальных учреждениях Банка России и структурных подразделениях Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

1.14. Организация работы с документами на бумажных носителях, на основании которых осуществляется формирование Справочника БИК России, и с документами, образующимися в процессе его ведения, а также сроки их хранения определяются правилами делопроизводства в Банке России. Соответствующие электронные сообщения хранятся в течение срока, установленного для хранения документов на бумажных носителях.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)