Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СПРАВОЧНИКЕ БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ УЧАСТНИКОВ РАСЧЕТОВ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ПЛАТЕЖИ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)" (утв. ЦБ РФ 06.05.2003 N 225-П) (ред. от 01.06.2010)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

3.1. Перечень реквизитов участников расчетов в Справочнике БИК России приведен в Приложении 5 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

3.2. Реквизит "Номер счета".

Реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией, открытому в подразделении расчетной сети Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 09.06.2009 N 2250-У)

При включении в Справочник БИК России сведений о подразделениях расчетной сети Банка России и структурных подразделениях Банка России реквизит "Номер счета" не заполняется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

3.3. Реквизит "Наименование".

Реквизит "Наименование" соответствует сокращенному наименованию участника расчетов, используемому им при заполнении расчетных документов. Формирование реквизита осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в Приложении 6 к настоящему Положению.

3.4. Реквизит "УЭР".

Реквизит "УЭР" (Участие в электронных расчетах) отражает информацию об участии подразделений расчетной сети Банка России, кредитных организаций (филиалов), клиентов, не являющихся кредитными организациями, и структурных подразделений Банка России в проведении электронных расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 09.06.2009 N 2250-У)

3.4.1. Для подразделений расчетной сети Банка России и структурных подразделений Банка России реквизит "УЭР" может принимать следующие значения:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"0" - не является участником электронных расчетов;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"1" - участник только межрегиональных электронных расчетов (участник МЭР);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"2" - участник только внутрирегиональных электронных расчетов (участник ВЭР);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"3" - участник межрегиональных и внутрирегиональных электронных расчетов (участник МЭР и ВЭР);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"4" - участник МЭР и ВЭР, особый участник расчетов системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей России (системы БЭСП);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"5" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и участник ВЭР;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

"6" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и не участник ВЭР;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

"7" - исключен из состава головных участников МЭР. Указывается только для головных участников МЭР. При исключении ГРКЦ из состава головных участников МЭР порядок осуществления им межрегиональных электронных расчетов устанавливается соответствующими нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

3.4.1.1. Значение реквизита "УЭР" устанавливается для подразделений расчетной сети Банка России:

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (исключении) подразделений расчетной сети Банка России в состав (из состава) участников МЭР;

- на основании представления территориального учреждения Банка России, в составе которого действует данное подразделение расчетной сети Банка России, составленного по форме Приложения 3 к настоящему Положению в соответствии с распорядительным актом территориального учреждения Банка России о включении (исключении) подразделения расчетной сети Банка России в состав (из состава) участников ВЭР (за исключением полевых учреждений Банка России);

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (исключении) полевого учреждения Банка России в состав (из состава) участников ВЭР;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (исключении) подразделения расчетной сети Банка России в состав (из состава) особых участников расчетов системы БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

3.4.1.2. Значение реквизита "вУЭР" устанавливается для структурных подразделений Банка России:

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (об исключении) структурного подразделения Банка России в состав (из состава) участников МЭР;

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (исключении) структурного подразделения Банка России в состав (из состава) ассоциированных участников расчетов системы БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

- на основании распорядительного акта Банка России о включении (исключении) структурного подразделения Банка России в состав (из состава) особых участников расчетов системы БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

3.4.2. Для кредитных организаций (филиалов), клиентов, не являющихся кредитными организациями, реквизит "УЭР" устанавливается в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и при наличии (отсутствии) Договора об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - Договор обмена) и может принимать значения:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 09.06.2009 N 2250-У)

"0" - не является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета)) и участником обмена электронными документами с Банком России;

"1" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета)), но не является участником обмена электронными документами с Банком России;

"2" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета)) и участником обмена электронными документами с Банком России в соответствии с условиями Договора обмена;

"3"- является прямым участником расчетов системы БЭСП и пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета), является участником обмена электронными документами с Банком России в соответствии с условиями Договора обмена;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"4"- является прямым участником расчетов системы БЭСП (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и участником обмена электронными документами с Банком России в соответствии с условиями Договора обмена, но не является пользователем системы электронных расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

"5" - является ассоциированным участником расчетов системы БЭСП и пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета)), является участником обмена электронными документами с Банком России в соответствии с условиями Договора обмена;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

"6" - является ассоциированным участником расчетов системы БЭСП (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета)) и участником обмена электронными документами с Банком России в соответствии с условиями Договора обмена, но не является пользователем системы электронных расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

3.4.2.1. Для кредитных организаций (филиалов), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в подразделениях расчетной сети Банка России (за исключением полевых учреждений Банка России), значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления территориального учреждения Банка России, в составе которого действует данное подразделение расчетной сети Банка России, составленного по форме Приложения 3 к настоящему Положению.

Значения "3", "4", "5" и "6" реквизита "УЭР" устанавливаются после согласования с Департаментом регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

3.4.2.2. Для кредитных организаций (филиалов), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в полевых учреждениях Банка России, значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления Департамента полевых учреждений Банка России, составленного по форме Приложения 3 к настоящему Положению.

3.4.2.3. Для клиентов, не являющихся кредитными организациями, значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления территориального учреждения Банка России, в случае если корреспондентский счет открыт в подразделении расчетной сети Банка России, действующего в составе данного территориального учреждения Банка России, или на основании представления Первого операционного управления Банка России (далее - ОПЕРУ-1), в случае если корреспондентский счет открыт в ОПЕРУ-1, составленного по форме Приложения 3 к настоящему Положению.

Значения "3", "4", "5" и "6" реквизита "УЭР" устанавливаются после согласования с Департаментом регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

3.5. Реквизиты "Индекс" и "Населенный пункт".

Данные реквизиты содержат информацию об адресе (месте нахождения) участника расчетов.

Реквизит "Индекс" соответствует почтовому индексу места нахождения участника расчетов.

Реквизит "Населенный пункт" включает в себя две составляющие: тип населенного пункта и его наименование. Тип населенного пункта указывается в соответствии с сокращениями, принятыми в ОК 019-95.

3.6. Реквизит "Код контроля" (Код контроля допустимости проведения расчетных операций) указывает на ограничение или прекращение проведения расчетных операций участником расчетов, а также используется для предварительного оповещения о предполагаемом изменении значений его реквизитов "БИК" и "Номер счета", о предстоящем прекращении проведения им расчетных операций или о предстоящем исключении из состава участников системы БЭСП. Перечень значений, которые может принимать реквизит "Код контроля", приведен в приложении 7 к настоящему Положению.

Реквизит "Код контроля" не заполняется при отсутствии информации об ограничении проведения расчетных операций, о предстоящем прекращении проведения расчетных операций, о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета" и о предстоящем исключении из состава участников системы БЭСП.

Для кредитной организации (филиала) внесение в Справочник БИК России информации, используемой для предварительного оповещения о предстоящем прекращении проведения расчетных операций, о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", осуществляется по инициативе кредитной организации (филиала).

Для клиента, не являющегося кредитной организацией, внесение в Справочник БИК России информации, используемой для предварительного оповещения о предстоящем прекращении проведения расчетных операций, осуществляется на основании распорядительного акта Банка России.

Внесение информации о предстоящем исключении кредитной организации (филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией, из состава участников системы БЭСП может осуществляться как по инициативе Банка России, так и по инициативе кредитной организации (филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

Информация о предстоящем исключении участника расчетов из состава участников системы БЭСП вносится:

для подразделений расчетной сети Банка России и структурных подразделений Банка России на основании соответствующего распорядительного акта Банка России;

для кредитных организаций (филиалов), клиентов, не являющихся кредитными организациями, корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в подразделениях расчетной сети Банка России, на основании представления территориального учреждения Банка России, в составе которого действует данное подразделение расчетной сети Банка России, или ОПЕРУ-1, составленного по форме приложения 3 к настоящему Положению. Указанная информация вносится в Справочник БИК России после согласования с Департаментом регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 01.06.2010 N 2456-У)

3.7. Реквизит "Дата контроля".

Реквизит "Дата контроля" в соответствии со значением реквизита "Код контроля" устанавливает дату, начиная с которой действует ограничение или прекращение проведения расчетных операций участником расчетов, либо дату предполагаемого изменения значений его реквизитов "БИК" и "Номер счета", предстоящего прекращения проведения им расчетных операций или предстоящего исключения из состава участников системы БЭСП.

Реквизит "Дата контроля" в соответствии со значением реквизита "Код контроля" не заполняется при отсутствии информации об ограничении проведения расчетных операций, о предстоящем прекращении проведения расчетных операций, о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета" и о предстоящем исключении из состава участников системы БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.05.2007 N 1824-У)

3.8. Реквизит "БИК преемника".

Реквизит "БИК преемника" (банковский идентификационный код преемника) указывается при исключении сведений об участнике расчетов из Справочника БИК России, а также при предварительном оповещении о предполагаемом изменении значений его реквизитов "БИК" и "Номер счета" или о предстоящем прекращении проведения им расчетных операций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 06.12.2005 N 1639-У)

Для целей настоящего Положения преемником участника расчетов является:

- при закрытии (реорганизации) подразделения расчетной сети Банка России - другое подразделение расчетной сети Банка России, принявшее на себя обязательства закрытого (реорганизованного) подразделения расчетной сети Банка России;

- при создании в кредитной организации ликвидационной комиссии, назначении конкурсного управляющего, ликвидатора - ликвидационная комиссия, конкурсный управляющий, ликвидатор;

- при закрытии корреспондентского субсчета филиала кредитной организации в связи с решением кредитной организации - кредитная организация, закрывающая филиал, или другой филиал этой кредитной организации;

- при переходе кредитной организации (филиала) на обслуживание из одного подразделения расчетной сети Банка России в другое - та же кредитная организация (филиал) с новыми значениями реквизитов по новому месту обслуживания;

- при реорганизации кредитных организаций без образования новой кредитной организации (присоединение) - присоединившая кредитная организация или ее филиал;

- при реорганизации кредитной организации (кредитных организаций) с образованием новой кредитной организации (новых кредитных организаций) (слияние, преобразование, разделение, выделение) - вновь образованная кредитная организация (вновь образованные кредитные организации).