Законодательная база Российской Федерации

ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 14.07.2006 N 432 "О ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ"

1. Настоящее Положение определяет порядок лицензирования деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, осуществляемой на территории Российской Федерации, а также порядок осуществления контроля за соблюдением лицензиатами лицензионных требований и условий.

2. Лицензирование деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию осуществляется Федеральной службой по финансовым рынкам (далее - лицензирующий орган).

3. Деятельность негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию включает:

а) деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с договорами негосударственного пенсионного обеспечения;

б) деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации" и договорами об обязательном пенсионном страховании;

в) деятельность в качестве страховщика по профессиональному пенсионному страхованию в соответствии с законодательством Российской Федерации и договорами о создании профессиональных пенсионных систем.

4. Лицензионными требованиями и условиями при осуществлении негосударственными пенсионными фондами деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию являются:

а) соблюдение требований Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" к минимальной величине денежной оценки имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности лицензиата, в том числе к величине совокупного вклада учредителей фонда (вклада учредителя), внесенного денежными средствами на день подачи документов для получения лицензии;

б) наличие у руководителя исполнительного органа лицензиата опыта работы на руководящих должностях в негосударственном пенсионном фонде, страховой компании или иной финансовой организации не менее 3 лет, высшего юридического или финансово-экономического образования (при ином образовании - специальной профессиональной подготовки), отсутствие у него судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;

в) наличие у главного бухгалтера лицензиата опыта работы по специальности не менее 3 лет и (или) высшего образования, отсутствие у него судимости за совершение преступлений в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;

г) соблюдение лицензиатом правил фонда;

д) соблюдение лицензиатом требований к размещению средств пенсионных резервов, установленных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;

е) соблюдение лицензиатом требований к инвестированию средств пенсионных накоплений, установленных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации;

ж) соблюдение установленных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к раскрытию информации о деятельности лицензиата;

з) соблюдение установленных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации требований к представлению отчетности лицензиата.

5. Для получения бессрочной лицензии на осуществление негосударственными пенсионными фондами деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (далее - лицензия) соискатель лицензии представляет в лицензирующий орган заявление о предоставлении лицензии, в котором указываются сведения, предусмотренные пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О лицензировании отдельных видов деятельности".

6. К заявлению о предоставлении лицензии помимо документов, предусмотренных пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О лицензировании отдельных видов деятельности", прилагаются следующие документы:

а) документы, подтверждающие наличие у фонда в необходимом размере имущества, предназначенного для обеспечения его уставной деятельности, в том числе совокупного вклада учредителей (вклада учредителя) фонда, внесенного денежными средствами (справка банка, выданная не более чем за 5 дней до подачи заявления о предоставлении лицензии);

б) копии документов, подтверждающих наличие у руководителя исполнительного органа фонда и у главного бухгалтера фонда необходимых опыта работы и образования;

в) правила фонда, утвержденные советом фонда.

7. Документы, содержащие более 1 листа, должны быть пронумерованы, прошиты, заверены печатью соискателя лицензии и подписью уполномоченного лица соискателя лицензии.

8. В случае представления соискателем лицензии в лицензирующий орган заявления о предоставлении лицензии и прилагаемых к нему документов, оформленных в соответствии с Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности" и настоящим Положением, указанные документы в день поступления принимаются по описи, копия которой с отметкой (уведомлением) о дате приема заявления о предоставлении лицензии и прилагаемых документов направляется (вручается) соискателю лицензии.

Направление (вручение) соискателю лицензии уведомления и описи поступивших документов означает принятие заявления о предоставлении лицензии к рассмотрению.

9. В случае представления соискателем лицензии в лицензирующий орган не всех необходимых для получения лицензии документов или несоответствия оформления документов требованиям Федерального закона "О лицензировании отдельных видов деятельности" и настоящего Положения лицензирующий орган в течение 5 дней с даты поступления документов направляет (вручает) соискателю лицензии уведомление с приложением описи недостающих документов и (или) документов, оформление которых не соответствует установленным требованиям.

10. Лицензирующий орган принимает решение о предоставлении или об отказе в предоставлении лицензии и уведомляет об этом соискателя лицензии в срок, не превышающий 45 дней с даты получения заявления о предоставлении лицензии с приложением всех необходимых документов.

Уведомление о предоставлении лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в письменной форме с указанием порядка вручения (направления) лицензиату документа, подтверждающего наличие лицензии.

Уведомление об отказе в предоставлении лицензии направляется (вручается) соискателю лицензии в письменной форме с указанием причины отказа.

Внесение записи о предоставлении лицензии в реестр лицензий и направление сведений о предоставлении лицензии в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление государственной регистрации юридических лиц по месту нахождения лицензиата, осуществляются в порядке, установленном Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности".

11. Контроль за соблюдением лицензиатом лицензионных требований и условий осуществляется в форме проверки, проводимой в порядке, установленном лицензирующим органом.

12. Грубым нарушением лицензионных требований и условий при осуществлении деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию является несоблюдение хотя бы одного из требований, установленных пунктом 4 настоящего Положения.

13. Лицензирующий орган формирует открытые и общедоступные государственные информационные ресурсы путем опубликования в срок, не превышающий 10 дней с даты официального опубликования или даты внесения соответствующих записей в реестр лицензий, на своем официальном сайте в сети Интернет следующих документов:

а) документы, содержащие сведения из реестра лицензий;

б) настоящее Положение, нормативные правовые акты лицензирующего органа, устанавливающие обязательные требования к деятельности негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

в) формы заявлений и документов, которые предоставляются для получения и переоформления лицензии.

В случае поступления от соискателя лицензии или лицензиата письменного запроса на получение документов, указанных в настоящем пункте, лицензирующий орган представляет эти документы в срок, не превышающий 3 дней с даты поступления соответствующего запроса.

14. Принятие решения о предоставлении лицензии (отказе в предоставлении лицензии), переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии (отказе в переоформлении этого документа), приостановлении и возобновлении действия лицензии, аннулировании лицензии, ведение реестра лицензий, предоставление дубликата или копии документа, подтверждающего наличие лицензии, а также предоставление информации из реестра лицензий осуществляются в соответствии с Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности".

Взимание государственной пошлины за осуществление действий, связанных с лицензированием, производится в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах и Федеральным законом "О лицензировании отдельных видов деятельности".