Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ" (утв. ЦБ РФ 09.11.2005 N 279-П) (ред. от 29.10.2008)

22.1. Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии, осуществляет функции, предусмотренные статьей 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", обладает полномочиями исполнительных органов кредитной организации, иными правами и исполняет обязанности, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России.

На период деятельности временной администрации, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостанавливаются в соответствии со статьями 22, 22.1, 23 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

22.2. По прибытии в кредитную организацию руководитель временной администрации вручает руководителю кредитной организации (лицу, его замещающему) копию приказа Банка России о назначении временной администрации одновременно с копией приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии в порядке, установленном пунктом 8.1 настоящего Положения.

В случае отсутствия имущества, бухгалтерской и иной документации, архива, электронных баз данных кредитной организации по месту регистрации и (или) последнему известному месту нахождения кредитной организации руководитель временной администрации обязан:

составить в произвольной форме акты о непередаче и (или) отсутствии имущества, бухгалтерской и иной документации, архива, электронных баз данных кредитной организации, о непередаче печатей (штампов) кредитной организации, отсутствии трудовых книжек работников кредитной организации;

направить в банки-корреспонденты (резиденты и нерезиденты) распоряжение о прекращении всех операций по счетам кредитной организации в связи с отзывом у кредитной организации лицензии, а также распоряжение о переводе остатков средств в рублях на корреспондентский счет в Банке России и иностранной валюте на корреспондентский счет, открытый кредитной организацией в одном из уполномоченных банков;

направить в органы, осуществляющие регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, регистрацию земельных участков, автотранспортных средств, запросы с целью розыска имущества кредитной организации;

направить в правоохранительные органы информацию о невозможности осуществления деятельности временной администрации в связи с отсутствием кредитной организации по месту ее регистрации и (или) последнему известному месту нахождения для принятия мер в отношении руководителей кредитной организации в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;

осуществить мероприятия по подготовке к судебным процедурам, связанным с принудительной ликвидацией кредитной организации либо признанием кредитной организации банкротом;

провести иные мероприятия по осуществлению функций временной администрации, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и нормативными актами Банка России.

Не позднее 15 календарных дней со дня издания приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии временная администрация обязана возвратить в территориальное учреждение Банка России подлинный экземпляр лицензии. В случае невозможности возврата подлинного экземпляра лицензии в территориальное учреждение Банка России должен быть представлен подписанный руководителем временной администрации акт о невозврате лицензии, составленный в произвольной форме, с указанием причин невозврата лицензии.

22.3. Руководитель временной администрации обязан в порядке, установленном пунктом 5.8 настоящего Положения, отменить действие ранее выданных от имени кредитной организации доверенностей.

22.4. Руководитель временной администрации не позднее рабочего дня, следующего за днем назначения временной администрации, обязан направить в органы, осуществляющие регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, уведомление об отзыве у кредитной организации лицензии, назначении временной администрации, отмене действия ранее выданных от имени кредитной организации доверенностей, запрете на совершение сделок с имуществом кредитной организации, установленном Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".

22.5. Прием-передача документации кредитной организации, ревизия банкнот, монеты и иных ценностей кредитной организации, инвентаризация основных средств и материальных активов кредитной организации осуществляются в порядке, определенном главами 12 и 13 настоящего Положения.

Денежная наличность в валюте Российской Федерации, имеющаяся в головном офисе, филиалах и иных структурных подразделениях кредитной организации в местах хранения ценностей (кассах, банкоматах, хранилище ценностей, отдельно расположенных местах хранения ценностей у материально ответственных лиц (сейфах и других местах хранения ценностей), не позднее 2 рабочих дней после дня назначения временной администрации должна быть инкассирована в полной сумме и зачислена на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России.

Денежная наличность в иностранной валюте должна быть инкассирована в тот же срок и зачислена на корреспондентский счет в иностранной валюте (далее - валютный счет) в уполномоченном банке.

В случае отсутствия у кредитной организации необходимых валютных счетов временная администрация для перечисления остатков со счетов в банках-корреспондентах (нерезидентах) и инкассирования денежной наличности в иностранной валюте вправе открыть счета в соответствующих валютах в уполномоченных банках, включенных Агентством в перечень банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, в отношении которых Банком России в соответствии со статьей 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" не введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц. К документам, предусмотренным нормативными актами Банка России для представления в кредитные организации при открытии корреспондентского счета, временная администрация прилагает заверенную территориальным учреждением Банка России копию приказа о назначении временной администрации.

22.6. В период после дня отзыва у кредитной организации лицензии и до дня открытия конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора временная администрация вправе совершать следующие операции:

по взысканию и получению в наличной и безналичной денежной форме дебиторской задолженности, включая операции по возврату заемщиками кредитов и займов, депозитов, в том числе размещенных в Банке России, и других размещенных средств, а также неустоек, пеней и штрафов, возврату авансовых платежей кредитной организации, получению средств от погашения ценных бумаг и доходов по ценным бумагам, принадлежащим кредитной организации на праве собственности, истребованию и возврату имущества кредитной организации, находящегося у третьих лиц;

по получению в наличной и безналичной денежной форме доходов от ранее совершенных банковских операций и сделок, включая получение процентов по кредитам, депозитам, займам и другим размещенным средствам, а также от операций, связанных с профессиональной деятельностью данной кредитной организации на рынке ценных бумаг;

по осуществлению платежей кредитной организации по исполнительным документам, выданным на основании решений судебных органов о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментам, а также о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, и морального вреда, вступивших в законную силу до дня отзыва у кредитной организации лицензии;

по возврату неоплаченных платежных документов из картотек к корреспондентскому счету кредитной организации, а также к счетам клиентов, осуществляемому по заявлениям плательщиков либо получателей средств (взыскателей) об отзыве этих документов, в порядке, установленном Положением Банка России от 3 октября 2002 года N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 декабря 2002 года N 4068, 21 марта 2003 года N 4300, 30 июня 2004 года N 5880 ("Вестник Банка России" от 28 декабря 2002 года N 74, от 2 апреля 2003 года N 17, от 7 июля 2004 года N 39). При этом средства клиентов, учитываемые на счетах по незавершенным расчетным операциям, относятся на соответствующие счета клиентов;

по возврату ценных бумаг или иного имущества, принятого кредитной организацией от ее клиентов на хранение и (или) учет, в том числе по возврату средств клиентов из индивидуальных сейфов и сейфовых ячеек, а также по договорам доверительного управления или иным договорам, связанным с осуществлением кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, с отражением на соответствующих счетах доверительного управления или счетах депо;

иные операции, связанные с выполнением функций временной администрации, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

22.7. Переоценка средств кредитной организации в иностранной валюте (остатки на валютных счетах в банках-корреспондентах, дебиторская задолженность, подлежащие переоценке ценные бумаги, находящиеся в собственности кредитной организации, остатки средств по другим активным счетам баланса, подлежащие в соответствии с нормативными актами Банка России переоценке) и драгоценных металлов осуществляется при их списании (реализации), которое осуществляется в ходе ликвидации кредитной организации.

Обязательства кредитной организации и требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в рублях по курсу, установленному Банком России на день отзыва у кредитной организации лицензии.

Платежные поручения плательщиков на перевод денежных средств, платежные требования, инкассовые поручения, выставленные к счетам клиентов, а также денежные чеки на выдачу наличных денежных средств возвращаются временной администрацией плательщику либо получателю средств (взыскателю) без исполнения с письменным уведомлением об отзыве у кредитной организации лицензии и указанием даты отзыва лицензии, а также даты и номера соответствующего приказа Банка России.

22.8. Получение в наличной денежной форме дебиторской задолженности, включая операции по возврату заемщиками кредитов и займов, а также неустоек, пеней и штрафов, возврату авансовых платежей кредитной организации, осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России для осуществления и учета операций с наличными денежными средствами. Возврат задолженности в иностранной валюте физическими лицами, не осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, производится путем внесения наличных денежных средств в иностранной валюте в кассу кредитной организации в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Денежные средства в рублях и иностранной валюте, принятые временной администрацией, должны быть инкассированы и зачислены на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России или на валютный счет в банке-корреспонденте в срок не позднее 5 рабочих дней со дня их внесения в кассу кредитной организации, если иные сроки не будут установлены по согласованию с территориальным учреждением Банка России.

22.9. Перевод предусматривающих экспорт или импорт товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности контрактов, по которым подписан паспорт сделки, на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 15 июня 2004 года N 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 17 июня 2004 года N 5859 ("Вестник Банка России" от 18 июня 2004 года N 36).

22.10. В течение срока действия временной администрации, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии, запрещается заключение и совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, включая погашение кредиторской задолженности в любой форме, осуществление зачета встречных однородных требований, исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у кредитной организации лицензии, отчуждение имущества кредитной организации или прекращение обязательств перед кредитной организацией в иных формах, за исключением совершения сделок, связанных с исполнением текущих обязательств кредитной организации.

Временная администрация на основании утвержденной территориальным учреждением Банка России сметы расходов вправе осуществлять с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета филиала кредитной организации) в подразделении расчетной сети Банка России расходы по исполнению следующих текущих обязательств:

обязательств по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности кредитной организации (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), расходов на выполнение функций назначенной Банком России временной администрации, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, а также иных расходов, связанных с ликвидацией кредитной организации после дня отзыва лицензии;

обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва лицензии;

обязательств по перечислению денежных сумм, удержанных из заработной платы (алиментов, налога на доходы физических лиц, профсоюзных и страховых взносов и иных возложенных на работодателя в соответствии с федеральными законами платежей), выплачиваемой работникам кредитной организации в соответствии с федеральными законами.

В случае отсутствия денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России по распоряжению руководителя временной администрации осуществляется продажа иностранной валюты, находящейся на валютных счетах кредитной организации, с последующим перечислением вырученных от продажи средств на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России.

Временная администрация в случае недостаточности денежных средств для исполнения текущих обязательств кредитной организации, связанных с обеспечением сохранности ее имущества и защитой интересов кредиторов кредитной организации, имеет право обратиться в суд, арбитражный суд с заявлением о снятии ранее наложенных арестов на находящиеся на банковских счетах денежные средства в размере, необходимом для обеспечения функционирования кредитной организации согласно смете расходов, утверждаемой территориальным учреждением Банка России.

22.11. Смета расходов на функционирование кредитной организации (далее - смета расходов), включая расходы временной администрации, составляется временной администрацией ежемесячно в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению, исходя из расчета затрат, необходимых для обеспечения сохранности имущества кредитной организации и продолжения ее функционирования после отзыва лицензии.

Первая смета расходов подписывается руководителем временной администрации и представляется на утверждение в территориальное учреждение Банка России в следующие сроки:

не позднее 6 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии и назначения временной администрации - в случае отсутствия у кредитной организации филиалов;

не позднее 11 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии и назначения временной администрации с учетом расходов филиалов кредитной организации, согласованных с территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения филиалов кредитной организации, - в случае наличия у кредитной организации филиалов.

Срок принятия территориальным учреждением Банка России решения об утверждении первой сметы расходов не должен превышать 5 рабочих дней со дня получения указанной сметы.

Последующие сметы расходов должны представляться руководителем временной администрации на утверждение в территориальное учреждение Банка России (независимо от наличия или отсутствия у кредитной организации филиалов) не позднее 2 рабочего дня месяца, в котором предусматриваются расходы.

Для подготовки сметы расходов каждый филиал кредитной организации по согласованию с руководителем временной администрации не позднее 20 числа месяца, предшествовавшего месяцу, в котором предусматриваются расходы, представляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации смету расходов филиала кредитной организации в трех экземплярах.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации рассматривает смету расходов филиала кредитной организации в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня ее получения.

При отсутствии замечаний руководитель территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации либо его заместитель проставляет гриф согласования и заверяет смету своей подписью с расшифровкой (инициалы и фамилия). Первый и второй экземпляры сметы расходов филиала кредитной организации с отметкой о согласовании территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем согласования сметы расходов филиала, направляет по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)) в территориальное учреждение Банка России и руководителю временной администрации. Третий экземпляр сметы расходов филиала кредитной организации направляется по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)) филиалу кредитной организации. Копия сметы расходов филиала кредитной организации с грифом согласования хранится в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации.

При наличии замечаний руководитель территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации либо его заместитель на смете расходов филиала кредитной организации ставит отметку о том, что смета расходов филиала кредитной организации согласована с замечаниями, и заверяет ее своей подписью с расшифровкой (инициалы и фамилия). Одновременно готовится сопроводительное письмо с указанием согласованных сумм расходов в разрезе статей сметы расходов и несогласованных сумм расходов с объяснением причин их несогласования. Первый и второй экземпляры сметы расходов филиала кредитной организации (с соответствующей отметкой о наличии замечаний) с вышеуказанным сопроводительным письмом территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации направляет не позднее рабочего дня, следующего за днем согласования, по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)) в территориальное учреждение Банка России и руководителю временной администрации. Третий экземпляр сметы расходов филиала кредитной организации (с соответствующей отметкой о согласовании с замечаниями) с вышеуказанным сопроводительным письмом направляется по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)) в филиал кредитной организации. Копии сметы расходов филиала кредитной организации (с соответствующей отметкой о согласовании с замечаниями) и сопроводительного письма, содержащего информацию о согласованных суммах расходов в разрезе статей сметы расходов и несогласованных суммах расходов с объяснением причин их несогласования, хранятся в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации.

Руководитель временной администрации после получения из территориальных учреждений Банка России по месту нахождения филиалов кредитной организации экземпляров смет расходов филиалов кредитной организации с отметкой о согласовании либо экземпляров смет расходов филиалов кредитной организации с отметкой о согласовании с замечаниями и вышеуказанных сопроводительных писем включает согласованные расходы в смету расходов и представляет ее на утверждение в территориальное учреждение Банка России в двух экземплярах.

Срок принятия территориальным учреждением Банка России решения об утверждении последующих смет расходов (независимо от наличия или отсутствия у кредитной организации филиалов) не должен превышать 10 рабочих дней со дня получения указанных смет.

Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения сметы расходов:

направляет один экземпляр утвержденной сметы расходов в адрес временной администрации - при отсутствии у кредитной организации филиалов. Второй экземпляр утвержденной сметы расходов хранится в территориальном учреждении Банка России. Копии утвержденной сметы расходов направляются в подразделение расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)), а также в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;

направляет один экземпляр утвержденной сметы расходов (с учетом расходов по филиалам кредитной организации) в адрес временной администрации - при наличии у кредитной организации филиалов. Второй экземпляр утвержденной сметы расходов хранится в территориальном учреждении Банка России. Копии утвержденной сметы расходов направляются в подразделение расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)), а также в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. В территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов кредитной организации направляются по факсимильной связи (с одновременным направлением по почте (нарочным)) уведомления об утверждении смет расходов соответствующих филиалов кредитной организации либо об утверждении смет расходов соответствующих филиалов, содержащих уточненные показатели.

Смета расходов представляется в территориальное учреждение Банка России на утверждение (согласование) в сопровождении копий документов, подтверждающих обоснованность включения в смету расходов тех или иных затрат.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за соблюдением сметы расходов на основании информации об исполнении сметы расходов на функционирование кредитной организации, представляемой ежемесячно в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению:

руководителем временной администрации в составе Отчета о работе временной администрации в соответствии с приложением 4 к настоящему Положению;

подразделением расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, в срок не позднее 4 рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала кредитной организации осуществляет контроль за соблюдением сметы расходов филиала кредитной организации на основании информации, представляемой ежемесячно в срок не позднее 4 рабочего дня месяца, следующего за отчетным, в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению подразделением расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский субсчет филиала кредитной организации. Копия таблицы, содержащей информацию об исполнении сметы расходов филиала кредитной организации, в срок не позднее 3 рабочих дней со дня ее получения от подразделения расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский субсчет филиала кредитной организации, направляется для сведения в территориальное учреждение Банка России.

В случае необходимости территориальное учреждение Банка России вправе затребовать от руководителя временной администрации и подразделения расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, представления информации об исполнении сметы расходов на внутримесячные даты.

Для осуществления расходов филиалов кредитной организации в случае отсутствия денежных средств на корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации по распоряжению руководителя временной администрации осуществляется перераспределение средств между головным офисом кредитной организации и ее филиалами в пределах сметы расходов.

22.12. Контроль за функционированием филиалов кредитной организации и обеспечением сохранности их имущества и документов осуществляется временной администрацией. Решения о закрытии филиалов кредитной организации и корреспондентских субсчетов филиалов кредитной организации в период деятельности временной администрации не принимается.

По распоряжению руководителя временной администрации в сроки, им установленные, на корреспондентский счет кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России по месту нахождения кредитной организации перечисляются остатки средств, находящиеся на корреспондентских счетах кредитной организации (филиалов кредитной организации) в других кредитных организациях, а также на корреспондентских субсчетах филиалов кредитной организации в подразделениях расчетной сети Банка России.

22.13. Временная администрация представляет кроме Отчета о работе временной администрации, который предусмотрен пунктом 18.3 настоящего Положения, месячную отчетность по форме 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации" (далее - форма 0409101) в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У в порядке, предусмотренном для действующих кредитных организаций.

22.14. Руководитель временной администрации в целях обеспечения исполнения требований Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Федерального закона "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3232) обязан принять своевременные меры по обеспечению сохранности документов и сведений об обязательствах банка перед вкладчиками, договоров банковского счета, договоров банковского вклада, электронных баз данных об операциях банка в разрезе лицевых счетов и при необходимости осуществляет их копирование. В случае отсутствия у временной администрации технической возможности по ее ходатайству копирование осуществляется территориальным учреждением Банка России.

Временная администрация осуществляет учет требований кредиторов кредитной организации в реестре требований кредиторов в порядке, установленном главой 23 настоящего Положения.

22.15. Временная администрация обязана провести обследование кредитной организации с целью выявления наличия у нее признаков несостоятельности (банкротства), предусмотренных пунктом 2 статьи 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", с учетом требований, определенных Постановлением Правительства Российской Федерации от 27 декабря 2004 года N 855 "Об утверждении Временных правил проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 52, ст. 5519), в том числе с применением методики, установленной Указанием Банка России от 22 декабря 2004 года N 1533-У "Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 января 2005 года N 6259 ("Вестник Банка России" от 26 января 2005 года N 4) (далее - Указание Банка России N 1533-У). При обнаружении указанных признаков временная администрация направляет в территориальное учреждение Банка России ходатайство о направлении Банком России в арбитражный суд заявления о признании кредитной организации банкротом, если такое заявление не было направлено Банком России в арбитражный суд ранее.

В случае установления по результатам проведенного обследования недостоверности отчетности кредитной организации, представленной в Банк России на последнюю отчетную дату, предшествующую дате отзыва лицензии, временная администрация обязана уведомить об этом территориальное учреждение Банка России. В этом случае определение стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации с применением методики, установленной Указанием Банка России N 1533-У, осуществляется на основании отчетности, сформированной временной администрацией.

Временная администрация определяет наличие признаков преднамеренного банкротства путем анализа операций и сделок кредитной организации, повлекших существенные изменения в структуре и стоимости имущества (активов) кредитной организации.

В случае обнаружения указанных признаков временная администрация направляет в территориальное учреждение Банка России ходатайство о направлении Банком России в правоохранительные органы заявления о выявленных фактах. Временная администрация вправе самостоятельно направить в правоохранительные органы указанное заявление. В этом случае временная администрация не позднее 3 рабочих дней со дня направления указанного заявления информирует об этом Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальное учреждение Банка России.

22.16. Временная администрация, в соответствии с пунктом 3 статьи 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", уведомляет кредиторов о принятии арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом путем опубликования в течение 10 календарных дней сведений в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению в "Вестнике Банка России" и, за счет средств кредитной организации, в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации.

Временная администрация осуществляет раскрытие информации о финансовом состоянии должника путем опубликования в течение 10 календарных дней после принятия арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом в "Вестнике Банка России" отчетности по форме 0409806 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У на дату отзыва у кредитной организации лицензии, а также информации о наличии у кредитной организации признаков несостоятельности (банкротства).

В случае отсутствия у временной администрации доступа к информации, позволяющей составить бухгалтерский баланс на дату отзыва у кредитной организации лицензии, временная администрация осуществляет публикацию последней сданной кредитной организацией в Банк России отчетности по форме 0409806 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У.

В целях предъявления кредиторами кредитной организации своих требований к кредитной организации временная администрация, в соответствии с пунктом 7 статьи 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", в течение 10 рабочих дней со дня назначения направляет для опубликования в газете "Коммерсантъ", а также в "Вестнике Банка России" и периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации объявление в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению. Опубликование объявления в газете "Коммерсантъ" и периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации осуществляется за счет имущества кредитной организации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.09.2008 N 2078-У)

Временная администрация при рассмотрении арбитражным судом заявления Банка России о признании кредитной организации банкротом представляет заключение о финансовом состоянии должника на дату отзыва лицензии, составе кредиторов, включая информацию о составе и размере требований кредиторов, установленных временной администрацией, наличии признаков преднамеренного банкротства.

К заключению временной администрации о финансовом состоянии должника прилагаются:

отчетность по форме 0409101 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У на дату отзыва лицензии. В случае отсутствия у временной администрации доступа к информации, позволяющей составить баланс кредитной организации на дату отзыва лицензии, прилагается последняя сданная кредитной организацией в Банк России отчетность по форме 0409101 в соответствии с приложением 1 к Указанию Банка России N 1376-У;

сведения о составе и стоимости имущества должника на дату отзыва лицензии, рассчитанной в соответствии с методикой, установленной Указанием Банка России N 1533-У, с учетом проведенного временной администрацией обследования;

сведения о филиалах и иных подразделениях кредитной организации;

сведения о дочерних организациях кредитной организации;

информация о произведенных временной администрацией расходах, а также о поступлениях денежных средств от возврата дебиторской задолженности;

расшифровка ссудной и приравненной к ней задолженности;

сведения об открытых корреспондентских счетах (субсчетах) кредитной организации (филиала);

сведения о государственной регистрации прав на недвижимое имущество, земельные участки, транспортные средства;

сведения о размере задолженности по обязательным платежам, текущим расходам и заработной плате;

сведения о принятых в отношении должника судебных решениях, предъявленных исполнительных документах об имущественных взысканиях и иных документах, взыскания по которым производятся в бесспорном порядке;

иные документы и сведения, необходимые для оценки финансового состояния должника и рассмотрения дела о банкротстве, в том числе указанные в определении арбитражного суда о принятии заявления о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом).

22.17. Приказ Банка России о прекращении деятельности временной администрации после отзыва у кредитной организации лицензии подписывается Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет, не позднее дня, следующего за днем поступления в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России судебного акта арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или о принудительной ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора.

Агентство обязано направить в арбитражный суд, Банк России и временную администрацию сообщение о назначении представителя Агентства конкурсным управляющим (ликвидатором) в течение 5 календарных дней со дня вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом или принудительной ликвидации в случаях, предусмотренных федеральными законами.

22.18. В случае признания кредитной организации банкротом или принятия решения о принудительной ликвидации временная администрация не позднее чем через 3 календарных дня после дня открытия конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора обязана передать конкурсному управляющему (ликвидатору, представителю Агентства) печати и штампы кредитной организации (ее филиалов), за исключением печатей (штампов) кредитной организации, переданных на хранение в территориальное учреждение Банка России в порядке, установленном пунктом 11.1 настоящего Положения, а в срок, не превышающий 10 календарных дней:

бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации, ее филиалов, материальные и иные ценности кредитной организации в составе, принятом от руководителя кредитной организации в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Положения;

документы кредитной организации, не переданные руководителем кредитной организации и выявленные временной администрацией в ходе ее деятельности;

документы временной администрации, в том числе документы по формированию реестра обязательств перед вкладчиками, документы по выплате Агентством возмещений по вкладам и переписку с Агентством, другими ведомствами и вкладчиками;

реестр требований кредиторов кредитной организации в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению;

заявления кредиторов о предъявлении требований к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации с приложением документов, предъявленных кредиторами кредитной организации в обоснование своих требований, согласно описи;

почтовые квитанции об уведомлении кредиторов о включении их требований в реестр требований кредиторов;

акты об отсутствии имущества, бухгалтерской и иной документации, архива, электронных баз данных кредитной организации, обнаружении документов кредитной организации, не переданных временной администрации, в случае их составления.

Прием-передача указанных печатей (штампов) и документации оформляется соответствующими актами.