Законодательная база Российской Федерации

"МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВЫЯВЛЕНИЮ И ПРЕДСТАВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ ОБ ОПЕРАЦИЯХ ПО БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ (ГРУППА КОДОВ 40)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)

3.1. Обязательному контролю подлежит операция, если ее сумма равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру операция представляет:

- перевод денежных средств на основании платежных инструкций клиента банка-респондента, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя денежных средств.

Примечание. Платежные инструкции клиентов (физических лиц и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями) без указания наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя не принимаются.

3.2. В целях выявления операций, подлежащих обязательному контролю и относящихся к коду вида операций 4003, необходимо особое внимание обращать на наличие в SWIFT и телексных сообщениях, поступающих от банков-корреспондентов, наименования (ФИО) конечного получателя денежных средств.

Пример: в сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 25000 долларов США, составленном в формате MT 103, в поле "Beneficiary Customer" указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Учитывая этот факт, а также, принимая во внимание сумму операции, необходимо квалифицировать данную операцию как подлежащую обязательному контролю с присвоением ей кода вида операций 4003.

3.3. При включении сведений об операции с кодом 4003 в ОЭС необходимо учитывать следующие особенности:

- если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;

- в качестве плательщика указывается приказодатель (ordering customer), как он указан в SWIFT или телексном сообщении;

- в качестве наименования получателя указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле "Плательщик" платежных инструкций, полученных от банка-корреспондента (например, номер счета, указанный в поле "Beneficiary Customer" SWIFT сообщения).