"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 08.02.99)
ПОЛОЖЕНИЕ
(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У, от 08.02.99 N 498-У)
1. Общие положения1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков - резидентов в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").
Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.
1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:
1.2.1. Проведение депозитных аукционов;
1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;
1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");
1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.
1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.
Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.
Банк России оставляет за собой право выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, а также приостанавливать действие Генерального соглашения на неопределенный срок без предварительного уведомления последнего (по причинам невыполнения банком обязательных резервных требований Банка России, при наличии просроченной задолженности по кредитам Банка России и (или) по другим причинам).
1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные аукционы / депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - "Договор - Заявка"), содержащим основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России.
Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России. В случае, если прием Договоров - Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, банк одновременно с Договором - Заявкой представляет в уполномоченное подразделение Банка России копию карточки образцов подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры - Заявки от лица банка (с оттиском печати банка). Копия карточки образцов подписей должностных лиц представляется банком при первом участии в депозитной операции, проводимой уполномоченным подразделением Банка России, а также при каждом изменении состава должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры - Заявки от лица банка. Договоры - Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные со стороны Банка России - уполномоченными должностными лицами уполномоченного учреждения / подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.
Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.
Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России по решению Банка России.
1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные Федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.
Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку сумму депозита.
1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозиту устанавливаются Договором - Заявкой - для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной процентной ставке, или документом, подтверждающим заключение депозитной сделки в ходе переговоров Банка России и банка - контрагента по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров") - для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг".
1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.
1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.
1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.
1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.
2. Проведение Банком России депозитного аукциона2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения - город Москва) как процентный конкурс Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме Приложения 1 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки.
При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
2.1.1. Способ проведения аукциона;
2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с банками которых проводится аукцион;
2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);
2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
2.1.7. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указывается адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.
2.2. Договоры - Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной банками процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом количество Договоров - Заявок одного банка, принимаемых к аукциону, не ограничивается.
Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров - Заявок банков. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту.
Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы последнего Договора - Заявки (пропорционального сокращения суммы каждого Договора - Заявки банка, в котором указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных Договоров - Заявок. При этом частично удовлетворенные Договоры - Заявки банков, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, Банком России не исполняются.
2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:
2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;
2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.
2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".
3. Проведение Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке банки, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение / подразделение Банка России Договор - Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме Приложения 2 к настоящему Положению). При этом количество Договоров - Заявок одного банка, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.
3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:
3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, банки которых принимают участие в депозитной операции;
3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;
3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;
3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);
3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
3.2.6. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указывается адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.
4. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.
Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной сделке могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России, по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.
4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прикладываются списки дилеров, уполномоченных осуществлять депозитные операции по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.
4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:
4.3.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.2. "Том - некст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
4.3.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);
4.3.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных сделок на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).
4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:
4.4.1. Процентные ставки по депозитам, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "том - некст", "1 неделя", "2 недели", а также на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;
4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".
4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
4.5.2. На условиях "том - некст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30 московского времени.
Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".
Количество заключаемых Банком России и банком - контрагентом в течение рабочего дня депозитных сделок не ограничивается.
4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной сделки по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной сделки:
4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);
4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная сделка;
4.6.4. Дата и время заключения сделки;
4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;
4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России;
4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.
5. Меры воздействия, применяемые Банком России при нарушении условий депозитной сделки5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств по депозитной сделке, являются:
5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;
5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету Московского филиала банка), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка) для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной сделке считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной сделке, являются:
5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;
5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету Московского филиала банка), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка).
5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном п. 1.5 настоящего Положения.
5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной сделке является:
5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;
5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;
5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре - Заявке или в Генеральном соглашении.
5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной сделке (пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения), Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка) - плательщика, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.
5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной сделке Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за каждый день срока депозитной сделки в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.
Дата перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, установленный Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, не учитывается при расчете суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке.
5.7. Взыскание суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной сделке производится Банком России безакцептно инкассовым поручением с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), заключившего сделку, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.
При нарушении банком обязательств по депозитной сделке заключение с ним новых депозитных сделок производится Банком России на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России.
5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России последний уплачивает банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов (до дня / даты исполнения обязательств Банка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
6. Заключительные положения6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 4 к настоящему Положению.
6.2. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в банках изложен в Приложении 5 к настоящему Положению, порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Банке России изложен в Приложении 6 к настоящему Положению.
6.3. Настоящее Положение подлежит публикации в "Вестнике Банка России", кроме Приложения 6 (не приводится) к настоящему Положению.
6.4. Настоящее Положение вступает в силу с 15 февраля 1999 года, кроме Приложения 5 к настоящему Положению, Приложения 6 к настоящему Положению.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)
6.5. Приложение 5 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.
6.6. Приложение 6 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.
6.7. Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации приступить к заключению Генеральных соглашений с банками - резидентами, изъявившими намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг".
6.8. С 15 февраля 1999 года утрачивает силу Положение Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденное Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), кроме раздела 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России".
(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)
6.9. Раздел 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России" Положения Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), утрачивает силу с момента подписания настоящего Положения.
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА
Приложение 1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
(направляется банком по факсу / специальным каналам связи с
\r\nподтверждением на бумажном носителе)
\r\n(на бланке банка)
\r\n
\r\n ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>
\r\n НА УЧАСТИЕ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ПРОВОДИМОМ "__" ________ 199_ Г.
\r\n
\r\n N _______ от "__" ____________ 199_ г.
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nрегистрационный номер ____ корреспондентский счет N _____ в РКЦ ГУ
\r\n(НБ) ЦБ РФ _____________________ БИК N ___________________ телефон
\r\n_______________ e-mail _____________________ факс ________________
\r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.
\r\n (сумма цифрами и прописью)
\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).
\r\nДата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России
\r\n"__" ________ 199_ г.
\r\nДата возврата депозита и получения процентов "__" ________ 199_ г.
\r\n Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения
\r\nдепозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка
\r\nРоссии "О порядке проведения депозитных операций Центральным
\r\nбанком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте
\r\nРоссийской Федерации" N 67-П от 13 января 1999 г. В случае
\r\nнеисполнения обязательств по депозитной сделке (п. 5.4 Положения
\r\nот 13.01.99 N 67-П) взыщите безакцептно штраф с моего
\r\nкорреспондентского счета в порядке, установленном пунктами 5.6,
\r\n5.7 Положения.
\r\n Руководитель банка ____________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n М.П.
\r\n Главный бухгалтер банка ____________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ
\r\n (заполняется уполномоченным учреждением /
\r\n подразделением Банка России)
\r\nРегистрационный N Договора - Заявки ______________________________
\r\nДата поступления Договора - Заявки "__" __________ 199_ г.
\r\nДата принятия средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России "__" __________ 199_ г.
\r\nДата возврата депозита и уплаты процентов "__" __________ 199_ г.
\r\nДепозит в сумме ____________________________ рублей (сумма цифрами
\r\nи прописью) размещен на депозитном счете N _________ в __________
\r\nпо процентной ставке ____% годовых.
\r\n Руководитель уполномоченного
\r\n учреждения / подразделения
\r\n Банка России ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n М.П.
\r\n Главный бухгалтер уполномоченного
\r\n учреждения / подразделения
\r\n Банка России ___________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n <*> Договор - Заявка составляется в 2-х экземплярах и
\r\nподписывается должностными лицами банка, подписи которых занесены
\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки образцов подписей,
\r\nхранящуюся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка
\r\nРоссии.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 2
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТА
\r\n(направляется банком по факсу / специальным каналам связи с
\r\nподтверждением на бумажном носителе)
\r\n(на бланке банка)
\r\n
\r\n ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>
\r\n НА РАЗМЕЩЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТА ПО ФИКСИРОВАННОЙ
\r\n ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ
\r\n "__" __________ 199_ Г.
\r\n
\r\n N _______ от "__" __________ 199_ г.
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nрегистрационный номер ____ корреспондентский счет N _____ в РКЦ ГУ
\r\n(НБ) ЦБ РФ _____________________ БИК N ___________________ телефон
\r\n_______________ e-mail _____________________ факс ________________
\r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.
\r\n (сумма цифрами и прописью)
\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).
\r\nДата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России
\r\n"__" ________ 199_ г.
\r\nДата возврата депозита и получения процентов "__" ________ 199_ г.
\r\n Подтверждаю, что согласен с условиями и порядком проведения
\r\nдепозитных операций Банка России, определенными в Положении Банка
\r\nРоссии "О порядке проведения депозитных операций Центральным
\r\nбанком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте
\r\nРоссийской Федерации" N 67-П от 13 января 1999 г. В случае
\r\nнеисполнения обязательств по депозитной сделке (п. 5.4 Положения
\r\nот 13.01.99 N 67-П) взыщите безакцептно штраф с моего
\r\nкорреспондентского счета в порядке, установленном пунктами {5.6,
\r\n5.7 Положения.
\r\n Руководитель банка _______________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n М.П.
\r\n
\r\n Главный бухгалтер банка _______________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ
\r\n (заполняется уполномоченным учреждением /
\r\n подразделением Банка России)
\r\nРегистрационный N Договора - Заявки ______________________________
\r\nДата поступления Договора - Заявки "__" __________ 199_ г.
\r\nДата принятия средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России "__" __________ 199_ г.
\r\nДата возврата депозита и уплаты процентов "__" __________ 199_ г.
\r\nДепозит в сумме ____________________________ рублей (сумма цифрами
\r\nи прописью) размещен на депозитном счете N _________ в __________
\r\nпо процентной ставке ____% годовых.
\r\n Руководитель уполномоченного
\r\n учреждения / подразделения
\r\n Банка России ________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n М.П.
\r\n Главный бухгалтер уполномоченного
\r\n учреждения / подразделения
\r\n Банка России ___________________ (подпись, Ф.И.О.)
\r\n
\r\n <*> Договор - Заявка составляется в 2-х экземплярах и
\r\nподписывается должностными лицами банка, подписи которых занесены
\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки образцов подписей,
\r\nхранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 3
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______
\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
\r\n
\r\n (типовая форма)
\r\n
\r\n г. Москва "__" ___________ 199_ г.
\r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления Центрального
\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании ________________________________________
\r\n (Устава / Доверенности)
\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
\r\n
\r\n 1. Предмет Соглашения
\r\n
\r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных
\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием
\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на
\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О
\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком
\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской
\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим
\r\nСоглашением.
\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих
\r\nдокументов:
\r\n 1.2.1. Положения;
\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;
\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок
\r\nв ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").
\r\n 1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается
\r\nзаключенной с момента взаимного согласования Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и
\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом
\r\nзаключении Банком России и Банком депозитной сделки и является
\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются
\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:
\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная
\r\nсделка;
\r\n 1.3.4. Дата и время заключения сделки;
\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России;
\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России;
\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
\r\n 1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать
\r\nдепозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка
\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"), в котором указывается фамилия,
\r\nимя, отчество, должность, образец подписи каждого дилера, а также
\r\nномер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России
\r\n/ Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение
\r\nдепозитных сделок, устанавливается Приложением к настоящему
\r\nСоглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за
\r\nполномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе
\r\n"Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"
\r\nдепозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные
\r\nсделки от имени Банка России или Банка, но которое имело
\r\nфактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",
\r\nиспользуемому для заключения депозитных сделок, не может служить
\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.
\r\n
\r\n 2. Условия Соглашения
\r\n
\r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с
\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на
\r\nследующих стандартных условиях:
\r\n 2.1.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день
\r\n(при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы
\r\nдо понедельника включительно), при которой поступление
\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России, производится в день заключения сделки, а возврат
\r\nсуммы депозита и уплата процентов Банку осуществляется на
\r\nследующий рабочий день после установленной даты поступления
\r\n(перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России;
\r\n 2.1.2. "Том - некст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий
\r\nдень (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от
\r\nпятницы до понедельника включительно), при которой поступление
\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России, производится на следующий рабочий день после
\r\nзаключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов
\r\nБанку осуществляется на следующий рабочий день после установленной
\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России;
\r\n 2.1.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь
\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств
\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится
\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата
\r\nпроцентов Банку осуществляется на седьмой день после установленной
\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока
\r\nдепозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий за
\r\nним рабочий день);
\r\n 2.1.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать
\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств
\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится
\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата
\r\nпроцентов Банку осуществляется на четырнадцатый день после
\r\nустановленной даты поступления (перечисления) средств на счет по
\r\nучету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день
\r\nсрока депозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий
\r\nза ним рабочий день);
\r\n 2.1.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком
\r\nРоссии (перечень депозитных сделок на стандартных условиях,
\r\nобъявленных Банком России, может быть им дополнен).
\r\n 2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и
\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на
\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной
\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в
\r\nсети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в
\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:
\r\n 2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке
\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "том -
\r\nнекст", "1 неделя", "2 недели", на других стандартных условиях,
\r\nобъявленных Банком России, - в процентах годовых;
\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит
\r\n(в целых рублях).
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять
\r\nусловия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных
\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке
\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по
\r\nинформационной системе "Рейтер".
\r\n 2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком
\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
\r\n 2.3.2. На условиях "том - некст", "1 неделя" и "2 недели" и на
\r\nдругих стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30
\r\nмосковского времени.
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время
\r\nзаключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг".
\r\nУказанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком
\r\nРоссии соответствующего сообщения по информационной системе
\r\n"Рейтер".
\r\n 2.4. Количество депозитных сделок, заключаемых Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" в течение одного рабочего
\r\nдня, не ограничивается.
\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического
\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,
\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской
\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы
\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении
\r\nрасчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества
\r\nкалендарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День
\r\n(дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не
\r\nвключается.
\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым
\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе
\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.
\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,
\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров
\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему
\r\nотдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при
\r\nБанке России.
\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке
\r\nРоссии, производится платежным поручением, в котором в разделе
\r\n"Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего
\r\nСоглашения.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по
\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное списание
\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _____, открытого в
\r\n_____________ /наименование подразделения расчетной сети Банка
\r\nРоссии/ (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России.
\r\n 2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением
\r\nпереговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату
\r\nпроцентов по депозиту путем перечисления денежных средств на
\r\nкорреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной
\r\nсети Банка России.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по
\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное зачисление
\r\nсуммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму
\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый
\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.
\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
\r\n 2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с
\r\nустановленными Банком России правилами и представленный в
\r\nподразделение расчетной сети Банка России;
\r\n 2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского
\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый
\r\nв Банке России;
\r\n 2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
\r\n 2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для
\r\nзачисления на корреспондентский счет Банка, открытый в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России;
\r\n 2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы
\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.
\r\n
\r\n 3. Обязанности и ответственность сторон
\r\n
\r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные
\r\nнастоящим Соглашением и Положением.
\r\n 3.2. Стороны обязуются:
\r\n - обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых
\r\nдепозитных операций;
\r\n - не отказываться от исполнения обязательств по заключенным
\r\nдепозитным сделкам;
\r\n - не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных
\r\nопераций.
\r\n 3.3. Банк обязуется:
\r\n 3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в
\r\nДокументарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на
\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке,
\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.
\r\n Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный
\r\nсрок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы
\r\nденежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке.
\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке
\r\nБанк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с
\r\nБанка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере
\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,
\r\nустановленную для перечисления денежных средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы
\r\nзаключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком
\r\nсредств в депозит, открываемый в Банке России, установленный