Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 08.02.99)

ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ\r\n ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ\r\n (типовая форма)\r\n г. Москва "__" ___________ 199_ г.\r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя\r\nНационального банка) Центрального банка Российской Федерации по\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n 1. Предмет Соглашения\r\n \r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n Расчеты по заключенным с Банком России депозитным сделкам Банк\r\nосуществляет с корреспондентского субсчета N _________, открытого\r\nв _____________ (наименование подразделения расчетной сети Банка\r\nРоссии) (далее - "корреспондентский субсчет") Московского филиала\r\n______________ (наименование, порядковый номер филиала) (далее -\r\n"Московский филиал банка").\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n 1.2.1. Положения;\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок\r\nв ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").\r\n 1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается\r\nзаключенной с момента взаимного согласования Банком России и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении Банком России и Банком депозитной сделки и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная\r\nсделка;\r\n 1.3.4. Дата и время заключения сделки;\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета Московского\r\nфилиала Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n 1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать\r\nдепозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"), в котором указываются фамилия,\r\nимя, отчество, должность и образец подписи каждого дилера, а также\r\nномер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России\r\n/ Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение\r\nдепозитных сделок, устанавливается Приложением к настоящему\r\nСоглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за\r\nполномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе\r\n"Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nдепозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные\r\nсделки от имени Банка России или Банка, но которое имело\r\nфактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",\r\nиспользуемому для заключения депозитных сделок, не может служить\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.\r\n \r\n 2. Условия Соглашения\r\n \r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на\r\nследующих стандартных условиях:\r\n 2.1.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день\r\n(при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы\r\nдо понедельника включительно), при которой поступление\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России, производится в день заключения сделки, а возврат\r\nсуммы депозита и уплата процентов Банку осуществляются на\r\nследующий рабочий день после установленной даты поступления\r\n(перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России;\r\n 2.1.2. "Томнекст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день\r\n(при заключении депозитной сделки в четверг - на период от пятницы\r\nдо понедельника включительно), при которой поступление\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России, производится на следующий рабочий день после\r\nзаключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов\r\nБанку осуществляются на следующий рабочий день после установленной\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России;\r\n 2.1.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата\r\nпроцентов Банку осуществляются на седьмой день после установленной\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока\r\nдепозитной сделки приходится на нерабочий день, - в следующий за\r\nним рабочий день);\r\n 2.1.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата\r\nпроцентов Банку осуществляется на четырнадцатый день после\r\nустановленной даты поступления (перечисления) средств на счет по\r\nучету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день\r\nсрока депозитной сделки приходится на нерабочий день, - в\r\nследующий за ним рабочий день);\r\n 2.1.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком\r\nРоссии (перечень депозитных сделок на стандартных условиях,\r\nобъявленных Банком России, может быть им дополнен).\r\n 2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n 2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт",\r\n"томнекст", "1 неделя", "2 недели", на других стандартных\r\nусловиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять\r\nусловия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n 2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n 2.3.2. На условиях "томнекст", "1 неделя", "2 недели" и на\r\nдругих стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30\r\nмосковского времени.\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nзаключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком\r\nРоссии соответствующего сообщения по информационной системе\r\n"Рейтер".\r\n 2.4. Количество депозитных сделок, заключаемых Банком России и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" в течение одного рабочего\r\nдня, не ограничивается.\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы\r\nдепозита на корреспондентский субсчет Московского филиала банка,\r\nоткрытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nвключительно, исходя из количества календарных дней в году (365\r\nили 366 дней соответственно). День (дата) перечисления\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке России, в расчет суммы процентов не включается.\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке\r\nРоссии, производится платежным поручением Московского филиала\r\nбанка, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются:\r\n"перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное списание\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала\r\nN _____, открытого в _________________ (наименование подразделения\r\nрасчетной сети Банка России) (далее - "корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка"), для размещения в депозит, открываемый\r\nв Банке России.\r\n 2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением\r\nпереговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату\r\nпроцентов по депозиту путем перечисления денежных средств на\r\nкорреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное зачисление\r\nсуммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Московского\r\nфилиала банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии.\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n 2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:\r\n 2.8.1. Платежное поручение Московского филиала банка на\r\nперечисление средств в депозит, открываемый в Банке России,\r\nоформленный в соответствии с установленными Банком России\r\nправилами и представленный в подразделение расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n 2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Московского\r\nфилиала банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания денежных средств с\r\nкорреспондентского субсчета Московского филиала банка для\r\nперечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;\r\n 2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n 2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:\r\n 2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления на корреспондентский субсчет Московского филиала Банка,\r\nоткрытый в подразделении расчетной сети Банка России;\r\n 2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету Московского\r\nфилиала банка, открытому в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и\r\nуплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка.\r\n \r\n 3. Обязанности и ответственность Сторон\r\n \r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные\r\nнастоящими Соглашением и Положением.\r\n 3.2. Стороны обязуются:\r\n - обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n - не отказываться от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным сделкам;\r\n - не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n 3.3. Банк обязуется:\r\n 3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в\r\nДокументарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала\r\nбанка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, является\r\nнеисполнением Банком обязательств по депозитной сделке.\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке\r\nБанк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с\r\nБанка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную для перечисления денежных средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы\r\nзаключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком\r\nсредств в депозит, открываемый в Банке России, установленный\r\nДокументарным подтверждением переговоров, не учитывается при\r\nрасчете суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной сделке.\r\n Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной сделке производится Банком России с корреспондентского\r\nсубсчета Московского филиала банка, открытого в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России, на основании инкассового поручения\r\nОПЕРУ-1 при Банке России в очередности, установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском\r\nсубсчете Московского филиала банка, открытом в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с\r\nкорреспондентского счета Банка N _______, открытого в ___________\r\n(наименование подразделения расчетной сети Банка России) (далее -\r\n"корреспондентский счет Банка") на основании инкассового поручения\r\nОПЕРУ-1 при Банке России в очередности, установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n При нарушении Банком обязательств по депозитной сделке\r\nзаключение с ним новых депозитных сделок производится Банком\r\nРоссии на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с\r\nкорреспондентского субсчета Московского филиала банка /\r\nкорреспондентского счета Банка, открытого в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n 3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n 3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n 3.4. Банк России обязуется:\r\n 3.4.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на\r\nкорреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России, и уплатить Банку\r\nпроценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров\r\nставке в порядке, установленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n 3.4.2. В случае перечисления Банком на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме,\r\nменьшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением\r\nпереговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит\r\nсумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не\r\nначисляются.\r\n 3.4.3. Не позднее следующего рабочего дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет Московского филиала банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России, сумму денежных средств,\r\nперечисленную на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,\r\nв срок, отличный от установленного Документарным подтверждением\r\nпереговоров, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n 3.4.4. В случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети\r\nБанка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом\r\nпроценты на указанную сумму не начисляются.\r\n Начисление процентов на перечисленную сумму депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n 3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке\r\nуплатить Банку штраф за каждый день просрочки возврата суммы\r\nдепозита и уплаты процентов (до дня (даты) исполнения обязательств\r\nБанка России по депозитной сделке включительно) в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату возврата депозита и уплаты процентов Банку, деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n \r\n 4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n 4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения, рассматриваются Сторонами для достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n 4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n 5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n 5.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n 5.2. Действие настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе одной из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны не позднее чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения\r\nрасчетов по заключенным сделкам.\r\n \r\n 6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n 6.1. Банк России оставляет за собой право приостанавливать\r\nдействие настоящего Соглашения на неопределенный срок без\r\nпредварительного уведомления Банка. Соответствующее решение Банка\r\nРоссии передается Банку по системе "Рейтерс - дилинг" в случае\r\nобращения последнего с предложением о заключении депозитной сделки\r\n(без указания причин отказа в заключении депозитной сделки).\r\n 6.2. Действие настоящего Соглашения возобновляется с момента\r\nпередачи Банком России соответствующего сообщения Банку по системе\r\n"Рейтерс - дилинг".\r\n \r\n 7. Заключительные положения\r\n \r\n 7.1. Изменения и дополнения к настоящему Соглашению\r\nсовершаются в письменной форме в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n 7.2. Все приложения к Соглашению являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n 7.3. Настоящее Соглашение составлено в четырех экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу, и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой из которых проставлены подписи представителей Сторон. Три\r\nэкземпляра Соглашения хранятся в Банке России, четвертый\r\nпередается Банку.\r\n 8. Юридические адреса и реквизиты Сторон\r\nБанк России ______________________________________________________\r\n (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n др. реквизиты Банка)\r\nМосковский филиал банка __________________________________________\r\n (наименование филиала, порядковый номер\r\n__________________________________________________________________\r\n филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail,\r\n__________________________________________________________________\r\n корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N, др. реквизиты\r\n__________________________________________________________________\r\n Московского филиала банка)\r\nБанк России: Банк:\r\nНачальник Главного управления / Руководитель Банка\r\nПредседатель Национального банка\r\nБанка России\r\n____________ (должность, Ф.И.О.) ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись) (подпись)\r\nГлавный бухгалтер Главный бухгалтер\r\nГлавного управления / Банка\r\nНационального банка\r\nБанка России\r\n____________ (Ф.И.О.) ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись) (подпись)\r\n \r\n М.П. М.П.\r\n \r\n \r\n

Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П