Последнее обновление: 22.11.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 08.02.99)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ"РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______
\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
\r\n
\r\n (типовая форма)
\r\n
\r\n г. Москва "__" ___________ 199_ г.
\r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления Центрального
\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании ________________________________________
\r\n (Устава / Доверенности)
\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
\r\n
\r\n 1. Предмет Соглашения
\r\n
\r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных
\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием
\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на
\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О
\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком
\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской
\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим
\r\nСоглашением.
\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих
\r\nдокументов:
\r\n 1.2.1. Положения;
\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;
\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок
\r\nв ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").
\r\n 1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается
\r\nзаключенной с момента взаимного согласования Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и
\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом
\r\nзаключении Банком России и Банком депозитной сделки и является
\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются
\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:
\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная
\r\nсделка;
\r\n 1.3.4. Дата и время заключения сделки;
\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России;
\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России;
\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
\r\n 1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать
\r\nдепозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка
\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"), в котором указывается фамилия,
\r\nимя, отчество, должность, образец подписи каждого дилера, а также
\r\nномер распорядительного документа (либо доверенности) Банка России
\r\n/ Банка, удостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение
\r\nдепозитных сделок, устанавливается Приложением к настоящему
\r\nСоглашению, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за
\r\nполномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе
\r\n"Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"
\r\nдепозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные
\r\nсделки от имени Банка России или Банка, но которое имело
\r\nфактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",
\r\nиспользуемому для заключения депозитных сделок, не может служить
\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.
\r\n
\r\n 2. Условия Соглашения
\r\n
\r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с
\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на
\r\nследующих стандартных условиях:
\r\n 2.1.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день
\r\n(при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы
\r\nдо понедельника включительно), при которой поступление
\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России, производится в день заключения сделки, а возврат
\r\nсуммы депозита и уплата процентов Банку осуществляется на
\r\nследующий рабочий день после установленной даты поступления
\r\n(перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России;
\r\n 2.1.2. "Том - некст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий
\r\nдень (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от
\r\nпятницы до понедельника включительно), при которой поступление
\r\n(перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России, производится на следующий рабочий день после
\r\nзаключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов
\r\nБанку осуществляется на следующий рабочий день после установленной
\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России;
\r\n 2.1.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь
\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств
\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится
\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата
\r\nпроцентов Банку осуществляется на седьмой день после установленной
\r\nдаты поступления (перечисления) средств на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока
\r\nдепозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий за
\r\nним рабочий день);
\r\n 2.1.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать
\r\nкалендарных дней, при которой поступление (перечисление) средств
\r\nна счет по учету депозитов, открытый в Банке России, производится
\r\nв день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата
\r\nпроцентов Банку осуществляется на четырнадцатый день после
\r\nустановленной даты поступления (перечисления) средств на счет по
\r\nучету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день
\r\nсрока депозитной сделки приходится на нерабочий день - в следующий
\r\nза ним рабочий день);
\r\n 2.1.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком
\r\nРоссии (перечень депозитных сделок на стандартных условиях,
\r\nобъявленных Банком России, может быть им дополнен).
\r\n 2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и
\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на
\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной
\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в
\r\nсети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в
\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:
\r\n 2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке
\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "том -
\r\nнекст", "1 неделя", "2 недели", на других стандартных условиях,
\r\nобъявленных Банком России, - в процентах годовых;
\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит
\r\n(в целых рублях).
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять
\r\nусловия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных
\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке
\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по
\r\nинформационной системе "Рейтер".
\r\n 2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком
\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
\r\n 2.3.2. На условиях "том - некст", "1 неделя" и "2 недели" и на
\r\nдругих стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.30
\r\nмосковского времени.
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время
\r\nзаключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг".
\r\nУказанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком
\r\nРоссии соответствующего сообщения по информационной системе
\r\n"Рейтер".
\r\n 2.4. Количество депозитных сделок, заключаемых Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" в течение одного рабочего
\r\nдня, не ограничивается.
\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического
\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,
\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской
\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы
\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении
\r\nрасчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества
\r\nкалендарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День
\r\n(дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не
\r\nвключается.
\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым
\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе
\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.
\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,
\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров
\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему
\r\nотдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при
\r\nБанке России.
\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке
\r\nРоссии, производится платежным поручением, в котором в разделе
\r\n"Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего
\r\nСоглашения.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по
\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное списание
\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _____, открытого в
\r\n_____________ /наименование подразделения расчетной сети Банка
\r\nРоссии/ (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России.
\r\n 2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением
\r\nпереговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату
\r\nпроцентов по депозиту путем перечисления денежных средств на
\r\nкорреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной
\r\nсети Банка России.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по
\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное зачисление
\r\nсуммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму
\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый
\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.
\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
\r\n 2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с
\r\nустановленными Банком России правилами и представленный в
\r\nподразделение расчетной сети Банка России;
\r\n 2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского
\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый
\r\nв Банке России;
\r\n 2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
\r\n 2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для
\r\nзачисления на корреспондентский счет Банка, открытый в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России;
\r\n 2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы
\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.
\r\n
\r\n 3. Обязанности и ответственность сторон
\r\n
\r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные
\r\nнастоящим Соглашением и Положением.
\r\n 3.2. Стороны обязуются:
\r\n - обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых
\r\nдепозитных операций;
\r\n - не отказываться от исполнения обязательств по заключенным
\r\nдепозитным сделкам;
\r\n - не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных
\r\nопераций.
\r\n 3.3. Банк обязуется:
\r\n 3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в
\r\nДокументарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на
\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке,
\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.
\r\n Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный
\r\nсрок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы
\r\nденежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке.
\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке
\r\nБанк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с
\r\nБанка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере
\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,
\r\nустановленную для перечисления денежных средств в депозит,
\r\n