Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 08.02.99)

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков - резидентов в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Проведение депозитных аукционов;

1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");

1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.

Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

Банк России оставляет за собой право выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, а также приостанавливать действие Генерального соглашения на неопределенный срок без предварительного уведомления последнего (по причинам невыполнения банком обязательных резервных требований Банка России, при наличии просроченной задолженности по кредитам Банка России и (или) по другим причинам).

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные аукционы / депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - "Договор - Заявка"), содержащим основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России.

Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России. В случае, если прием Договоров - Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, банк одновременно с Договором - Заявкой представляет в уполномоченное подразделение Банка России копию карточки образцов подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры - Заявки от лица банка (с оттиском печати банка). Копия карточки образцов подписей должностных лиц представляется банком при первом участии в депозитной операции, проводимой уполномоченным подразделением Банка России, а также при каждом изменении состава должностных лиц, уполномоченных подписывать Договоры - Заявки от лица банка. Договоры - Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные со стороны Банка России - уполномоченными должностными лицами уполномоченного учреждения / подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.

Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России по решению Банка России.

1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные Федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.

Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку сумму депозита.

1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозиту устанавливаются Договором - Заявкой - для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной процентной ставке, или документом, подтверждающим заключение депозитной сделки в ходе переговоров Банка России и банка - контрагента по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров") - для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.

1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.