Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 26.02.91 N 02-15 (ред. от 26.09.95) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ МЕТОДИЧЕСКИХ УКАЗАНИЙ "О СОЗДАНИИ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РСФСР" (вместе с МЕТОДИЧЕСКИМИ УКАЗАНИЯМИ, утв. ЦБ РФ 13.02.91)

18. Банки, зарегистрированные Центральным банком РСФСР, имеют право открывать на территории республики, а также за ее пределами филиалы на основании законодательства, действующего на соответствующей территории. При этом филиалами коммерческого банка открываются субкорреспондентские счета с разрешения Главного управления Центрального банка РСФСР по месту их предполагаемого нахождения, согласованному с Главным управлением Центрального банка РСФСР по месту нахождения коммерческого банка.

Коммерческий банк представляет Главному управлению Центрального банка РСФСР по месту своего нахождения следующие документы:

- мотивированную заявку на открытие филиала, подписанную председателем Совета банка (должна быть заверена печатью банка);

- положение о филиале, утвержденное руководством банка. (Положение о филиале должно предусматривать права и обязанности, которыми коммерческий банк наделяет его в пределах своей компетенции с учетом того, что филиалы не являются юридическими лицами, в договорные отношения с клиентурой вступают от имени коммерческого банка);

- нотариально удостоверенный протокол (или выписку) из протокола собрания акционеров (пайщиков), принявшего решение о создании филиала.

В течение месяца коммерческому банку должно быть предоставлено письменное заключение о целесообразности данного филиала (с точки зрения обслуживающего данный коммерческий банк учреждения Центрального банка РСФСР).

19. Указанные в п. 18 документы и заключение о филиале, полученное в Главном управлении Центрального банка РСФСР по месту нахождения коммерческого банка, в месячный срок должны быть представлены коммерческим банком в учреждение Центрального банка, в компетенции которого находится вопрос об открытии его филиалу субкорреспондентского счета.

20. Решение по вопросу об открытии субкорреспондентского счета принимается Главным управлением Центрального банка РСФСР по месту нахождения данного филиала в течение месяца. В случае отказа решение с указанием причин доводится до коммерческого банка в письменной форме.

В том случае, если субкорреспондентский счет открывается, копия документов (о филиале) направляется в Главное управление по работе с коммерческими банками Центрального банка РСФСР, что служит основанием для занесения данного филиала в Книгу регистрации (реестр).

21. В случае, когда принимается решение о преобразовании какого-либо коммерческого банка в филиал другого коммерческого банка в Центральный банк РСФСР представляются документы, указанные в п. 18 и 19 с учетом следующих особенностей.

В региональные управления Центрального банка РСФСР по месту нахождения обоих заинтересованных коммерческих банков представляется:

- протокол собрания участников банка с решением о преобразовании в филиал конкретного коммерческого банка и создании ликвидационной комиссии;

- акт ликвидационной комиссии.

В том случае, если вопрос о преобразовании коммерческого банка в филиал решен положительно, региональное управление по месту нахождения преобразованного коммерческого банка в десятидневный срок направляет в Главное управление по работе с коммерческими банками копии документов, а также телеграмму, в которой содержится информация об осуществленном преобразовании. Это служит основанием для аннулирования записи в Книге регистрации. На основе этой же информации делается запись о регистрации филиала.