Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (утв. ЦБ РФ 29.08.2008 N 321-П) (ред. от 01.11.2012 с изменениями, вступившими в силу с 21.11.2012)

1. Заполнение полей записи DBF-файла проводится в соответствии с порядком, установленным настоящими Правилами. Кредитная организация подготавливает информацию для передачи в уполномоченный орган в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) (далее - DBF-файл). Один файл может содержать сведения о нескольких операциях. Наличие "пустых" записей в DBF-файле не допускается. Наличие всех полей записи и соответствие типов полей структуре DBF-файла (приложение 4 к настоящему Положению) является строго обязательным.

2. При формировании записи, содержащей сведения об операции, предусмотрено заполнение следующих блоков: "Служебная информация", "Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем или представляющем) сведения", "Информация об операции", "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом", "Сведения о представителе лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени лица, совершающего операцию, или в его интересах или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления", "Сведения о представителе получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом, поверенном, агенте, комиссионере, доверительном управляющем, действующем от имени получателя или в его интересах или за его счет в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления", "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом", "Сведения о лице, не являющемся лицом, совершающим операцию, или получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом, по поручению и от имени которого совершается операция". Указанные блоки заполняются с учетом особенностей, указанных в пунктах 3 - 18 настоящих Правил.

3. В сообщениях, содержащих исправления записи, запрос замены или удаления записи (ACTION = 2, 3, 4), по операциям, первоначальные сообщения по которым были направлены в уполномоченный орган до даты вступления в силу настоящего Положения, поле VERSION заполняется значением "1" (символ единица). Все такие сообщения включаются в состав отдельного DBF-файла, формируемого в форматах, установленных Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В первичных сообщениях (ACTION = 1), формируемых после даты вступления в силу настоящего Положения, а также в сообщениях, содержащих исправления записи, запрос замены или удаления записи (ACTION = 2, 3, 4), по операциям, первоначальные сообщения по которым были направлены в уполномоченный орган после даты вступления в силу настоящего Положения, поле VERSION заполняется значением "2" (символ два). Все такие сообщения включаются в состав DBF-файла, формируемого в формате, установленном приложением 4 к настоящему Положению.

Структура имен, указанных DBF-файлов, приведена в приложении 5 к настоящему Положению.

4. При представлении сведений об операции покупки наличной иностранной валюты физическим лицом (код операции 1003) под лицом, совершающим операцию, следует понимать физическое лицо, покупающее наличную иностранную валюту, под получателем денежных средств следует понимать кредитную организацию, продающую наличную иностранную валюту и представляющую сведения об указанной операции. При этом в полях SUM, SUME указывается сумма денежных средств, уплаченная лицом, совершающим операцию. В случае если операция осуществляется в иностранной валюте, ее размер в рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

5. При покупке физическим лицом наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы государств) (далее - конверсионная операция) в уполномоченный орган направляется одно сообщение с кодом операции 1003. Под лицом, совершающим операцию, следует понимать физическое лицо, покупающее наличную иностранную валюту, под получателем денежных средств следует понимать кредитную организацию, продающую наличную иностранную валюту. В случае если операция осуществляется в иностранной валюте, ее размер в рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

6. При представлении сведений об операции продажи наличной иностранной валюты физическим лицом (код операции 1004) под лицом, совершающим операцию, следует понимать кредитную организацию, покупающую наличную иностранную валюту и представляющую сведения об этой операции, под получателем денежных средств следует понимать физическое лицо, продающее наличную иностранную валюту. При этом в полях SUM, SUME указывается сумма денежных средств, уплаченная лицом, совершающим операцию. В случае если операция осуществляется в иностранной валюте, ее размер в рублях определяется по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, действующему на дату совершения такой операции.

7. При представлении сведений об операции получения физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом (код операции 1006), под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, выдавшее чек, под получателем денежных средств следует понимать лицо, получившее денежные средства по чеку.

8. При представлении сведений об операции предоставления или получения кредита (займа) под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, предоставляющее кредит (заем), под получателем денежных средств следует понимать лицо, получающее кредит (заем) (коды операций 3011, 5007).

9. При представлении сведений об операции размещения денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя, под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, размещающее денежные средства во вклад (на депозит), под получателем денежных средств следует понимать кредитную организацию (филиал кредитной организации), принявшую денежные средства во вклад (на депозит) (код операции 4001).

10. При представлении сведений об операции открытия вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, открывающее вклад (депозит), под получателем денежных средств следует понимать лицо, в пользу которого открывается вклад (депозит) (код операции 4002).

11. При представлении сведений об операции внесения физическим лицом в уставный (складочный) капитал создаваемой организации денежных средств в наличной форме с использованием счета в кредитной организации под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, вносящее указанные денежные средства, под получателем указанных денежных средств следует понимать кредитную организацию, в которой открыт счет для зачисления первоначальных взносов учредителей. При этом в поле DESCR_1 указывается предполагаемое наименование организации, в уставной (складочный) капитал которой вносятся денежные средства. В случае, когда юридическое лицо, чей уставный капитал формируется, прошло государственную регистрацию, под получателем денежных средств следует понимать указанное юридическое лицо (код операции 1008).

12. При представлении сведений об операции получения или предоставления имущества по договору финансовой аренды (лизинга) в разделе "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое передает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга), в разделе "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое получает имущество в рамках договора финансовой аренды (лизинга) (код операции 5003).

13. При представлении сведений о сделках с недвижимым имуществом в разделе "Сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое передает недвижимое имущество по договору в рамках сделки с недвижимым имуществом, в разделе "Сведения о получателе по операции с денежными средствами или иным имуществом" указываются сведения о лице, которое получает недвижимое имущество по этому договору в рамках сделки с недвижимым имуществом (код операции 8001).

14. При представлении сведений об операциях по зачислению на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) юридических лиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня его регистрации, когда оба юридических лица - участника операции находятся на обслуживании в одной кредитной организации, в уполномоченный орган направляется сообщение об одной операции. При этом под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, со счета которого осуществляется списание денежных средств, а под получателем следует понимать лицо, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств (код операции 4005).

15. При представлении сведений об операциях по зачислению на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) юридических лиц, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия, когда оба юридических лица - участника операции находятся на обслуживании в одной кредитной организации, в уполномоченный орган направляется сообщение об одной операции. При этом под лицом, совершающим операцию, следует понимать лицо, со счета которого осуществляется списание денежных средств, а под получателем следует понимать лицо, на счет которого осуществляется зачисление денежных средств (код операции 4006).

16. При возникновении подозрения в осуществлении клиентом операций с денежными средствами или иным имуществом в целях финансирования терроризма кредитная организация направляет в уполномоченный орган сведения о такой операции как о подозрительной (код операции 6001) с указанием в поле PRIZ6001 кода признака необычной операции в соответствии с Перечнем кодов признаков необычных операций и сделок (приложение 9 к настоящему Положению).

17. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, прошедших государственную регистрацию в территориальном органе Федеральной налоговой службы, указывается основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) или основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП); дата регистрации юридического лица, дата регистрации индивидуального предпринимателя органами, уполномоченными производить государственную регистрацию в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5037; 2004, N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834; N 30, ст. 3754; N 49, ст. 6079) на основании данных, имеющихся в Свидетельстве о государственной регистрации юридического лица, в Свидетельстве о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, Свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, Свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, Свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002 года, Свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных до 1 июля 2002 года.

18. При выявлении иностранных публичных должностных лиц, их супругов, близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линиям (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных), а также лиц, которые от их имени осуществляют операции (далее - родственники иностранных публичных должностных лиц), сведения о факте выявления указываются в полях KODCN0 - KODCN4.

19. При отсутствии какого-либо показателя в соответствующем поле ставится "0" (символ ноль) или "0" (число ноль) либо "01012099" (в поле типа DATE).

Приложение 4
к Положению Банка России
от 29.08.2008 N 321-П
"О порядке представления
кредитными организациями
в уполномоченный орган
сведений, предусмотренных
Федеральным законом
"О противодействии легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"