в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 22.12.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 11.09.97 N 02-394 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ"
отменен/утратил силу Редакция от 11.09.1997 Подробная информация
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 11.09.97 N 02-394 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ"

I. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет особенности организации надзора за банками, имеющими филиалы <*>. Необходимость выделения банков, имеющих филиалы, в самостоятельную надзорную категорию обусловлена тем, что эти банки наряду с общими рисками, присущими банковской деятельности, подвержены повышенным региональному и страховому рискам, а также дополнительному риску потери такими банками управляемости.


<*> Далее по тексту банки, имеющие филиалы, именуются банками.

2. Под региональным риском понимается вероятность возникновения экономических трудностей для банка в силу экономических проблем на территории, где функционирует филиал (филиалы) банка и иных неблагоприятных условий деятельности.

Страновой риск состоит в вероятности понесения убытков, которые могут быть вызваны существенными изменениями экономических и (или) правовых условий в странах, где расположены зарубежные филиалы банка.

Дополнительный риск потери управляемости (риск управления) состоит в вероятности принятия руководством филиалов неподконтрольных руководству и собственникам банка решений или невыполнения филиалами принятых руководством и собственниками банка решений.

3. Филиалом банка является созданное в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка и осуществляющее от его имени все или часть банковских операций, предусмотренных выданной банку лицензией Банка России.

Филиал банка ведет самостоятельный баланс и представляет отчетность в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения в соответствии с настоящей Инструкцией.

4. Филиалы банка не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшим их банком.

Руководители филиалов осуществляют свою деятельность на основании доверенностей, выданных банком.

5. Внутрибанковский контроль за деятельностью филиалов организуется головным офисом банка в порядке, определенном уставом банка и Положением о внутреннем контроле в банке.

6. Надзор за деятельностью банка осуществляется территориальным учреждением Банка России по месту нахождения его головного офиса <*> во взаимодействии с территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения филиалов банка.


<*> Здесь и далее под территориальным учреждением Банка России понимается и ОПЕРУ-2.

7. Надзор за деятельностью филиалов банка призван обеспечить дополнительные условия для осуществления эффективного надзора за банком. Указанный надзор осуществляют территориальные учреждения Банка России по месту нахождения филиалов банка. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала банка направляет информацию о недостатках в деятельности филиала головному офису банка и территориальному учреждению Банка России по месту его нахождения в соответствии с порядком, установленным настоящей Инструкцией.

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 11.09.97 N 02-394 "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ"