Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 27.12.99)

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.

Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной сделке могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России, по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прикладываются списки дилеров, уполномоченных осуществлять депозитные операции по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России и банка - контрагента, а также дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:

4.3.1. "Овернайт" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

4.3.2. "Том - некст" - депозитная сделка сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной сделки в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

4.3.3. "1 неделя" - депозитная сделка сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

4.3.4. "2 недели" - депозитная сделка сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

4.3.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных сделок на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).

4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указывается:

4.4.1. Процентные ставки по депозитам, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "том - некст", "1 неделя", "2 недели", а также на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;

4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

4.5.2. На условиях "том - некст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

Банк России может ограничивать количество депозитных сделок, заключаемых с банком - контрагентом по системе "Рейтерс - дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной сделки по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной сделки:

4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная сделка;

4.6.4. Дата и время заключения сделки;

4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка / московского филиала банка, ИНН банка / московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета московского филиала банка);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.

4.7. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные сделки, по обусловленным в нем причинам.

Банк России приостанавливает действие заключенного Генерального соглашения:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.7.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.7.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка / московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.7.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.8. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, устранения допущенных банком нарушений банковского законодательства и (или) нормативных актов Банка России либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (исходя из критериев, установленных письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков")).

По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до пяти рабочих дней.

При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка / московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка / московского филиала банка.

При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка / московского филиала банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.9. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной сделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.

Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных сделок указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс - дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.7.1, 4.7.3 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным сделкам, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка изменений, указанных в подпункте 4.7.2, производится Банком России после подписания сторонами приложения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащего измененные реквизиты банка / московского филиала банка. При этом проценты на денежные средства, находящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной сделки, Банком России не начисляются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.10. В случае перехода банка под управление Агентства Банк России в день (дату) перехода банка под управление Агентства представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным сделкам.

Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных сделок с банком.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)