Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 27.12.99)

Приложение 1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

 \r\n(направляется банком по факсу / специальным каналам связи\r\n           с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                   ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n    на участие в депозитном аукционе Центрального банка\r\n Российской Федерации, проводимом "__" ________ ____ года\r\n \r\n           N ____ от "__" ___________ ____ года\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                   (наименование банка)\r\nрегистрационный номер _________ корреспондентский счет N _________\r\nв  РКЦ  ГУ (НБ) ЦБ РФ ________________________ БИК N _____________\r\nтелефон _________________ e-mail ________ факс ___________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                           (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления  средств  в депозит,  открываемый в Банке России\r\n"__" ___________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и получения процентов "__" ___________ ____\r\nгода.\r\n \r\nПодтверждаю, что  согласен  с  условиями  и  порядком   проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком  Российской  Федерации  с  банками  -  резидентами в валюте\r\nРоссийской Федерации" N 67-П от 13.01.99 (далее  -  Положение).  В\r\nслучае  неисполнения  обязательств по депозитной сделке (пункт 5.4\r\nПоложения) взыщите безакцептно штраф  с  моего  корреспондентского\r\nсчета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.\r\n \r\nРуководитель банка               _______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                       М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка          _______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n
\r\n \r\n            ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ\r\n \r\n         (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n               подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ____________________\r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России              "__" __________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\nСумма размещаемого депозита _______________________________ рублей\r\n                            (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту ___________ (в % годовых)\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                        М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n
\r\n <*> Договор  -  Заявка  составляется  в  2-х   экземплярах   и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки  образцов  подписей,\r\nхранящуюся  в  уполномоченном  учреждении  /  подразделении  Банка\r\nРоссии.\r\n \r\n \r\n 

Приложение 2
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

 \r\n(направляется банком по факсу / специальным каналам связи\r\nс подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                   ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n  на размещение в Центральном банке Российской Федерации\r\n        депозита по фиксированной процентной ставке\r\n                "__" ___________ ____ года\r\n \r\n          N ______ от "__" ___________ ____ года\r\n \r\n                   (наименование банка)\r\nрегистрационный номер ________ корреспондентский счет N __________\r\nв РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ __________________ БИК N _____________________\r\nтелефон ______________ e-mail ____________ факс __________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                           (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления  средств  в депозит,  открываемый в Банке России\r\n"__" _____________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и получения процентов "___" __________ ____\r\nгода.\r\n \r\nПодтверждаю, что   согласен  с  условиями  и  порядком  проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком Российской Федерации  с  банками  -  резидентами  в  валюте\r\nРоссийской  Федерации"  N 67-П от 13.01.99 (далее - Положение).  В\r\nслучае неисполнения обязательств по депозитной сделке  (пункт  5.4\r\nПоложения)  взыщите  безакцептно  штраф с моего корреспондентского\r\nсчета в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.\r\n \r\nРуководитель банка            __________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                      М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка       __________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n
\r\n \r\n            ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ\r\n \r\n         (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n               подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ____________________\r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России              "__" __________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\nСумма размещаемого депозита _______________________________ рублей\r\n                            (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту ____________ (в % годовых)\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                        М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n
\r\n    <*> Договор   -   Заявка  составляется  в  2-х  экземплярах  и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв  карточку  образцов подписей / копию карточки образцов подписей,\r\nхранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.\r\n \r\n \r\n 

Приложение 3
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

 \r\n                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n         "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. Москва                             "__" ___________ 199_ г.\r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России",  в лице начальника Главного управления Центрального\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n \r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок\r\nв ходе переговоров Банка России и  Банка  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").\r\n    1.3. Депозитная  сделка  по  настоящему  Соглашению  считается\r\nзаключенной с  момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной  сделки  и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении Банком  России  и  Банком  депозитной сделки и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В Документарном    подтверждении    переговоров    указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3. Стандартное  условие,  на  котором заключена депозитная\r\nсделка;\r\n    1.3.4. Дата и время заключения сделки;\r\n    1.3.5. Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в  депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского счета Банка,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.4.  Список лиц,  уполномоченных вести переговоры и заключать\r\nдепозитные  сделки  по  системе  "Рейтерс  - дилинг" от лица Банка\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"),  в котором указываются фамилия,\r\nимя,   отчество,   должность,   а  также  номер  распорядительного\r\nдокумента    (либо    доверенности)    Банка    России   /  Банка,\r\nудостоверяющего  полномочия указанных лиц на заключение депозитных\r\nсделок,  устанавливается  Приложением  1 к  настоящему Соглашению,\r\nявляющемуся  неотъемлемой  частью настоящего Соглашения.  Дилинг -\r\nкоды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в\r\nПриложении  2 к  настоящему  Соглашению,  являющемся  неотъемлемой\r\nчастью настоящего Соглашения.\r\n \r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия  дилеров,  заключающих  депозитные  сделки  по  системе\r\n"Рейтерс - дилинг".  Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nдепозитной  сделки  лицом,  не уполномоченным заключать депозитные\r\nсделки  от  имени  Банка  России  или  Банка,   но  которое  имело\r\nфактический   доступ   к  терминалу  системы  "Рейтерс  - дилинг",\r\nиспользуемому  для заключения депозитных сделок,  не может служить\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком  России денежных средств Банка в депозит  с\r\nиспользованием  системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется   на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n    2.2.  Условия  депозитных сделок,  заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n    2.2.1.  Процентные ставки по депозитам,  открываемым  в  Банке\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;\r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных  сделок  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nсделок,  заключаемых с Банком по  системе  "Рейтерс  -  дилинг"  в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  включительно,  исходя из количества\r\nкалендарных  дней  в году (365 или 366 дней соответственно).  День\r\n(дата)  перечисления  (поступления) средств Банка на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке России,  в расчет суммы процентов не\r\nвключается.  Если  дни  периода  начисления процентов по депозиту,\r\nоткрытому  в Банке  России,   приходятся  на  календарные  годы  с\r\nразличным  количеством  дней  (365 и 366 дней соответственно),  то\r\nначисление  процентов  за  дни,  приходящиеся на календарный год с\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней\r\nв  году,  а за дни,  приходящиеся на календарный год с количеством\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный  лицевой счет по учету депозита,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением,  в котором в разделе\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,\r\nоткрываемый  в Банке  России",  а  также  дата  и номер настоящего\r\nСоглашения.\r\n    При этом   надлежащим   исполнением   Банком  обязательств  по\r\nдепозитной сделке  считается  своевременное  и   полное   списание\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в\r\n_________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка\r\nРоссии) (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в\r\nдепозит, открываемый в Банке России.\r\n    2.7.  Банк России в установленный Документарным подтверждением\r\nпереговоров  день производит возврат Банку суммы депозита и уплату\r\nпроцентов  по  депозиту  путем  перечисления  денежных  средств на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России.\r\n    При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств  по\r\nдепозитной сделке  считаются  своевременное  и  полное  зачисление\r\nсуммы депозита и уплата  Банку  процентов,  начисленных  на  сумму\r\nпривлеченного депозита,  на корреспондентский счет Банка, открытый\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    По  депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг",  по которым срок привлекаемого  Банком\r\nРоссии  депозита  кратен  1  месяцу,  возврат  Банком России суммы\r\nдепозита и уплата  процентов  по  депозиту  (т.е.  дата  окончания\r\nдепозита)  наступает  в  такую  же  по  значению дату,  что и дата\r\nпоступления (перечисления) средств  на  счет  по  учету  депозитов\r\n(если  дата  окончания  депозита  приходится на нерабочий день - в\r\nследующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по\r\nкоторым  дата  поступления  (перечисления)  средств  приходится на\r\nпоследний рабочий день месяца,  действует правило "конца  месяца",\r\nт.е.   датой  возврата  Банком  России  суммы  депозита  и  уплаты\r\nпроцентов (датой  окончания  депозита)  будет  являться  последний\r\nрабочий день соответствующего месяца.\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:\r\n    2.8.1.  Платежное  поручение  Банка  на перечисление средств в\r\nдепозит,  открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с\r\nустановленными   Банком   России   правилами   и представленный  в\r\nподразделение расчетной сети Банка России;\r\n    2.8.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов,  открытый\r\nв Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый   в\r\nподразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая  факт  зачисления  суммы  депозита  и уплаты  суммы\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.\r\n             3. Обязанности и ответственность сторон\r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным сделкам;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств со своего корреспондентского счета,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  на  счет  по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России, является неисполнением Банком\r\nобязательств по депозитной сделке.\r\n    В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке\r\nБанк  России  на  следующий  рабочий день безакцептно взыскивает с\r\nБанка  штраф  за  каждый  день  срока  депозитной сделки в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной  депозитной  сделки.  День  (дата) перечисления банком\r\nсредств  в депозит,   открываемый  в Банке  России,  установленный\r\nДокументарным  подтверждением  переговоров,   не  учитывается  при\r\nрасчете  суммы  штрафа  за  неисполнение  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной сделке.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной  сделке производится Банком России с корреспондентского\r\nсчета  Банка,   открытого  в подразделении  расчетной  сети  Банка\r\nРоссии,  на  основании инкассового поручения,  выписанного ОПЕРУ-1\r\nпри Банке России,  в очередности,  установленной законодательством\r\nРоссийской Федерации.\r\n    При   нарушении   Банком  обязательств  по  депозитной  сделке\r\nзаключение  с ним  новых  депозитных  сделок  производится  Банком\r\nРоссии  на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  и  уплатить  Банку  проценты  по указанной в\r\nДокументарном   подтверждении   переговоров   ставке   в  порядке,\r\nустановленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.3.  В  случае перечисления Банком денежных средств на счет\r\nпо учету депозитов,  открытый в Банке России,  в срок, отличный от\r\nустановленного   Документарным   подтверждением  переговоров,   не\r\nпозднее  следующего  рабочего  дня возвратить на корреспондентский\r\nсчет Банка,  открытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nперечисленную  им  сумму  средств,  при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nизлишне   перечисленную  сумму  средств,   при  этом  проценты  на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке\r\nуплатить  Банку  штраф  за  каждый  день  просрочки возврата суммы\r\nдепозита и уплаты процентов (до дня (даты) исполнения обязательств\r\nБанка  России по депозитной сделке включительно) в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    3.5.  При возникновении у Банка просроченной задолженности  по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии депозитной сделки Банк России на основании статьи 410 ГК РФ\r\nвправе  прекратить  не исполненное Банком обязательство по кредиту\r\nзачетом денежных средств,  размещенных Банком на  счете  по  учету\r\nдепозита,  открытом  в Банке России,  и процентов,  начисленных по\r\nдепозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  сделке (возврату депозита и уплате процентов по нему).\r\nВ  случае  превышения суммы привлеченного Банком России депозита и\r\nначисленных  по  нему процентов над суммой требований Банка России\r\nпо предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России.\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны не позднее  чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения\r\nрасчетов по заключенным сделкам.\r\n    5.3. В  случае  перехода Банка  под управление Государственной\r\nкорпорации "Агентство по реструктуризации  кредитных  организаций"\r\n(далее  -  Агентство) Банк России в день (дату) перехода Банка под\r\nуправление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение\r\nнастоящего  Соглашения  (в  простой  письменной форме) с указанием\r\nдаты расторжения Соглашения,  но не ранее даты завершения расчетов\r\nпо ранее заключенным сделкам.\r\n    Одновременно со  дня  (даты)  перехода  Банка  под  управление\r\nАгентства  Банк  России  прекращает  заключение  новых  депозитных\r\nсделок с Банком.\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения (т.е. не заключать с Банком новые депозитные сделки) по\r\nследующим причинам:\r\n    6.1.1. При   невыполнении   Банком   обязательных    резервных\r\nтребований   Банка   России   (т.е.   при   наличии  недовзноса  в\r\nобязательные резервы,  неуплаченных штрафов за  нарушение  порядка\r\nрезервирования    по    результатам   очередного   (внеочередного)\r\nрегулирования размера обязательных резервов,  при  непредставлении\r\nрасчета    регулирования    размера    обязательных   резервов   в\r\nустановленный срок и (или) при представлении расчета с  нарушением\r\nустановленного  срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату  (либо по\r\nрезультатам проведенной проверки правильности составления  расчета\r\nрегулирования   размера   обязательных  резервов  -  за  последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам  Банка  России  и  процентам  по  ним  и   (или)   других\r\nпросроченных  денежных  обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3. При  нарушении  Банком  банковского  законодательства и\r\n(или) нормативных актов Банка России в течение последних 30 дней;\r\n    6.1.4. При  отнесении  Банка  к  4-й  классификационной группе\r\n(исходя  из  критериев,  установленных  письмом  Банка  России  от\r\n28.05.97  N  457  "О  критериях  определения финансового состояния\r\nбанков") на последнюю отчетную дату;\r\n    6.1.5. При    выявлении    Банком   России   факта   изменения\r\nнаименования,   юридического    адреса    и    (или)    реквизитов\r\nкорреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При перечислении Банком денежных средств  в  депозит  в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный от указанного Банку в Документарном  подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.5, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных  обязательств перед Банком России,  устранения допущенных\r\nБанком  нарушений банковского законодательства и (или) нормативных\r\nактов   Банка   России   либо   не   ранее   отнесения   Банка   к\r\nклассификационной  группе  не ниже чем к 3-й (исходя из критериев,\r\nустановленных  письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях\r\nопределения финансового состояния банков")).\r\n    По основанию,  указанному в пп. 6.1.6,  Банк России  принимает\r\nрешение  о  приостановлении действия настоящего Соглашения на срок\r\nдо пяти рабочих дней.\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nсделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n    6.4. При  изменении  наименования,  юридического адреса,  БИК,\r\nномера корреспондентского счета,  ИНН Банка, указанных в настоящем\r\nСоглашении,   Банк  России  приостанавливает  действие  настоящего\r\nСоглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до\r\nдня  подписания  сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению (в трех экземплярах),  содержащее измененные  реквизиты\r\nБанка.\r\n    При изменении ИНН Банк обязан не позднее  следующего  рабочего\r\nдня  после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить\r\nв  Банк  России  подписанное  со  своей   стороны   Дополнительное\r\nсоглашение   к   настоящему   Соглашению   (в  трех  экземплярах),\r\nсодержащее новый ИНН Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения  депозитных сделок указана в этом письме),  либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n    6.6.   Исполнение   Банком   России   обязательств   по  ранее\r\nзаключенным депозитным сделкам,  т.е.  заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.4,\r\n6.1.6,  производится  в общеустановленном порядке в соответствии с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    Исполнение Банком России  обязательств  по  ранее  заключенным\r\nдепозитным сделкам,  т.е.  заключенным с Банком до дня выявления у\r\nБанка изменений,  указанных в подпункте 6.1.5, производится Банком\r\nРоссии  после  подписания  сторонами  Дополнительного соглашения к\r\nнастоящему Соглашению (в трех экземплярах), содержащего измененные\r\nреквизиты   Банка.   При   этом  проценты  на  денежные  средства,\r\nнаходящиеся на счете  по  учету  депозита  после  окончания  срока\r\nдепозитной сделки, Банком России не начисляются.\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.   Настоящее  Соглашение  составлено  в трех  экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Два\r\nэкземпляра  Соглашения хранятся в Банке России,  третий передается\r\nБанку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n       (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\nБанк России:                      Банк:\r\nНачальник Главного управления     Руководитель Банка\r\nБанка России\r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления               Банка\r\nБанка России\r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n    М.П.                              М.П.\r\n \r\n \r\n 

Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

 \r\n                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n        "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ\r\n                   ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. __________________                 "__" ___________ 199_ г.\r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя\r\nНационального банка)  Центрального  банка  Российской Федерации по\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    Расчеты по заключенным с Банком России депозитным сделкам Банк\r\nосуществляет с корреспондентского субсчета N _________,  открытого\r\nв _______________ (наименование подразделения расчетной сети Банка\r\nРоссии)  (далее - "корреспондентский субсчет") Московского филиала\r\n________________ (наименование, порядковый номер филиала) (далее -\r\n"Московский филиал банка").\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок\r\nв  ходе  переговоров  Банка  России  и Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").\r\n    1.3.  Депозитная  сделка  по  настоящему  Соглашению считается\r\nзаключенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком  по  системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении  Банком  России  и Банком  депозитной сделки и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В    Документарном   подтверждении   переговоров   указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3.  Стандартное  условие,  на котором заключена депозитная\r\nсделка;\r\n    1.3.4. Дата и время заключения сделки;\r\n    1.3.5.  Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n    1.3.7.   Реквизиты   корреспондентского  субсчета  Московского\r\nфилиала  Банка,  открытого  в подразделении  расчетной  сети Банка\r\nРоссии  (БИК,  ИНН,  номер корреспондентского субсчета Московского\r\nфилиала Банка);\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.4.  Список лиц,  уполномоченных вести переговоры и заключать\r\nдепозитные  сделки  по  системе  "Рейтерс  - дилинг" от лица Банка\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"),  в котором указываются фамилия,\r\nимя,   отчество,   должность,   а  также  номер  распорядительного\r\nдокумента    (либо    доверенности)    Банка    России   /  Банка,\r\nудостоверяющего  полномочия указанных лиц на заключение депозитных\r\nсделок,  устанавливается  Приложением  1 к  настоящему Соглашению,\r\nявляющемуся  неотъемлемой  частью настоящего Соглашения.  Дилинг -\r\nкоды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в\r\nПриложении  2 к  настоящему  Соглашению,  являющемся  неотъемлемой\r\nчастью настоящего Соглашения.\r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия  дилеров,  заключающих  депозитные  сделки  по  системе\r\n"Рейтерс - дилинг".  Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nдепозитной  сделки  лицом,  не уполномоченным заключать депозитные\r\nсделки  от  имени  Банка  России  или  Банка,   но  которое  имело\r\nфактический   доступ   к  терминалу  системы  "Рейтерс  - дилинг",\r\nиспользуемому  для заключения депозитных сделок,  не может служить\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком России денежных средств Банка в  депозит  с\r\nиспользованием   системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется  на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n    2.2.  Условия  депозитных сделок,  заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n    2.2.1. Процентные  ставки  по  депозитам,  открываемым в Банке\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;\r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных  сделок  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nсделок,  заключаемых  с  Банком  по  системе  "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита  на  корреспондентский субсчет Московского филиала банка,\r\nоткрытый    в   подразделении   расчетной   сети   Банка   России,\r\nвключительно,  исходя  из  количества календарных дней в году (365\r\nили   366   дней   соответственно).   День   (дата)   перечисления\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке  России,  в  расчет суммы процентов не включается.  Если дни\r\nпериода  начисления  процентов  по  депозиту,   открытому  в Банке\r\nРоссии,  приходятся  на  календарные  годы с различным количеством\r\nдней  (365 и 366 дней соответственно),  то начисление процентов за\r\nдни,  приходящиеся  на  календарный  год  с количеством  дней 365,\r\nпроизводится  из  расчета  365 календарных дней в году,  а за дни,\r\nприходящиеся   на   календарный   год   с  количеством  дней  366,\r\nпроизводится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением  Московского  филиала\r\nбанка,  в  котором  в разделе  "Назначение  платежа"  указываются:\r\n"перечисление  средств в депозит,  открываемый в Банке России",  а\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.\r\n    При   этом   надлежащим  исполнением  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной   сделке   считается  своевременное  и полное  списание\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала\r\nN _____, открытого в _________________ (наименование подразделения\r\nрасчетной  сети  Банка России) (далее - "корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка"), для размещения в депозит, открываемый\r\nв Банке России.\r\n    2.7.  Банк России в установленный Документарным подтверждением\r\nпереговоров  день производит возврат Банку суммы депозита и уплату\r\nпроцентов  по  депозиту  путем  перечисления  денежных  средств на\r\nкорреспондентский  субсчет  Московского филиала банка,  открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n    При  этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по\r\nдепозитной  сделке  считается  своевременное  и полное  зачисление\r\nсуммы  депозита  и уплата  Банку  процентов,  начисленных на сумму\r\nпривлеченного  депозита,  на корреспондентский субсчет Московского\r\nфилиала  банка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка\r\nРоссии.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    По  депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по\r\nсистеме  "Рейтерс - дилинг",  по которым срок привлекаемого Банком\r\nРоссии  депозита  кратен  1 месяцу,  возврат  Банком  России суммы\r\nдепозита  и уплата  процентов  по  депозиту  (т.е.  дата окончания\r\nдепозита)  наступает  в такую  же  по  значению  дату,  что и дата\r\nпоступления  (перечисления)  средств  на  счет  по учету депозитов\r\n(если  дата  окончания  депозита  приходится на нерабочий день - в\r\nследующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по\r\nкоторым  дата  поступления  (перечисления)  средств  приходится на\r\nпоследний  рабочий день месяца,  действует правило "конца месяца",\r\nт.е.   датой   возврата  Банком  России  суммы  депозита  и уплаты\r\nпроцентов  (датой  окончания  депозита)  будет  являться последний\r\nрабочий день соответствующего месяца.\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:\r\n    2.8.1.   Платежное  поручение  Московского  филиала  банка  на\r\nперечисление   средств  в депозит,   открываемый  в Банке  России,\r\nоформленный   в  соответствии   с  установленными   Банком  России\r\nправилами  и представленный  в подразделение  расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n    2.8.2.  Выписка  по  корреспондентскому  субсчету  Московского\r\nфилиала  банка,  открытому  в подразделении  расчетной  сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания денежных средств с\r\nкорреспондентского   субсчета   Московского   филиала   банка  для\r\nперечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления на корреспондентский субсчет Московского филиала Банка,\r\nоткрытый в подразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка  по  корреспондентскому  субсчету  Московского\r\nфилиала  банка,  открытому  в подразделении  расчетной  сети Банка\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и\r\nуплаты  суммы  процентов  по депозиту на корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка.\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность Сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящими Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным сделкам;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета Московского филиала\r\nбанка,  открытого в подразделении расчетной сети Банка России,  на\r\nсчет  по  учету  депозитов,   открытый  в Банке  России,  является\r\nнеисполнением Банком обязательств по депозитной сделке.\r\n    В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке\r\nБанк  России  на  следующий  рабочий день безакцептно взыскивает с\r\nБанка  штраф  за  каждый  день  срока  депозитной сделки в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной  депозитной  сделки.  День  (дата) перечисления банком\r\nсредств  в депозит,   открываемый  в Банке  России,  установленный\r\nДокументарным  подтверждением  переговоров,   не  учитывается  при\r\nрасчете  суммы  штрафа  за  неисполнение  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной сделке.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной  сделке производится Банком России с корреспондентского\r\nсубсчета  Московского  филиала  банка,  открытого  в подразделении\r\nрасчетной  сети  Банка России,  на основании инкассового поручения\r\nОПЕРУ-1    при   Банке   России   в  очередности,    установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n    При  отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском\r\nсубсчете  Московского  филиала  банка,   открытом  в подразделении\r\nрасчетной  сети  Банка  России,  взыскание  штрафа  производится с\r\nкорреспондентского счета Банка N _______,  открытого в ___________\r\n(наименование  подразделения расчетной сети Банка России) (далее -\r\n"корреспондентский счет Банка") на основании инкассового поручения\r\nОПЕРУ-1    при   Банке   России   в  очередности,    установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n    При   нарушении   Банком  обязательств  по  депозитной  сделке\r\nзаключение  с ним  новых  депозитных  сделок  производится  Банком\r\nРоссии  на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с\r\nкорреспондентского    субсчета   Московского   филиала   банка   /\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  субсчет  Московского филиала банка,  открытый в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  и  уплатить  Банку\r\nпроценты  по  указанной  в Документарном подтверждении переговоров\r\nставке в порядке, установленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  субсчет  Московского филиала банка,  открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России, перечисленную в депозит\r\nсумму  денежных  средств,  при этом проценты на указанную сумму не\r\nначисляются.\r\n    3.4.3.  Не  позднее  следующего  рабочего  дня  возвратить  на\r\nкорреспондентский  субсчет  Московского филиала банка,  открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России, сумму денежных средств,\r\nперечисленную на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,\r\nв  срок,  отличный  от установленного Документарным подтверждением\r\nпереговоров, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить на корреспондентский субсчет\r\nМосковского филиала банка, открытый в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России,  излишне  перечисленную  сумму  средств,  при  этом\r\nпроценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке\r\nуплатить  Банку  штраф  за  каждый  день  просрочки возврата суммы\r\nдепозита и уплаты процентов (до дня (даты) исполнения обязательств\r\nБанка  России по депозитной сделке включительно) в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    3.5. При  возникновении  у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии депозитной сделки Банк России на основании статьи 410 ГК РФ\r\nвправе прекратить не исполненное Банком обязательство  по  кредиту\r\nзачетом  денежных  средств,  размещенных  Банком на счете по учету\r\nдепозита,  открытом в Банке России,  и процентов,  начисленных  по\r\nдепозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  сделке (возврату депозита и уплате процентов по нему).\r\nВ  случае  превышения суммы привлеченного Банком России депозита и\r\nначисленных  по  нему процентов над суммой требований Банка России\r\nпо предоставленному Банку кредиту сумма превышения направляется на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России.\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны не позднее  чем за 20 рабочих дней, но не ранее завершения\r\nрасчетов по заключенным сделкам.\r\n    5.3. В  случае перехода Банка под  управление  Государственной\r\nкорпорации  "Агентство  по реструктуризации кредитных организаций"\r\n(далее - Агентство) Банк России в день (дату) перехода  Банка  под\r\nуправление Агентства представляет Банку уведомление на расторжение\r\nнастоящего Соглашения (в простой  письменной  форме)  с  указанием\r\nдаты расторжения Соглашения,  но не ранее даты завершения расчетов\r\nпо ранее заключенным сделкам.\r\n    Одновременно со  дня  (даты)  перехода  Банка  под  управление\r\nАгентства  Банк  России  прекращает  заключение  новых  депозитных\r\nсделок с Банком.\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n    6.1. Банк  России  вправе  приостановить  действие  настоящего\r\nСоглашения  (т.е.  не  заключать  с  Банком  депозитные сделки) по\r\nследующим причинам:\r\n    6.1.1. При    невыполнении   Банком   обязательных   резервных\r\nтребований  Банка  России   (т.е.   при   наличии   недовзноса   в\r\nобязательные  резервы  по  результатам  очередного (внеочередного)\r\nрегулирования   размера   обязательных   резервов,   при   наличии\r\nнеуплаченных  штрафов  за  нарушение  порядка резервирования,  при\r\nнепредставлении   расчета   регулирования   размера   обязательных\r\nрезервов  в установленный срок и (или) при представлении расчета с\r\nнарушением установленного срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату\r\n(либо по результатам проведенной проверки правильности составления\r\nрасчета регулирования размера обязательных резервов - за последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам   Банка   России  и  процентам  по  ним  и  (или)  других\r\nпросроченных денежных обязательств перед Банком России  в  течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3. При нарушении  Банком  банковского  законодательства  и\r\n(или) нормативных актов Банка России в течение последних 30 дней;\r\n    6.1.4.  При  отнесении  банка  к 4-й  классификационной группе\r\n(исходя  из  критериев,  установленных  письмом  Банка  России  от\r\n28.05.97  N 457  "О  критериях  определения  финансового состояния\r\nбанков") на последнюю отчетную дату;\r\n    6.1.5. При    выявлении    факта    изменения    наименования,\r\nюридического  адреса  и (или) реквизитов Банка и (или) Московского\r\nфилиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При  перечислении  Банком  денежных средств в депозит в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный  от указанного Банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.5, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных  обязательств перед Банком России,  устранения допущенных\r\nБанком  нарушений банковского законодательства и (или) нормативных\r\nактов   Банка   России   либо   не   ранее   отнесения   Банка   к\r\nклассификационной  группе  не ниже чем к 3-й (исходя из критериев,\r\nустановленных  письмом Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях\r\nопределения финансового состояния банков")).\r\n    По основанию,  указанному  в пп. 6.1.6,  Банк России принимает\r\nрешение о приостановлении действия настоящего Соглашения  на  срок\r\nдо пяти рабочих дней.\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего  Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nсделки с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n    6.4. При изменении  наименования,  юридического  адреса,  БИК,\r\nномера  корреспондентского счета,  ИНН Банка и (или) наименования,\r\nпорядкового   номера,    юридического    адреса,    БИК,    номера\r\nкорреспондентского   субсчета,   ИНН  Московского  филиала  Банка,\r\nуказанных в настоящем  Соглашении,  Банк  России  приостанавливает\r\nдействие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения\r\nреквизитов  Банка  и  (или)  Московского  филиала  Банка  до   дня\r\nподписания   сторонами  Дополнительного  соглашения  к  настоящему\r\nСоглашению  (в   четырех   экземплярах),   содержащее   измененные\r\nреквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.\r\n    При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк\r\nобязан  не  позднее  следующего  рабочего дня после дня присвоения\r\nналоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное\r\nсо своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению\r\n(в  четырех  экземплярах),  содержащее  новый  ИНН  Банка  и (или)\r\nМосковского филиала Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения  депозитных сделок указана в этом письме),  либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n    6.6. Исполнение   Банком   России   обязательств   по    ранее\r\nзаключенным депозитным сделкам,  т.е.  заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.4,\r\n6.1.6, производится  в  общеустановленном порядке в соответствии с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    Исполнение  Банком  России  обязательств  по ранее заключенным\r\nдепозитным сделкам,  т.е.  заключенным с Банком до дня выявления у\r\nБанка (Московского филиала банка) изменений, указанных в подпункте\r\n6.1.5,  производится  Банком  России  после  подписания  сторонами\r\nДополнительного  соглашения  к настоящему  Соглашению  (в  четырех\r\nэкземплярах),  содержащего измененные реквизиты Банка (Московского\r\nфилиала   банка).   При   этом   проценты  на  денежные  средства,\r\nнаходящиеся  на  счете  по  учету  депозита  после окончания срока\r\nдепозитной сделки, Банком России не начисляются.\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.  Настоящее  Соглашение  составлено в четырех экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Три\r\nэкземпляра   Соглашения   хранятся   в  Банке  России,   четвертый\r\nпередается Банку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты Сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n        (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\nМосковский филиал банка __________________________________________\r\n                         (наименование филиала, порядковый номер\r\n__________________________________________________________________\r\n         филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail,\r\n__________________________________________________________________\r\n     корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N, др. реквизиты\r\n__________________________________________________________________\r\n                    Московского филиала банка)\r\nБанк России:                      Банк:\r\nНачальник Главного управления /   Руководитель Банка\r\nПредседатель Национального банка\r\nБанка России\r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления /             Банка\r\nНационального банка\r\nБанка России\r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                              М.П.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У)

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее по тексту настоящего Регламента - "Договор - Заявка") при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее по тексту настоящего Регламента - "Генеральное соглашение") при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

В случае если прием Договоров - Заявок осуществляется уполномоченным подразделением Банка России, то по его запросу уполномоченное учреждение Банка России направляет по факсимильной связи ксерокопию карточки образцов подписей и оттиска печати банка - участника депозитной операции, заверенную подписью главного бухгалтера (или его заместителя) уполномоченного подразделения расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка.

Банк России оставляет за собой право изменять время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

1.4. Заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

1.5. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с принятым Банком России решением о проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции направляет в Экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее по тексту настоящего Регламента - "ЭУ(О)") телеграммы о проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, а также готовит официальное сообщение для публикации в "Вестнике Банка России" и размещения на сервере Банка России в сети "Интернет".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

1.6. В соответствии с полученной телеграммой ЭУ(О) при проведении депозитного аукциона за 2 рабочих дня (при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день) до даты начала проведения соответствующей депозитной операции доводят вышеуказанную информацию до банков.

1.7. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Приложении.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

2.1. За 1 рабочий день до проведения депозитного аукциона (Т - 1) осуществляются следующие действия:

да

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе банк до 17.00 часов московского времени направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку по форме Приложения 1 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе). Договоры - Заявки банков, поступившие после 17.00 московского времени, а также тех банков, с которыми Банк России не осуществляет депозитных операций, не рассматриваются ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России.

2.1.2. До конца рабочего дня банк представляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки (в 2-х экземплярах).

2.1.3. Исключен.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

2.2. В день проведения депозитного аукциона (Т + 0)

да осуществляются следующие действия:

2.2.1. Банк России анализирует поступившие от банков Договоры - Заявки и принимает решение о ставке отсечения депозитного аукциона и (или) объеме средств, привлекаемых Банком России по итогам депозитного аукциона.

2.2.2. В соответствии с принятым решением уполномоченное подразделение Банка России (г. Москва) проводит депозитный аукцион, который должен быть завершен к 11.00 московского времени.

2.2.3. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2-х экземплярах) удовлетворенные по результатам аукциона Договоры - Заявки банков и до 14.00 московского времени передает банку заполненный экземпляр Договора - Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

2.2.4. До конца рабочего дня ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки.

Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

2.2.5. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.2, 2.2.4 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от исполнения депозитной сделки.

2.2.6. Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 14.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - возвращается банку (по желанию банка). Договор - Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

2.2.7. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, до 18.00 московского времени (банки Московского региона - любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей) должен направить платежное поручение в подразделение расчетной сети Банка России на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер удовлетворенного по результатам депозитного аукциона Договора - Заявки.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.3. На следующий день после проведения депозитного аукциона (Т + 1) осуществляются следующие действия:

да

2.3.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открываемый в Банке России.

2.3.2. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.4. В установленный Договором - Заявкой день (Т + Х)

да ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней, начиная со дня, следующего за днем, установленным для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

3.1. В день проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т + 0) осуществляются следующие действия:

дф

3.1.1. Для размещения денежных средств в депозит Банка России по фиксированной процентной ставке банк до 15.00 местного времени направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке по форме Приложения 2 к Положению (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.2. До 16.00 местного времени текущего рабочего дня банк должен представить в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки (в 2-х экземплярах).

3.1.3. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России со своей стороны заполняет (в 2-х экземплярах) Договоры - Заявки банков (кроме Договоров - Заявок тех банков, с которыми Банк России не проводит депозитные операции) и до 17.00 местного времени передает банку заполненный экземпляр Договора - Заявки (в электронном виде или на бумажном носителе).

3.1.4. До конца рабочего дня ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки.

Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

3.1.5. Непредставление банком / Банком России в установленные в пунктах 3.1.2, 3.1.4 настоящего Регламента сроки надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает стороны от обязательств по депозитной сделке.

3.1.6. Если Договор - Заявка банка не полежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени сообщает об этом банку (в письменной форме). Первый экземпляр неудовлетворенного Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - возвращается банку (по желанию банка). Договор - Заявка банка, с которым Банк России не проводит депозитных операций, возвращается последнему по его желанию.

3.1.7. Банк до 18.00 местного времени (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

3.2. На следующий рабочий день после проведения депозитной операции по фиксированной процентной ставке (Т + 1), в день,

дф установленный Договором - Заявкой для возврата суммы депозита и уплаты процентов банку (Т + Х), а также в случае неисполнения

дф Банком России обязательств по депозитной сделке осуществляются действия, аналогичные описанным в пунктах 2.3, 2.4, 2.5 настоящего Регламента.

4.1. Процедура заключения Генерального соглашения

4.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение.

4.1.2. ЭУ(О) проверяет соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, а также наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и при соблюдении банком установленных требований представляет банку типовую форму Генерального соглашения для оформления (в трех экземплярах - банкам Московского региона, в четырех экземплярах - региональным банкам).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.1.3. После представления банком в ЭУ(О) подписанного с его стороны Генерального соглашения (в установленном количестве) должностные лица ГУ (НБ) Банка России, которым доверено / передоверено право подписания депозитных договоров от имени Банка России, подписывают со своей стороны Генеральное соглашение.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

Первый экземпляр подписанного Генерального соглашения хранится в ГУ (НБ) Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка, второй экземпляр - в уполномоченном подразделении Банка России, осуществляющем расчеты по заключенным депозитным сделкам, третий - передается банку. В случае заключения Генерального соглашения с региональным банком четвертый экземпляр подписанного сторонами Генерального соглашения хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2. Процедура расторжения Генерального соглашения

4.2.1. За 20 рабочих дней (Т - 20) банк / ГУ (НБ) Банка

с России, подписавший Генеральное соглашение и имеющий намерение его расторгнуть, представляет в ЭУ(О) / банк уведомление на его расторжение (форма произвольная).

4.2.2. ЭУ(О), получив / представив уведомление на расторжение Генерального соглашения от банка / банку, на следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка России сообщение об этом с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

4.2.3. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ГУ (НБ) Банка России, имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Т - 1).

с

4.2.4. В день расторжения с банком Генерального соглашения (Т + 0) ГУ (НБ) Банка России расторгает Генеральное соглашение

с (делает на Генеральном соглашении отметку о его расторжении).

В этот же день аналогичная отметка ставится и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в уполномоченном подразделении Банка России, а в случае заключения Генерального соглашения с региональным банком - и в экземпляре Генерального соглашения, который хранится в ГУ Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета Московского филиала банка.

4.2.5. За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

4.2.6. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) в день получения от банка и / или Агентства документов, подтверждающих факт перехода банка под управление Агентства, представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов по ранее заключенным депозитным сделкам наступали не позднее чем за 1 рабочий день до дня расторжения Генерального соглашения (Тс-1).

Банк России со дня (даты) перехода банка под управление Агентства прекращает заключение новых депозитных сделок с банком.

В день расторжения с банком Генерального соглашения производятся действия, аналогичные изложенным в подпункте 4.2.4 настоящего Приложения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

4.3. В день заключения депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (Т + 0) осуществляются следующие

др действия:

4.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает по системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет" официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день.

4.3.2. В течение рабочего дня заключение депозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента на условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени, на других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.12.99 N 714-У)

4.3.3. Документом, подтверждающим факт заключения депозитной сделки, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров").

4.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России <*>, банк должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров, в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей.

<*> (Т + 0) - для депозитных сделок, заключаемых на

др стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки. (Т + 1)

др - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "том - некст" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указывается: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

4.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России <*>, осуществляются следующие действия:

<*> (Т + 1) - для депозитных сделок, заключаемых на

др стандартных условиях "овернайт", "1 неделя", "2 недели" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день заключения сделки. (Т + 2)

др - для депозитных сделок, заключаемых на стандартных условиях "том - некст" и депозитных сделок, заключаемых на других стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий день после заключения сделки.

4.5.1. Уполномоченное подразделение Банка России на основании получаемой из подразделения расчетной сети Банка России выписки по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, за предыдущий день проверяет полноту перечисления банком денежных средств в депозит, открытый в Банке России.

4.5.2. Уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной сделке начисляет штраф и взыскивает безакцептно инкассовым поручением сумму штрафа с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета Московского филиала банка), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

При отсутствии (недостаточности) средств на корреспондентском субсчете Московского филиала банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, взыскание штрафа производится с корреспондентского счета регионального банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, в установленном порядке на основании заключенного Генерального соглашения с Банком России.

4.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день (Т + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает

др сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

4.7. В случае неисполнения обязательств по депозитной сделке Банком России уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения обязательств по депозитной сделке перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет Московского филиала банка), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму штрафа в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также доначисляет проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней, начиная со дня, следующего за днем, установленным Документарным подтверждением переговоров для исполнения сделки, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной сделке включительно.

Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У)

Бухгалтерский учет сумм начисленных процентов по депозитам, размещенным в Банке России, ведется по "кассовому" методу

1. Бухгалтерский учет средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России". Аналитический учет депозитных операций ведется банком в соответствии с п. 3.39 части II "Характеристика счетов" Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 (с учетом последующих изменений и дополнений).

2. При перечислении банком средств в депозит, открываемый в Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет)

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

3. При взыскании Банком России с корреспондентского счета банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной сделке делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

4. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. 61304 "Доходы будущих периодов по другим операциям"

на сумму процентов по депозиту, начисленных банком за период со дня, следующего за днем перечисления средств в депозит, открытый в Банке России, по последний календарный день месяца включительно.

При этом проценты, начисленные за последние календарные дни отчетного месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены по соответствующим счетам бухгалтерского учета в балансе банка на первое число месяца, следующего за отчетным.

Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно при формировании баланса на первое число месяца, следующего за отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в соответствии с принятой банком учетной политикой.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

5. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов делаются следующие бухгалтерские проводки:

5.1. На сумму депозита:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 31901 "Депозиты, размещенные в Банке России" (отдельный лицевой счет).

5.2. В случае, если проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, осуществлялась:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. 61301 "Доходы будущих периодов по кредитным операциям"

- на сумму процентов, доначисленных со дня, следующего за днем осуществления проводки, указанной в п. 4 настоящего Приложения.

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т 47427 "Требования банка по получению процентов (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту

и одновременно

Д-т сч. 61301 "Доходы будущих периодов по кредитным операциям"

К-т сч. 70101 "Проценты, полученные за предоставленные кредиты"

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

5.3. В случае, если бухгалтерская проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, не осуществлялась, делаются бухгалтерские проводки, аналогичные указанным в п. 5.2 настоящего Приложения, на всю сумму процентов, начисленных за весь срок депозита.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

6. При уплате Банком России штрафов за неисполнение обязательств по депозитной сделке:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные"

на сумму полученного штрафа.

Приложение 6
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Не подлежит публикации (п. 6.3 Положения).

Приложение 7
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. - Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У)

Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский счет банка:

S = O + I, где

O - сумма, размещенная в депозит;

I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.

Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается по формуле:

где Ok - сумма депозита на начало k-го дня размещения депозита;

k - день размещения депозита (k = 1 - день перечисления средств в депозит, k = N - день возврата суммы депозита). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата Банком России депозита и уплаты процентов по нему);

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день размещения депозита (365 / 366);

ik - процентная ставка по депозиту на начало k-го дня размещения депозита;

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек.

Условный пример 1

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 неделя", даты размещения и возврата которого приходятся на разные месяцы

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 120 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 9%.

Дата перечисления средств в депозит 27.08.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 03.09.99.

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Дни размещения депозита со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период (август), а с пятого по седьмой - на второй отчетный период (сентябрь).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 1

(в рублях)

Условный пример 2

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "2 недели", даты размещения и возврата которого приходятся на один и тот же месяц

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 40 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 14%.

Дата перечисления средств в депозит 04.10.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 18.10.99.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.12.99 N 714-У)

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 2

(в рублях)

Условный пример 3

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 месяц", даты размещения и возврата которого приходятся на календарные годы с различным количеством дней

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 20 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 20%.

Дата перечисления средств в депозит 20.12.99.

Дата окончания депозита наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления средств на счет по учету депозитов.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 20.01.2000.

Дни размещения депозита приходятся на календарные годы с различным количеством календарных дней 365 / 366 соответственно.

Дни размещения депозита со второго по двенадцатый приходятся на первый отчетный период (декабрь 1999 года), а с тринадцатого по тридцать второй - на второй отчетный период (январь 2000 года).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 3

(в рублях)