Последнее обновление: 23.12.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 27.12.99)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС-ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
\r\n ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______
\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА
\r\n
\r\n (типовая форма)
\r\n
\r\n г. Москва "__" ___________ 199_ г.
\r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления Центрального
\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (наименование банка)
\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании _______________________________________,
\r\n (Устава / Доверенности)
\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
\r\n
\r\n 1. Предмет Соглашения
\r\n
\r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных
\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием
\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на
\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О
\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком
\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской
\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим
\r\nСоглашением.
\r\n
\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих
\r\nдокументов:
\r\n 1.2.1. Положения;
\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;
\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных сделок
\r\nв ходе переговоров Банка России и Банка по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг" (далее - "Документарные подтверждения переговоров").
\r\n 1.3. Депозитная сделка по настоящему Соглашению считается
\r\nзаключенной с момента взаимного согласования Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной сделки и
\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом
\r\nзаключении Банком России и Банком депозитной сделки и является
\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются
\r\nследующие условия заключенной депозитной сделки:
\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная
\r\nсделка;
\r\n 1.3.4. Дата и время заключения сделки;
\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России;
\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России (БИК, ИНН, номер
\r\nкорреспондентского счета Банка);
\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
\r\n 1.4. Список лиц, уполномоченных вести переговоры и заключать
\r\nдепозитные сделки по системе "Рейтерс - дилинг" от лица Банка
\r\nРоссии и Банка (далее - "дилеры"), в котором указываются фамилия,
\r\nимя, отчество, должность, а также номер распорядительного
\r\nдокумента (либо доверенности) Банка России / Банка,
\r\nудостоверяющего полномочия указанных лиц на заключение депозитных
\r\nсделок, устанавливается Приложением 1 к настоящему Соглашению,
\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. Дилинг -
\r\nкоды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и Банка указываются в
\r\nПриложении 2 к настоящему Соглашению, являющемся неотъемлемой
\r\nчастью настоящего Соглашения.
\r\n
\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за
\r\nполномочия дилеров, заключающих депозитные сделки по системе
\r\n"Рейтерс - дилинг". Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"
\r\nдепозитной сделки лицом, не уполномоченным заключать депозитные
\r\nсделки от имени Банка России или Банка, но которое имело
\r\nфактический доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг",
\r\nиспользуемому для заключения депозитных сделок, не может служить
\r\nоснованием для признания такой сделки недействительной.
\r\n
\r\n 2. Условия Соглашения
\r\n
\r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с
\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на
\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.
\r\n 2.2. Условия депозитных сделок, заключаемых Банком России и
\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на
\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной
\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в
\r\nсети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в
\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
\r\n 2.2.1. Процентные ставки по депозитам, открываемым в Банке
\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом
\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;
\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит
\r\n(в целых рублях).
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять
\r\nусловия заключения депозитных сделок по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных
\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке
\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по
\r\nинформационной системе "Рейтер".
\r\n 2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком
\r\nдепозитных сделок по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
\r\n 2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом
\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского
\r\nвремени.
\r\n 2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных
\r\nсделок, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс - дилинг" в
\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.
\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического
\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,
\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской
\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы
\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении
\r\nрасчетной сети Банка России, включительно, исходя из количества
\r\nкалендарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). День
\r\n(дата) перечисления (поступления) средств Банка на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, в расчет суммы процентов не
\r\nвключается. Если дни периода начисления процентов по депозиту,
\r\nоткрытому в Банке России, приходятся на календарные годы с
\r\nразличным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то
\r\nначисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с
\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней
\r\nв году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством
\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым
\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе
\r\nкаждой заключенной депозитной сделки.
\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,
\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров
\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему
\r\nотдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при
\r\nБанке России.
\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке
\r\nРоссии, производится платежным поручением, в котором в разделе
\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России", а также дата и номер настоящего
\r\nСоглашения.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по
\r\nдепозитной сделке считается своевременное и полное списание
\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в
\r\n_________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка
\r\nРоссии) (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России.
\r\n 2.7. Банк России в установленный Документарным подтверждением
\r\nпереговоров день производит возврат Банку суммы депозита и уплату
\r\nпроцентов по депозиту путем перечисления денежных средств на
\r\nкорреспондентский счет Банка, открытый в подразделении расчетной
\r\nсети Банка России.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по
\r\nдепозитной сделке считаются своевременное и полное зачисление
\r\nсуммы депозита и уплата Банку процентов, начисленных на сумму
\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый
\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.
\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
\r\n По депозитным сделкам, заключаемым на стандартных условиях по
\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг", по которым срок привлекаемого Банком
\r\nРоссии депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы
\r\nдепозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания
\r\nдепозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата
\r\nпоступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов
\r\n(если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в
\r\nследующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по
\r\nкоторым дата поступления (перечисления) средств приходится на
\r\nпоследний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца",
\r\nт.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты
\r\nпроцентов (датой окончания депозита) будет являться последний
\r\nрабочий день соответствующего месяца.
\r\n 2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.8.1. Платежное поручение Банка на перечисление средств в
\r\nдепозит, открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с
\r\nустановленными Банком России правилами и представленный в
\r\nподразделение расчетной сети Банка России;
\r\n 2.8.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского
\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов, открытый
\r\nв Банке России;
\r\n 2.8.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.
\r\n 2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком
\r\nРоссии обязательств по депозитной сделке, являются:
\r\n 2.9.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке
\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для
\r\nзачисления на корреспондентский счет Банка, открытый в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России;
\r\n 2.9.2. Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, официально
\r\nподтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы
\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.
\r\n 3. Обязанности и ответственность сторон
\r\n 3.1. Стороны обязуются соблюдать условия, установленные
\r\nнастоящим Соглашением и Положением.
\r\n 3.2. Стороны обязуются:
\r\n - обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых
\r\nдепозитных операций;
\r\n - не отказываться от исполнения обязательств по заключенным
\r\nдепозитным сделкам;
\r\n - не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных
\r\nопераций.
\r\n 3.3. Банк обязуется:
\r\n 3.3.1. В установленный срок перечислить указанную в
\r\nДокументарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на
\r\nсчет по учету депозитов, открытый в Банке России, в порядке,
\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.
\r\n Неперечисление / неполное перечисление Банком в установленный
\r\nсрок указанной в Документарном подтверждении переговоров суммы
\r\nденежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в
\r\nподразделении расчетной сети Банка России, на счет по учету
\r\nдепозитов, открытый в Банке России, является неисполнением Банком
\r\nобязательств по депозитной сделке.
\r\n В случае неисполнения Банком обязательств по депозитной сделке
\r\nБанк России на следующий рабочий день безакцептно взыскивает с
\r\nБанка штраф за каждый день срока депозитной сделки в размере
\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,
\r\nустановленную для перечисления денежных средств в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней, от суммы
\r\nзаключенной депозитной сделки. День (дата) перечисления банком
\r\nсредств в депозит, открываемый в Банке России, установленный
\r\nДокументарным подтверждением переговоров, не учитывается при
\r\nрасчете суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по
\r\nдепозитной сделке.
\r\n Взыскание суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по
\r\nдепозитной сделке производится Банком России с корреспондентского
\r\nсчета Банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка
\r\nРоссии, на основании инкассового поручения, выписанного ОПЕРУ-1
\r\nпри Банке России, в очередности, установленной законодательством
\r\nРоссийской Федерации.
\r\n При нарушении Банком обязательств по депозитной сделке
\r\nзаключение с ним новых депозитных сделок производится Банком
\r\nРоссии на следующий рабочий день после полного взыскания штрафа с
\r\nкорреспондентского счета Банка, открытого в подразделении
\r\nрасчетной сети Банка России.
\r\n 3.3.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных
\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.
\r\n 3.3.3. Не изымать досрочно средства, размещенные в депозит,
\r\nоткрытый в Банке России.
\r\n 3.4. Банк России обязуется:
\r\n