Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 07.03.2001)

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков - резидентов в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Проведение депозитных аукционов;

1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");

1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.

Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

Банк России вправе выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п. 1.2 настоящего Положения.

Банки, с которыми Банк России вправе осуществлять депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:

- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока);

- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, должны отвечать вышеуказанным критериям на последние три отчетные даты / в течение последних 90 календарных дней. Банки, которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс - дилинг", должны отвечать вышеуказанным критериям на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 календарных дней.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка без распоряжения банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством.

Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода банка под управление Агентства.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные аукционы / депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - "Договор - Заявка"), содержащим основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России.

Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России. Договоры - Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные со стороны Банка России уполномоченными должностными лицами уполномоченного учреждения / подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.

Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России по решению Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной операции. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку сумму депозита.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозиту устанавливаются Договором - Заявкой для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной процентной ставке, или документом, подтверждающим заключение депозитной операции в ходе переговоров Банка России и банка - контрагента по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарное подтверждение переговоров") - для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России депозита кратен 1 месяцу, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания депозита) наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов (если дата окончания депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по которым дата поступления (перечисления) средств приходится на последний рабочий день месяца, действует правило "конца месяца", т.е. датой возврата Банком России суммы депозита и уплаты процентов (датой окончания депозита) будет являться последний рабочий день соответствующего месяца.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.

1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.

1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение срока депозитной операции, заключенной между Банком России и банком, постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

По окончании срока депозитной операции арестованная сумма депозита продолжает храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет. При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной операции, уполномоченным учреждением / подразделением Банка России не начисляются.

По окончании срока депозитной операции проценты, начисленные по депозиту, подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором - Заявкой (для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке), или на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу в сроки, установленные Документарным подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг").

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)