Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 07.03.2001)

Приложение 1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

 \r\n    (направляется банком по факсу / специальным каналам связи\r\n              с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                      ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n       на участие в депозитном аукционе Центрального банка\r\n     Российской Федерации, проводимом "__" _______ ____ года\r\n \r\n              N ____ от "__" ___________ ____ года\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n                      (наименование банка)\r\nрегистрационный номер _________ корреспондентский счет N _________\r\nв  РКЦ  ГУ (НБ) ЦБ РФ ________________________ БИК N _____________\r\nтелефон _________________ e-mail ________ факс ___________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                              (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления  средств  в депозит,  открываемый в Банке России\r\n"__" ___________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и получения процентов "__" ___________ ____\r\nгода.\r\n \r\nПодтверждаю,  что  согласен  с  условиями  и  порядком  проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком   Российской  Федерации  с банками  - резидентами  в валюте\r\nРоссийской  Федерации"  N 67-П от 13.01.99 (далее - Положение).  В\r\nслучае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4\r\nПоложения)  разрешаю  взыскать  в бесспорном порядке штраф с моего\r\nкорреспондентского  счета,  а при отсутствии возможности взыскания\r\nсуммы   штрафа   с  указанного  счета  - с  корреспондентского(их)\r\nсубсчета(ов),  открытого(ых)  в подразделении(ях)  расчетной  сети\r\nБанка  России,   в  порядке,   установленном  пунктами  5.6,   5.7\r\nПоложения,   в   соответствии  с заключенным(и)  Дополнительным(и)\r\nсоглашением(ями)    к   Договору(ам)    корреспондентского   счета\r\n(корреспондентского(им) субсчета(ам)) банка о предоставлении Банку\r\nРоссии  права  на взыскание без распоряжения владельца счета суммы\r\nштрафа  за неисполнение банком обязательств по депозитной операции\r\nна   основании   инкассового   поручения   в порядке  очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n \r\nРуководитель банка               _______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                          М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка          _______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n------------------------------------------------------------------\r\n \r\n               ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОМ АУКЦИОНЕ\r\n \r\n            (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n                  подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ____________________\r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России              "__" __________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\nСумма размещаемого депозита _______________________________ рублей\r\n                               (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту ___________ (в % годовых)\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                           М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n    --------------------------------\r\n    <*> Договор  -  Заявка  составляется  в  2-х   экземплярах   и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв карточку образцов подписей / копию карточки  образцов  подписей,\r\nхранящуюся  в  уполномоченном  учреждении  /  подразделении  Банка\r\nРоссии.

Приложение 2
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

 \r\n    (направляется банком по факсу / специальным каналам связи\r\n             с подтверждением на бумажном носителе)\r\n \r\n(на бланке банка)\r\n \r\n                      ДОГОВОР - ЗАЯВКА <*>\r\n     на размещение в Центральном банке Российской Федерации\r\n           депозита по фиксированной процентной ставке\r\n                   "__" ___________ ____ года\r\n \r\n             N ______ от "__" ___________ ____ года\r\n \r\n                      (наименование банка)\r\nрегистрационный номер ________ корреспондентский счет N __________\r\nв РКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ __________________ БИК N _____________________\r\nтелефон ______________ e-mail ____________ факс __________________\r\n \r\nОбъем размещаемого депозита ______________________________ рублей.\r\n                              (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по размещаемому депозиту __________ (% годовых).\r\n \r\nДата перечисления  средств  в депозит,  открываемый в Банке России\r\n"__" _____________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и получения процентов "___" __________ ____\r\nгода.\r\n \r\nПодтверждаю, что   согласен  с  условиями  и  порядком  проведения\r\nдепозитных операций Банка России,  определенными в Положении Банка\r\nРоссии  "О  порядке  проведения  депозитных  операций  Центральным\r\nбанком Российской Федерации  с  банками  -  резидентами  в  валюте\r\nРоссийской  Федерации"  N 67-П от 13.01.99 (далее - Положение).  В\r\nслучае неисполнения обязательств по депозитной операции (пункт 5.4\r\nПоложения)  разрешаю  взыскать  в бесспорном порядке штраф с моего\r\nкорреспондентского  счета,  а при отсутствии возможности взыскания\r\nсуммы   штрафа   с  указанного  счета  - с  корреспондентского(их)\r\nсубсчета(ов),  открытого(ых)  в подразделении(ях)  расчетной  сети\r\nБанка  России,   в  порядке,   установленном  пунктами  5.6,   5.7\r\nПоложения,   в   соответствии  с заключенным(и)  Дополнительным(и)\r\nсоглашением(ями)    к   Договору(ам)    корреспондентского   счета\r\n(корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку\r\nРоссии  права  на взыскание без распоряжения владельца счета суммы\r\nштрафа  за неисполнение банком обязательств по депозитной операции\r\nна   основании   инкассового   поручения   в порядке  очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n \r\nРуководитель банка            __________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                         М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер банка       __________________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n------------------------------------------------------------------\r\n \r\n               ИТОГИ УЧАСТИЯ В ДЕПОЗИТНОЙ ОПЕРАЦИИ\r\n \r\n            (заполняется уполномоченным учреждением /\r\n                  подразделением Банка России)\r\n \r\nРегистрационный N Договора - Заявки ____________________\r\nДата поступления Договора - Заявки      "__" __________ ____ года.\r\nДата принятия средств в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России              "__" __________ ____ года.\r\nДата возврата депозита и уплаты\r\nпроцентов                               "__" __________ ____ года.\r\nСумма размещаемого депозита _______________________________ рублей\r\n                               (сумма цифрами и прописью)\r\nПроцентная ставка по депозиту ____________ (в % годовых)\r\nБанку _______________ (наименование) открыт отдельный лицевой счет\r\nN _____ в _____________ (наименование подразделения расчетной сети\r\nБанка России) для перечисления средств в депозит.\r\n \r\nРуководитель уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n                           М.П.\r\n \r\nГлавный бухгалтер уполномоченного\r\nучреждения / подразделения\r\nБанка России                      ______________ (подпись, Ф.И.О.)\r\n \r\n    --------------------------------\r\n    <*> Договор   -   Заявка  составляется  в  2-х  экземплярах  и\r\nподписывается должностными лицами банка,  подписи которых занесены\r\nв  карточку  образцов подписей / копию карточки образцов подписей,\r\nхранящуюся в уполномоченном учреждении Банка России.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n         "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. Москва                             "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России",  в лице начальника Главного управления Центрального\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   заключение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -  "Документарные   подтверждения\r\nпереговоров");\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nзаключенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В Документарном    подтверждении    переговоров    указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной операции:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3. Стандартное  условие,  на  котором заключена депозитная\r\nоперация;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.4. Дата и время заключения депозитной операции;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.5. Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в  депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского счета Банка,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.4.  Дилинг  - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия  дилеров,  заключающих  депозитные  операции по системе\r\n"Рейтерс - дилинг".  Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nдепозитной операции лицом,  не уполномоченным заключать депозитные\r\nоперации  от  имени  Банка  России  или  Банка,  но  которое имело\r\nфактический   доступ   к  терминалу  системы  "Рейтерс  - дилинг",\r\nиспользуемому для заключения депозитных операций, не может служить\r\nоснованием     для    признания    такой    депозитной    операции\r\nнедействительной.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком  России денежных средств Банка в депозит  с\r\nиспользованием  системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется   на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2. Условия  депозитных операций, заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.2.1.  Процентные ставки по депозитам,  открываемым  в  Банке\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных операций по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nопераций, заключаемых с Банком по системе  "Рейтерс  -  дилинг"  в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  включительно,  исходя из количества\r\nкалендарных  дней  в году (365 или 366 дней соответственно).  День\r\n(дата)  перечисления  (поступления) средств Банка на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке России,  в расчет суммы процентов не\r\nвключается.  Если  дни  периода  начисления процентов по депозиту,\r\nоткрытому  в Банке  России,   приходятся  на  календарные  годы  с\r\nразличным  количеством  дней  (365 и 366 дней соответственно),  то\r\nначисление  процентов  за  дни,  приходящиеся на календарный год с\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней\r\nв  году,  а за дни,  приходящиеся на календарный год с количеством\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный  лицевой счет по учету депозита,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением,  в котором в разделе\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,\r\nоткрываемый  в Банке  России",  а  также  дата  и номер настоящего\r\nСоглашения.\r\n    При этом   надлежащим   исполнением   Банком  обязательств  по\r\nдепозитной операции считается своевременное  и   полное   списание\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в\r\n_________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка\r\nРоссии) (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в\r\nдепозит, открываемый в Банке России.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.7.  Банк России в установленный Документарным подтверждением\r\nпереговоров  день производит возврат Банку суммы депозита и уплату\r\nпроцентов  по  депозиту  путем  перечисления  денежных  средств на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России.\r\n    При этом надлежащим исполнением Банком России обязательств  по\r\nдепозитной операции считаются своевременное  и  полное  зачисление\r\nсуммы депозита и уплата  Банку  процентов,  начисленных  на  сумму\r\nпривлеченного депозита,  на корреспондентский счет Банка, открытый\r\nв подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    По  депозитным операциям,  заключаемым на стандартных условиях\r\nпо  системе  "Рейтерс  - дилинг",  по  которым  срок привлекаемого\r\nБанком  России  депозита  кратен  1 месяцу,  возврат Банком России\r\nсуммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания\r\nдепозита)  наступает  в такую  же  по  значению  дату,  что и дата\r\nпоступления  (перечисления)  средств  на  счет  по учету депозитов\r\n(если  дата  окончания  депозита  приходится на нерабочий день - в\r\nследующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по\r\nкоторым  дата  поступления  (перечисления)  средств  приходится на\r\nпоследний  рабочий день месяца,  действует правило "конца месяца",\r\nт.е.   датой   возврата  Банком  России  суммы  депозита  и уплаты\r\nпроцентов  (датой  окончания  депозита)  будет  являться последний\r\nрабочий день соответствующего месяца.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.1.  Платежное  поручение  Банка  на перечисление средств в\r\nдепозит,  открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с\r\nустановленными   Банком   России   правилами   и представленный  в\r\nподразделение расчетной сети Банка России;\r\n    2.8.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов,  открытый\r\nв Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый   в\r\nподразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая  факт  зачисления  суммы  депозита  и уплаты  суммы\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств со своего корреспондентского счета,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  на  счет  по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России, является неисполнением Банком\r\nобязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  на основании инкассового поручения,\r\nвыписанного ОПЕРУ-1 при Банке России, в очередности, установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации. При отсутствии возможности\r\nвзыскания суммы штрафа с указанного счета взыскание производится с\r\nкорреспондентского(их)   субсчета(ов)   Банка,   открытого(ых)   в\r\nподразделении(ях)  расчетной  сети  Банка  России,  в очередности,\r\nустановленной   законодательством   Российской   Федерации.    Под\r\nотсутствием     возможности     взыскания     суммы    штрафа    с\r\nкорреспондентского   счета  Банка  в целях  настоящего  Соглашения\r\nпонимается   отсутствие   / недостаточность  денежных  средств  на\r\nкорреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся\r\nна корреспондентском счете Банка.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  и  уплатить  Банку  проценты  по указанной в\r\nДокументарном   подтверждении   переговоров   ставке   в  порядке,\r\nустановленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.3.  В  случае перечисления Банком денежных средств на счет\r\nпо учету депозитов,  открытый в Банке России,  в срок, отличный от\r\nустановленного   Документарным   подтверждением  переговоров,   не\r\nпозднее  следующего  рабочего  дня возвратить на корреспондентский\r\nсчет Банка,  открытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nперечисленную  им  сумму  средств,  при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nизлишне   перечисленную  сумму  средств,   при  этом  проценты  на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  Банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  за  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    5.3.  В  случае  перехода Банка под управление Государственной\r\nкорпорации  "Агентство  по реструктуризации кредитных организаций"\r\n(далее  - Агентство)  Банк  России  по  получении  соответствующей\r\nинформации   представляет   Банку   уведомление   на   расторжение\r\nнастоящего  Соглашения  (в  простой  письменной форме) с указанием\r\nдаты расторжения Соглашения,  но не ранее даты завершения расчетов\r\nпо ранее заключенным депозитным операциям.\r\n    Одновременно со  дня  (даты)  перехода  Банка  под  управление\r\nАгентства  Банк  России  прекращает  заключение  новых  депозитных\r\nопераций с Банком.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n          (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения (т.е.  не заключать с Банком новые депозитные операции)\r\nпо следующим причинам:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.1. При   невыполнении   Банком   обязательных    резервных\r\nтребований   Банка   России   (т.е.   при   наличии  недовзноса  в\r\nобязательные резервы,  неуплаченных штрафов за  нарушение  порядка\r\nрезервирования    по    результатам   очередного   (внеочередного)\r\nрегулирования размера обязательных резервов,  при  непредставлении\r\nрасчета    регулирования    размера    обязательных   резервов   в\r\nустановленный срок и (или) при представлении расчета с  нарушением\r\nустановленного  срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату  (либо по\r\nрезультатам проведенной проверки правильности составления  расчета\r\nрегулирования   размера   обязательных  резервов  -  за  последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам  Банка  России  и  процентам  по  ним  и   (или)   других\r\nпросроченных  денежных  обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.4.  При  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.5. При    выявлении    Банком   России   факта   изменения\r\nнаименования,   юридического    адреса    и    (или)    реквизитов\r\nкорреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При перечислении Банком денежных средств  в  депозит  в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный от указанного Банку в Документарном  подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.3, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения\r\nБанка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии\r\nс требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.4. При  изменении  наименования,  юридического адреса,  БИК,\r\nномера корреспондентского счета,  ИНН Банка, указанных в настоящем\r\nСоглашении,   Банк  России  приостанавливает  действие  настоящего\r\nСоглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до\r\nдня  подписания  сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению (в трех экземплярах),  содержащее измененные  реквизиты\r\nБанка.\r\n    При изменении ИНН Банк обязан не позднее  следующего  рабочего\r\nдня  после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить\r\nв  Банк  России  подписанное  со  своей   стороны   Дополнительное\r\nсоглашение   к   настоящему   Соглашению   (в  трех  экземплярах),\r\nсодержащее новый ИНН Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.6.   Исполнение   Банком   России   обязательств   по  ранее\r\nзаключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.   Настоящее  Соглашение  составлено  в трех  экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Два\r\nэкземпляра  Соглашения хранятся в Банке России,  третий передается\r\nБанку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n       (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\n \r\nБанк России:                      Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления     Руководитель Банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления               Банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                              М.П.

Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n        "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ\r\n                   ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. __________________                 "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя\r\nНационального банка)  Центрального  банка  Российской Федерации по\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    Расчеты  по  заключенным  с Банком России депозитным операциям\r\nБанк   осуществляет   с корреспондентского  субсчета  N _________,\r\nоткрытого  в _______________ (наименование подразделения расчетной\r\nсети   Банка   России)   (далее   -  "корреспондентский  субсчет")\r\nМосковского  филиала  ________________  (наименование,  порядковый\r\nномер филиала) (далее - "Московский филиал банка").\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   заключение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -  "Документарные   подтверждения\r\nпереговоров");\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nзаключенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В    Документарном   подтверждении   переговоров   указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной операции:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3.  Стандартное  условие,  на котором заключена депозитная\r\nоперация;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.4. Дата и время заключения депозитной операции;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.5.  Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского субсчета банка, открытого\r\nего московскому филиалу,  открытого в подразделении расчетной сети\r\nБанка России (БИК,  ИНН,  номер корреспондентского субсчета банка,\r\nоткрытого его московскому филиалу);\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.4.  Дилинг  - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.5.   Стороны   принимают  на  себя  всю  ответственность  за\r\nполномочия  дилеров,  заключающих  депозитные операции по  системе\r\n"Рейтерс - дилинг".  Факт заключения по системе "Рейтерс - дилинг"\r\nдепозитной операции лицом,  не уполномоченным заключать депозитные\r\nоперации от имени  Банка  России  или  Банка,   но  которое  имело\r\nфактический   доступ   к  терминалу  системы  "Рейтерс  - дилинг",\r\nиспользуемому для заключения депозитных операций, не может служить\r\nоснованием     для    признания    такой    депозитной    операции\r\nнедействительной.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком России денежных средств Банка в  депозит  с\r\nиспользованием   системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется  на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2.  Условия депозитных операций, заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.2.1. Процентные  ставки  по  депозитам,  открываемым в Банке\r\nРоссии, привлекаемым на стандартных условиях, определенных пунктом\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - в процентах годовых;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных операций по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    Банк  России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nзаключения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные  изменения  вступают  в силу  с момента  передачи Банком\r\nРоссии   соответствующего   сообщения  по  информационной  системе\r\n"Рейтер".\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nопераций, заключаемых с  Банком  по  системе  "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита   на   корреспондентский  субсчет  банка,   открытый  его\r\nмосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, включительно, исходя из количества календарных дней в году\r\n(365  или  366  дней  соответственно).  День  (дата)  перечисления\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке  России,  в  расчет суммы процентов не включается.  Если дни\r\nпериода  начисления  процентов  по  депозиту,   открытому  в Банке\r\nРоссии,  приходятся  на  календарные  годы с различным количеством\r\nдней  (365 и 366 дней соответственно),  то начисление процентов за\r\nдни,  приходящиеся  на  календарный  год  с количеством  дней 365,\r\nпроизводится  из  расчета  365 календарных дней в году,  а за дни,\r\nприходящиеся   на   календарный   год   с  количеством  дней  366,\r\nпроизводится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением  Московского  филиала\r\nбанка,  в  котором  в разделе  "Назначение  платежа"  указываются:\r\n"перечисление  средств в депозит,  открываемый в Банке России",  а\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.\r\n    При   этом   надлежащим  исполнением  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной операции   считается  своевременное  и полное  списание\r\nденежных  средств  с корреспондентского субсчета банка,  открытого\r\nего  московскому  филиалу  N _____,  открытого в _________________\r\n________  (наименование подразделения расчетной сети Банка России)\r\n(далее   -  "корреспондентский   субсчет   банка,   открытый   его\r\nмосковскому  филиалу"),  для  размещения в депозит,  открываемый в\r\nБанке России.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.7.  Банк России в установленный Документарным подтверждением\r\nпереговоров  день производит возврат Банку суммы депозита и уплату\r\nпроцентов  по  депозиту  путем  перечисления  денежных  средств на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый в подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    При  этом надлежащим исполнением Банком России обязательств по\r\nдепозитной операции считается  своевременное  и полное  зачисление\r\nсуммы  депозита  и уплата  Банку  процентов,  начисленных на сумму\r\nпривлеченного   депозита,   на  корреспондентский  субсчет  банка,\r\nоткрытый   его   московскому  филиалу,   открытый  в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    По  депозитным операциям,  заключаемым на стандартных условиях\r\nпо  системе  "Рейтерс  - дилинг",  по  которым  срок привлекаемого\r\nБанком  России  депозита  кратен  1 месяцу,  возврат Банком России\r\nсуммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания\r\nдепозита)  наступает  в такую  же  по  значению  дату,  что и дата\r\nпоступления  (перечисления)  средств  на  счет  по учету депозитов\r\n(если  дата  окончания  депозита  приходится на нерабочий день - в\r\nследующий за ним рабочий день). При этом по месячным депозитам, по\r\nкоторым  дата  поступления  (перечисления)  средств  приходится на\r\nпоследний  рабочий день месяца,  действует правило "конца месяца",\r\nт.е.   датой   возврата  Банком  России  суммы  депозита  и уплаты\r\nпроцентов  (датой  окончания  депозита)  будет  являться последний\r\nрабочий день соответствующего месяца.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.1.   Платежное  поручение  Московского  филиала  банка  на\r\nперечисление   средств  в депозит,   открываемый  в Банке  России,\r\nоформленный   в  соответствии   с  установленными   Банком  России\r\nправилами  и представленный  в подразделение  расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n    2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому\r\nего московскому филиалу,  открытому в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России,  официально  подтверждающая  факт списания денежных\r\nсредств   с  корреспондентского  субсчета  банка,   открытого  его\r\nмосковскому  филиалу  для перечисления на счет по учету депозитов,\r\nоткрытый в Банке России;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления  на  корреспондентский  субсчет  банка,   открытый  его\r\nмосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому\r\nего московскому филиалу,  открытому в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России,  официально  подтверждающая  факт  зачисления суммы\r\nдепозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсубсчет банка, открытый его московскому филиалу.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность Сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящими Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств  с корреспондентского субсчета банка,  открытого\r\nего московскому филиалу,  открытого в подразделении расчетной сети\r\nБанка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,\r\nявляется неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского  субсчета  банка,   открытого  его  московскому\r\nфилиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на\r\nосновании   инкассового  поручения  ОПЕРУ-1  при  Банке  России  в\r\nочередности, установленной законодательством Российской Федерации.\r\n    При   отсутствии   возможности   взыскания   суммы   штрафа  с\r\nуказанного счета взыскание производится с корреспондентского счета\r\nБанка N _________, открытого в _____________________ (наименование\r\nподразделения    расчетной    сети    Банка   России)   (далее   -\r\nкорреспондентский счет) корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка,\r\nоткрытого(ых)  в подразделении(ях) расчетной сети Банка России,  в\r\nочередности, установленной законодательством Российской Федерации.\r\nПод    отсутствием    возможности   взыскания   суммы   штрафа   с\r\nкорреспондентского  субсчета  Банка,   открытого  его  московскому\r\nфилиалу,  в  целях  настоящего  Соглашения понимаются отсутствие /\r\nнедостаточность  денежных  средств  на  корреспондентском субсчете\r\nБанка,  открытом его московскому филиалу,  арест денежных средств,\r\nнаходящихся  на  корреспондентском  субсчете  Банка,  открытом его\r\nмосковскому филиалу.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый  в подразделении расчетной сети Банка России,  и уплатить\r\nБанку   проценты   по   указанной   в Документарном  подтверждении\r\nпереговоров  ставке в порядке,  установленном в п.  2.5 настоящего\r\nСоглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый    в   подразделении   расчетной   сети   Банка   России,\r\nперечисленную в депозит сумму денежных средств,  при этом проценты\r\nна указанную сумму не начисляются.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.3.  Не  позднее  следующего  рабочего  дня  возвратить  на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,   сумму\r\nденежных  средств,  перечисленную  на  счет  по  учету  депозитов,\r\nоткрытый  в Банке  России,  в  срок,  отличный  от  установленного\r\nДокументарным  подтверждением  переговоров,  при  этом проценты на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить на корреспондентский субсчет\r\nбанка,  открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России,  излишне перечисленную сумму средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  Банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  за  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    5.3.  В  случае  перехода Банка под управление Государственной\r\nкорпорации  "Агентство  по реструктуризации кредитных организаций"\r\n(далее  - Агентство)  Банк  России  по  получении  соответствующей\r\nинформации   представляет   Банку   уведомление   на   расторжение\r\nнастоящего  Соглашения  (в  простой  письменной форме) с указанием\r\nдаты расторжения Соглашения,  но не ранее даты завершения расчетов\r\nпо ранее заключенным депозитным операциям.\r\n    Одновременно со  дня  (даты)  перехода  Банка  под  управление\r\nАгентства  Банк  России  прекращает  заключение  новых  депозитных\r\nопераций с Банком.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n         (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения  (т.е.  не  заключать  с Банком депозитные операции) по\r\nследующим причинам:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.1. При    невыполнении   Банком   обязательных   резервных\r\nтребований  Банка  России   (т.е.   при   наличии   недовзноса   в\r\nобязательные  резервы  по  результатам  очередного (внеочередного)\r\nрегулирования   размера   обязательных   резервов,   при   наличии\r\nнеуплаченных  штрафов  за  нарушение  порядка резервирования,  при\r\nнепредставлении   расчета   регулирования   размера   обязательных\r\nрезервов  в установленный срок и (или) при представлении расчета с\r\nнарушением установленного срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату\r\n(либо по результатам проведенной проверки правильности составления\r\nрасчета регулирования размера обязательных резервов - за последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам   Банка   России  и  процентам  по  ним  и  (или)  других\r\nпросроченных денежных обязательств перед Банком России  в  течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.4.  при  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.5. При    выявлении    факта    изменения    наименования,\r\nюридического  адреса  и (или) реквизитов Банка и (или) Московского\r\nфилиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При  перечислении  Банком  денежных средств в депозит в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный  от указанного Банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.3, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения\r\nБанка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии\r\nс требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего  Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.4. При изменении  наименования,  юридического  адреса,  БИК,\r\nномера  корреспондентского счета,  ИНН Банка и (или) наименования,\r\nпорядкового   номера,    юридического    адреса,    БИК,    номера\r\nкорреспондентского   субсчета,   ИНН  Московского  филиала  Банка,\r\nуказанных в настоящем  Соглашении,  Банк  России  приостанавливает\r\nдействие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения\r\nреквизитов  Банка  и  (или)  Московского  филиала  Банка  до   дня\r\nподписания   сторонами  Дополнительного  соглашения  к  настоящему\r\nСоглашению  (в   четырех   экземплярах),   содержащее   измененные\r\nреквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.\r\n    При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк\r\nобязан  не  позднее  следующего  рабочего дня после дня присвоения\r\nналоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное\r\nсо своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению\r\n(в  четырех  экземплярах),  содержащее  новый  ИНН  Банка  и (или)\r\nМосковского филиала Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.6. Исполнение   Банком   России   обязательств   по    ранее\r\nзаключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.  Настоящее  Соглашение  составлено в четырех экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Три\r\nэкземпляра   Соглашения   хранятся   в  Банке  России,   четвертый\r\nпередается Банку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты Сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n        (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\nМосковский филиал банка __________________________________________\r\n                         (наименование филиала, порядковый номер\r\n__________________________________________________________________\r\n         филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail,\r\n__________________________________________________________________\r\n     корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N, др. реквизиты\r\n__________________________________________________________________\r\n                    Московского филиала банка)\r\n \r\nБанк России:                      Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления /   Руководитель Банка\r\nПредседатель Национального банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления /             Банка\r\nНационального банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                              М.П.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор - Заявка) при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - Генеральное соглашение) при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее - ЭУ(О)) телеграмму о ее проведении, а также публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2 Положения.

1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до банков.

1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Регламенте.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2.1. В день проведения депозитного аукциона (ТДА + 0) / депозитной операции по фиксированной процентной ставке (ТДф + 0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе / для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке банк направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку (в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению / Приложения 2 к Положению соответственно:

не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договор - Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.

Допускается представление Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:

до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договоры - Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также Договоры - Заявки банков, не соответствующих требованиям и критериям, установленным п. 1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в ЭУ(О) / уполномоченном подразделении Банка России, другой - в банке.

Банк по получении от ЭУ(О) / уполномоченного подразделения Банка России Договора - Заявки до конца операционного дня (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (ТДА + 1) осуществляются следующие действия.

2.2.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора - Заявки банка. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.2.2. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.

2.3. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (ТДА + 2) / (ТДФ + 1), ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.5. В установленный Договором - Заявкой день возврата депозита (ТДА + Х) / (ТДФ + Х) ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение (в письменной форме).

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляются ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение ЭУ(О) не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (ТС - 1).

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.2.4. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) по получении соответствующей информации после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства уполномоченное подразделение Банка России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (ТДР + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(ТДР + 0), или (ТДР + 1), или (ТДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(ТДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России /(ТДР + 1), или (ТДР + 2), или (ТДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(ТДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (ТДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (ТДР + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У, от 07.03.2001 N 931-У)

Бухгалтерский учет сумм начисленных процентов по депозитам, размещенным в Банке России, ведется по "кассовому" методу

1. Бухгалтерский учет средств, размещенных в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на активном балансовом счете N 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России". Аналитический учет депозитных операций ведется банком в соответствии с п. 3.39 части II "Характеристика счетов" Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от 18.06.97 N 61 (с учетом последующих изменений и дополнений).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.03.2001 N 931-У)

2. При перечислении банком средств в депозит, открываемый в Банке России, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка)

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.03.2001 N 931-У)

3. При взыскании Банком России с корреспондентского счета банка суммы штрафа за неисполнение последним обязательств по депозитной сделке делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные"

К-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

4. В последний рабочий день каждого месяца в случае, если дата начала периода начисления процентов по депозиту и дата, установленная Банку России для уплаты процентов по указанному депозиту, приходятся на разные месяцы, делаются следующие бухгалтерские проводки:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. сч. N 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"

на сумму процентов по депозиту, начисленных банком за период со дня, следующего за днем перечисления средств в депозит, открытый в Банке России, по последний календарный день месяца включительно.

При этом проценты, начисленные за последние календарные дни отчетного месяца, приходящиеся на нерабочие дни, должны быть отражены по соответствующим счетам бухгалтерского учета в балансе банка на первое число месяца, следующего за отчетным.

Бухгалтерские проводки по отражению на соответствующих отдельных лицевых счетах сумм причитающихся к получению процентов должны осуществляться либо в последний рабочий день отчетного месяца (в этом случае проценты начисляются на остаток по соответствующему счету на конец последнего рабочего дня отчетного месяца), либо в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным (непосредственно при формировании баланса на первое число месяца, следующего за отчетным). Выбор дня, в который осуществляется бухгалтерская проводка, определяется в соответствии с принятой банком учетной политикой.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У, от 07.03.2001 N 931-У)

5. При возврате Банком России суммы депозита и уплате процентов делаются следующие бухгалтерские проводки:

5.1. На сумму депозита:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. N 319 "Депозиты и иные размещенные средства в Банке России" (отдельный лицевой счет на соответствующем счете второго порядка).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.03.2001 N 931-У)

5.2. В случае, если проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, осуществлялась:

Д-т сч. 47427 "Требования банка по получению процентов" (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

К-т сч. N 32801 "Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств"

- на сумму процентов, доначисленных со дня, следующего за днем осуществления проводки, указанной в п. 4 настоящего Приложения.

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т 47427 "Требования банка по получению процентов (отдельный лицевой счет по учету требований банка по получению процентов по размещенным в Банке России депозитам)

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту

и одновременно

Д-т сч. 61301 "Доходы будущих периодов по кредитным операциям"

К-т сч. 70101 "Проценты, полученные за предоставленные кредиты"

- на всю сумму процентов, начисленных по депозиту.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 07.03.2001 N 931-У)

5.3. В случае, если бухгалтерская проводка, указанная в п. 4 настоящего Приложения, не осуществлялась, делаются бухгалтерские проводки, аналогичные указанным в п. 5.2 настоящего Приложения, на всю сумму процентов, начисленных за весь срок депозита.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

6. При уплате Банком России штрафов за неисполнение обязательств по депозитной сделке:

Д-т сч. 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России"

К-т сч. 70106 "Штрафы, пени, неустойки полученные"

на сумму полученного штрафа.

Приложение 6
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

Не подлежит публикации (п. 6.3 Положения).

Приложение 7
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У; от 27.12.99 N 714-У, от 07.03.2001 N 931-У)

Сумма требований банка, подлежащая уплате Банком России на корреспондентский счет банка:

S = O + I, где

O - сумма, размещенная в депозит;

I - сумма начисленных процентов за период размещения депозита.

Сумма начисленных процентов за период размещения депозита (I) рассчитывается по формуле:

Ok - сумма депозита на начало k-го дня размещения депозита;

k - день размещения депозита (k = 1 - день перечисления средств в депозит, k = N - день возврата суммы депозита). Суммирование происходит от k = 2 до k = N, т.к. день (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов;

N - число календарных дней от начала депозитной операции (дата зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытого в Банке России) до ее завершения (дата возврата Банком России депозита и уплаты процентов по нему);

Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день размещения депозита (365 / 366);

ik - процентная ставка по депозиту на начало k-го дня размещения депозита;

[X] - операция округления суммы X с точностью до копеек.

Условный пример 1

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 неделя", даты размещения и возврата которого приходятся на разные месяцы

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 120 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 9%.

Дата перечисления средств в депозит 27.08.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 03.09.99.

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

Дни размещения депозита со второго по четвертый приходятся на первый отчетный период (август), а с пятого по седьмой - на второй отчетный период (сентябрь).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 1

(в рублях)

Условный пример 2

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "2 недели", даты размещения и возврата которого приходятся на один и тот же месяц

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 40 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 14%.

Дата перечисления средств в депозит 04.10.99.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 18.10.99.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.12.99 N 714-У)

Все дни размещения депозита приходятся на календарный год с количеством календарных дней 365.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 2

(в рублях)

Условный пример 3

Расчет суммы начисленных процентов по депозиту, размещенному в Банке России на стандартном условии "1 месяц", даты размещения и возврата которого приходятся на календарные годы с различным количеством дней

Исходные данные

Сумма размещаемого депозита 20 млн. руб.

Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) 20%.

Дата перечисления средств в депозит 20.12.99.

Дата окончания депозита наступает в такую же по значению дату, что и дата поступления средств на счет по учету депозитов.

Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам 20.01.2000.

Дни размещения депозита приходятся на календарные годы с различным количеством календарных дней 365 / 366 соответственно.

Дни размещения депозита со второго по двенадцатый приходятся на первый отчетный период (декабрь 1999 года), а с тринадцатого по тридцать второй - на второй отчетный период (январь 2000 года).

Сумма процентов, начисляемых за второй отчетный период, рассчитывается как разница суммы процентов, начисляемых за весь период размещения депозита, и суммы процентов, начисляемых за первый отчетный период.

День (дата) зачисления денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Производим следующий расчет:

Таблица N 3

(в рублях)