Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 07.03.2001)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

1.1. Проведение депозитных операций с банками осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России на основании Положения Банка России "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации" (далее - Положение) и Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор - Заявка) при проведении депозитного аукциона / депозитной операции по фиксированной процентной ставке, либо Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - Генеральное соглашение) при проведении депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг".

Банк России оставляет за собой право изменять установленное настоящим Регламентом время проведения депозитных операций в зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений / подразделений Банка России.

1.2. Банк получает выписки по отдельному лицевому счету по учету депозита, открытому в Банке России, в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета (региональный банк, заключивший соответствующее Генеральное соглашение, - в подразделении расчетной сети Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу).

1.3. Депозитные аукционы проводятся в уполномоченном подразделении Банка России (г. Москва).

1.4. Проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" от имени Банка России осуществляется уполномоченным подразделением Банка России (г. Москва).

1.5. Банк России в соответствии с принятым решением о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) не позднее чем за 1 рабочий день до дня (даты) проведения соответствующей депозитной операции направляет в экономические управления (отделы) ГУ (НБ) Банка России (далее - ЭУ(О)) телеграмму о ее проведении, а также публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России" и размещает указанную информацию на сервере Банка России в сети Интернет в соответствии с пунктами 2.1 и 3.2 Положения.

1.6. По получении телеграммы (не позднее начала рабочего дня проведения депозитной операции) ЭУ(О) доводят информацию о проведении депозитной операции (депозитного аукциона, депозитной операции по фиксированной процентной ставке) до банков.

1.7. Банк России ежедневно передает сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, с использованием системы "Рейтерс - дилинг" в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

1.8. Банк России в целях участия в аукционах банков, расположенных в регионах, отстоящих от Москвы в часовых поясах от +2 часов и более, может изменять регламент проведения депозитных аукционов, изложенный в настоящем Регламенте.

Информация об этом указывается в телеграмме, направляемой в соответствующие ЭУ(О).

2.1. В день проведения депозитного аукциона (ТДА + 0) / депозитной операции по фиксированной процентной ставке (ТДф + 0) осуществляются следующие действия.

2.1.1. Для участия в депозитном аукционе / для размещения денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, по фиксированной процентной ставке банк направляет в ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России Договор - Заявку (в 2 экземплярах) по форме Приложения 1 к Положению / Приложения 2 к Положению соответственно:

не позднее 14.00 часов московского времени - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договор - Заявка должен быть надлежащим образом оформлен и подписан.

Допускается представление Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательным представлением его на бумажном носителе:

до конца текущего рабочего дня - при проведении депозитного аукциона;

не позднее 14.00 местного времени - при проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке.

Договоры - Заявки банков, поступившие после установленного времени, а также Договоры - Заявки банков, не соответствующих требованиям и критериям, установленным п. 1.3 Положения, не допускаются к участию в депозитной операции Банка России. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до конца рабочего дня сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.1.2. При проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 17.00 местного времени передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал Договора - Заявки. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его до конца текущего рабочего дня на бумажном носителе. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в ЭУ(О) / уполномоченном подразделении Банка России, другой - в банке.

Банк по получении от ЭУ(О) / уполномоченного подразделения Банка России Договора - Заявки до конца операционного дня (банки Московского региона - любым рейсом многорейсовой обработки платежей) направляет в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Договором - Заявкой суммы денежных средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный ЭУ(О) / уполномоченным подразделением Банка России в Договоре - Заявке.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и регистрационный номер Договора - Заявки банка.

Подразделения расчетной сети Банка России при необходимости продлевают операционный день и зачисляют сумму средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России.

2.2. На следующий рабочий день после проведения депозитного аукциона (ТДА + 1) осуществляются следующие действия.

2.2.1. ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает банку результаты проведения депозитного аукциона и передает банку надлежащим образом оформленный и подписанный оригинал удовлетворенного по результатам аукциона Договора - Заявки банка. Допускается передача банку Договора - Заявки в электронном виде или по факсимильной связи с обязательной передачей его на бумажном носителе в установленное время. Первый экземпляр Договора - Заявки хранится в Банке России, другой - в банке.

Если по результатам депозитного аукциона Договор - Заявка банка не подлежит удовлетворению, ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России до 12.00 московского времени сообщает об этом банку (в письменной форме) и возвращает один экземпляр Договора - Заявки.

2.2.2. Банк, Договор - Заявка которого удовлетворен по результатам депозитного аукциона, должен перечислить средства в депозит, открываемый в Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.1.2 настоящего Регламента.

2.3. Непредставление банком / Банком России в сроки, установленные в пунктах 2.1.1, 2.1.2, 2.2.1 настоящего Регламента, надлежащим образом оформленного и подписанного оригинала Договора - Заявки не освобождает банк / Банк России от обязательств по депозитной операции.

2.4. На следующий рабочий день после дня, установленного для перечисления средств в депозит (ТДА + 2) / (ТДФ + 1), ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном в пунктах 5.6, 5.7 Положения.

2.5. В установленный Договором - Заявкой день возврата депозита (ТДА + Х) / (ТДФ + Х) ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, а также осуществляет уплату процентов по депозиту.

2.6. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции ЭУ(О) / уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение (в письменной форме).

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляются ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение ЭУ(О) не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (ТС - 1).

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.2.4. В случае перехода банка под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство) ЭУ(О) по получении соответствующей информации после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения.

Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства уполномоченное подразделение Банка России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (ТДР + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(ТДР + 0), или (ТДР + 1), или (ТДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(ТДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России /(ТДР + 1), или (ТДР + 2), или (ТДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(ТДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (ТДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (ТДР + Х) уполномоченное подразделение Банка России списывает сумму депозита и зачисляет ее на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и одновременно осуществляет уплату процентов по депозиту.

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П