Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 07.03.2001)

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.

Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной операции могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг - кодов системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:

4.3.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.2. "Томнекст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.5. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

4.4.1. Процентные ставки по депозитам, привлекаемым на стандартных условиях "овернайт", "томнекст", "1 неделя", "2 недели", а также на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - в процентах годовых;

4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

Банк России в день прекращения / временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

4.5.2. На условиях "томнекст", "1 неделя", "2 недели" и на других стандартных условиях, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых с банком - контрагентом по системе "Рейтерс - дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной операции по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной депозитной операции:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.4. Дата и время заключения депозитной операции;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка / московского филиала банка, ИНН банка / московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу);

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.

4.7. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные операции, по обусловленным в нем причинам, а именно:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.7.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.7.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка / московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;

4.7.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров;

4.7.4. При неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.8. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).

По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до десяти рабочих дней.

При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка / московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка / московского филиала банка.

При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка / московского филиала банка.

По основанию, указанному в подпункте 4.7.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.9. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс - дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.7.1, 4.7.2, 4.7.3, 4.7.4 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.10. В случае перехода банка под управление Агентства Банк России по получении соответствующей информации представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения, но не ранее даты завершения расчетов по ранее заключенным депозитным операциям.

Одновременно со дня (даты) перехода банка под управление Агентства Банк России прекращает заключение новых депозитных операций с банком.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)